Máster en Dirección y Gestión Bancaria

Las materias y módulos del Máster se han estructurado en 2 BLOQUES GENERALES:

A) DIRECCIÓN Y GESTIÓN DEL NEGOCIO BANCARIO Y B) HABILIDADES GERENCIALES EN BANCA).
Dentro de estos 2 BLOQUES GENERALES se desarrollan una serie de instrumentales con especial énfasis en: marketing financiero, descripción y fiscalidad de los productos y servicios financieros, plan de gestión comercial de la oficina bancaria, análisis y gestión de los riesgos bancarios, blanqueo de capitales, técnicas de negociación bancaria, habilidades directivas ( técnicas de presentaciones, aprovechamiento eficiente del tiempo, gestión de equipos y conflictos.
A) DIRECCIÓN Y GESTIÓN DEL NEGOCIO BANCARIO

A.1 INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO

• El Sistema Financiero Español
• El Negocio Bancario: modelos de entidades
• Tendencias modernas en banca
• La Contabilidad Bancaria: Circular 4/2004 del Banco de España
• Análisis del Balance y la Cuenta de Resultados de una Entidad Bancaria

A.2 FINANZAS Y MERCADOS FINANCIEROS

• Sistemas de Información y Control. Contabilidad y Análisis de Costes
• Finanzas Operativas
• Finanzas Estructurales
• Los Mercados de Cambios
• El Mercado de Deuda Pública y Renta Fija Privada
• Mercado de Renta Variable e Índices Bursátiles
• Derivados y Nuevos Productos Bancarios
• Estrategias de Inversión: Inversión Colectiva y Gestión de Carteras

A.3 MARKETING BANCARIO Y FINANCIERO

• Introducción al Marketing en el Sector Financiero
• Marketing Estratégico
• Análisis del entorno y sus tendencias en el sector
• Segmentación y Posicionamiento en el Mercado
• Análisis del comportamiento del consumidor
• La Investigación de Mercado: análisis cualitativos y cuantitativos
• Marketing Operativo en el sector financiero
• El Producto y/o Servicio bancario
• El Precio : gestión del valor para el cliente
• La Distribución : estrategia multicanal de las entidades
• La Comunicación en el sector financiero
• Descripción de los Productos Bancarios de Activo
• Descripción de los Productos Bancarios de Pasivo y Recursos de Clientes
• Servicios Bancarios
• Productos y Servicios Bancarios en el Comercio Exterior
• Marketing e Innovación
• El Plan de Marketing en las Entidades Financieras

A.4 LA OFICINA Y EL PLAN DE GESTIÓN COMERCIAL

• La Oficina Bancaria: estructura y funcionamiento
• Oficinas tradicionales versus oficinas virtuales
• Segmentación de Oficinas: de empresas, mixtas, de banca personal, etc
• Organización comercial de la Oficina.
• Análisis del Balance y la Cuenta de Resultados de la Oficina
• El sistema de información y control de gestión del negocio bancario de la oficina.
• Rentabilidad global de clientes
• Planificación y Gestión Comercial en la Oficina

A.5 ANALISIS Y GESTIÓN DEL RIESGO BANCARIO

• Descripción y análisis de los Riesgos en una entidad bancaria
• El Riesgo de Crédito. Basilea I y Basilea II.
• El análisis de riesgo desde una entidad financiera : riesgo con particulares y con empresas. Scoring de particulares y Rating de empresas.
• Análisis de una operación de crédito : análisis de los estados financieros
• Análisis patrimonial del cliente. La solvencia
• Ratios y rentabilidad en el análisis financiero
• Fases, principios básicos y modelos de análisis del riesgo
• Las contragarantías más habituales
• Políticas de seguimiento y tratamiento de la morosidad

A.6 FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS

• Introducción al IRPF y al Impuesto de Sociedades
• Determinación de la Capacidad Económica y de la Cuota
• Tributación en IRPF y Sociedades de los Productos y Servicios Financieros
• Novedades fiscales del ejercicio y su incidencia en los productos financieros
• Pérdidas y Ganancias Patrimoniales
• Análisis comparativo del efecto sobre la rentabilidad y análisis del coste fiscal de determinados productos financieros

A.7 CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES.

