La Gestión del Risk Management en clientes
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Una experiencia que ha calzado con lo que llevaba buscando hace bastante tiempo, el proceso ha estado muy completo, con materias actuales y que describen muy bien todo el curso, mi experiencia en este curdo de gestión del risk ha sido algo muy complementario para mi tanto de manera profesional como laboral.
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Este curso te dará lo necesario para combatir amenazas y riesgos en la gestión financiera con un enfoque sobre los clientes.
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Tipología
Curso
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Metodología
Online
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Horas lectivas
60h
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Duración
2 Meses
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Inicio
Fechas a elegir
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Campus online
Sí
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Servicio de consultas
Sí
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Tutor personal
Sí
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Clases virtuales
Sí
¿Te gustaría mejorar tus conocimientos en Gestión Financiera? Esta probablemente sea una gran oportunidad para ti. Emagister junto con el Centro de Estrategias de Formación Iniciativas Empresariales te ofrecen las herramientas, conocimientos y habilidades necesarios para ser experto en Gestión Financiera y Operativa del Risk Management en Clientes.
El seguimiento de riesgo ha sido siempre un elemento tratado por las entidades financieras y por las empresas de un modo demasiado reactivo provocando que, en muchas ocasiones, se llegue tarde en acciones de reconducción de los riesgos del cliente.
Al igual que en la banca, todas las empresas deberían disponer de un departamento encargado de realizar el seguimiento de la evolución financiera de su cartera de clientes. La mejor manera de no tener incidencias pasa por anticiparse a posibles problemas con sus clientes.
En este curso analizaremos todas las herramientas disponibles para realizar el seguimiento de la evolución financiera y operativa de un cliente. Se pretende poder explicar las principales causas de deterioro de una empresa, enfocándolo tanto desde un punto de vista financiero como cualitativo.
Entre otros conocimientos que la experiencia y el conocimiento de los formadores te darán para alcanzar un estatus superior, Emagister y el Centro de Estrategias de Formación están dispuestos a ayudarte. ¿A qué esperas para seguir avanzando? puedes dar clic en "Pide Información" para seguir adelante.
Información importante
Documentos
- RISK MANAGEMENT.pdf
Bonificable:
Curso bonificable para empresas
Si eres trabajador en activo, este curso te puede salir gratis a través de tu empresa.
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Inicio
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A tener en cuenta
• Conocer las herramientas disponibles para realizar el seguimiento lo más afinado posible de la evolución financiera y operativa de un cliente.
• Saber cómo acceder a la información financiera de un potencial cliente o de uno ya existente.
• Identificar los principales ratios o medidores que se utilizan en el análisis financiero.
• Aspectos básicos que debemos conocer para poder hacer un análisis cualitativo óptimo.
• Cuáles son los primeros indicadores de un posible impago del cliente.
• Conocer diferentes malas prácticas que encontramos en el seguimiento del riesgo y cuáles son sus consecuencias.
• Diferentes tipos de negociación que podemos encontrar en función del perfil de nuestros clientes y de la situación en la que se encuentren.
Directores Financieros, Administrativos, Comerciales, de Planificación y Control así como a otros profesionales de la empresa que precisen disponer de unos conocimientos avanzados de cómo mejorar el control y gestión del riesgo con los clientes.
Una vez finalizado el curso el alumno recibirá el diploma que acreditará el haber superado de forma satisfactoria todas las pruebas propuestas en el mismo.
La correcta gestión del riesgo en clientes proporciona una importante ventaja competitiva a las empresas.
Opiniones
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Una experiencia que ha calzado con lo que llevaba buscando hace bastante tiempo, el proceso ha estado muy completo, con materias actuales y que describen muy bien todo el curso, mi experiencia en este curdo de gestión del risk ha sido algo muy complementario para mi tanto de manera profesional como laboral.
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Materias
- Acciones
- Entidades financieras
- Management
- Credit management
- Clientes
- Gestión financiera
- Gestión del riesgo
- Riesgo
- Risk Management
- Risk
- Primera operación
- Ética profesional
- Cuenta de Pérdidas y Ganancias
- Análisis patrimonial
- Balance de situación
- Ratios de actividad
- Solvencia a corto plazo
- Endeudamiento
- Análisis económico
- Refinanciación de las operaciones
Profesores
Sergio Lloret
Formador
Licenciado en ADE por la Universidad de Barcelona. Amplia experiencia en la dirección de equipos tanto en el ámbito del Riesgo Crediticio como en el ámbito comercial. En la actualidad ejerce como KAM en una consultora estratégica, financiera y tecnológica donde, además, ha participado en diferentes proyectos vinculados a herramientas de medición y calificación de riesgos (Rating de empresas, Scoring de particulares, modelos de Pricing, etc.).
