PRESENTACIÓN.
Este curso está orientado a obtener un
conocimiento sobre la práctica bancaria de los medios de pago en
España.
Con
un sentido muy práctico, el curso está realizado en base a responder las
100 preguntas más
frecuentes entorno a la normativa, práctica y
uso de cada medio, resultando un itinerario ameno y
esclarecedor que
consigue el conocimiento fundamentado de la materia tratada, centrando al
alumno en
lo realmente esencial.
La guía de estudio aporta resúmenes
de la materia y centra la atención aún más sobre los aspectos
fundamentales
a retener, fijando los conceptos y resaltando lo realmente importante.
DESTINATARIOS.
-
Titulados universitarios y profesionales que deseen conocer en profundidad
el funcionamiento de la
gestión de pagos de una empresa.
-
Empleados de las propias empresas que deseen ampliar y cimentar sus
conocimientos profesionales, de
cara a promocionarse internamente.
OBJETIVOS.
Se
tratan en profundidad los cheques, pagarés, domiciliaciones, efectos de
comercio,
transferencias, etc., su tráfico bancario, compensación
interbancaria y actuación de las
entidades de crédito.
También
se abordan temas de negociación de estos instrumentos de las empresas con
las
entidades bancarias.
ACREDITACIONES.
Al
finalizar el curso, y una vez superados los exámenes, el Alumno obtiene:
-
Diploma y Certificado de Profesionalidad, expedidos por CENPROEX, con el
número de horas lectivas y
de prácticas cursadas, así como las
calificaciones obtenidas.
CONTENIDO.
MÓDULO
I. CHEQUES.
Tema 1. ¿Qué características tienen los cheques,
normalización y regulación?
Tema 2. ¿Cómo se denominan las
personas que intervienen en el cheque?
Tema 3. ¿Cuál es el plazo para
presentar un cheque al pago y qué consecuencias tiene no cumplirlo?
Tema
4. ¿Qué efectividad tienen los cheques postdatados y antedatados?
Tema
5. ¿Cómo se realiza el proceso de cobro por los bancos?
Tema
6. ¿Qué implica el cruzado general y especial en el cheque. Cheque para
abonar en cuenta?
Tema 7. ¿Puede revocarse el pago de un cheque?
Tema
8. ¿Es obligatorio el pago parcial de un cheque?
Tema 9. ¿Cómo
actuar ante la sustracción, extravío o falsificación de un cheque?
Tema
10. ¿Qué implica la conformidad de un cheque. Es posible la conformidad
telefónica?
Tema 11. ¿Cuándo se pueden truncar los cheques y
responsabilidades?
Tema 12. ¿Cuáles son los plazos bancarios para
responder a las incidencias?
Tema 13. ¿Cuáles son las cláusulas que
puede contener un cheque?
Tema 14. ¿Qué cheques tributan por el IAJD y
cómo se paga?
Tema 15. ¿Qué efectos produce el endoso de un cheque?
Tema
16. ¿Qué consecuencias tiene emitir un cheque «no a la orden»?
Tema
17. ¿Qué es una rueda de talones?
Tema 18. ¿Qué es un cheque
bancario, qué tipos hay y cuáles son sus características?
Tema
19. ¿Qué son los cheques garantizados?
Tema 20. ¿Qué
consecuencias y acciones se derivan del impago de cheques?
Tema 21.
¿Cuáles son las fechas valor aplicables de cargo y abono?
Tema
22. ¿Cómo negociar las condiciones aplicables?
Tema 23. ¿Es
delito librar cheques sin fondos?
MÓDULO II. PAGARÉS.
Tema
24. ¿Qué características tienen los pagarés, su normativa y normalización?
Tema
25. ¿Cómo se denominan las personas que intervienen en un pagaré?
Tema
26. ¿Cuál es el plazo para presentar un pagaré al pago y cuál es la
consecuencia de no cumplirlo?
Tema 27. ¿Qué podemos hacer ante la
sustracción o extravío de un pagaré?
Tema 28. ¿Cuáles
son las cláusulas que puede contener un pagaré?
Tema 29. ¿Qué
implica emitir un pagaré «no a la orden»?
Tema 30. ¿Qué
efectos produce el endoso de un pagaré?
Tema 31. ¿Que
consecuencias y acciones se derivan del impago de pagarés?
Tema
32. ¿Cuáles son las fechas valor aplicables de cargo y abono?
Tema
33. ¿Cuál es la tributación de los pagarés?
Tema
34. ¿Puede pagarse un pagaré parcialmente?
Tema 35. ¿Cuál es
el plazo de ejecución y abono de transferencias en España, en la Unión
Europea y al
extranjero?
MÓDULO III. TRANSFERENCIAS.
Tema
36. ¿Qué ocurre si una entidad ejecuta una orden de transferencia con
retraso?
Tema 37. ¿Qué es una transferencia para abono directo en
cuenta?
Tema 38. ¿Cómo se puede reclamar una orden de transferencia
cursada erróneamente?
Tema 39. ¿Qué ocurre cuando una
transferencia no puede ser abonada?
Tema 40. ¿Que son traspasos,
transferencias interiores, directas, indirectas, giros y órdenes de abono?
Tema
41. ¿Cómo funcionan las transferencias Banco de España?
Tema
42. ¿Cuáles son las fechas valor aplicadas en el cargo y abono de las
transferencias?
Tema 43. ¿Es posible cobrar gastos dobles en las
transferencias?
