Prevención Del Fraude y la Morosidad

Programa

9.00 Recepción de los asistentes

9.25 Apertura de la sesión por el Presidente de la Jornada

Bruno Vaffier Director de BPO y Medios de Pago ATOS CONSULTING

9.30 Actuaciones posibles ante la morosidad de la Administración Pública (Ayuntamiento, Comunidad Autónoma, Estado, etc.)
-La experiencia práctica del Ayuntamiento de Alcobendas
•La Administración Pública me debe pagar una factura ¿cuándo debo cobrar?, ¿qué derechos de cobro tengo ante el retraso o el impago de la Administración Pública?
Acciones de cobro ante la Administración Pública:
– ¿cuáles son?
– ¿cómo ejercerlas?
Posibilidad de trasformar el crédito en liquidez, ¿qué debo hacer para descontar o anticipar las facturas?
¿Cómo actúa el confirming en la Administración Pública?
¿Se puede hacer valer un contrato de factoring ante una institución pública?
– ¿Qué requisitos y documentos son necesarios?

Isidro Valenzuela Villarrubia Tesorero AYUNTAMIENTO DE ALCOBENDAS ProfesorUNIVERSIDAD AUTONOMA DE MADRID

10.15 Análisis y detección del fraude no conocido
•¿Somos capaces de detectar el fraude que no conocemos?
•¿Podemos detectar nuevas maneras de defraudar cometidas ese mismo día?
•¿Sabemos quién nos va a defraudar y cómo?
•¿Dispones de recomendaciones personalizadas para saber cómo actuar ante un fraude?

Martín Rivas Chamorro Reponsable de Cuentas APARA

10.45 Prevención del fraude en la banca on-line
-La experiencia práctica de Ing Direct Conductas fraudulentas relevantes para la banca on-line
•Fraude Externo
Robo de identidad
Fraude con Medios de Pago
– Fraudes con tarjetas de crédito:
-Fraudes en el mundo físico
?Utilización ilegítima de tarjeta sustraída
?Skimming (cajeros comprometidos, comercios físicos)
?Generación o extrapolación mediante software y posterior fabricación
?Auto-fraude del propio cliente
-Fraudes en el mundo digital
?Internet. Retrocesión. Comercios en el extranjero
?Compra en comercio seguro por Internet. Compra naranja
– Cheques, bonos y otros efectos comerciales
Fraudes por Internet:
– Phishing
– Utilización de Spam
– Creación de web falsas
– Usurpación o robo de identidad
– Pharming
– Uso de troyanos: robo de identidad. Man in the middle
•Fraude Interno
Esquemas relativos a los pagos a proveedores
Fraude “manual” con la tramitación y gestión de Medios de Pago y efectivo
Fraudes mediante manipulación de recursos tecnológicos

Estrategía en la prevención del riesgo
•Area de Prevención y Disuasión
El análisis de los escenarios de riesgo como punto de partida de un buen marco de trabajo
Diseño de procesos, productos y sistemas que toma en consideración la gestión del riesgo
Implantación de controles automatizados vs. controles tradicionales “manuales”
(registro de actividades en los sistemas, políticas de 4 ojos implícitas en los sistemas, alarmas en tiempo real, perfiles de acceso a los sistemas, etc.)
Formación de los empleados, clientes, etc.
•Area de Detección e Investigación
Monitorización proactiva de pautas de comportamiento fraudulento
– Perfilado de la base de datos de clientes
– Análisis de los parámetros de conexiones a los sistemas (etc.)
– Procedimientos de respuesta e investigación
Buzón de fraude en la web, Canal de atención a clientes

Miguel Crespo Secretario General ING DIRECT

11.30 Café

12.00 Riesgo de crédito y gestión de recobro: Cómo las entidades financieras pueden gestionar el crecimiento de la morosidad

Julio Blanco Director de Consultoría de Negocio ATOS CONSULTING
Fabian Mellano Consultor Senior ATOS CONSULTING
Isabel Esteban Directora de Business Inteligence ATOS CONSULTING

12.30 Credit Portfolio Management. Gestión de Cartera
-La experiencia práctica de Sol Meliá
•Análisis de cartera:
Modelos de Segmentación / Estructura de los créditos
Grupos de Concentración
Problemas de cobro – Retrasos en pagos (Credit watches)
Impagados / Insolvencias (información interna)
•Credit Scorings / Ratings:
Mayores deudores (por exposición al riesgo)
Deudores con baja calificación financiera
Proceso de evaluación de créditos
•Evolución histórica de la cartera de créditos:
Evolución por antigüedades de la deuda
Evolución de morosidad e impagados (overdue and delinquent)
Período medio de cobro (PMCc)
•Herramientas – Medidas paliativas de exposición al riesgo – gestión según exposición:
Concesión de límites de acuerdo con scoring/rating
Obtención de garantías (LOC/avales/depósitos…)
Actuaciones en casos de incumplimientos
Apoyo interdepartamental en gestiones de incidencias

Gaspar Llabrés VP Risk Management Group Finance SOL MELIA

13.15 Claves para la implantación de una política de prevención de morosidad en una pyme
-La experiencia práctica del Grupo Faster
•Análisis de la situación inicial de la empresa: ¿qué información tengo? ¿qué medidas/políticas existen? ¿de qué recursos dispongo? ¿qué documentación respalda mi deuda?
•Establecimiento de un orden de prioridades
•Redefinición de políticas, procedimientos y herramientas de control
•Gestión del cambio. Necesidad de implicación de la dirección comercial
•Evaluación de alternativas para la recuperación de deudas (seguro de crédito, vía judicial, gestores "no amistosos")
•Seguimiento de los indicadores

Santiago San Martín Mazzucconi Director Financiero GRUPO FASTER

14.00 Almuerzo por gentileza de Atos Consulting

16.00 ROUNDTABLE: Cuáles son las mejores prácticas para la prevención de deudas y morosidad
•Situación actual económica
•Aumento de las deudas: ¿mala previsión por parte de las empresas?
•Estrategias a seguir

Javier Cañete Director Financiero TELECABLE ASTURIAS
Santiago San Martín Mazzucconi Director Financiero GRUPO FASTER

17.00 SESION ESPECIAL: Técnicas misceláneas para minimizar el riesgo de impago y prevenir fraudes mercantiles en el B2B
•Instrumentos para reforzar las garantías de cobro
•Mecanismos legales para aminorar riesgos
•Documentación mercantil para reducir el riesgo de impago
•Investigación pormenorizada de nuevos clientes
•Medidas internas de prevención del riesgo de crédito

Pere Brachfield Profesor titular de Credit Management EAE BUSINESS SCHOOL Socio Director MOROSOLOGOS ASOCIADOS

18.30 Fin de Jornada y clausura del Fasttrack Day


Quién debe asistir

- Una Jornada especialmente diseñada por y para:
· Responsables de Cobros
Director de Finanzas
Responsable de Tesorería
Jefe de Contabilidad
Responsable de Riesgo de Crédito
Responsable de Facturación
Director de Recuperaciones
Responsable de Impagados
Jefe de Administración y Control
Director Legal
Jefe de Planificación Estratégica Comercial
Responsable Económico