Temario
MÓDULO 1. Instrumentos de seguimiento
Al igual que en la banca, las empresas deberían disponer de un departamento encargado de realizar el seguimiento de la evolución financiera de su cartera de clientes. En este módulo conoceremos las herramientas de las que disponen para realizar el seguimiento tanto desde el punto de vista empresarial como el de una entidad financiera.
1.1. Introducción.
1.2. El valor de la anticipación.
1.3. Herramientas de seguimiento:
1.3.1. Herramientas de seguimiento para la empresa.
1.3.2. Herramientas de seguimiento para la entidad financiera.
MÓDULO 2. La primera operación
No hay seguimiento de riesgo sin que haya una operación previamente en curso. En este módulo profundizaremos en el análisis de la primera operación, el primer momento en el que empezamos el seguimiento del cliente.
2.1. El estudio preliminar:
2.1.1. El cliente.
2.1.2. La operación.
2.1.3. Garantías.
2.1.4. El sector.
2.2. Balance de Situación.
2.3. Cuenta de Pérdidas y Ganancias.
2.4. El análisis patrimonial:
2.4.1. Principales ratios patrimoniales.
2.5. El análisis financiero:
2.5.1. Ratios de actividad.
2.5.2. Solvencia a corto plazo.
2.5.3. Endeudamiento.
2.5.4. Gestión de cobro y de pago.
2.6. El análisis económico:
2.6.1. Principales ratios económicos.
2.7. El análisis cualitativo:
2.7.1. Estructura organizativa.
2.7.2. Posición competitiva en el mercado.
2.7.3. Análisis del sector de actividad.
MÓDULO 3. Seguimiento del cliente
En este módulo conoceremos las principales alertas que nos indican señales de problemática del cliente aprendiendo a actuar en función de la gravedad de las mismas.
3.1. El proceso de seguimiento del cliente.
3.2. Intervinientes en el proceso de seguimiento.
3.3. Posibles situaciones durante el proceso de seguimiento del cliente:
3.3.1. Modificaciones de las operaciones.
3.3.2. Renovaciones de las operaciones.
3.3.3. Refinanciación de las operaciones.
3.3.4. El cobro y recuperación. Cancelaciones y amortizaciones anticipadas de las operaciones.
3.4. El análisis sectorial.
3.5. Test de coherencia. Los datos financieros y los operativos.
3.6. Early Warnings:
3.6.1. RAI, ASNEF, Impagados, tensiones de Tesorería.
3.6.2. Cambios en la forma de pago.
3.6.3. Facturación vs Margen.
3.6.4. Variaciones CIRBE.
3.6.5. Evasivas en la visita.
3.6.6. Objetivos no realizables.
3.6.7. Falta de datos contrastable.
3.6.8. La visita ocular.
3.6.9. La aceptación del concedido.
3.6.10. El Pool Bancario.
3.7. Cómo salir de un cliente de una forma ordenada.
3.8. Cuándo se llega tarde.
MÓDULO 4. El momento de la negociación
Este es, sin lugar a dudas, el momento más delicado en el momento de gestionar la situación de conflicto de un cliente. En este módulo conoceremos las diferentes situaciones que nos podemos encontrar en el momento que debamos reestructurar o refinanciar una deuda, así como las diferentes opciones para llevar a buen puerto la negociación.
4.1. Reestructuración vs Refinanciación.
4.2. La teoría del mal menor.
4.3. El seguimiento de la negociación.
4.4. El poder de negociación:
4.4.1. Entidades financieras.
4.4.2. Empresas.
4.4.3. Las agencias externas de recobro.
4.5. La credibilidad.
MÓDULO 5. Estudio y análisis de una operación crediticia a una empresa
En este módulo trataremos un caso real en el que analizaremos la primera operación solicitada por una empresa. El ejercicio busca no sólo el análisis sino las acciones recomendadas en función de la información cuantitativa y cualitativa obtenida.
5.1. Estudio de la operación.
5.2. Análisis cuantitativo.
5.3. Estudio cualitativo.
5.4. Decisión.
MÓDULO 6. Seguimiento de la financiación de una empresa
En este estadio tenemos un cliente con riesgo vigente y debemos determinar las acciones a realizar en función de su situación actual.
6.1. Estudio de la operación.
6.2. Análisis cuantitativo de Plásticos Blanchart.
6.3. Análisis cuantitativo de Blanchart Inmobiliaria.
6.4. Análisis cualitativo.
6.5. Decisión.
Información adicional
Duración: 60 horas
Precio: 450 € +21% de IVA
Curso bonificable por la Fundación Estatal para la Formación en el Empleo.
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