Sepa Cómo Evaluar Creditos con Calidad

MODULO I

GESTION DE RIESGOS Y CONTROL INTERNO DE LA CARTERA

1. ¿Que entiende por Riesgos y control interno?
2. ¿Qué es la administración de riesgos de la cartera?
3. Análisis de los procesos: procesos, subprocesos, actividades y tareas
4. Diferencias y limites de las funciones entre Auditoria Interna (OCI) y Unidad de Riesgos
5. En el marco del Ambiente de Control: ¿Cómo se maneja la filosofía del riesgo?, ¿Cómo se encuentra la cultura del riesgo?, ¿Los valores éticos e integridad, criterios para evaluar el comportamiento, riesgos que inducen al comportamiento antiético? ¿cuáles son los componentes del código de conducta?
6. Alineamiento estratégico: interrelacionando desde la misión hasta los objetivos operacionales.
7. Apetito del riesgo del cliente (endeudamiento) Vs. tolerancia al riesgo (evaluación crediticia)
8. Identificación de eventos de Riesgo crediticio.
9. Identificación y Evaluación de las fuentes del riesgo crediticio
10. Respuesta al riesgo crediticio (evitar, reducir, compartir y aceptar el riesgo)
11. Actividades de Control (políticas y procedimientos), componentes de Control Interno (predictivos, preventivo, detectivo, correctivo y directivo) y niveles de madurez del control interno.
12. Como Informar y Comunicar de las debilidades de control interno afectados por Riesgos en los procesos de crédito.
13. Supervisión y seguimiento del sistema de control y gestión de riesgos.

MODULO II

TECNOLOGÍA CREDITICIA EN BASE A RIESGOS

1. Reflexiones sobre el actual situación de la administración del riesgo de la cartera
2. Elementos filosóficos del crédito.
3. Principios básicos de política crediticia con enfoque de riesgos y controles.
4. Como desarrollar sus habilidades para identificar los riesgos del negocios y reportarlo.
5. Riesgos frecuentes en el proceso crediticio y sus controles.
6. Identificación de Riesgos de la Unidad Familiar y del negocio del cliente.
7. Evaluación de Riesgos cualitativos por tipo de crédito.
8. Evaluación de la capacidad de pago con enfoque de riesgos.
9. Habilidades para analizar y elaborar los componentes del balance, estados de resultados y flujo de caja y como interrelacionarlos.
10. Cobertura de riesgos mediante garantías Vs. calidad de evaluación.
11. Elaboración de propuestas crediticias comunicando las fuentes del riesgo, proponiendo su seguimiento.
12. Comité de Créditos como filtro de las fuentes de riesgos.
13. Técnicas para ejecutar supervisiones de riesgos.
14. Sistema de información de gestión de riesgos
15. Como armonizar la gestión de las colocaciones y recuperaciones con enfoque de riesgos.
16. Los casos prácticos del proceso crediticio.