Curso de negociación bancaria

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Tipología Curso
Metodología Online
Horas lectivas 60h
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Descripción

La negociación bancaria es esencial en la gestión empresarial, especialmente en un entorno como el actual en el que hay escasez de liquidez y el crédito no fluye hacia la empresa.

Para poder hacer una negociación efectiva con los bancos es imprescindible conocer el funcionamiento de nuestro sistema financiero y los productos que existen en el mercado que pueden cubrir las distintas necesidades de financiación de la empresa, su funcionamiento y costes. También es importante conocer cuál es la mejor forma que tiene el empresario para presentarse y presentar a su empresa ante la entidad bancaria, así como las herramientas con las que cuenta para conseguir la financiación que necesita o para mejorar sus condiciones financieras.

Apoyándonos en ejemplos prácticos, en este curso veremos una a una las fases por las que pasa una negociación bancaria y el papel del empresario en cada una de ellas, de forma que logremos una mejor comprensión del proceso y del punto de vista bancario. Todo ello nos permitirá adquirir la destreza necesaria para desenvolvernos con mayor soltura y lograr un mejor resultado.

Una vez que solicites información por medio del catálogo de Emagister.com, Cursos Online LA se pondrá en contacto contigo para informarte del proceso de matriculación.

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Preguntas Frecuentes

· ¿Cuáles son los objetivos de este curso?

ESTE CURSO ONLINE LE PERMITIRÁ CONOCER
Cómo funciona el sector financiero.
Qué productos y servicios bancarios existen y cuáles son sus costes.
Qué productos bancarios son los más adecuados según las necesidades de la empresa, cómo funcionan y qué consideración de riesgo tienen para el banco.
Qué puntos fundamentales hay que tener en cuenta a la hora de elaborar un plan financiero.
Cómo analizar su empresa desde el punto de vista del riesgo crediticio.
Cuáles son los ratios económico financieros más importantes que analizan los bancos.
Qué señales de alerta maneja la banca y cuáles son sus fuentes de información externas.
Cómo preparar la información financiera a entregar a la entidad bancaria.
Cuáles son las principales fuentes de información que utilizan las entidades de crédito.
Cómo preparar y enfocar la negociación según las necesidades.
Cuáles son los beneficios directos e indirectos que obtienen las entidades de crédito con nuestra operativa y cómo aprovecharlo.
Qué se puede negociar con las entidades bancarias y cómo enfocar la negociación en contextos difíciles.

· ¿A quién va dirigido?

Directores Financieros, Responsables Administrativos, Tesoreros, Gerentes de Pymes, Directores Generales y, en general, a cualquier profesional que habitualmente tenga que negociar con entidades de crédito.
Este Curso Online, ofrece vías de formación específica, que contribuyen a mejorar los resultados de su gestión empresarial y a potenciar el desarrollo de profesionales tanto públicos como privados. Especialmente diseñado para gerentes, directores, mandos medios y profesionales, obtienen de nuestro lnstituto, un diploma que lo acredita.

· ¿Qué distingue a este curso de los demás?

El contenido y las herramientas pedagógicas del curso Negociación Bancaria han sido elaboradas por un equipo de especialistas dirigidos por:
Mencía Higuero
Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales, especialidad en Financiación por CUNEF y Máster en Asesoría Fiscal y Tributaria.
Cuenta con más de 15 años de experiencia como analista financiero y durante los últimos 5 años ha colaborado activamente en la elaboración e impartición de cursos de contenido financiero.
La autora y su equipo de colaboradores estarán a disposición de los alumnos para resolver sus dudas y ayudarles en el seguimiento del curso y el logro de objetivos.

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Su experiencia te será de mucha ayuda para decidirte.

¿Qué aprendes en este curso?

