Seguridad Jurídica en Medios de Pago

Programa

MODULO 1......Contratación de los Medios de Pago.
•Reglamentación y aspectos jurídicos Aspectos a tener en cuenta en la contratación del servicio de tarjetas y comercios
•Cobertura de un seguro y gestión de su contratación, incidencias, franquicias
•Legislación sobre blanqueo de capitales y cómo afecta a las tarjetas de crédito: operativa con no residentes y su trascendencia a efectos de las medidas de blanqueo
•Reglamentación vigente en Medios de Pago
•Embargo por terceros del derecho de crédito del titular de la tarjeta de crédito hasta el límite de disposición:
Jurisprudencia
Cláusulas de blindaje
Clasificación del fraude en las tarjetas bancarias, sistemas de gestión del quebranto y planeamiento de estrategias jurídicas
•Protocolos de actuación y “hojas de ruta” en la prevención de la responsabilidad civil de los intervinientes en los medios de pago
•Cuáles son las recomendaciones de la UE en el uso de tarjetas. Limitaciones de responsabilidad de los titulares
•Cómo actuar ante el incremento de las incidencias y de las reclamaciones, posicionamiento jurídico, sistema de filtro y prevención de reclamaciones espurias

MODULO 2......Tratamiento jurisdiccional de los riesgos asociados al despliegue de SEPA
•Objetivos del EPC (European Payments Council)
•Hitos definidos por el EPC. Objetivos del 2008. Objetivos del 2010
•Nuevo marco legal para SEPA
•SEPA Cards Framework
•EPC Rulebook (reglamento del EPC)
•Riesgos jurídicos del despliegue de SEPA para las entidades españolas
•Red transfronteriza de denuncias extrajudiciales en el ámbito de servicios financieros en el espacio económico europeo (FIN-NET)

MODULO 3......Gestión del fraude y evidencias electrónicas. Métodos especiales de autenticación
Fraude y evidencias electrónicas
•Medidas de seguridad físicas en la tarjeta de crédito. Cómo distinguir tarjetas legítimas de tarjetas fraudulentas. Manipulaciones más frecuentes
•Identificación de los fraudes en cajeros. Lazo libanés, siembra, simulacros, manipulaciones más frecuentes
•Identificación de los fraudes en comercios. Punto de compromiso
•Identificación de comercios potencialmente fraudulentos
•Sistemas de seguimiento de operativa de tarjetas
•Robo de identidad en el mundo físico. Obtención de cuentas bancarias con DNI y otros documentos. Compra de vehículos a crédito con identidad robada
•Robo de identidad en el mundo virtual. Taxonomía de procedimientos para el robo de identidad virtual (adivinación de passwords, “ataque estadístico”, “scams “phishing” “pharming”y otros sistemas de suplantación de los proveedores de páginas web, sistemas de hacking o troyanos)
•Autenticación en 3D Secure y EMV: impacto en el emisor y en el adquiriente
•Autenticación y pago mediante teléfono móvil. Caso Mobipay, HAL Cash
•PCI DSS. Entrada en vigor, entidades obligadas, sanciones por incumplimiento
•Colaboración con la policía y con otras entidades: bloqueos de dominios, bloqueos de rutas, seguimiento del dinero
•Gestión de evidencias, custodia de evidencias electrónicas, denuncias y seguimiento procesal. El rol del “Evidence Officer”

MODULO 4......Implicaciones jurídicas de la contratación electrónica mediante DNIe y otros certificados
•Introducción a la criptografía de clave pública y a la firma electrónica
•Normativa europea y española sobre firma electrónica
•Usos de la firma electrónica
•Prestadores de servicios de certificación: diferencias
•Criterios para la elección de prestadores de servicios de certificación
•Cómo incorporar la firma electrónica reconocida a los Medios de Pago
•Contratación a distancia de servicios financieros: Ley 22/2007 de 11 de julio sobre comercialización a distancia de servicios financieros para consumidores
•Características del DNI electrónico. Diferencias entre el certificado de autenticación y el certificado de firma
•Retos del despliegue del DNI electrónico para las entidades financieras
•Uso del DNI en cajeros
•Firma electrónica con el DNI electrónico, presencial y a distancia. Valor probatorio de los contratos electrónicos
•Custodia de documentos electrónicos y puesta a disposición de los documentos electrónicos para los interesados (signatarios e instancias jurisdiccionales)

Horario
Recepción 9.15 h.
Apertura 9.30 h.
Café 11.30 - 12.00 h.
Almuerzo 14.00 - 15.30 h.
Fin de jornada 18.30 h.