Análisis y Gestión de Riesgos

1. Riesgo y análisis de riesgo.
1. Introducción.
2. Concepto y consideraciones previas.
3. Tipos de riesgo.

2. Organización de la unidad de riesgos en entidades financieras.

3. Función de riesgos en un banco.
1. La oficina bancaria en la gestión del riesgo.
2. Inversión.
3. Capacidad de pago y solvencia.
4. Referencia al sistema de scoring.
5. Factores determinantes en el nivel de riesgo.

4. Tipos de procedimientos judiciales.
1. Procedimiento Ejecutivo.
2. Procedimiento Declarativo.

5. Tipo de información a analizar según el tipo de cliente.

6. Tipos de clientes.
1. Particulares: asalariados y autónomos.
2. Empresas y PYMES.
3. Información a solicitar y su interpretación: información interna y externa.

7. Valoración del cliente: seguimiento del riesgo.

8. Análisis del riesgo en empresas.
1. Visita, información interna y externa, análisis del entorno, información de registros oficiales. Análisis de la información obtenida.
2. Contenido de las cuentas anuales.
3. Análisis de los estados contables. Ratios.
4. Informe de los auditores de cuentas.
5. El cash-flow. El Fondo de maniobra. El Período medio de maduración.
6. El Estado de origen y aplicación de fondos.
7. Aspectos cualitativos de la empresa.
8. Seguimiento del riesgo de empresas: parámetros utilizados.
9. Señales de alerta
10. Cancelación de operaciones de riesgo
11. Operaciones en situación irregular
12. Modelo de análisis de rentabilidad de un cliente

Profesores:
Miguel Angel Gonzalez Garcia