Programa Avanzado de Especialización en Banca Privada y Asesoramiento Financiero

Temario del curso:

Módulo 1. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
1. El cliente y la asesoría financiera.
2. Establecer la relación cliente-asesor.
3. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas.
4. Determinación del estado económico-financiero del cliente.
5. Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida.
6. Aplicación del plan financiero.
7. Control del plan financiero.

Módulo 2. INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS
1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión.
2. Fundamentos de la Inversión.
3. Sistema Financiero.
4. Sistema Target.
5. Mercado de Renta Fija.
6. Mercado de Renta Variable.
7. Mercado de Divisas.
8. Mercado de Productos derivados.
Modulo 3. FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN MOBILIARIA
1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria.
2. Fondos de inversión mobiliaria y sus objetivos de inversión.
3. Fondos de inversión libre (Hedge Funds).
4. Estilos de gestión.

Módulo 4. SEGUROS
1. La institución del seguro.
2. Gestión del riesgo.
3. Marco legal del contrato de seguro.
4. Técnica aseguradora.
5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.
6. Seguro de vida.
7. Seguro de Accidentes.
8. Seguro de Enfermedad (Seguro de salud).
9. Planes de Seguros de empresa.
10. Planificación de coberturas personales.
11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales.

Módulo 5 PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE JUBILACIÓN
1. Planes y Fondos de Pensiones.
2. Principios básicos para la planificación de la jubilación.
3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación.
4. Opciones de reembolso y rescate.
5. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación.

Módulo 6 PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA
1. La inversión inmobiliaria.
2. Productos hipotecarios y métodos de amortización.

Módulo 7 FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES
1. Marco tributario.
2. Fiscalidad de las operaciones financieras.
3. Planificación fiscal.
Módulo 8 GESTIÓN DE CARTERAS.
1. Riesgo y marco de rendimiento.
2. Mercados de capital eficientes.
3. Teoría de Cartera.
4. Proceso de Asignación de activos
5. Medición y Atribución de resultados.
6. Información del rendimiento a los clientes.

Módulo 9 CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y REGULADOR
1. Cumplimiento normativo A. Protección del inversor
2. Directivas de la UE
3. Código Ético de la EFPA