Cuáles Son los Mecanismos de Prevención y Control para Combatir el Blanqueo de Capitales

• CONOZCA cuáles son los objetivos y obligaciones que establece la actual legislación sobre blanqueo de capitales
• IDENTIFIQUE cuáles son los principales mecanismos que difi cultan la acción blanqueadora
• ANALICE las peculiaridades de los distintos procedimientos de identifi cación de clientes
• IMPLEMENTE mecanismos internos de detección y control de operaciones fraudulentas
• PROPORCIONE la mayor transparencia a sus operaciones fi nancieras mediante la monitorización de transacciones
• ESTUDIE las sanciones que se establecen para cada tipo de infracción y la problemática procesal y probatoria que conlleva este tipo de delitos
• APRENDA a prevenir y detectar las operaciones sospechosas realizadas a través de Internet

MIÉRCOLES, 25 DE MARZO DE 2009

PRESIDENTE DE LA JORNADA: D. MANUEL DOMÍNGUEZ MAYÁN
DIRECTOR AUDITORÍA SUCURSALES PONTEVEDRA - CAIXANOVA

09.00 Recepción de los Asistentes y entrega de la documentación

09.20 Apertura de la Sesión por el Presidente de la Jornada

09.30 Cuáles son los objetivos de la actual legislación sobre el blanqueo
de capitales
· Cuál es el marco normativo actual
· Qué medidas se pueden establecer contra el blanqueo de capitales:
medidas preventivas y medidas represivas
· Cuáles son las principales vías de colaboración para detectar e investigar
operaciones de blanqueo de capitales
· Cuál es el impacto de la III Directiva Comunitaria sobre Blanqueo de
Capitales
Qué nuevos delitos quedan tipifi cados en la normativa
Sujetos obligados
Cuál es la distinción entre los conceptos diligencia debida, reforzada y
simplifi cada
Principales características que deben recoger los sistemas de control
interno de operaciones sospechosas
· Nuevas tendencias regulatorias
D. Luis Manuel Rubí Blanc
SOCIO DIRECTOR
RUBÍ BLANC ABOGADOS

10.30 Qué obligaciones establece la ley de cara a luchar contra el
blanqueo de capitales
· Quiénes son los sujetos obligados a colaborar en materia de prevención
de blanqueo de capitales
· Principales obligaciones en la lucha contra el blanqueo de capitales
Identifi cación de clientes
Conservación de documentos
Comunicación de operaciones sospechosas
Reporting sistemático
Sistemas especializados de control interno
· En qué consiste el régimen de colaboración de autoridades, funcionarios
y otros organismos de supervisión
Dña. Raquel Cabeza Pérez
CONSEJERO TÉCNICO
SUBDIRECCIÓN GENERAL DE INSPECCIÓN Y CONTROL DE MOVIMIENTOS DE CAPITALES
Dirección del Tesoro y Política Financiera
MINISTERIO ECONOMÍA Y HACIENDA

11.30 Pausa café

12.00 Cuáles son los principales mecanismos que difi cultan la acción
blanqueadora y facilitan información útil para posteriores
investigaciones judiciales
· Comunicación de operaciones sospechosas
Qué tipo de operaciones deben comunicarse
Cómo detectar si una operación presenta indicios o sospechas de
estar relacionada con el blanqueo de dinero
Cómo informar al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de
Blanqueo de Capitales
· Reporting Sistemático
Qué operaciones deben ser siempre comunicadas
Periodicidad del Reporting
Excepciones a la obligación de comunicación
· Qué tipos de sanciones se aplican ante los incumplimientos
D. Carlos Sáiz Díaz
SOCIO
GOMEZ ACEBO & POMBO

13.00 Cómo deben actuar las Entidades Financieras para cumplir con
las exigencias de lucha contra el blanqueo de capitales
· Que papel debe asumir la Alta Dirección
· Cuál es el coste del cumplimiento de la normativa legal
· Cuáles son los pasos a seguir para detectar y demostrar una operación
fraudulenta
· Cómo implementar mecanismos internos de control para la detección y
prevención del blanqueo
· Qué riesgos afrontan las entidades fi nancieras al ser empleadas como
instrumentos para el blanqueo de capitales: riesgos reputacionales,
riesgos legales y riesgos operacionales
· Cómo afronta la Banca estos cambios de adaptación a las nuevas
exigencias legales
D. Manuel Domínguez Mayán
DIRECTOR AUDITORÍA SUCURSALES PONTEVEDRA
CAIXANOVA

14.00 Almuerzo

15.30 Qué mecanismos internos de control pueden implantar las
Entidades Financieras para prevenir el blanqueo de capitales
· La elaboración de un manual de procedimientos y mecanismos internos
de control
\uDBC0\uDC99 Etapas a tener en cuenta a la hora de establecer los mecanismos
internos de control: apertura de cuenta, conocimiento del cliente,
monitorización, surveillance
Creación de equipos de revisión interna
Verifi cación de los procedimientos
· Puesta en marcha de órganos internos de prevención del blanqueo
· Responsabilidad compartida
· La gestión y control de las cuentas de clientes en países de Alto Riesgo
Cuál es la operativa de los Paraísos Fiscales y países de Alto Riesgo
Qué tipo de monitorización se puede realizar en las cuentas Offshore
Dña. Pilar López-Aranguren Velarde
EXECUTIVE DIRECTOR
COMPLIANCE
GOLDMAN SACHS GESTIÓN SGIIC SA

