Curso de gestión comercial en el sector financiero

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Gestor comercial de servicios financieros

Formación Universitaria

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Información importante

  • Curso
  • A distancia
  • 550 horas de estudio
  • Duración:
    Flexible
  • Cuándo:
    A elegir
Descripción

Si lo que te inquieta laboralmente es la banca y los productos financieros, sea cual sea su naturaleza, este curso de Gestor Comercial De Servicios Financieros que te ofrece el centro de estudios Formación Universitaria a través de emagister.com te va a dotar de los conocimientos técnicos necesarios para llevar a cabo cualquier prospección profesional en este ámbito.

Con este curso podrás comercializar y promover la venta de productos y servicios financieros entre los clientes, efectuando asesoramiento técnico, garantizando la gestión de la cartera y su fidelización a la entidad.

El temario está muy detallado y en él podrás estudiar las áreas de comercialización financiera, negociación y venta financiera, asesoramiento técnico y gestión de cartera de clientes, segmentación y mantenimiento del fichero de clientes, ofimática financiera, seguridad y salud laboral.

La naturaleza de este curso es para realizarlo a distancia y con una duración flexible para que puedas adaptar el seguimiento del itinerario curricular de la formación con tu día a día. La carga lectiva de esta formación es de 550 horas de estudio.

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Titulación: Certificado de asistencia otorgado por Formación Universitaria Diploma

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¿Qué aprendes en este curso?

Derecho bancario
Seguridad en bancos
Venta de productos bancarios
Cajero bancario
Cajero comercial
Cajero
Venta financiera
Negociación financiera
Asesoramiento técnico
Segmentación comercial
Mantenimiento del fichero de clientes
Ofimática financiera
Prevención de riesgos
Gestor Comercial
Servicios financieros
Función comercial
Marketing comercial
Prospección de clientes
Técnicas de negociación
Técnicas de comunicación
Gestión de cartera de clientes
Fidelizacion de clientes
Seguridad y salud laboral

