Master en Gestión Bancaria

Informática
1. Excel como generador de gráficos
2. Excel como base de datos
3. Personalización de Excel
4. Otras opciones
5. Introducción a la programación en Visual Basics
6. Programación avanzada en Visual Basic
7. Formularios y controles en Visual Basic. ANEXO: aplicaciones a operaciones financieras

Mercados y productos financieros
I: Mercados Financieros
1.1. Mercados Bursátiles
1.1.1. La Bolsa de Valores
1.1.1.1.Operatoria en Bolsa
1.1.1.2. Indicadores bursátiles
1.1.1.3. Contratos bursátiles
1.1.2. Mercado a plazo
1.1.2.1. Operaciones Fra y Swaps
1.1.2.2.Caps, floors, y Collars
1.1.3. Mercados de Futuros
1.1.3.1. Operatoria de mercado
1.1.3.2. Estrategias de negociación
1.1.4. Mercado de opciones
1.1.4.1. Operatoria de mercado
1.1.4.2. Estrategias de negociación
1.2. Mercados Telefónicos
1.2.1.- Mercado Telefónico del mercado de dinero
1.2.2.- Mercado de Deuda Pública
1.2.2.1. La curva de tipos
1.2.2.2. Formación de precios
1.2.3.- Mercado AIAF
1.2.4.- Sistemas de Compensación y Liquidación
1.2.5.- El rating
1.2.6.- Otros mercados

2. Productos Financieros
2.1. Fondos de Inversión
2.1.1. Los Fondos de Inversión: Concepto y clasificación
2.1.2. Límites a la inversión de los Fondos de Inversión
2.1.3. Los mercados financieros y los fondos de inversión
2.1.4. La Fiscalidad de los Fondos y de los Partícipes
2.1.5. Los rankings y selección de los Fondos de inversión en España
2.1.6. Los Fondos de inversión garantizados: ¿Cómo se logra una estructura garantizada?
2.2. Planes de Jubilación
2.2.1. ¿Qué son los planes de jubilación?
2.2.2. Fiscalidad
2.2.3. Los Unit Linked
2.3. Fondos y Planes de Pensiones
2.3.1. Historia y evolución de los Fondos y Planes de Pensiones
2.3.2. ¿En qué se diferencia un Plan de Pensiones de un Fondo de Pensiones
2.3.3. Planes de Pensiones
2.3.3.1.Elementos Participantes
2.3.3.2.Modalidades
2.3.3.3. Derechos y obligaciones de partícipe
2.3.4. Fondos de Pensiones
2.3.4.1. Modalidades
2.3.4.2. Límites a la inversión
2.3.4.3. Funciones de la Entidad Gestora
2.3.4.4. Funciones de la Entidad Depositaria
2.3.4.5. Comisión de Control
2.3.5. Fiscalidad de los Planes y Fondos de Pensiones

Operativa
1. Estructura Patrimonial de las entidades de crédito y regulación contable
1.1. Concepto y naturaleza de las Entidades de Crédito
1.1.1. Estructura funcional y organización interna
1.1.2. Regulación contable de las Entidades de Crédito
1.1.3. Principios contables, normas y criterios de valoración
1.1.4. Estados contables
1.2. Las fuentes de financiación de las Entidades de Crédito
1.2.1. Recursos Propios . Regulación de la solvencia patrimonial
1.2.2. Pasivos Onerosos.
1.2.3. Financiación bancaria.
1.3. Las inversiones de las Entidades de Crédito
1.3.1. Tesorería y Entidades de Crédito
1.3.2. Inversiones crediticias. Naturaleza, criterios de valoración y tratamiento contable.
1.3.3. Cartera de valores. Criterios de clasificación. Valoración de la cartera y correcciones valorativas.
1.3.4. Tipología de riesgos bancarios. Cobertura de los mismos.
1.4. Operaciones de derivados financieros
1.4.1. Cuentas de orden
1.4.2. Normas de consolidación
1.4.3. Información económico-financiera pública y reservada
1.5. Cuenta de resultados de las Entidades de Crédito
1.5.1. Estructura marginal de la cuenta de resultados
1.5.2. Criterios de valoración de los ingresos y gastos
1.5.3. Evolución de los márgenes de las Entidades de Crédito
1.5.4. Rentabilidad y eficiencia
1.5.5. Análisis de la cuenta de resultados

