Formación Práctica De Tesoreros

Modulo 1
Principios básicos de la gestión integral de la tesorería
Tesorería: definición y situación con relación a la gestión financiera de la empresa
Misiones del tesorero
Puntos neurálgicos para sacar beneficio a una buena gestión de tesorería
Cómo evaluar la propia eficacia al frente de la tesorería de su empresa
Cuadro de mando de la propia gestión. Las variables básicas a vigilar
Casos prácticos
Las previsiones y el presupuesto de tesorería: herramientas básicas
Integración en el presupuesto anual, coordinación con los presupuestos de inversión
Técnicas de elaboración y control: previsiones de cobros y pagos
Determinación de las necesidades de financiación
Casos prácticos
Decisiones del día a día del saber al saber hacer
Previsiones día a día en fecha valor. Elaboración y control. Técnicas de mejora
Condiciones de valoración, costes y comisiones aplicadas por las entidades financieras
Tasas anuales efectivas y coste real de financiación
Métodos para el quilibrado de cuentas y arbitrajes
Casos practicos
Gestión del riesgo de tasa de interés del tipo de cambio
Asegurar el tipo de interés en las renovaciones de créditos o de colocaciones con ayuda de los productos derivados: futuros, opciones, swaps, fras.
Los diferentes riesgos en las operaciones de comercio exterior
Optimizar la posición neta; instrumentos de cobertura del riesgo de tipo de cambio: leds & lags, matching, futuros, opciones, seguro de campo, swaps, faxes ...
Casos prácticos
Gestión de la tesorería de grupo
Evaluación global de la gestión de la tesorería de grupo. Beneficios y costes
Posibles modelos organizativos: cuenta centralizada, cash pooling y los centros de coordinació. Organización y equilibrado de los movimientos
Sistema de netting y centro de aservicios financieros internacionales
Modulo II
Analisis de las empresas desde las entidades crediticias
Diagnóstico de la liquidez, solvencia y endeudamiento
Otras informaciones relevantes para las entidades financieras
Fuentes de información de las entidades financieras
Criterios para otorgar créditos
Normativa del Banco de España
Las entidades financieras
diferentes estrategias bancarias