Temario

<strong>1. Comercializaci&oacute;n financiera.</strong> <ul> <li>La organizaci&oacute;n de la funci&oacute;n comercial: principios y objetivos de la labor comercial y de venta. Sistemas de organizaci&oacute;n de la venta y la funci&oacute;n comercial. Las pol&iacute;ticas de segmentaci&oacute;n y atenci&oacute;n personalizada</li> <li>El m&aacute;rketing comercial: principios y objetivos del m&aacute;rketing. Caracter&iacute;sticas del mercado: fuentes de informaci&oacute;n estad&iacute;stica. Investigaci&oacute;n de mercados (cualitativa y cuantitativa). El mercado te&oacute;rico, actual, potencial y futuro. Diferenciaci&oacute;n competitiva de la oferta. T&eacute;cnicas comerciales en el sector financiero: m&aacute;rketing directo. M&aacute;rketing telef&oacute;nico. Banco en casa. &laquo;Sponsoring&raquo;. M&aacute;rketing social. T.P.V. Tarjetas de cr&eacute;dito. Tarjetas de d&eacute;bito. Venta cruzada. Campa&ntilde;as publicitarias. Presencia en medios (actos culturales, etc.).</li> <li>La prospecci&oacute;n de clientes: principios y objetivos de la prospecci&oacute;n. Estrategias de prospecci&oacute;n y captaci&oacute;n de clientes. Clasificaci&oacute;n de tipos de clientes: la segmentaci&oacute;n. Ficheros y bases de datos de clientes en la labor comercial. La organizaci&oacute;n de la funci&oacute;n comercial en el sector financiero: an&aacute;lisis de la funci&oacute;n y la estructura comercial del sector en un mercado abierto y de fuerte incremento de la competencia. Uso del an&aacute;lisis de la zona y tipos de mercados y clientes existentes.</li> <li>Criterios b&aacute;sicos del comercial: en un supuesto realizar ejercicios operativos de m&aacute;rketing. &laquo;Role-playing&raquo; de ventas. Tratamiento personalizado al cliente y t&eacute;cnicas de prospecci&oacute;n al cliente. Bajo un supuesto dado plantear una segmentaci&oacute;n de clientes y productos. El m&aacute;rketing comercial: uso de fuentes estad&iacute;sticas y de informaci&oacute;n. Resoluci&oacute;n de problemas pr&aacute;cticos de m&aacute;rketing. Uso de cartas, folletos y material publicitario. La segmentaci&oacute;n de clientes y productos b&aacute;sicos. La ficha comercial. Resolver un supuesto pr&aacute;ctico de gesti&oacute;n del m&aacute;rketing bancario.</li> <li>La prospecci&oacute;n de clientes: din&aacute;mica de grupos. Simulaci&oacute;n de reuniones. Simulaci&oacute;n de entrevistas y cartas comerciales. Ejercicio de b&uacute;squeda de fuentes. Uso de ficheros y bases de datos de clientes. Resoluci&oacute;n de prospecciones conflictivas. Resolver un supuesto pr&aacute;ctico de campa&ntilde;as comerciales.</li> </ul> <strong>2. Negociaci&oacute;n y venta financiera.</strong> <ul> <li>T&eacute;cnicas de comunicaci&oacute;n: etapas de un proceso de comunicaci&oacute;n. La comunicaci&oacute;n como generadora de comportamientos. Adecuaci&oacute;n de actitudes y mensajes. La comunicaci&oacute;n oral y no verbal. La atenci&oacute;n telef&oacute;nica.</li> <li>T&eacute;cnicas de negociaci&oacute;n y venta: etapas de un proceso de negociaci&oacute;n. Caracter&iacute;sticas de una negociaci&oacute;n. Adecuaci&oacute;n de actitudes y mensajes. Las barreras y obst&aacute;culos en la negociaci&oacute;n. Comportamientos de compra. An&aacute;lisis de necesidades del cliente. An&aacute;lisis de objeciones del cliente. Estilos de persuasi&oacute;n. Formas de cierre de venta.</li> <li>Condiciones y caracter&iacute;sticas de los contratos de servicios y productos financieros: las diferentes modalidades de contrato seg&uacute;n producto. Condiciones generales, particulares y especiales. An&aacute;lisis de costes y beneficios de un contrato en la cuenta de resultados.</li> <li>Elaboraci&oacute;n y presentaci&oacute;n de proyectos, campa&ntilde;as en el proceso de gesti&oacute;n comercial: tipos de t&eacute;cnicas de comunicaci&oacute;n escrita: presentaci&oacute;n, venta cruzada, folleto, etc. Programas de tratamiento de texto y presentaci&oacute;n. Programas gr&aacute;ficos.