• Especificidad normativa del negocio bancario
• Sectores de riesgo y organizaciones criminales
• Estándares internacionales de cumplimiento
• Actividades bancarias de alto riesgo y metodologías de blanqueo asociadas
• Catálogo de operaciones sospechosas

A.8 RESPONSABILIDAD SOCIAL CORPORATIVA DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS

B) HABILIDADES GERENCIALES EN BANCA

• B.1 TÉCNICAS DE NEGOCIACIÓN BANCARIA
• B.2 GESTIÓN DE EQUIPOS Y CONFLICTOS
• B.3 TÉCNICAS DE ORATORIA Y PRESENTACIÓN
• B.4 GESTIÓN EFICAZ DEL TIEMPO
• B.5 GESTIÓN DE PROYECTOS

El sector financiero, con una extraordinaria relevancia en la economía nacional, está experimentando una profunda transformación en la concepción y el desarrollo de sus principales negocios y segmentos atendidos: particulares, empresas, banca personal, banca privada, etc.
Por ello las Entidades Financieras necesitan un nuevo perfil de profesionales que tengan una fuerte orientación a la generación y captación del negocio bancario así como un conjunto de habilidades que les permitan un adecuado desarrollo de las capacidades directivas y gerenciales.
El presente MÁSTER de CESMA pretende adecuar estos nuevos perfiles de personas que quieran desarrollar una carrera profesional en el excitante y cambiante mundo de la gestión del negocio bancario. El programa proporciona una formación general e integrada, pero eminentemente práctica y complementada con el desarrollo de un conjunto de habilidades, que les permita satisfacer las modernas demandas de las Entidades Financieras.

Objetivos: El MÁSTER pretende el siguiente objetivo principal:
Desarrollar una formación general e integrada en el ámbito de la banca y los servicios financieros, desde un enfoque eminentemente práctico y con un foco especial en la gestión comercial y del negocio bancario.
Dicho objetivo central se articula a través de:
Crear una Titulación que satisfaga la creciente y moderna demanda de profesionales del sector financiero en el ámbito del negocio y la gestión comercial de forma que sea un importante elemento de valor para el acceso al mercado laboral en dicho sector.
Dar respuesta a la actual y creciente demanda laboral con el desarrollo de un programa que dota de los conocimientos y habilidades genéricas necesarias para el desarrollo de una exitosa carrera profesional en el sector financiero, ya sea en su red comercial de oficinas como en otros departamentos de negocio tales como desarrollo de productos, marketing, riesgos e inversiones, etc.
Desarrollar un conjunto de habilidades directivas y gerenciales del negocio bancario, tanto desde una óptica teórica como desde planteamientos prácticos y de talleres que aseguren que la persona adquiere y ejercita dichas modernas habilidades directivas.

Los alumnos que realicen el Máster pueden optar a realizar prácticas en el Programa de Prácticas Profesionales en las áreas de negocio y gestión comercial de importantes Entidades Financieras del país que colaboran en el Programa.

Metodología:
La metodología que se emplea combina la formación teórica con la resolución de supuestos casos prácticos de la operativa bancaria y financiera, promueve la participación activa de los alumnos, tanto individual como en grupos de trabajo, la realización de presentaciones y controles en cada uno de los módulos impartidos y prevé la obligada presentación de un Proyecto Final para la evaluación global de los conocimientos y habilidades adquiridos.

Participantes:
Dirigido a diplomados o titulados universitarios de cualquier especialidad, no necesariamente empresarial o económica, que quieran realizar un exitoso desarrollo profesional en el ámbito del sector financiero. Personas con alto potencial gerencial que quieran desarrollar una carrera profesional en el entorno de la gestión y dirección del negocio financiero.

Titulación:
Para obtener el título de Máster en Dirección y Gestión Bancaria, los alumnos deberán seguir con aprovechamiento el desarrollo de todo el programa, cumplir con los requisitos mínimos de asistencia establecidos en las normas académicas de la Escuela y superar las pruebas de evaluación continua exigidas en este programa de acuerdo con la Dirección Académica del Programa.

Proceso de admisión: Para matricularse en cualquiera de los cursos de Postgrado,
CESMA lleva a cabo un proceso de selección y admisión de los candidatos basado en la realización de entrevistas personales, cuya misión es comprobar el nivel de formación y/o experiencia previa acreditadas, a efectos de garantizar la idoneidad del colectivo de asistentes.
Durante este proceso nuestra dirección académica asesorará y orientará en relación con el contenido y metodología del programa, así como, sobre la adecuación del mismo a los intereses profesionales de cada candidato.

