Presentación
La legislación española a través
del
RD 54/2005 de modificación del Reglamento de la Ley
de Prevención de Blanqueo de Capitales ha incrementado las medidas de
prevención y ampliado el número de sujetos obligados y obligaciones de los
mismos; el no cumplimiento de las obligaciones legales supone la
imposición de multas y sanciones. En aplicación de estas normas, las
entidades financieras y demás sujetos obligados deben:
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identificar a sus clientes,
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adoptar medidas preventivas de control,
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examinar y comunicar las operaciones sospechosas de blanqueo,
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comunicar a los organismos responsables las operaciones que cumplan
ciertos requisitos,
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adecuar sus procedimientos y organización interna para cumplir las
obligaciones anteriores,
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asumir un estricto cumplimiento del deber de confidencialidad, y
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formar a sus empleados.
Cualquier incumplimiento de estas obligaciones puede ocasionar la
imposición de multas y sanciones conforme a la Ley y Reglamento que regula
las medidas de prevención de blanqueo de capitales.
Objetivos
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Familiarizarse con la problemática del blanqueo de capitales, su
naturaleza, características y sus diferentes tipologías.
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Conocer y analizar las medidas de prevención de blanqueo de capitales
aplicables en España.
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Incorporar la revisión de las medidas de prevención dentro de la labor
ordinaria de inspección y auditoria de los respectivos órganos
supervisores: Oficiales de cumplimiento en las entidades obligadas,
Departamentos Internos de Supervisión, Departamentos de Auditoria
Interna, Unidades de Inspección.
Destinatarios
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Responsables e integrantes de Departamentos de Prevención de Blanqueo
de Capitales de Entidades de Crédito (Bancos y Cajas de Ahorros).
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Entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida.
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Sociedades y Agencias de Valores.
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Sociedades de Inversión, Sociedades gestoras de instituciones de
inversión colectiva y fondos de pensiones, Sociedades gestoras de
cartera, Sociedades emisoras de tarjetas de crédito.
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Oficiales de Cumplimiento de Empresas de Envíos de Dinero, Casas de
Cambio, Gestión de transferencias, Casinos de juego, Intermediarios y
promotores inmobiliarios.
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Auditores, contables externos y asesores fiscales.
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Notarios, abogados y procuradores.
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Comercio de joyería y metales preciosos, arte y antigüedades,
inversión filatélica y numismática.
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Transporte profesional de fondos o medio de pago, giro o transferencia
internacional, loterías y juegos de azar.
Programa Módulo I. El blanqueo
de capitales: concepto y características
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El concepto de blanqueo de capitales.
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Características del blanqueo de capitales.
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Etapas del blanqueo de capitales: Clasificación GAFI (Grupo de Acción
Financiera Internacional).
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Tipologías GAFI
Módulo II. Legislación y medidas contra el blanqueo de capitales:
Internacional y Nacional
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Antecedentes legislativos de carácter internacional.
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España: Ley de Blanqueo de Capitales 19/1993, modificada por la Ley
19/2003, de 4 de julio y Reglamento 925/95, de desarrollo de la Ley
19/1993 y RD. 54/2005 que modifica el anterior.
Módulo III. Casos prácticos del blanqueo de capitales
Casuística del blanqueo de capitales en el sector bancario, financiero y
no financiero.
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Banca Privada
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Banca Corresponsal
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PEP´s
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Banca Comercial
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Hawala
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Banca on line
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Mercados de Valores
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Sector inmobiliario
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Sociedades
Metodología El curso se desarrolla a través de
una plataforma de estudio on-line con acceso continuado las 24 horas
durante las 4 semanas de impartición de contenidos para lo que se requiere
acceso a internet. Los profesores realizan sus funciones docentes a través
de tutorías con participación activa en el Curso. Su relación con los
participantes es directa y continua (diaria). El Curso requiere de un
trabajo aproximado de 1 hora diaria cada día laborable de la semana. Las
actividades a realizar son variadas, tanto individuales como grupales:
exámenes autoevaluativos, casos prácticos, foros y trabajos sobre Casos,
etc. El nivel de dedicación es elevado, pero la tecnología y la asincronía
del método permiten compatibilizar la realización del curso con
actividades profesionales.
Dirección y OrganizaciónLa
dirección académica del Curso corresponde al Prof. D. José María Espinar
Vicente, Catedrático de Derecho Internacional Privado de la Universidad de
Alcalá y la dirección técnica al Prof. D. César Jiménez Sanz, Profesor de
la Fundación CIFF, Doctorado en Derecho, Experto en Prevención de Blanqueo
de Capitales y Miembro Académico de CAMS (Certified Anti Money Laundering,
Miami).
La Universidad de Alcalá y la Fundación CIFF organizan
conjuntamente este curso contando con la colaboración como autores de
contenidos de profesores de distintas procedencias académicas y
profesionales de reconocida solvencia.
Duración y HorarioEl
curso tiene una duración total de 50 horas de formación online repartidas
en 4 semanas.
