MAESTRÍA EN FINTECH Y BLOCKCHAIN

MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. CONCEPTOS DEL SISTEMA FINANCIERO
1. Unidades ahorradas y unidades inversoras
2. Activos financieros
-Depósitos bancarios
-Bonos
-Acciones
-Derivados
-Fondos mutuos
3. Mercados financieros
-Tangibles e intangibles
-Capitales y dinero
4. Intermediarios financieros

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ELEMENTOS DEL SISTEMA FINANCIERO
1. Instituciones financieras
-Bancos
-Compañías de seguros
-Firmas de inversión
-Fondos de pensiones
2. Medios
3. Mercados
4. Bolsa de valores

UNIDAD DIDÁCTICA 3. ESTRUCTURA DEL SISTEMA FINANCIERO
1. Sistema Europeo de Bancos Centrales
2. Banco Central Europeo
3. Banco de España
4. Comisión Nacional del Mercado de Valores
5. Fondo de Garantía de Depósitos
6. Cooperativas de crédito
7. Crédito oficial

UNIDAD DIDÁCTICA 4. MODELOS DE SISTEMAS FINANCIEROS
1. Sistemas centralizados
2. Sistemas descentralizados

MÓDULO 2. FUNDAMENTOS Y BASES DE LA TECNOLOGÍA
FINANCIERA

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A FINTECH
1. Origen y evolución
2. Características
3. Innovación tecnológica en el sistema financiero

UNIDAD DIDÁCTICA 2. INNOVACIÓN TECNOLÓGICA
1. Inteligencia artificial
2. Big data y analítica avanzada
3. Blockchain y contratos inteligentes
4. Computación en la nube
5. Internet de las cosas financiero

UNIDAD DIDÁCTICA 3. VERTICALES DEL SECTOR FINTECH
1. Sistemas de pago
2. Neobanca
3. Crédito
4. Inversión y ahorro
5. Insurtech
6. Regtech

UNIDAD DIDÁCTICA 4. ARQUITECTURA DE LOS SISTEMAS FINTECH
1. Infraestructura tecnológica
2. Ciberseguridad y gestión del riesgo digital
3. Integración de API abiertas

UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DE DATOS FINANCIEROS
1. Tipos de datos y fuentes
2. Predicción del comportamiento del consumidor

UNIDAD DIDÁCTICA 6. APLICACIONES DE IA EN FINANZAS
1. Asistentes virtuales y chatbots financieros
2. Modelos predictivos de riesgo crediticio
3. Sistemas de inversión automatizada
4. Análisis de fraude y detección de anomalías

UNIDAD DIDÁCTICA 7. IMPACTO DE LAS FINTECH EN EL SISTEMA
FINANCIERO TRADICIONAL
1. Desintermediación bancaria
2. Inclusión financiera
3. Nuevos modelos de negocio

MÓDULO 3. MODELOS DE NEGOCIO FINTECH

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LOS MODELOS DE NEGOCIO
FINTECH
1. Estructura y componentes básicos
2. Diferencias entre modelos tradicionales y fintech
3. Innovación disruptiva en los servicios financieros
4. Factores que impulsan el surgimiento de nuevos modelos

UNIDAD DIDÁCTICA 2. CLASIFICACIÓN SEGÚN SU ESTRATEGIA DE
MERCADO
1. Según el tipo de cliente y mercado
-B2B
-B2C
-C2C
-B2B2C
2. Según el modelo de ingresos
-Comisiones por transacción
-Suscripción y tarifa fija
-Intermediación y compartición de beneficios
-Monetización de datos y analítica avanzada

UNIDAD DIDÁCTICA 3. ELEMENTOS ESTRUCTURALES
1. Actores y ecosistema
2. Customer journey
3. Infraestructura operativa
4. Estrategia de monetización
5. Gestión de datos y analítica avanzada

UNIDAD DIDÁCTICA 4. MODELOS FINTECH INNOVADORES Y
EMERGENTES
1. Neobancos y banca digital
2. Plataformas de crowdfunding y crowdlending
3. Criptomonedas y finanzas descentralizadas
4. Tokenización de activos e inversión fraccionada
5. Pagos invisibles y economía sin efectivo
6. Plataformas híbridas y servicios financieros integrados