</li> <li>Aplicaci&oacute;n de las t&eacute;cnicas de comunicaci&oacute;n: simulaci&oacute;n de tomas de contacto con clientes. Uso del lenguaje oral en situaciones espec&iacute;ficas. Uso del lenguaje no verbal en situaciones espec&iacute;ficas. Exposici&oacute;n y presentaci&oacute;n de las empresa. Realizaci&oacute;n de llamadas telef&oacute;nicas.</li> <li>Aplicaci&oacute;n de t&eacute;cnicas de negociaci&oacute;n y venta: simulaci&oacute;n de negociaciones en situaciones espec&iacute;ficas. Uso de t&eacute;cnicas de negociaci&oacute;n de acuerdo a una situaci&oacute;n dada. Uso de recursos facilitadores de acuerdo a una situaci&oacute;n dada. Simulaci&oacute;n de situaciones especiales de venta. Uso de recursos persuasivos en la venta. Argumentaci&oacute;n t&eacute;cnica de la venta. Aplicaci&oacute;n de estilos espec&iacute;ficos de cierre de venta.</li> <li>Condiciones y caracter&iacute;sticas de los contratos en el sector financiero: diferenciaci&oacute;n entre diferentes tipos de contrato de acuerdo con el tipo de producto. Elaboraci&oacute;n de un contrato de Plan de pensiones, identificando claramente todos los elementos personales, formales y reales necesarios. Enumeraci&oacute;n de los diferentes tipos de cl&aacute;usulas que pueden componer un contrato seg&uacute;n los tipos de productos.</li> <li>Elaboraci&oacute;n y presentaci&oacute;n de proyectos de acci&oacute;n comercial: escritos comerciales: utilizaci&oacute;n de diversos programas de tratamiento de texto. Elaboraci&oacute;n y presentaci&oacute;n de gr&aacute;ficos y cuadros. Creaci&oacute;n de un dise&ntilde;o propio y distintivo para la presentaci&oacute;n gr&aacute;fica de proyectos.</li> </ul> <strong>3. Asesoramiento t&eacute;cnico y gesti&oacute;n de cartera de clientes.</strong> <ul> <li>Atenci&oacute;n y fidelizaci&oacute;n de clientes: principios y objetivos de la atenci&oacute;n al cliente. El concepto de fidelizaci&oacute;n. Estrategias de fidelizaci&oacute;n. Derechos del cliente. El servicio de atenci&oacute;n al cliente o el Defensor del cliente: consultas y reclamaciones.</li> <li>El asesoramiento durante la vigencia del contrato: an&aacute;lisis de las cl&aacute;usulas del contrato. Contenido y coberturas del contrato. El aumento o disminuci&oacute;n de capitales en cuenta. Cambios de situaci&oacute;n geogr&aacute;fica del objeto o persona. Extornos y acortamiento temporal del contrato. Actualizaci&oacute;n de contratos.</li> <li>La gesti&oacute;n de cartera: t&eacute;cnicas en estrategias de fidelizaci&oacute;n. Principios y objetivos de la gesti&oacute;n de cartera. El control y vigilancia de la cartera de clientes y rentabilidad para la entidad financiera. T&eacute;cnicas de seguimiento de la gesti&oacute;n proactiva. Los cambios en las necesidades de financiaci&oacute;n.</li> <li>Atenci&oacute;n y fidelizaci&oacute;n de clientes: simulaci&oacute;n de atenci&oacute;n y recepci&oacute;n de nuevos clientes. Simulaci&oacute;n de atenci&oacute;n y recepci&oacute;n de clientes habituales. Resoluci&oacute;n de peticiones de informaci&oacute;n. Simulaci&oacute;n de atenci&oacute;n y recepci&oacute;n de clientes problem&aacute;ticos. Presentaci&oacute;n de los derechos fundamentales del cliente.</li> <li>El asesoramiento durante la vigencia del contrato: resoluci&oacute;n de problemas sobre contenido del contrato. Resoluci&oacute;n de dudas sobre coberturas. Ejecuci&oacute;n de cambios contractuales por modificaciones en los capitales o en la situaci&oacute;n de los riesgos. Explicaci&oacute;n simulada a un cliente de cambios en las condiciones ofrecidas por la compa&ntilde;&iacute;a.</li> <li>La gesti&oacute;n de cartera: simulaci&oacute;n de entrevista peri&oacute;dica con los clientes para detectar cambios en las necesidades de financiaci&oacute;n. Enumeraci&oacute;n de situaciones habituales que dan lugar a modificaciones en los contratos. Comprobaci&oacute;n simulada de operaciones corrientes de una forma personalizada.</li> </ul> <strong>4. Segmentaci&oacute;n y mantenimiento del fichero de clientes.