Curso Superior en Dirección de Entidades Aseguradoras

Matemáticas Financieras y Actuariales. Por tratarse de la base técnica indispensable y fundamental de los productos de seguro es necesario dominar los principales conceptos y sus casos prácticos de mayor aplicabilidad a las formulaciones implícitas en el cálculo de las tarifas de los productos y sus provisiones técnicas y matemáticas.

Márqueting y Distribución. Una correcta estrategia de márqueting otorga a las Entidades una posición de privilegio en el contexto del mercado estatal e internacional. Los diferentes canales de distribución de los productos del sector asegurador que permite actualmente la legislación, presentan cada uno de ellos oportunidades y debilidades que es necesario analizar y conocer adecuadamente.

Estrategias Comerciales y de Márqueting de Entidades Aseguradoras. Concepto, definición y aplicación del Márqueting en el sector de las compañías de seguros, la importancia del posicionamiento y la segmentación del mercado. La estrategia comercial, concepto y aplicación. La importancia del plan de negocios. Identificación y selección de los canales de venta. Conceptos de servicio y satisfacción del cliente y su aplicación. El coste de la ineficacia. Concepto y aplicación de fidelización.

Derecho Aplicado al Sector Asegurador. El conocimiento de los aspectos básicos de la Ley del contrato de seguros y de la Ley y Reglamento de ordenación de seguros privados así como de la Ley y Reglamento de planes y fondos de pensiones es fundamental para trabajar en el sector.

Gestión Técnica de Seguros. Es una parte esencial de la cadena de valor de las entidades aseguradoras. La gestión técnica equilibra el potencial de crecimiento del producto con su capacidad de generar ganancias. En ámbitos como el de productos de no vida se convierte en una pauta estratégica de la competitividad de la entidad. Merecen especial atención productos con elevada repercusión en los resultados, como el negocio de multirriesgos o el de automóviles.

Productos de Seguros de Vida. En el sector existen dos tipologías de productos de seguros: los derivados de los riesgos sobre personas (vida) y los derivados sobre riesgos, sobre responsabilidades y sobre las cosas (generales). Dentro de estos dos grandes grupos, se esconden diferentes productos, cuyo argumentario comercial, técnico y de adaptación a las necesidades de los seguros, es importante conocer, tanto como la búsqueda de un margen de cuenta de resultados técnico en función de las directrices estratégicas de cada entidad.

Productos de Seguros General. En el sector existen dos tipologías de Productos de Seguros: los derivados de los riesgos sobre personas (vida) y los derivados sobre riesgos, sobre responsabilidades y sobre las cosas (generales). Dentro de estos dos grandes grupos, se esconden diferentes productos, cuyo argumentario comercial, técnico y de adaptación a las necesidades de los asegurados, es importante conocer, tanto como la búsqueda de un margen de cuenta de resultados técnico en función de las directrices estratégicas de cada entidad.

Gestión de Inversiones. Las entidades de seguros y fundamentalmente en su rama de actividad relacionada con los seguros de vida-ahorro, son entidades que gestionan y administran importantes sumas de dinero. El conocimiento de los principales activos aptos para la inversión de las Entidades y las principales técnicas de Front-Middle-Back Office son fundamentales.

Gestión de Activos-Pasivos. Es una técnica de gestión básica en entidades que gestionan los productos citados anteriormente. Es fundamental en la inmunización del spread de cada operación, que se permita obtener el margen deseado y es básico en su función de control de riesgos de tipos de interés para las entidades. Su cumplimiento es una condición legislativa explícita en los términos que la misma señala.

Contabilidad de Seguros. El sector seguros tiene su propio plan de contabilidad. Esto motiva que deban dedicarse unas horas al repaso de las peculiaridades contables que afectan al sector y cómo éstas condicionan su contabilidad y su resultado.

Control de Gestión. Medidas de Análisis de Riesgos. Valor de Carteras y Entidades. Estrategias de gestión, balanced-scorecard, VAR, optimización, embebed value y otras técnicas de control en la gestión, en los riesgos para las entidades y diferentes técnicas de valorar carteras y entidades: teórico-contable, múltiples PER y EBITDA, discounted cash-flow. La generación de cuadros de mando (EIS) es fundamental en la toma de decisiones y seguimiento ejecutivo de las entidades.

Solvencia. Recoge los aspectos de adaptación normativa sobre temas de control y gestión procedentes de la Directiva europea de seguros. Su futura implementación condicionará las diferentes estrategias empresariales del sector y garantizará de forma más homogénea los criterios de solvencia de las entidades aseguradoras. Se abordará, entre otros, el concepto de fair-value y cómo afectará al margen de solvencia y cobertura de las provisiones de las entidades.