UNIDAD DIDÁCTICA 5. EVALUACIÓN Y ESCALABILIDAD
1. Métricas de desempeño financiero y tecnológico
-CAC
-LTV
-Retorno sobre la innovación
2. Estrategias de crecimiento y expansión internacional
-Alianzas
-Internacionalización y adaptación regulatoria

MÓDULO 4. PAGOS DIGITALES Y BILLETERAS ELECTRÓNICAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LOS PAGOS DIGITALES
1. Diferencias con pagos tradicionales
2. Evolución de las plataformas de pago

UNIDAD DIDÁCTICA 2. TECNOLOGÍAS DE PAGO
1. Contactless y NFC
2. Pagos móviles
3. Códigos QR y biometría
4. Criptomonedas estables o stablecoins

UNIDAD DIDÁCTICA 3. BILLETERAS DIGITALES Y SISTEMAS DE
TRANSFERENCIA
1. Wallets
-3.1.1. Centralizadas
-3.1.2. Descentralizadas
2. Aplicaciones
3. Seguridad y protección de datos

MÓDULO 5. BLOCKCHAIN Y CRIPTOFINANZAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL BLOCKCHAIN
1. Principios de funcionamiento
2. Tipos de blockchain
-Pública
-Privada
-Consorcio
-Híbrida
3. Tokenización de activos
-Tipos de tokens
4. Ventajas y desafíos
-Desintermediación y reducción de costos
-Escalabilidad y consumo energético
-Privacidad y trazabilidad de datos

UNIDAD DIDÁCTICA 2. CRIPTOACTIVOS Y SISTEMAS DE VALOR DIGITAL
1. Criptomonedas principales
-Bitcoin
-Ether
-Cardano
-Solana
-Litecoin
-Tether
2. Stablecoins y monedas digitales de bancos centrales

UNIDAD DIDÁCTICA 3. ESTRUCTURA DEL BLOCKCHAIN
1. Bloques
-Componentes
2. Nodos
-Tipos
3. Algoritmos de consenso
-Prueba de trabajo
-Prueba de participación
-Otros mecanismos

MÓDULO 6. NEOBANCOS Y BANCA DIGITAL

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EVOLUCIÓN DE LA BANCA DIGITAL
1. Diferencias entre banca tradicional y neobancos
2. Transformación del modelo de atención al cliente

UNIDAD DIDÁCTICA 2. CARACTERÍSTICAS DE LOS NEOBANCOS
1. Infraestructura digital
2. Modelos de ingresos
3. Costes operativos
4. Estrategias de fidelización
5. Experiencia de usuario

UNIDAD DIDÁCTICA 3. TECNOLOGÍAS CLAVE EN LA BANCA DIGITAL
1. IA en atención al cliente y scoring crediticio
2. Automatización de procesos
3. Integración de blockchain en operaciones bancarias

UNIDAD DIDÁCTICA 4. RETOS Y OPORTUNIDADES
1. Escalabilidad y sostenibilidad del modelo
2. Regulación prudencial y licencias digitales

MÓDULO 7. OPEN BANKING Y FINANZAS API

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL OPEN BANKING
1. Evolución del modelo bancario abierto
2. Actores y participantes del ecosistema

UNIDAD DIDÁCTICA 2. API FINANCIERAS Y CONECTIVIDAD DIGITAL
1. Tipos de API
2. Estandarización de protocolos de comunicación
3. Uso de visión artificial en la captura de movimientos
4. Seguridad y autenticación en API financieras

UNIDAD DIDÁCTICA 3. MODELOS DE NEGOCIO BASADOS EN OPEN
BANKING
1. Integración de servicios financieros de terceros
2. Plataformas agregadoras de cuentas
3. Casos de uso
-Pagos
-Ahorro
-Crédito

MÓDULO 8. FINTECH DE CRÉDITO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS DE LOS PRÉSTAMOS
1. Evolución del crédito en el entorno fintech
2. Digitalización de los procesos crediticios
3. Tipos de préstamos
-Préstamos personales en línea
-Microcréditos y préstamos P2P
-Crédito al consumo digital
-Créditos a pequeñas y medianas empresas
4. Evaluación del riesgo crediticio digital