</strong> <ul> <li>T&eacute;cnicas de segmentaci&oacute;n y clasificaci&oacute;n de clientes: Etapas de un proceso de segmentaci&oacute;n. La segmentaci&oacute;n econ&oacute;mica de la zona de influencia. Composici&oacute;n actual de la clientela potencial. Conocimiento de los competidores: participaci&oacute;n, grado de actividad, productos estrella, t&eacute;cnicas comerciales, capacidad de equipo. La segmentaci&oacute;n como t&eacute;cnica generadora de perfiles de clientes homog&eacute;neos. La segmentaci&oacute;n como t&eacute;cnica generadora de perfiles potenciales de clientes en el mercado.</li> <li>T&eacute;cnicas de organizaci&oacute;n y control de ficheros de clientes: Las bases de datos como nuevos instrumentos informativos en la pol&iacute;tica comercial. Las bases de datos relacionales. La organizaci&oacute;n de ficheros generales y espec&iacute;ficos. La actualizaci&oacute;n y gesti&oacute;n de ficheros. La acci&oacute;n comercial y la LORTAD (Ley Org&aacute;nica Reguladora del Tratamiento Automatizado de Datos). La confidencialidad y la protecci&oacute;n de datos.</li> <li>Segmentaci&oacute;n de clientes y productos bancarios: Uso de ficheros y bases de datos de clientes. Uso de fuentes estad&iacute;sticas y de informaci&oacute;n. Resoluci&oacute;n de casos de gesti&oacute;n del &laquo;marketing&raquo; bancario. An&aacute;lisis de segmentaci&oacute;n de clientes en funci&oacute;n de un producto. Supuestos de elaboraci&oacute;n de bases de</li> <li>datos de clientes. Elaboraci&oacute;n y presentaci&oacute;n de proyectos en el proceso de segmentaci&oacute;n comercial. Elaboraci&oacute;n de segmentaciones de clientes potenciales en el mercado bancario de una oficina.</li> <li>Depuraci&oacute;n y control de ficheros: Supuestos de depuraci&oacute;n de fichero de clientes comerciales de acuerdo a la LORTAD (Ley Org&aacute;nica Reguladora del Tratamiento Automatizado de Datos). Uso de bases de datos informativas diversas para la elaboraci&oacute;n de un fichero potencial de clientes segmentado.</li> </ul> <strong>5. Ofim&aacute;tica financiera.</strong> <ul> <li>El tratamiento de la informaci&oacute;n en la actividad financiera: inform&aacute;tica y tecnolog&iacute;as de la informaci&oacute;n. Informaci&oacute;n financiera y sistemas inform&aacute;ticos. Organizaci&oacute;n de redes y sistemas en entidades financieras.</li> <li>Los fundamentos del &laquo;hardware&raquo;: definici&oacute;n, funciones, tipos y elementos del ordenador/terminal. Unidad central de proceso. Memoria principal. Definici&oacute;n, funciones, tipos y aplicaciones de perif&eacute;ricos. Uso de perif&eacute;ricos y terminales financieras.</li> <li>Los fundamentos del &laquo;software&raquo;: concepto, elementos y partes del &laquo;software&raquo;. Sistemas operativos y &laquo;software&raquo; de aplicaci&oacute;n. &laquo;Software&raquo; est&aacute;ndar, aplicaciones espec&iacute;ficas y &laquo;software&raquo; a la medida. El &laquo;software&raquo; en la actividad financiera.</li> <li>Ofim&aacute;tica y trabajo en red: redes locales y redes remotas. La telem&aacute;tica (inform&aacute;tica y comunicaciones). La transferencia electr&oacute;nica de fondos.</li> <li>Cajeros autom&aacute;ticos y dispensadores &laquo;de primera generaci&oacute;n&raquo;. Terminales punto de venta y aplicaciones asociadas. Otras innovaciones ofim&aacute;ticas.</li> <li>Cooperaci&oacute;n interempresarial en servicios financieros: el Mercado de Valores. La compensaci&oacute;n. Truncamientos. La cooperaci&oacute;n en medios de pago. La cooperaci&oacute;n en las transferencias internacionales.</li> <li>Organizaci&oacute;n y gesti&oacute;n de archivos: el archivo: concepto y funciones. Clases de archivos. Sistemas de clasificaci&oacute;n, registro y archivo. Sistemas de conservaci&oacute;n, acceso, seguridad y confidencialidad de la documentaci&oacute;n.</li> <li>Gesti&oacute;n de bases de datos: estructura y funciones de una base de datos. Tipos de bases de datos. Formatos de bases de datos. Introducci&oacute;n de datos. Procedimientos de uso. Impresi&oacute;n de bases de datos. Procedimientos de protecci&oacute;n de datos.