Dirección y Gestión Bancaria

Objetivos:
El objetivo fundamental del curso consiste en facilitar que los alumnos conozcan con cierto detalle el negocio, la actividad y organización bancarias, así como la ya amplia gama de productos financieros para el ahorro y la inversión que ofrecen estas entidades, de modo que adquieran las habilidades necesarias para la dirección, elaboración de estrategias y la gestión en dichas entidades. Igualmente, el que dicho conocimiento les faculta para prestar servicios de asesoramiento y apoyo en la actividad profesional de gestión de patrimonios o bien, incluso, para gestionar adecuadamente su propio patrimonio financiero.
Para ello, es necesario el conocimiento de los fundamentos, las características, las particularidades y las técnicas y prácticas utilizadas en el sector, atendiendo a las siguientes perspectivas fundamentales:
· El entorno financiero en el que desarrollan su actividad las entidades bancarias.
· El conocimiento del negocio y la actividad de las entidades bancarias.
· El adecuado conocimiento de la dirección estratégica de estas entidades y de sus factores organizativos, atendiendo a aspectos tan diversos como la gestión del conocimiento, la responsabilidad social de las entidades, arquitectura organizativa, etc.
· El conocimiento de los productos, servicios, operaciones y las herramientas de trabajo en este ámbito, relacionados con el ahorro, la inversión y la gestión de carteras.
· El proceso de la gestión de patrimonios y la planificación financierofiscal en las entidades de banca privada.

Programa:
Introducción al negocio y actividad bancaria.
· La empresa bancaria y el sistema financiero europeo: entorno actual y perspectivas de futuro.
o El sector real y el sector financiero.
o La globalización, la desregulación y la liberalización del sector financiero.
o Tipología de las empresas bancarias.
o Especialización y/o universalización de la empresa bancaria.
o Las nuevas tecnologías en el sector financiero.
o El empleo en el sector financiero.
o El sector financieroasegurador en Europa: situación actual y tendencias de futuro.
· La empresa y el análisis de la actividad bancaria.
o Balance y partidas significativas.
o Cuenta escalar de resultados y los márgenes.
o Ratios económicofinancieros.
o Coeficientes legales bancarios y normas de supervisión.
o Localización y dimensión de la empresa bancaria.
La organización, dirección y estrategia bancaria.
· La organización de la empresa bancaria.
o El diseño organizativo como factor de eficiencia.
o Enfoques de organización orientados al mercado.
o Tendencias innovadoras en la estructura organizativa bancaria.
o Arquitectura organizativa de Marketing en las entidades financieras.
o Cultura e identidad corporativa bancaria.
o Gestión del cambio de la cultura bancaria
· Las estrategias de las entidades bancarias.
o Dirección estratégica de la empresa bancaria.
o Proceso de formulación de estrategias bancarias.
o El análisis estratégico aplicado al negocio bancario.
o El análisis de la cartera de negocios.
o El diseño de alternativas estratégicas para el negocio bancario.
· La Dirección de la entidad bancaria.
o Ventajas competitivas de la empresa bancaria.
o Alternativas estratégicas diferenciadas por entidades.
o Alternativas estratégicas por tipo de negocio bancario.
o Estrategias de crecimiento y desarrollo bancario.
o Opciones estratégicas de las instituciones financieras de la Unión Europea
La gestión de patrimonios: los productos y los servicios bancarios.
· La gestión de patrimonios.
o Las finanzas personales y las modalidades de inversión.
o La rentabilidad, el riesgo y a liquidez de los productos financieros.
o La eficiencia de los mercados.
o La medición del rendimiento y del riesgo de un activo y de una cartera.
o Los componentes del riesgo de una cartera y la diversificación.
o La selección de carteras de valores óptimas.
o Las carteras mixtas de renta fija y de renta variable
· Productos y servicios financieros I (productos financieros).
o Conceptos básicos y herramientas de cálculo.
o Las operaciones de préstamo y crédito bancario.
o Las operaciones de depósitos bancarios.
o Las operaciones con planes y fondos de pensiones.
· Productos y servicios financieros II (productos y mercados financieros).
o Las operaciones con activos de renta fija o de deuda púbica y privada.
o Las operaciones con activos de renta variable o acciones.
o Las operaciones con fondos de inversión y otras Instituciones de Inversión Colectiva.
o Las operaciones con los instrumentos financieros derivados
· Introducción a los productos bancarios de gestión de riesgos.
o Introducción a riesgos financieros.
o Productos bancarios de gestión de riesgos.
o Riesgo de tipo de interés: FRA, IRS y opciones OTC.
o Riesgo de tipo de cambio: Seguro de cambio y swap de divisas.
o Planteamiento operativo de una cobertura eficiente.
· La planificación financierofiscal los productos financieros de ahorro e inversión.
o La fiscalidad general de los productos financieros.
o La fiscalidad de los depósitos bancarios.
o La fiscalidad de las acciones.
o La fiscalidad de la renta fija.
o La fiscalidad de los fondos de inversión.
o La fiscalidad e los planes de pensiones.

Actividades Prácticas:
La metodología de este curso se basa en la explicación de las materias por parte de expertos en sus diferentes áreas. Los contenidos se impartirán mediante el sistema de lección participativa y método del caso, de forma que los alumnos se involucren en el proceso de formación de manera activa.
Será suministrado el material docente que recoja, de forma amplia y exhaustiva, los contenidos impartidos, así como copia de las diapositivas o transparencias en las que se apoye el profesor para sus explicaciones.
Adicionalmente, están previstas visitas a Banco de Santander (Ciudad Financiera en Boadilla del Monte, Bolsa de Madrid y otras, dependiendo de la disponibilidad de fechas).
Durante el curso se utilizarán también programas informáticos de cálculo y análisis de operaciones financieras. (SF1 2008Cálculo y liquidación de operaciones bancarias y financieras, Excel, Metastock).

Profesorado:
· D. Luis Carretero Díaz, UCM.
· Dª Mª Concepción García Gómez, UCM.
· Dª Mª Ángeles Montoro Sánchez, UCM.
· D. Juan Carrion Maroto, UCM.
· D. Ignacio López Domínguez, UCM.
· D. Gustavo Lejarriaga Pérez de las Vacas, UCM.
· D. Ricardo Palomo Zurdo, UCM.
· D. José Luis Mateu Gordon, UCM.
· Dª. Virginia Rey Paredes, directora de renta FISCALWEB.