Blanqueo de capitales y sistema de pago

Análisis económico financiero de la empresa 1 Estados financieros básicos 1.1 Introducción estados financieros básicos 1.2 El balance 1.3 El balance - Enumeración de los principales grupos del activo 1.4 El balance - Enumeración de los principales grupos del patrimonio neto y pasivo 1.5 Ordenación del balance 1.6 La cuenta de pérdidas y ganancias 1.7 Enumeración de las principales partidas de la cuenta de pérdidas y ganancias 1.8 Ordenación de la cuenta de pérdidas y ganancias 1.9 Cuestionario: Estados financieros básicos 2 Aproximación al Análisis económico financiero 2.1 Introducción análisis económico financiero 2.2 Esquema básico del análisis económico financiero 2.3 Consideraciones previas al análisis 2.4 Análisis previo del Balance 2.5 Análisis previo de la cuenta de pérdidas y ganancias 2.6 Cuestionario: Aproximación al análisis económico financiero 3 Análisis financiero 3.1 Introducción análisis financiero 3.2 Análisis de la solvencia 3.3 Análisis del endeudamiento 3.4 Análisis de la independencia o autonomía financiera 3.5 Análisis de la liquidez 3.6 El ciclo de explotación del negocio 3.7 El fondo de maniobra 3.8 Las necesidades operativas de fondos 3.9 Periodo medio de maduración 3.10 Las necesidades operativas de fondo de maniobra 3.11 Las necesidades de recurso al crédito 3.12 Ratios de liquidez 3.13 Práctica 1 3.14 Práctica 2 3.15 Práctica 3 3.16 Práctica 4 3.17 Práctica 5 3.18 Práctica 6 3.19 Cuestionario: Analisis financiero 4 Análisis económico 4.1 Introducción análisis económico 4.2 El Cash-Flow - Autofinanciación 4.3 Rendimiento o rentabilidad económica 4.4 Rentabilidad financiera 4.5 El apalancamiento financiero 4.6 El coste medio de la deuda 4.7 El umbral de la rentabilidad 4.8 Práctica 1 4.9 Práctica 2 4.10 Práctica 3 4.11 Práctica 4 4.12 Práctica 5 4.13 Práctica 6 4.14 Práctica 7 4.15 Práctica 8 4.16 Práctica 9 4.17 Cuestionario: Analisis económico 4.18 Cuestionario: Cuestionario final Prevención en blanqueo de capitales y financiación del terrorismo 1 Consideraciones generales 1.1 Introducción 1.2 Definiciones 1.3 Proceso del blanqueo de capitales - Etapas 1.4 Cuestionario: Consideraciones generales 2 Normativa 2.1 Disposiciones legales internacionales 2.2 Disposiciones legales nacionales 2.3 Obligaciones normativas 2.4 Infracciones y regimen sancionador 2.5 Cuestionario: Normativa 3 Normas de actuación Órganos internos de prevención 3.1 Introducción 3.2 Medidas de control interno 3.3 Cuestionario: Normas de actuación Órganos internos de prevención 4 Política de admisión de clientes 4.1 Clientes no aceptados-rechazados 4.2 Clientes de inicio o mantenimiento de relacion condicionada 4.3 Clientes que no son sujetos obligados de la norma PBC 4.4 Cuestionario: Política de admisión de clientes 5 Identificación y conocimiento del cliente 5.1 Identificación del cliente 5.2 Conocimiento del cliente 5.3 Cuestionario: Identificación y conocimiento del cliente 6 Detección de operaciones sospechosas 6.1 Detección descentralizada 6.2 Detección centralizada 6.3 Cuestionario: Detección de operaciones sospechosas 7 Análisis de operaciones sospechosas 7.1 Apertura del proceso de análisis 7.2 Análisis del caso 7.3 Resultado del analisis 7.4 Propuesta de comunicacion de operacion sospechosa 7.5 Cuestionario: Análisis de operaciones sospechosas 8 Comunicación de operaciones 8.1 Reporting sistemático 8.2 Solicitudes de información del SEPBLAC 8.3 Comunicación al SEPBLAC de operaciones sospechosas 8.4 Solicitudes de colaboración de otras actividades 8.5 Cuestionario: Comunicación de operaciones 9 Temática específica 9.1 Abstención de ejecutar operaciones sospechosas 9.2 Deber de confidencialidad 9.3 Conservación de la documentacion 9.4 Formación 9.5 Medios informáticos 9.6 Declaración S1 9.7 Modelo B3 9.8 Transferencias moneygram 9.9 Cuestionario: Temática específica 10 Anexos 10.1 Relación de paraisos fiscales y territorios no cooperantes 10.2 Catálogo ejemplificativo de operaciones con riesgo 10.3 Carta informativa para clientes - Sujeto Obligado de Regimén General 10.4 Carta informativa para clientes - Sujeto Obligado de Regimen Especial 10.5 Catalogo ejemplificativo de operaciones con riesgo 10.6 Cuestionario: Anexos . 10