Orientación profesional:
CESMA cuenta con un departamento especializado, dedicado exclusivamente a prestar los siguientes servicios a los alumnos matriculados en este programa:

• Orientación para el desarrollo de su carrera profesional y/o acceso al mercado laboral.
• Propuesta de ofertas para la realización de prácticas en Entidades Financieras.
• Ofertas de trabajo y mejora de empleo.

CESMA cuenta hasta le fecha con la colaboración de más de 2.700 empresas en este departamento.
En este programa, los alumnos que lo deseen pueden desarrollar prácticas profesionales en importantes entidades financieras españolas.


Director de programa: D. Fernando Moroy Hueto
Licenciado en Ciencias Físicas
Programa de Dirección General (PDG) del IESE.
Actualmente es responsable de Convenios y Colectivos de La Caixa en Madrid.
Ha sido Subdirector de Planificación Estratégica del antiguo Banco de Vizcaya.
Subdirector de Marketing del antiguo Banco Exterior de España.
Subdirector General de Banca Comercial del Banco Guipuzcoano.
Director de Desarrollo de Negocio de La Caixa en Madrid


Director técnico: D. José Ignacio Suviri Carrasco
MBA Máster in Business Administration
Postgrado en Banca y Finanzas
Licenciado en Publicidad - RR.PP. y Marketing
Director de Sucursal Bancaria


Horario: De Lunes a Jueves de 19:00 a 22:00 horas. Algunos viernes se imparten sesiones extraordinarias y conferencias.
Duración: Convocatoria Octubre/Noviembre Octubre 2007 Julio 2008
Prácticas empresariales:

Garantizadas por los acuerdos firmados con Caja Madrid, Barclays Bank


CLAUSTRO DE PROFESORES
El claustro orientativo de profesores del programa es el siguiente:

Gumer Alberola Martínez
Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales
MBA Instituto de Empresa
Responsable Departamento de Tesorería Madrid. Caixa Cataluña

José Ramón Beltrán de Heredia Chapero
Licenciado en Derecho y Ciencias Económicas y Empresariales (ICADE-3)
Director de Proyectos de Consultoría Financiera de INTERMONEY

Juan Casals Ovalle
Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales
Licenciado en Filosofía.
Máster en Calidad y Medio Ambiente
Departamento de Responsabilidad Social Corporativa de BBVA. Coordinador de los Principios de Ecuador en BBVA
Consultor de Responsabilidad Social Corporativa

José Manuel Castellanos
Licenciado y DEA en Ciencias Económicas y Empresariales.
Máster en Mercados Financieros por EFFA.
PDD por IESE
Director de I+D Corporativo Grupo BBVA
Ha sido Director de Relaciones con Inversores Grupo BBVA y
Director de Análisis de BBVA BOLSA.

Carlos Martínez Tomás
Licenciado en Administración y Dirección de Empresas
Consultor Senior en Iturriaga Consultores, S.L. Especializado en Auditoría Interna
de Entidades Financieras, Control y Prevención del Fraude, Prevención de Blanqueo de Capitales, Comité de Auditoría y Gobierno Corporativo.

Carlos Ramos Juárez
Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales
Executive MBA por el Instituto de Empresa
Director Comercial de Avalmadrid, S.G.R

Manuel Seijó
Licenciado en Derecho
Socio Director de Leister Consultores
Secretario General de la Asociación Española de Coaching y Consultoría de Procesos
Consejero de diferentes empresas y organizaciones
Desde hace diez años, desarrolla programas de desarrollo organizacional y personal con el Modelo Tavistock tanto en España como en Inglaterra.

D. Gabriel Téllez González
Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales.
Máster en Administración Financiera y Tributaria, Escuela de Hacienda Pública y Universidad de La Coruña
Técnico de la Dirección de Supervisión de la CNMV

Juan Pablo Villas Peral
Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales (Rama Empresa)
Máster en Asesoría Fiscal
Consultor en asuntos fiscales

Mario Weitz
Doctorando American University Washington DC USA
Máster en Economía Aplicada de American University Washington DC USA
Licenciado en Economía por la Universidad de Buenos Aires
Consultor del Banco Mundial
Director General de Consulta Abierta, empresa de formación de Directivos Bancarios Europeos

Horario: Lunes a Jueves (19 a 22 h)
Duración: Octubre 2008 - Julio 2009