Sistema Integral de Prevención Del Fraude en Entidades Financieras

Programa

COMO IMPLANTAR UN PROCESO DE PREVENCION QUE IDENTIFIQUE Y DETECTE TODOS LOS RIESGOS POTENCIALES DE FRAUDE
Cómo desarrollar un Plan de Prevención del Fraude y cómo garantizar su mantenimiento en el Departamento de Compliance
•Consideraciones del fraude externo e interno
•Cómo asumir este tipo de políticas en la entidad: autocrítica
•Cómo diferenciar el papel de la Auditoría Interna y Compliance en esta materia
•Cómo implicar a la organización en la materia
•Cómo combinarlo con las políticas y códigos éticos
•Cómo desarrollar los resultados para su uso en los modelos de Riesgo Operacional
•Cómo usar a las compañías expertas en Forensic
•Cómo decidir si litigamos o no ante los resultados

COMO IDENTIFICAR Y PREVENIR LOS FRAUDES INTERNOS EN UNA ENTIDAD FINANCIERA
Cuál es la tipología de los fraudes internos y cuál ha sido su evolución en las entidades financieras
•Fraudes manuales
•Banca paralela
•Fraude informático

[Desarrollo de supuestos prácticos sobre los distintos tipos de fraudes]

CUALES SON LAS AREAS DE ALTO RIESGO SUSCEPTIBLES DE SER OBJETO DE FRAUDE
Cómo definir e identificar las áreas consideradas de alto riesgo

COMO IDENTIFICAR LOS INDICIOS DE FRAUDE Y PREVENIRLOS
Qué circunstancias se pueden considerar indicativas de fraude

Qué motivos pueden inducir al fraude

Cuáles son las causas externas/internas al lugar de trabajo que orientan al fraude

Cuál es el perfil del defraudador

Qué tipo de relaciones puede tener con personas ajenas a la empresa

Cuáles son las formas de ocultación del fraude

CUALES SON LOS MECANISMOS MAS EFICACES DE DETECCION DEL FRAUDE
Qué controles se pueden introducir para asegurar la detección del fraude

Qué tipo de apoyos informáticos son eficaces en la detección y prevención de operaciones fraudulentas

Qué funciones desarrolla la auditoría a distancia para evitar el fraude

Qué acciones realiza la auditoría a distancia en su función preventiva

Cómo se localizan las áreas de riesgo en:
•Sucursales
•Servicios Centrales
•Operativas

Qué precauciones especiales se deben tomar con empleados de alto riesgo

[Desarrollo de supuestos prácticos sobre los distintos mecanismos de detección]

COMO SE DESARROLLA UNA INVESTIGACION SOBRE EL FRAUDE
Cuáles son los primeros pasos en el inicio de una investigación sobre una posible operación interna fraudulenta

Qué tipo de actuaciones debe llevar a cabo el departamento de auditoría y el resto de departamentos

Qué tipo de errores debe evitar la auditoría interna en el proceso de investigación

Cómo llevar a cabo con éxito la entrevista con el empleado

Cómo redactar y preparar la documentación soporte de los hechos para plasmarla en un informe

Cuáles son los plazos para presentar el pliego de cargos

Cuándo se considera que han prescrito las faltas

Qué tipo de sanciones se pueden establecer

[Exposición de supuestos prácticos sobre el desarrollo de una investigación]

CUALES SON LAS SECUELAS DEL FRAUDE EN LA ENTIDAD FINANCIERA
Qué tipo de seguimiento posterior se realiza tras detectar el fraude y finalizar la investigación

Qué tipo de relaciones se deben establecer con otros departamentos

Cuál es la transcendencia y el ambiente en la empresa posterior al fraude

Qué tipo de acuerdos de colaboración se pueden establecer entre empresas para la detección y prevención del fraude

Jurisprudencia

[Desarrollo de supuestos prácticos]

COMO IDENTIFICAR Y PREVENIR LOS FRAUDES EXTERNOS EN UNA ENTIDAD FINANCIERA
Cuál es el perfil del estafador y su modus operandi

Datos estadísticos relativos a fraudes externos

Cómo establecer una tipología de los fraudes externos

Qué circunstancias se pueden considerar indicativas de la existencia de fraude externo

Cuáles son las causas que inducen al fraude

Cuáles son las medidas preventivas que se pueden aplicar según la tipología del fraude

COMO DETECTAR Y PREVENIR LAS OPERACIONES DE BLANQUEO DE CAPITALES EN ENTIDADES FINANCIERAS
El sistema de Prevención del Blanqueo de Capitales en una entidad financiera
•Qué es y qué ha de contener un Sistema de Prevención del Blanqueo de Capitales
•Proceso de desarrollo e implantación de un sistema de prevención del blanqueo de capitales

Legislación aplicable en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales
•Principales novedades

La revisión anual de Sistema de Prevención del Blanqueo de Capitales
•Objetivos y utilidad de la revisión de experto externo
•Qué ha de hacer el experto externo
•Cómo enfocar las revisiones internas anuales en los sujetos obligados por el régimen simplificado de la normativa (artículo 2.2 de la Ley 19/1993)

IMPLANTACION DE UN MODELO DE RIESGO OPERACIONAL E INTEGRACION Y CONVERGENCIA DE RIESGOS EN LA ENTIDAD PARA PREVENIR Y DETECTAR EL FRAUDE
Implantación de un modelo de Riesgo Operacional según la nueva Circular de Solvencia (03/2008)
•Modelos de gestión del riesgo operacional
•Marco de gestión del riesgo operacional
•Requisitos cualitativos
•Requisitos cuantitativos
•Entorno tecnológico
•Mejora continua e integración en la gestión
•Preparación de requerimientos en Pilar II y III

Integración y convergencia de riesgos
•Estudio mundial sobre convergencia de riesgos
•Mapa normativo
•Taxonomía única de procesos, riesgos y controles
•Cómo implantar un modelo único de gestión de riesgos y cumplimiento normativo
•Principales ventajas e implicaciones

Horario
Recepción de los asistentes y entrega de la documentación 9.00 h.
Apertura del Seminario 9.15 h.
Coffee Break 11.30 – 12.00 h.
Almuerzo 14.00 – 15.30 h.
Clausura 18.00 h.

Por qué asistir

Domine las claves para desarrollar un Plan de Prevención del Fraude
· Cómo determinar patrones objetivos y subjetivos que permitan detectar el fraude potencial de la entidad
· Qué circunstancias se pueden considerar indicativas de fraude interno
· Qué tipo de apoyos informáticos son eficaces en la detección y prevención de operaciones fraudulentas
· Qué tipo de errores debe evitar la auditoría interna en el proceso de investigación de un fraude interno
· Cuáles son las medidas preventivas que se pueden aplicar según la tipología del fraude externo
· Cuáles son los procedimientos para demostrar operaciones sospechosas de blanqueo de dinero
· Cómo implantar un modelo de convergencia de riesgos para prevenir y detectar el fraude