Programa Superior de Gestión Bancaria y Asesoramiento Financiero

MÓDULO I: SISTEMA FINANCIERO

1. Negocio bancario

· Conceptos básicos.

· Marco institucional: componentes del sistema financiero; intermediarios; activos financieros; mercados financieros; BCE y política monetaria; tipos de interés de referencia; mercados monetarios.

· Balance: activo y pasivo.

· Productos fuera de balance.

· Cuenta de pérdidas y ganancias.

· Ratios financieros.

· Principios profesionales básicos.

· Estructura y funcionamiento operativo de una entidad financiera.

2. Sistema Financiero Español.

· Tipología de entidades financieras.

· Radiografía del sistema financiero español.

· Evolución reciente.

· Situación actual.

· Perspectivas de futuro.

3. Indicadores de coyuntura económica y

financiera.

· Fundamentos macroeconómicos.

· Los ciclos económicos.

· Indicadores de coyuntura económica.

· Indicadores de coyuntura financiera.

· Interpretación de los indicadores en los mercados financieros.

MÓDULO II: MERCADOS FINANCIEROS

4. Renta fija.

· Fundamentos de la inversión.

· Características de la renta fija.

· Estructura del mercado de deuda pública.

· Mercado de renta fija privada.

· Rating.

· Valoración de activos de renta fija.

· Relación Precio – TIR.

· Curva y estructura temporal de los tipos de interés (ETTI).

· Medición y gestión del riesgo de tipo de interés.

5. Renta variable.

· Características de la renta variable.

· Estructura del mercado bursátil.

· Tipos de operaciones bursátiles.

· Índices bursátiles.

· Introducción al análisis fundamental.

· Valoración de empresas.

· Introducción al análisis técnico.

6. Derivados.

· Concepto de riesgo financiero.

· Concepto de instrumento derivado.

· Mercado organizado y mercado no organizado.

· El mercado de futuros.

· Mercado de opciones.

· Estrategias básicas.

· Valor de la prima.

· Aplicaciones prácticas de cobertura, arbitraje y especulación.

· Productos estructurados.

7. Divisas y comercio exterior.

· Definición de divisas.

· Características del mercado de divisas.

· Formación de los precios.

· Operativa en el mercado de divisas.

· Financiación del comercio exterior.

MÓDULO III: GESTIÓN DEL AHORRO

8. Fondos y sociedades de inversión.

· Visión general de los fondos de inversión mobiliaria.

· Fondos de inversión mobiliaria y sus objetivos de inversión.

· Fondos de inversión libre (hedge funds).

· Sociedades de inversión mobiliaria.

· Planificación inmobiliaria. Fondos y sociedades de inversión inmobiliaria.

9. Gestión de carteras.

· Riesgo y marco de rendimiento.

· Mercados de capital eficientes.

· Teoría de cartera.

· Proceso de asignación de activos.

· Medición y atribución de resultados.

· Información del rendimiento a clientes.

· Aplicaciones prácticas.

10. Planes de pensiones y seguros de

ahorro.

· Planes y fondos de pensiones.

· Seguros de vida: concepto, modalidades y características generales.

· Principios básicos para la planificación de la jubilación.

· Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación.

· Opciones de reembolso y rescate.

· Aspectos clave para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación.

11. Fiscalidad de las inversiones.

· Marco tributario.

· Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)

· Impuesto de Sociedades.

· Impuesto de Sucesiones y Donaciones.

· Imposición de no residentes.

· Fiscalidad de las operaciones financieras.

· Depósitos bancarios.

· Renta fija.

· Renta variable.

· Fondos de inversión.

· Fondos y Planes de pensiones.

· Productos de seguros

· Planificación fiscal.

· Planificación hereditaria.

· Planificación Patrimonial.

MÓDULO IV: RIESGOS

12. Contabilidad.

· Balance.

· Cuenta de resultados.

· Ratios financieros.

13. Empresas.

· Financiación de circulante.

· Financiación de inversiones a largo plazo.

· Leasing, confirming y factoring.

14. Particulares.

· Financiación para la compra de vivienda.

· Financiación para consumo.

MÓDULO V: GESTIÓN COMERCIAL

15. Marketing y comercialización.

· Segmentación de clientes.

· Gestión del proceso de venta.

· Campañas.

· Seguimiento comercial.

· Directiva de Mercados e Instrumentos Financieros (MiFID)

16. Estrategia, calidad e innovación.

· Modelo de Excelencia EFQM y su aplicación en Banca.

· Balanced Scored Card y su aplicación en Banca.

· Calidad de Servicio. El cliente externo y interno.

· La gestión de la innovación en Banca.

17. Asesoramiento y planificación

financiera.

· El cliente y la asesoría financiera.

· Establecer la relación cliente – asesor.

· Recopilación de datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas.

· Determinación del estado económico – financiero del cliente.

· Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida.

· Aplicación del plan financiero.

· Control del plan financiero.

· Ética en el asesoramiento financiero.

18. Medios de pago.

· Cheques.

· Pagarés.

· Transferencias.

· Tarjetas.

· Envío de remesas.

· Banca electrónica.

19. Seguros generales.

· La institución del seguro.

· Gestión del riesgo.

· Marco legal del contrato de seguro.

· Técnica aseguradora.

· Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.

· Seguro de accidentes.

· Seguro de enfermedad (salud).

· Planes de seguros de empresas.

· Planificación de coberturas personales.

· Seguros contra daños y seguros patrimoniales.

20. Auditoría y cumplimiento normativo.

· Protección del inversor.

· Blanqueo de capitales.

· Cumplimiento de los perfiles de riesgo de los clientes.

· Protección de datos.

· Marco regulatorio español de los servicios financieros.

· Auditoría interna.