Tecnicas de Administracion de Tesoreria

CONTENIDO:

• Medios de pago. Instrumentos financieros básicos:

• Características y funcionamiento. Pago efectivo. Cheques. Letra de cambio.
• Pagaré. Tarjetas de débito y crédito. Otros medios de pago. Recibos.

• Medios de pago en internet: Características de los medios de pago en internet.

• Tarjetas directas. TPV virtuales. Tarjetas inteligentes. Monedas electrónicas.
• Transacciones electrónicas seguras (SET).

• Libros registro de tesorería: El departamento de tesorería. Caja. Bancos. Cuentas de clientes y proveedores. Efectos comerciales a cobrar y a pagar.

• Gestión de caja: La administración de efectivo. El «Cash Flow». Arqueos de caja.

• Las cajas registradoras. Manejo de un TPV.

• Introducción al cálculo mercantil: Ley financiera de interés simple. Cálculo del montante final. Tantos equivalentes en interés simple. Combinaciones que permite la ley financiera de interés simple.

• Operaciones financieras a interés simple: La letra de cambio. Factura de efectos.

Efectos impagados. Operaciones bancarias a interés simple.

• Equivalencia financiera: Capitalización. Actualización. Vencimiento común.

• Vencimiento medio.

• Capitalización compuesta: Interés en capitalización compuesta. Operaciones financieras a interés compuesto: Préstamos. Métodos de amortización de un préstamo. Términos variables.

• La tasa anual equivalente: El TAE en préstamos personales e hipotecarios. Valor

del TAE. Cálculo del TAE.