Como Mejorar la Liquidez Mediante la Optimización de las Posiciones de Tesorería

POR QUÉ ACUDIR A ESTE CURSO:

Uno de los problemas más importantes en la gestión financiera diaria de las empresas es la administración de los recursos de tesorería y financiación a corto plazo.

Es común que se den circunstancias en las que, como consecuencia de la propia política de cobros y pagos de la empresa, se generen situaciones en las que afrontar los pagos suponga un problema y un coste financiero elevado.

Un sistema de gestión de la tesorería puede ayudar a reflejar ordenadamente y con claridad aquellas obligaciones que deberá asumir la empresa, periodificadas a lo largo del ejercicio, con la posibilidad de localizar e identificar por naturaleza todos los conceptos implicados, facilitando sobremanera la toma de decisiones y la anticipación a situaciones problemáticas inesperadas.

METODOLOGÍA

• El curso es presencial, compuesto de una jornada de 7 horas.
• El esquema formativo se desarrolla con la aportación de conocimientos teóricos, utilización de ejemplos reales de buenas prácticas, la realización de ejercicios y numerosos casos prácticos.

PROGRAMA:

1. Procedimientos de control y seguimiento de las distintas posiciones de tesorería.

• Principios de gestión activa: el Cash Management.
• Consecuencias de la ausencia de control: la no-tesorería.
• El objetivo; el concepto de Tesorería Cero.
• ¿Porqué trabajar en fecha valor en lugar de operación?
• La unidad de tesorería centralizada como centro de beneficios.

2. Análisis del ciclo de cobros y pagos en la optimización de la tesorería.

• ¿Qué es el Float Financiero? Tipos de Flota.
• La negociación bancaria y la asunción de riesgos como recurso para la reducción de los fondos en tránsito.
• La elaboración del flujo de caja: cash flow.
• Cómo optimizar el periodo estratégico financiero PEF, gracias a las mejoras de los procesos de cobro y pagos.

3. Principales claves en la gestión de la tesorería.

• El concepto de previsión y el establecimiento de pautas en cobros y pagos.
• Cómo establecer las previsiones de Tesorería: la integración de la información.
• Como optimizar la gestión del cash flow.
• La gestión del Disponible.
• Cómo acortar plazos de Cobro.
• La gestión de Pagos.
• Cómo alargar plazos de Pagos. Los riesgos y los beneficios.
• El Home banking y la plataforma de Cash Management como herramienta de control a disposición del Tesorero.
• Nuevas técnicas de Control: El Cuadro de Mando de Tesorería.

4. Estrategia de negociación de la posición global de tesorería con las entidades financieras.

• Principios básicos de relación y aspectos a tener en cuenta en toda negociación bancaria.
• La Política Bancaria: número y tipo de entidades con las que trabajar.
• Cómo obtener una mejora de las condiciones con su entidad financiera mediante negociación.
• La Calidad Bancaria:¿es posible? ¿existe? ¿la podemos medir?

5. Cómo optimizar sus saldos con instrumentos de compensación y concentración de efectivo.

• Cómo optimizar los saldos y mejorar el ratio rentabilidad-coste de su tesorería.
• Modelos de cash pooling: sistemas de barrido, pooling nacional, pooling over night, pooling condicional, etc.

Curso bonificable:

Las empresas pueden financiar su formación a través del sistema de bonificaciones de la Fundación Tripartita para la Formación en el Empleo (FTFE) -Orden Ministerial 2307/2007, con un ahorro de hasta el 100% del coste del curso si su empresa tiene menos de 10 empleados o de entre 90 y 100 euros por asistente si su empresa tiene 10 o más empleados (según plantilla media del año pasado). Al inscribirse a cualquiera de nuestros cursos, ponemos a su disposición nuestro servicio de gestión de bonificaciones, de forma que tan sólo deberá remitirnos la documentación e información que exige la FTFE relativa a su empresa y los trabajadores inscritos.

¿Cuáles son, por tanto, los pasos a seguir para contratar la inscripción a un curso y la gestión de la correspondiente bonificación?

1. registrarse en la web e inscribirse en el curso
2. formalizar el pago para confirmar la inscripción
3. enviar la documentación e información requerida de la empresa, a través del formulario habilitado.