Activos
Financiación
Renting
Factoring
Confirming
C++
Cash flow
Negociación Bancaria
Sistema Financiero Español
BIC
C
Interés nominal
Interés efectivo
Productos y Servicios Bancarios
Riesgo jurídico
IBAN

Temario

MÓDULO 1. Sistema financiero español. Normativa y funcionamiento
1.1. El sistema financiero:
1.1.1. Funciones de un sistema financiero.
1.1.2. Los activos financieros:
• Características de los activos financieros.
1.1.3. Los intermediarios financieros:
• Ventajas de los intermediarios financieros.
• Tipos de intermediación financiera.
1.1.4. Los mercados financieros:
• Características de los mercados financieros.
• Clasificación de los mercados financieros.
1.1.5. Los bancos centrales.
1.1.6. Sistema financiero internacional:
• Los mercados financieros internacionales.
1.2. El sistema financiero español:
1.2.1. Estructura actual del sistema financiero español.
1.2.2. Evolución del sistema financiero español. Las reformas más importantes.
1.2.3. Año 2007. Inicio de la crisis financiera internacional.
1.2.4. El Banco de España, el Banco Central Europeo y el Eurosistema.
1.2.5. El sistema bancario:
• Composición del sistema bancario español. Ley 3/1994.
• Coeficiente de reservas mínimas. Objeto, normativa aplicable y forma de cálculo.
• Normas de solvencia. El ratio de solvencia. Los acuerdos de Basilea.
1.2.6. El Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito.

MÓDULO 2. Los productos y servicios bancarios
2.1. Productos de activo:
2.1.1. Características de las operaciones de activo.
2.1.2. Crédito bancario.
2.1.3. Préstamo:
• Préstamo hipotecario: préstamo promotor, préstamo personal y al consumo.
2.1.4. Descuento de efectos comerciales.
2.1.5. Avales: técnicos y económicos.
2.1.6. Créditos documentarios.

2.1.7. Leasing o arrendamiento financiero.
2.1.8. Renting.
2.1.9. Factoring.
2.1.10. Confirming.
2.1.11. Cuaderno 58.
2.2. Productos de pasivo.
2.3. Servicios bancarios:
2.3.1. Cuadernos bancarios normalizados de la AEB: C-19, C-32, C-34, C-43 y C-58.
2.4. Los sistemas de liquidación en España. Sistema español de pagos
interbancarios:
2.4.1. TARGET2-BANCO DE ESPAÑA.
2.4.2. Sistema Nacional de Compensación Electrónica (SNCE).
2.4.3. Sistemas de compensación y liquidación de valores en España. Bolsa y
Mercados Españoles (BME).
2.5. SEPA. Zona única de pagos en Euros. El IBAN y el BIC.
2.6. Los tipos de interés:
2.6.1. Tipo de interés nominal y tipo de interés efectivo.
2.6.2. Tipo de interés fijo y tipo de interés variable.
2.6.3. La tasa anual equivalente. TAE.

MÓDULO 3. El análisis del riesgo bancario
3.1. El riesgo bancario: concepto.
3.2. Análisis del riesgo bancario y análisis de los estados financieros:
3.2.1. Análisis estático y análisis dinámico.
3.2.2. Análisis de ratios: limitaciones.
3.2.3. Análisis del Fondo de Maniobra.
3.2.4. El análisis del cash-flow: la capacidad de reembolso.
3.2.5. El análisis de endeudamiento: ratios de endeudamiento y CIRBE.
3.2.6. Clasificación de los activos bancarios según el tipo de riesgo.
3.2.7. Las señales de alerta: RAI y ASNEF.
3.2.8. Las garantías.
3.3. El riesgo jurídico.
3.4. Caso práctico.

MÓDULO 4. La negociación
4.1. Negociación y negociación bancaria.
4.2. Las fases en la negociación.
4.3. Preparación de la negociación:
4.3.1. Análisis inicial. Las necesidades de la empresa y del banco y sus respectivos poderes:
• Las necesidades de la empresa: la importancia de la planificación financiera.
Previsión de las necesidades de financiación.
• Las necesidades del banco: el cumplimiento de objetivos manteniendo un equilibrio entre el riesgo asumido y la rentabilidad obtenida.
• Análisis de poderes: identificación de los poderes de las partes.
4.3.2. Planificación de la relación y de la información:
• La relación entre banco y empresa.
• Planificación y administración de información.
• Fijación de una estrategia de negociación.
4.4. El proceso de interacción entre banco y empresa:
4.4.1. Contacto inicial.
4.4.2. Planteamiento: presentación de la propuesta a la entidad financiera. Principales puntos a negociar.
4.4.3. Consideración de alternativas y cierre de un acuerdo. Manejo de situaciones de bloqueo. Las compensaciones.
4.4.4. Seguimiento. El cumplimiento de las condiciones y compensaciones pactadas:
• Servicio de reclamaciones del Banco de España.


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