Tema 44. ¿Qué aspectos pueden negociarse en las
transferencias?
MÓDULO IV. EFECTOS DE COMERCIO.
Tema
45. ¿Qué tipos de documentos se consideran efectos de comercio?
Tema
46. ¿Cómo se denominan las personas que intervienen en la letra de cambio?
Tema
47. ¿Qué consecuencias tiene la aceptación?
Tema 48.
¿Qué efectos produce el endoso de una letra de cambio?
Tema
49. ¿Qué se consideran efectos domiciliados y no domiciliados, y qué es la
domiciliación plena?
Tema 50. ¿Cuál es el plazo de presentación al
pago y el protesto?
Tema 51. ¿Qué es el truncamiento de efectos?
Tema
52. ¿Qué efectos pueden truncarse y cuáles no?
Tema 53.
¿Cuál es la clasificación de los efectos según su trámite interbancario?
Tema
54. ¿Con qué anticipación las entidades de crédito deben presentar los
efectos por compensación,
según de qué tipo se trate?
Tema
55. ¿Cómo se realiza la gestión de cobro a través del circuito bancario?
Tema
56. ¿Qué es y qué implica el doble circuito de compensación?
Tema
57. ¿Se admite presentar los efectos al cobro vencidos? ¿Qué es el
vencimiento base de
presentación en la práctica bancaria?
Tema
58. ¿Cuál es el plazo bancario para la devolución de un efecto?
Tema
59. ¿Qué implica el impago de una letra de cambio y otros efectos de
comercio?
Tema 60. ¿Puede pagarse parcialmente un efecto?
Tema
61. ¿Qué es una letra de resaca?
Tema 62. ¿Cuáles son las
cláusulas que se pueden insertar en un efecto y cuándo se consideran sin
gastos?
Tema
63. ¿Puede cambiar el tenedor la cláusula sin gastos?
Tema
64. ¿Cuál es la tributación de los efectos de comercio?
Tema
65. ¿Qué es el papel de colusión y las letras de favor?
Tema
66. ¿Cuáles son las condiciones generales del descuento?
Tema
67. ¿Es una buena práctica bancaria las retenciones de saldo en las
remesas de efectos?
Tema 68. ¿Cuáles son las fechas de valoración
aplicables?
Tema 69. ¿Qué implica el aval en la letra de cambio y cómo
formalizarlo?
MÓDULO V. ADEUDOS POR DOMICILIACIÓN.
Tema
70. ¿Cómo afrontar la negociación de condiciones?
Tema
71. ¿Cuál es la definición de adeudo por domiciliación?
Tema
72. ¿Qué personas intervienen en un adeudo por domiciliación y cómo se
desarrolla esta
operación?
Tema 73. ¿Es necesaria la orden de
domiciliación?
Tema 74. ¿Pueden los adeudos dirigirse a personas
distintas del titular de la cuenta?
Tema 75. ¿Cuál es el plazo de
devolución de los adeudos por domiciliación?
Tema 76. ¿Qué
ocurre si queremos devolver un adeudo fuera de plazo?
Tema 77. ¿Cómo
afrontar la negociación de las comisiones y gastos?
Tema 78.
¿Cuándo se produce la disponibilidad de los fondos? ¿Cuáles son las fechas
de valoración
aplicables a los adeudos por domiciliación?
MÓDULO
VI. USOS Y HÁBITOS DE LOS MEDIOS DE PAGO.
Tema 79. ¿Cuál es la
tendencia actual en el uso de los medios de pago?
Tema 80. ¿Cuáles son
los hábitos de pago en otros países europeos?
Tema 81. ¿Cómo
funciona la compensación interbancaria?
Tema 82. ¿Qué es el
truncamiento?
Tema 83. ¿Qué es la declaración equivalente al protesto,
y qué efectos produce?
Tema 84. ¿Qué son los registros de morosos
y cuál es su normativa?
Tema 85. ¿Cómo funciona el Registro de
Aceptaciones Impagadas?
Tema 86. ¿Cómo se debe enfocar la negociación
de las comisiones y gastos en los medios de pago?
Tema 87. ¿En qué
consiste el confirming o pago certificado?
Tema 88. ¿Qué son los
créditos comunicados en fichero y cuál es su tributación (cuaderno 58 de la
AEB)?
MÓDULO
VII. TRÁMITES BANCARIOS.
Tema 89. ¿Cuál es el trámite bancario de
los ficheros normalizados de clientes a bancos?
Tema 90. ¿Cuál es la
diferencia entre tarjeta de crédito, débito, y monedero electrónico?
Tema
91. ¿Cuál es la práctica bancaria de las retenciones de saldo por abonos
salvo buen fin?
Tema 92. ¿En qué consiste el juicio cambiario?
Tema
93. ¿Cuáles son los motivos admisibles de oposición a la ejecución en el
juicio cambiario?
Tema 94. ¿Qué es un proceso monitorio?
Tema
95. ¿Cuándo se perjudican los títulos cambiarios?
Tema
96. ¿Qué es la acción directa?
Tema 97. ¿A qué se
denomina acción de regreso?
Tema 98. ¿Cuándo prescriben las
acciones cambiarias?
Tema 99. ¿Cómo es conveniente rellenar los
formularios de cheques y pagarés?
Tema 100. ¿Cuáles son los
límites de valoración de cargos y abonos en cuentas bancarias?
Anexos