2. Gestión operativa de las entidades de crédito. Instrumentos de control de gestión
2.1. Instrumentos de Control de Gestión
2.1.1. Problemática que plantea la determinación de costes en las entidades financieras
2.1.2. Contabilidad Analítica. Modelos aplicables.
2.1.2.Tipos de centros
2.1.3. Pool de fondos
2.1.4. Transferencias internas por prestación de servicios. Facturación interna.
2.1.5. Cuenta de resultados analítica a nivel de centro
2.1.6. Resultados a nivel de producto-servicio
2.1.7.Rentabilidad de los clientes
2.2 Articulación del proceso presupuestario en las Entidades de Crédito.
2.2.1. Elaboración del presupuesto anual a nivel general de la Entidad.
2.2.2. Principales objetivos de negocio.
2.2.3. Fijación de objetivos y presupuestos a nivel de sucursal.
2.3. El Control de Gestión en las Entidades de Crédito
2.3.1. Análisis de la situación y potencialidad de una sucursal.
2.3.2. Indicadores de gestión
2.3.4. Seguimiento y cumplimiento de objetivos
2.3.5. Aspectos operativos del control presupuestario.
2.3.6. Elaboración de un Plan de Acción Comercial

Financiera
1: La gestión del riesgo de interés.
1.1. La gestión del riesgo en las entidades de crédito.
1.2. El riesgo de interés.
1.3. La identificación del riesgo de interés.
1.4. Métodos de valoración del riesgo de interés.
1.5. Gestión del riesgo de interés.

2: Las funciones clásicas del área financiera.
2.1. El marco general de la política monetaria del Banco Central Europeo.
2.2. Cobertura de coeficientes legales.
2.3. Gestión de liquidez.
2.4. Operatoria en los mercados monetarios.

3: Instrumentos de gestión del riesgo de interés.
3.1. Contratos a plazo de tipos de interés (FRA).
3.2. Permuta financiera de intereses (SWAP).
3.3. Caps, Floors y Collars.
3.4. Opciones.

4: Titulización.
4.1. El concepto de titulización.
4.2. El marco legal de la titulización en España.
4.3. La operación de titulización.
4.4. Fondos de titulización hipotecaria (FTH) y fondos de titulización de activos (FTA).
4.5. La titulización de activos por las entidades de crédito.
4.6. Ventajas e inconvenientes de la titulización.
4.7. Valoración de los bonos de titulización.

Análisis de Balances y Riesgos
1. Riesgos de las Entidades de Crédito.
1.1. Los riesgos en las Entidades de Crétido
1.2. Riesgo de crédito
1.3. La función de riesgos en una Entidad de Crédito
1.4. Criterios básicos a seguir en el área de riesgos
1.5. En el análisis y concesión de operaciones
1.6. En el seguimiento

2. Información necesaria para el análisis de riesgos
2.1. Información a solicitar al cliente
2.2. Información de naturaleza interna
2.3. Información a solicitar a terceros y disponible en bases de datos o organismos públicos.
2.4. Información específica en función de la tipología del cliente o naturaleza de la operación
2.5. Factores de naturaleza cualitativa a tener en cuenta en el análisis de operaciones deriesgos Importancia de esta información.
2.6.Contenido y estructura de los informes sobre operaciones de riesgo
2.7. Seguimiento y control de riesgos

3. Análisis de la situación y posible evolución de las empresas, como base para la evaluación de riesgos (I).
3.1. Estructura y contenido del Balance de Situación
3.2. Contenido y criterios de contabilización de los distintos elementos patrimoniales.
3.3. Las fuentes de financiación
3.4. Los recursos propios y su importancia
3.5. Estructura y funcionalidad de las inversiones
3.6. Análisis patrimonial
3.7. Evaluación del capital necesario
3.8. Liquidez y capacidad financiera a corto plazo.
3.9. La solvencia a largo plazo
3.10. Flujos de fondos

4. Análisis de la situación y posible evolución de las empresas, como base para la evaluación de riesgos (II).
4.1. Capacidad de la empresa para generar recursos
4.2. Estructura y contenido de la Cuenta de Resultados
4.3. Contenido y análisis de los distintos márgenes.
4.4. Rentabilidad y eficiencia de la empresa
4.5. Cálculo de la rentabilidad del negocio/proyecto de inversión

5. Aplicación práctica de los criterios y conceptos desarrollados en los modulos anteriores mediante la resolución de ejercicios prácticos sobre operaciones de crédito y, en general operaciones de riesgo.
No está estructurado propiamente en temas sino que se desarrollarán ejercicios y casos prácticos sobre operaciones reales solicitadas y resultas por las Entidades de Crédito. Los ejercicios a desarrollar son:

-Financiación a corto plazo. Descuento comercial. Cuentas de crédito y otras operaciones financieras a corto plazo.
-Financiación a largo plazo. Préstamos hipotecarias. Financiación a los promotores de viviendas.
-Financiación de nuevos proyectos de inversión. Estudio de la viabilidad del proyecto.


