Asesor Financiero. 8ª Edicion

PROGRAMA DE CONTENIDOS

Módulo I. Asesoramiento y planificación financiera

El cliente y el asesoramiento financiero El proceso de planificación financiera Principios de planificación financiera

Módulo II. Instrumentos y mercados financieros

Cálculo financiero básico. Rentas financieras Conceptos y medidas estadísticas básicas Indicadores macroeconómicos Indicadores de coyuntura y su interpretación por los mercados financieros Sistema financiero: mercados e instituciones financieras Renta Fija: características, contratación y valoración Renta Variable: características, clasificación y contratación Análisis bursátil Productos derivados y estructurados

Módulo III. Fondos y Sociedades de inversión

Módulo IV. Seguros

Concepto y gestión del riesgo Seguros: aspectos generales Coberturas personales: seguros de vida, accidentes y enfermedad Seguro contra daños y seguros patrimoniales Seguros colectivos: seguros de empresa

Módulo V. Pensiones y planificación de jubilación

Planes y fondos de pensiones Principios básicos para la planificación de la jubilación Análisis de ingresos y gastos en el momento de la jubilación Opciones de reembolso y rescate Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación

Módulo VI. Fiscalidad de las inversiones

Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) El IRPF y los productos financieros Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones El impuesto sobre Sociedades Fiscalidad de no residentes Módulo VII. Planificación inmobiliaria Marco fiscal de la inversión inmobiliaria Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria Módulo VIII. Gestión de carteras Teoría de carteras: el binomio rentabilidad-riesgo Medición y evaluación de resultados Gestión perfilada de carteras Diseño de un plan financiero personal Módulo IX. La ética de la asesoría financiera Cumplimiento normativo: blanqueo de capitales, protección de datos y abuso de mercado MiFID y el asesoramiento financiero Ética y el código EFPA