16.30 Cómo desarrollar y establecer políticas y procedimientos de
identifi cación de clientes (KYC)
· Cómo elaborar el perfi l de cliente
· Qué documentación se debe solicitar y cómo se deben validar dichos
documentos
Personas físicas vs. personas jurídicas
Clientes establecidos vs. clientes ocasionales
· Cómo defi nir estrategias para controlar con más precisión sus
movimientos de capitales y las transacciones económicas
· Qué novedades introduce la Directiva 2006/70/CE en relación a la
identifi cación de clientes PEP's (PPE:"Persona Políticamente Expuesta")
Diferencias entre Directiva 2006/70/CE y la legislación española
Por qué la clasifi cación como PEP's aumenta el perfi l de riesgo de un
cliente
Qué tipo de seguimiento de actividad de las cuentas de los PEP's se
debe realizar
Cómo mitigar el riesgo reputacional gestionando la identifi cación de
los PEP's mediante la implantación de un sistema efi caz y fi able
D. Pablo Bernad Ramoneda
SOCIO RESPONSABLE DE FORENSIC EN EUROPA, ORIENTE MEDIO Y ÁFRICA (EMA)
KPMG

17.30 La colaboración internacional contra el blanqueo de capitales
· Principales recomendaciones del Grupo de Acción Financiera
Internacional
Qué impacto tienen estas recomendaciones en el sector fi nanciero
Cuáles son los principales incumplimientos que se detectan
Comparativa con otros países
· Principios de Wolfsberg Antiblanqueo para la prevención del blanqueo
de dinero
· Cómo diseñar, implementar y controlar un programa Anti-Money
Laundering (AML) a nivel internacional que cumpla con los requisitos y
regulaciones de los distintos países
D. Javier Odriozola Villanueva
RESPONSABLE DE LA LÍNEA DE SERVICIOS DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES
SOCIO
DELOITTE

18.30 Fin de la Jornada

JUEVES, 26 DE MARZO DE 2009

PRESIDENTE DE LA JORNADA: D. JAVIER GONZÁLEZ DE LAS HERAS
DIRECTOR DEL ÁREA DE AUDITORÍA INTERNA Y GESTIÓN DEL RIESGO - ERNST & YOUNG

09.00 Recepción de los Asistentes

09.20 Apertura de la Sesión por el Presidente de la Jornada

09.30 Cómo actúan los Cuerpos de Seguridad del Estado en la lucha
contra el blanqueo de capitales
· Cuáles son las principales estrategias de blanqueo de capitales
· Cuáles son los delitos previos base de la actividad blanqueadora:
terrorismo, narcotráfi co, tráfi co de armas, prostitución, etc.
· Qué instrumentos son utilizados para dar legitimidad o legalidad a estos
bienes o activos de origen delictivo
· Cómo descubrir el perfi l del blanqueador
· Objetivos policiales de las investigaciones por blanqueo: decomiso,
embargo de bienes de procedencia ilícita. Ventajas e inconvenientes.
D. Pedro Merino Castro
COMANDANTE
Unidad Técnica de Policía Judicial
GUARDIA CIVIL

10.30 La importancia del informe de revisión del experto externo
sobre el sistema de prevención del blanqueo de capitales
· Cómo ha de realizar el experto externo la revisión para asegurar al
sujeto obligado que su informe cumple con los requisitos exigidos y, en
consecuencia, que el sujeto obligado cumple con la obligación de someter
su sistema de prevención del blanqueo de capitales a la revisión anual
· Proceso elaboración del informe de experto externo
· Principales conclusiones de los informes de experto externo realizados
D. Javier González de las Heras
DIRECTOR DEL ÁREA DE AUDITORÍA INTERNA Y GESTIÓN DEL RIESGO
ERNST & YOUNG

11.30 Pausa café

12.00 Transparencia de formas societarias y paraísos fi scales en la
prevención del blanqueo de capitales
· Uso de formas societarias para fi nes ilícitos
· Los paraísos fi scales y otros mecanismos de elusión
· Banca Privada, uso de formas societarias y la problemática específi ca de
las personas políticamente expuestas (PPE)
· El riesgo reputacional
· Los indicadores de transparencia de una sociedad
Dña. Concepción Cornejo García
SUBDIRECTORA GENERAL ADJUNTA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
Dirección del Tesoro y Política Financiera
MINISTERIO DE ECONOMÍA Y HACIENDA

13.00 La experiencia práctica del Grupo Santander como sujeto
obligado
· Cómo implicar todas las áreas de negocio y niveles de la organización en
el diseño, aplicación y supervisión de un sistema adecuado de prevención
de blanqueo
· ¿Es necesaria la creación de órganos específi cos internos de control y
comunicación?
· Qué normas y procedimientos específi cos deben ser tenidos en cuenta
en la elaboración de un sistema de control interno
· Cómo afrontar estas obligaciones con el estricto cumplimiento del deber
de confi dencialidad
· Cómo formar y capacitar a los empleados de la entidad en el programa
antiblanqueo
Cuáles son las responsabilidades y requisitos legales que deben
conocer y asumir
Qué empleados deben ser formados en el programa antiblanqueo de
la entidad
Sobre qué temas deben recibir información
D. Jesús Gómez Gómez
RESPONSABLE DE FORMACIÓN, PREVENCIÓN Y BLANQUEO DE CAPITALES
GRUPO SANTANDER

14.00 Almuerzo

15.30 Régimen sancionador: el marco represivo del blanqueo de
capitales
· Los principios informadores del derecho sancionador administrativo y
penal
· La problemática de la concurrencia e incidencia del procedimiento ante
el SEPBLAC con el proceso penal
· Infracciones administrativas: muy graves y graves
· Cuáles son las sanciones que se establecen para cada tipo de infracción
· Prescripción del delito y de las infracciones
· Procedimiento sancionador y proceso penal: órganos competentes
· Problemática procesal y probatoria en el delito de blanqueo de capitales
· La comisión del delito de blanqueo de capitales por impruden