Marketing Bancario
1. Investigación de marketing en las entidades de depósito
2. La planificación del marketing en las entidades de depósito
3. El marketing-mix de las entidades de depósito
4. La imagen corporativa en las entidades de depósito
5. El control del marketing

Economía Monetaria y Bancaria
1. Economía Bancaria
1.1. La financiación de la actividad económica
1.2. La intermediación financiera
1.3. La empresa bancaria
1.4. Costes y productividad
1.5. Márgenes y rentabilidad
1.6. La competencia en el sector bancario
1.7. Integración, competencia y eficiencia en los mercados financieros

2. Economía Monetaria
2.1. La demanda de dinero
2.2. La oferta monetaria y el sistema bancario
2.3. La política monetaria Intenacional

1. Transacciones internacionales, balanza de pagos y cuentas nacionales.
1.1. Transacciones internacionales y balanza de pagos. Desequilibrio externo y saldo de los pagos internacionales.
1.2. La planeación económico financiera en una economía abierta: Relación entre las transacciones internacionales y los principales agregados macroeconómicos.
1.3.Las relaciones monetarias entre distintas áreas monetarias: Mercado de divisas y sistemas de tipos de cambio.

2. Mercado de divisas, tipos de interés y tipos de cambio.
2.1. Mercado de divisas al contado y a plazo: cobertura y especulación
2.2. Posición y gestión externa del riesgo de cambio: el seguro de cambio.
2.3. Operaciones de arbitraje y paridad de interés: Tipos Swap.
2.4. La paridad de interés no cubierta y las primas de riesgo.
2.5. Determinantes de los tipos de cambio: Una aplicación al caso Dólar/Euro.

3. Introducción a los mercados financieros internacionales: elementos y conceptos básicos.
3.1. Activos financieros.
3.2. Clasificación, características y funciones de los activos financieros.
3.3. Los mercados financieros: Funciones y clasificación.
3.4. Eficiencia de los mercados financieros.
3.5. Participantes en los mercados financieros. La intermediación financiera.
3.6. Tipos de interés y expectativas.
3.7. La política monetaria en la Zona Euro.

4. Los mercados financieros internacionales (I).
4.1. La segmentación de los mercados.
4.2. Mercados financieros internacionales.
4.3. Principales productos y mercados financieros internacionales.
4.4. Causas del desarrollo de los mercados internacionales.
4.5. Las ventajas de la libre circulación internacional de capitales.
4.6. Ventajas e inconvenientes de operar en los mercados internacionales.
4.7. La integración financiera.

5. Los mercados financieros internacionales (II).
5.1. El nacimiento del euromercado.
5.2. El papel de los euromercados.
5.3. La expansión de la financiación internacional durante los años setenta.
5.4. El comportamiento de los mercados financieros internacionales durante los años ochenta.
5.5. Los mercados financieros internacionales durante los años noventa.

6. Medios de cobro y pago del comercio internacional
6.1. Introducción. Control de cambios: conceptos de convertibilidad y divisa. Concepto de
residente. Regulación del comercio internacional.
6.2. Consideraciones previas a la elección de un medio de cobro - pago.
6.3. Efectivo. Cheque personal y bancario. Orden de pago simple y documentaria.
6.4. Remesa simple y documentaria.
6.5. Crédito documentario.
6.6. Otros medios de pago: Barter, Compensación y Operaciones triangulares.
6.7. Gestión del riesgo de cambio.
6.8. El riesgo de cobro. CESCE y las compañías de seguro a la exportación.

7. Financiación del comercio internacional.
7.1. Financiación de importaciones.
7.2. Financiación de exportaciones.
7.3. Otras formas de financiación internacional.
7.4. Créditos oficiales a la exportación.

Jurídica
1. Las relaciones Banco-Cliente.
1.1. Caracterización.
1.2. La regulación contractual de las relaciones Blanco-cliente
1.3. Las fuentes del Derecho Bancario contractual
1.4. El régimen de protección del consumidor y la actividad bancaria.
1.5. El régimen de representación de las relaciones Banco-cliente.

2. Las operaciones bancarias.
2.1.Caracteres generales de las operaciones (Delimitación, sujetos, objeto, tipología, etc).
2.2.Operaciones pasivas (Depósito irregular, redescuento, etc).
2.3. Operaciones activas
2.3.1.Préstamo
2.3.2. Apertura de crédito
2.3.3. Descuento
2.3.4. Operaciones neutras.
2.3.5. Intermediación en los pagos
2.3.6. Intermediación en el mercado de valores
2.3.7. Intermediación en el mercado de dinero
2.3.8. Servicios de custodia y depósito.

Recursos Humanos
1. La función de Recursos Humanos.
2. Estructura de la Organización. Análisis y descripción de puestos.
3. Comunicación. Negociación.
4. Motivación.
5. Liderazgo.
6. Clima y cultura organizacional.
7. Marketing Interno.
Seminarios
Seminarios

Prácticas en entidades de crédito
Los alumnos podrán realizar prácticas en función de su disponibilidad y las ofertas recibidas
de empresas colaboradoras.