</li> <li>Inform&aacute;tica bancaria: uso de sistemas operativos monousuario. Manejo de comandos y teclados. Manejo de equipos perif&eacute;ricos. Pr&aacute;cticas digitales de teclado en inform&aacute;tica bancaria. Creaci&oacute;n de documentos en inform&aacute;tica bancaria. Edici&oacute;n y grabaci&oacute;n de documentos. Revisi&oacute;n, modificaci&oacute;n e impresi&oacute;n de documentos.</li> <li>Ofim&aacute;tica y trabajo en red: introducci&oacute;n de datos en redes de teleproceso. Utilizaci&oacute;n de comandos de hojas de c&aacute;lculo bancarias. Pr&aacute;cticas de consolidaci&oacute;n, rec&aacute;lculo y correcciones. Realizaci&oacute;n de supuestos administrativos en terminal bancaria. Manejo de terminales telem&aacute;ticas. Pr&aacute;cticas de transferencia electr&oacute;nica de fondos. Consulta de datos sobre productos y transacciones a bases de datos remotas. Pr&aacute;cticas de sincronizaci&oacute;n de uso de cajero autom&aacute;tico, terminales de punto de venta y dispensador autom&aacute;tico.</li> <li>Organizaci&oacute;n y gesti&oacute;n de archivos: elecci&oacute;n de sistemas de clasificaci&oacute;n. Organizaci&oacute;n de archivos hist&oacute;ricos. Organizaci&oacute;n de archivos actuales. Manejo de documentaci&oacute;n confidencial.</li> <li>Gesti&oacute;n de bases de datos: dise&ntilde;o de ficheros y m&aacute;scaras. Introducci&oacute;n de datos. Borrado, modificaci&oacute;n y ordenaci&oacute;n de datos. Ordenaci&oacute;n de registros, b&uacute;squeda y listados. Realizaci&oacute;n de informes y cartas.</li> </ul> <strong>6. Seguridad y salud laboral.</strong> <ul> <li>La salud y la seguridad laboral como factores de calidad de vida en el trabajo: los conceptos de seguridad, salud e higiene en el trabajo. Normativa, agentes e instituciones implicados. Mutuas de accidentes de trabajo y seguros sanitarios.</li> <li>La prevenci&oacute;n de riesgos: concepto y factores de riesgo. Los riesgos especiales. Medidas de prevenci&oacute;n y protecci&oacute;n. Evaluaci&oacute;n y minimizaci&oacute;n de riesgos.</li> <li>Los siniestros y robos: clases y causas de siniestros. Sistemas de detecci&oacute;n y alarma. Sistemas de extinci&oacute;n de incendios: m&eacute;todos, medios y materiales. Medidas de emergencia y protecci&oacute;n ante robos. Primeros auxilios.</li> <li>Higiene y calidad de ambiente: concepto y objetivos de higiene. Par&aacute;metros de influencia en las condiciones higi&eacute;nicas. Factores t&eacute;cnicos de ambiente: ventilaci&oacute;n, climatizaci&oacute;n, iluminaci&oacute;n.</li> <li>Optimizaci&oacute;n ergon&oacute;mica de equipos de trabajo.</li> <li>La salud y la seguridad laboral como factores de calidad de vida en el trabajo: resoluci&oacute;n de casos aplicando normativa y legislaci&oacute;n sobre salud y seguridad laboral.</li> <li>La prevenci&oacute;n de riesgos: supuestos de identificaci&oacute;n de riesgos para la salud y la seguridad. Pr&aacute;cticas de prevenci&oacute;n y protecci&oacute;n ante diversos tipos de riesgos. Supuestos de evaluaci&oacute;n y minimizaci&oacute;n de riesgos.</li> <li>Elaboraci&oacute;n de una estrategia b&aacute;sica en prevenci&oacute;n.</li> <li>Los siniestros y robos: simulaciones pr&aacute;cticas ante casos diversos de siniestros. Manejo y uso de sistemas de detecci&oacute;n y alarma. Manejo y uso de sistemas de extinci&oacute;n de incendios. Pr&aacute;cticas elementales de primeros auxilios.</li> <li>Higiene y calidad de ambiente: supuestos de an&aacute;lisis de condiciones ambientales de trabajo. Evaluaci&oacute;n de factores t&eacute;cnicos de ambiente: ventilaci&oacute;n, climatizaci&oacute;n, iluminaci&oacute;n.</li> <li>Propuestas pr&aacute;cticas de optimizaci&oacute;n ergon&oacute;mica de equipos de trabajo.</li> </ul>

Información adicional

Facilitamos a nuestros alumnos las alternativas m&aacute;s c&oacute;modas de abono para que puedan sufragar sus estudios en nuestra Instituci&oacute;n Educativa de una manera muy sencilla, c&oacute;moda y econ&oacute;mica.

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