Prácticas en Entidades Aseguradoras. Son de carácter optativo para los estudiantes. Estas prácticas no podrán tener una duración inferior al equivalente a un mes a jornada laboral completa. En caso de la obtención de un informe favorable por parte de la entidad donde realice las prácticas, se podrá incrementar la calificación media del Curso Superior en un punto (sobre diez).

• Lluis Badrinas, director general de Zurich
• Màrius Berenguer, director general del Grupo Caifor
• Joaquim Celma, director general de Caixa de Terrassa
• Lluis Ferrer, president del Consell de Barcelona en la Mediació
• Félix José Minguez, director general de Fiatc
• Josep Ordeig, director general de Mutua de Propietarios
• Josep Maria Serra, presidente de Catalana Occidente
• Salvador Soler, director general de Aliança
• Enric Tornos, director general de Mutual Mèdica

Curso Superior en Dirección de Entidades Aseguradoras

El sector de los seguros en Cataluña es sin duda muy importante. En general, podemos decir que un 25% de la actividad aseguradora de todo el Estado se hace en Cataluña. Numerosas entidades de los primeros puestos del ranking tienen su sede social en Cataluña.

El sector es técnicamente sofisticado. Las empresas aseguradoras requieren expertos en la gestión del riesgo, en su control y en la elaboración de planes financieros. La distribución es otro punto básico en el que es necesario conocer los diferentes modelos y cuales son sus claves. Por otra parte, se trata de unos de los sectores más regulados y el conocimiento de la legislación aplicada al sector es igualmente necesario como generador de oportunidades en competencia.

La convergencia de las directivas europeas hace que se deban adquirir nuevos hábitos y requerimientos en la gestión de las entidades aseguradoras, el correcto aprendizaje en cuanto a técnicas y formas de gestionar y controlar los resultados de estas entidades y la tasa de retorno del capital necesario.

Todas estas razones y muchas otras han llevado a la Universitat Internacional de Catalunya a realizar este curso superior contando con la dirección del socio director del despacho de consultores Roca Junyent. Se ha seleccionado un claustro de profesores expertos  en las materias, dando una visión global de la gestión de las entidades de seguros y compatibilizando asignaturas de corte absolutamente técnico con otras de management más generalista.

METODOLOGÍA

El curso tiene un enfoque eminentemente práctico. En la docencia se combina la exposición teórica con el análisis y la discusión de casos prácticos reales y simulados.

• La docencia se complementa con diferentes conferencias impartidas por profesionales de reconocido prestigio en el ámbito asegurador.
• El curso incluye la elaboración de un trabajo de fin de curso relacionado con el contenido de una asignatura y realizado bajo la supervisión del coordinador o director del curso.
• Las prácticas en entidades del sector son de carácter optativo.

EVALUACIÓN

Los requisitos de superación y calificación del curso son los siguientes:

a)    Superar todas las asignaturas:

1. Requisito de asistencia mínima al 80% de las sesiones para poder superar cada asignatura.
2. Aprobar el examen de cada asignatura.
3. Participar en las sesiones. Incluye entregas de pequeños trabajos si es oportuno.

b)    Presentar y aprobar el trabajo académicamente dirigido de fin de curso relacionado con el contenido de una asignatura y bajo la supervisión del coordinador o director del curso.

Con los criterios  a y b se supera el curso. A parte, las prácticas en empresas del sector, que son de carácter optativo, incrementan la nota final con un punto. Tiempo mínimo de prácticas: un mes a jornada completa.

DURACIÓN: 1 curso / 32 créditos / 270 horas lectivas

CENTRO RESPONSABLE: Facultad de Ciencias Económicas y Sociales

DIRECCIÓN Y COORDINACIÓN:

• Director: Sr. Jacint Boixasa i Solagran. Socio-Director de R.J. Consultoría de Empresas. Miembro de la Asociación de Expertos Contables de España. Vocal de la Junta Directiva del Instituto de Analistas Financieros. Director General de Seguros (2002-2003), Departamento de Economía y Finanzas, Generalitat de Catalunya.
• Coordinador: Dr. David Tanganelli i Bernades. Vicedecano de Administración y Dirección de Empresas, UIC.

PATROCINADORES: 

• Grupo Caifor ("la Caixa")
• Mutua de Propietarios
• Mutual Mèdica
• Colegio de Mediadores de Seguros titulados de Barcelona
• Zurich
• Grupo Catalana Occidente
• Aliança
• BanSabadell-Vida (grupo Banc Sabadell)