CURSO de GESTIÓN DE RIESGOS FINANCIEROS

UNIDAD 1. RIESGOS EMPRESARIALES
¿Cuáles son los riesgos a los que se encuentra expuesta su empresa?
o Riesgos de la actividad empresarial
o Introducción al concepto de riesgo
o Causas de la existencia de los riesgos
o Tipología de los riesgos empresariales
o Riesgos Estratégicos
o Riesgos Macroeconómicos
o Riesgos de Clientes
o Riesgos de Proveedores
o Riesgos Competidores
o Riesgo de Interés
o Riesgo de Crédito
o Riesgo de Cambio
o Riesgo de Liquidez
o Riesgo de Mercado
o Riesgo País
o Riesgos Operacionales
o Riesgo Contable-Fiscal
o Riesgo Jurídico
o Riesgos Informáticos
o Riesgos de Información
o Riesgo Medioambiental
o Riesgo Reputacional
UNIDAD 2. RIESGO DE INTERÉS
¿Cómo evitar que un aumento de los tipos de interés perjudique la cuenta de
resultados de su empresa?
o Definición del riesgo de interés
o Tipos de interés
o Ejemplos de riesgo de interés
o Causas del riesgo de interés
o Eventos y frecuencias del riesgo de interés
o Consecuencias y severidad del riesgo de interés
o Instrumentos financieros de cobertura del riesgo de interés  Permuta financiera de intereses – SWAP –
 Contrato CAP
 Contrato FLOOR
 Contrato COLLAR
o Gestión del riesgo de interés
UNIDAD 3. RIESGO DE CRÉDITO
CONTENIDO

¿Cuáles de sus clientes son susceptibles de adeudarle un pago?
o Definición del riesgo de crédito
o Causas del riesgo de crédito
o Consecuencias del riesgo de crédito
o Severidad del riesgo de crédito
o Gestor del riesgo de crédito
o Política de crédito-cliente
o Análisis del riesgo de crédito-cliente
o Factores que es necesario analizar para cualquier tipo de empresa
o Micropymes
o Análisis del riesgo de crédito-cliente en empresas medianas y grandes
o Evaluación de los beneficios de la empresa
o Análisis financiero de la empresa
o Balance y Cuenta de Resultados para el análisis financiero
o Análisis de los datos contables
o Ratios de rentabilidad
o Ratios de liquidez
o Ratios de solvencia
o Ratios de productividad, rotación y excedente
o Valores críticos de los ratios
o Rating o sistema de calificación crediticia
o Modelo de rating EUREKA para una empresa con deuda bancaria.
UNIDAD 4. RIESGO DE CAMBIO
¿Cómo conseguir que los movimientos de los tipos de cambio no afecten al
resultado de sus operaciones en el exterior?
o Definición del riesgo de cambio
o Causas del riesgo de tipo de cambio
o Consecuencias del riesgo de tipo de cambio
o Tipos de cambio: ¿qué es el tipo de cambio?; ¿cómo se determina el
tipo de cambio forward?; ¿son predecibles?; ¿qué son los mercados
de divisas?; ¿qué factores influyen en el tipo de cambio?
o Gestión del riesgo de cambio
o Instrumentos financieros de cobertura del riesgo de cambio:  Seguro de cambio y precio del seguro de cambio
 Opciones sobre divisas: opciones de compra y de venta sobre
divisas; Combinación de opciones – TÚNEL - ; primas de las
opciones sobre divisas  Swaps de divisas  Coberturas naturales
UNIDAD 5. RIESGO DE LIQUIDEZ
¿Qué debe considerar para que las obligaciones de pago de su empresa no sean
una preocupación?
o Definición del riesgo de liquidez
o Causas del riesgo de liquidez

o Consecuencias del riesgo de liquidez
o Flujos de liquidez
o Gestión de la Tesorería: herramientas de gestión; previsiones de
Tesorería; gestión de las necesidades de liquidez; acciones ante la
realización de eventos de liquidez.
UNIDAD 6. GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
¿Qué políticas de riesgo debe aplicar?
o Contenidos de la gestión de riesgos
o Conocimiento del entorno y de la propia empresa
o Identificación de los eventos de riesgo
o Cuantificación de los riesgos: probabilidades de los eventos de riesgo
o Políticas de riesgos: normas; procedimientos; información;
o Decisiones sobre riesgos: Planes de contingencia y Control