DIRIGIDO A: Licenciados en Ciencias Económicas, Administración y Dirección de Empresas, Ciencias Actuariales, Derecho, diplomados en Ciencias Empresariales, graduados Tributarios, Expertos Contables que quieran especializarse en el campo de los mercados y productos financieros, así como todos aquellos profesionales tanto de empresas como del sector financiero que desarrollan tareas de asesoramiento de inversiones y planificación financiera (
banca privada, banca personal y corporativa, intermediarios financieros, corredores de
seguros, etc.) y quieren acreditarse en la European Financial Planning Association (EFPA), que reúne a los profesionales dedicados al asesoramiento y la planificación financiera, como pueden ser
agentes financieros y asesores financieros europeos.
Requisitos de acceso al máster: licenciatura, diplomatura o titulación universitaria equivalente.
Requisitos de acceso al curso de extensión universitaria: profesionales de
entidades financieras y empresas y otros profesionales y estudiantes interesados en los mercados y productos financieros.
ACCESO PARA NO TITULADOS Este curso prevee la posibilidad de admitir alumnos que no son titulados universitarios y que optarán a la obtención de un título de extensión universitaria. Hay que consultar con los responsables del curso para conocer los requisitos y condiciones de acceso establecido para este tipo de alumnos
DESCRIPCIÓN RESUMIDA DE LOS OBJETIVOS: - Alcanzar la formación adecuada como profesionales en el ámbito del asesoramiento financiero, tanto a escala nacional, como europea e internacional.
- Alcanzar los conocimientos que hacen referencia a los mercados, a los productos financieros y a su
fiscalidad, para un asesoramiento y una gestión integral, eficiente y personalizada de los patrimonios en el contexto actual de unos
mercados financieros globalizados.
- Prepararse para obtener la acreditación profesional de agente financiero y de
asesor financiero europeo (European Financial Adviser), otorgada por la European Financial Planning Association (EFPA).
El programa del curso se estructura en ocho módulos que se desarrollarán a lo largo del curso académico y que se presentan a continuación:
MÓDULO I : LA COYUNTURA ECONOMICA
Los indicadores económicos y su interpretación
- Los ciclos económicos
- Concepto y definición de los principales indicadores económicos
- Indicadores anticipados y retardados
- Los principales indicadores económicos de España
- Los principales indicadores económicos de la UE
- Los principales indicadores económicos USA
- Mercados financieros
MÓDULO II : INSTRUMENTOS CUANTITATIVOS E INFORMÁTICOS PARA LA ASESORÍA Y LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA
Matemáticas de las operaciones financieras
- El valor del dinero en el tiempo
- Análisis de los tipos de interés
- Principios de equivalencia financiera
- Valor actual y valor final
- Rentas financieras
- Préstamos y empréstitos
- TIR : duración y convexida
- Casos Prácticos
La informática como soporte del AMPF
- Excel: Conceptos avanzados
- Gráficos
- Tablas
- Bases de datos
- Macros
- Aplicaciones prácticas de simulación de operaciones financieras
- Internet y la información financiera
- Modelos de negocios en el Nuevo Mercado
- Valoración de empresas de la Nueva Economía
Estadística Aplicada
- Medidas de tendencia
- Medidas de dispersión y asimetría
- Regresiones y correlaciones
- Números muestreos
- Casos prácticos
08.10.2008icas para el tratamiento de la incertidumbre bursátil
- Teoría de los subconjuntos borrosos
- Las redes neuronales: conceptos y propiedades
- Tipos de redes neuronales
- Consideraciones necesarias para su aplicación práctica
- Herramientas informáticas para su implementación
- Aplicaciones prácticas a los mercados financieros
- Aplicaciones prácticas de predicción bursátil
MÓDULO III : ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN ECONÓMICACONTABLE DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS
Análisis Financiero
- 6.1. Breve descripción de las Cuentas Anuales
- 6.2. Análisis del Balance de Situación
- 6.3. Análisis de la Cuenta de Explotación
- 6.4. Análisis del Cash Flow
- 6.5. Cómo interpretar los estados financieros de una empresa industrial
- 6.6. Cómo interpretar los estados financieros de una empresa financiera
- 6.7. Casos prácticos
MÓDULO IV : MERCADOS Y PRODUCTOS FINANCIEROS
- Fundamentos básicos
- Mercado Monetario
- Mercado de Divisas
- Mercado de renta fija (I)
- Mercado de renta fija (II)
- Mercado de renta variable ( I )
- Mercado de renta variable ( II )
- Valoración de acciones (I)
- Valoración de acciones (II)
- Valoración de acciones (III)
- La Eficiencia en los mercados
- Mercados de Derivados (I)
- Mercados de Derivados (II)
- Mercados de Derivados (III)
- Mercados de Derivados (IV)
- Productos de intermediación colectiva
- Productos Estructurados
- La Gestión Alternativa y los Hedge Funds
- Productos Banca-Seguros
- Productos de Activo
MÓDULO V: LA GESTIÓN DE CARTERAS
Análisis y gestión de carteras (I)
- Medidas de rentabilidad y riesgo de una cartera
- Principales índices de referencia: bench marks y tracking error
- Objetivos de una cartera
- Selección de activos de la cartera
- Teoría y composición de carteras: fundamentos básicos
- Casos prácticos
Análisis y gestión de carteras (II)
- Modelos teóricos y prácticos de selección de carteras
- Análisis y gestión de carteras de renta fija
- Análisis y gestión de carteras de renta de inversión en divisas
- Análisis y gestión de carteras de renta mixta
- Casos prácticos
MÓDULO VI: DEONTOLOGIA PROFESIONAL
La Etica en la Mediación, Asesoría y Planificación Financiera
- Principios deontológicos
- La ética en la actuación del Asesor Financiero
- La ética cómo factor de credibilidad y de eficacia profesional
- El código EFPA
MÓDULO VII: PLANIFIACIÓN FISCAL DEL PATRIMONIO
La fiscalidad y su incidencia en las operaciones financieras
- Tratamiento fiscal de los diferentes productos e instrumentos financieros en el IRPF
- Tratamiento fiscal de los diferentes productos e instrumentos financieros en el Impuesto sobre el patrimonio
- Tratamiento fiscal de los diferentes productos e instrumentos financieros en el Impuesto sobre sociedades
- Tratamiento fiscal de los diferentes productos e instrumentos financieros en el Impuesto sobre sucesiones y donaciones
- Casos Prácticos
Marco fiscal internacional
- Comparación fiscal a nivel europeo
- Convenios de doble imposición
- Operaciones triangulares
- Paraísos fiscales
- Fraude fiscal: normativa
- Blanqueo de dinero: normativa
Técnicas de planificación fiscal
- Optimización fiscal del patrimonio de una persona física
- Optimización fiscal del patrimonio de una persona jurídica
- Optimización fiscal en los casos de sucesiones y donacione
- Casos prácticos
MÓDULO VIII: MARKETING FINANCIERO Y TÉCNICAS DE VENTA DE PRODUCTOS FINANCIEROS
Marketing financiero
- Concepto y origen del marketing financiero
- Conocimiento de las necesidades del cliente
- Análisis del producto financiero
- Plan de marketing
- Comunicación
- Casos prácticos
Técnicas de venta del producto financiero
- Las diferentes fases en la venta de productos financieros
- Canales de distribución de los productos financieros
- El papel del mediador y del asesor
- Los equipos de venta on line
- Role Playing ( simulación de diferentes situaciones)