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS DE DATOS Y MODELADO DEL RIESGO
1. Tipos de datos y fuentes de información financiera
-Datos alternativos y no tradicionales
2. Modelos predictivos del comportamiento del consumidor
3. Inteligencia artificial y scoring automatizado
4. Algoritmos de detección de fraude y anomalías

UNIDAD DIDÁCTICA 3. ECONOMÍA COLABORATIVA EN LÍNEA
1. Funcionamiento del crowdlending
2. Modelos de negocio

UNIDAD DIDÁCTICA 4. FUNCIONAMIENTO DE FINTECH DE PRÉSTAMOS
1. Arquitectura operativa
2. Procesos de solicitud y evaluación automatizada
3. Protocolos de aprobación y desembolso digital
4. Monitorización del crédito y recuperación de deuda
5. Estrategias de fidelización y retención de usuarios

MÓDULO 9. INVERSIONES Y AHORRO DIGITAL

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL AHORRO Y LA INVERSIÓN
FINTECH
1. Transformación tecnológica de los servicios financieros
2. Impacto de la digitalización en los hábitos de ahorro
3. Comparativa entre inversión tradicional y digital

UNIDAD DIDÁCTICA 2. PLATAFORMAS DE INVERSIÓN DIGITAL
1. Plataformas de inversión automatizada
-Funcionamiento de los algoritmos de asignación de activos
2. Aplicaciones móviles
-Microinversiones y redondeo automático
-Inversiones fraccionadas y accesibilidad financiera
3. Marketplaces financieros y plataformas multiactivo

UNIDAD DIDÁCTICA 3. TIPOS DE INVERSIÓN DIGITAL
1. Inversión en fondos indexados y ETF digitales
2. Inversiones alternativas
3. Inversiones de impacto y sostenibilidad

UNIDAD DIDÁCTICA 4. HERRAMIENTAS TECNOLÓGICAS

1. Inteligencia artificial aplicada a la toma de decisiones financieras
2. Big data y análisis predictivo en mercados digitales
3. Blockchain y trazabilidad de las operaciones financieras
4. Gamificación del ahorro e inversión
5. Educación financiera digital y empoderamiento del usuario

UNIDAD DIDÁCTICA 5. SEGURIDAD Y RIESGO
1. Protección del inversor y transparencia algorítmica inversión

MÓDULO 10. REGTECH Y CUMPLIMIENTO NORMATIVO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A REGTECH
1. Ámbitos de aplicación
-Financiero
-Salud
-Telecomunicaciones
-Energía
-Seguros
-Sector público y gubernamental
2. Implicaciones operativas
-Reducción de costes de cumplimiento
-Mayor transparencia y trazabilidad
-Eficiencia en la supervisión y reporte
-Detección temprana de riesgos regulatorios
3. Condicionantes
-Fragmentación normativa
-Ciberseguridad y protección de datos
-Interoperabilidad entre jurisdicciones

UNIDAD DIDÁCTICA 2. AUTOMATIZACIÓN DEL CUMPLIMIENTO LEGAL
1. Digitalización de procesos regulatorios
-Monitoreo automatizado de normativas
-Reportes regulatorios en tiempo real
2. Know Your Customer
3. Anti-Money Laundering
4. Supervisión y auditoría digital
5. Trazabilidad de operaciones financieras

UNIDAD DIDÁCTICA 3. INTEGRACIÓN DE LA IA EN REGTECH
1. Procesamiento del lenguaje natural aplicado a regulación
2. Modelos de análisis predictivo normativo
3. Machine learning aplicado a supervisión
4. Inteligencia artificial explicable y transparencia regulatoria

UNIDAD DIDÁCTICA 4. HERRAMIENTAS Y PLATAFORMAS REGTECH
1. Educación financiera digital

MÓDULO 11. INSURTECH Y NUEVOS MODELOS ASEGURADORES

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EVOLUCIÓN DEL SECTOR ASEGURADOR DIGITAL
1. Transformación tecnológica del seguro
2. Ecosistema insurtech
3. Cambios en el comportamiento del consumidor
4. Impacto económico y social de la digitalización del seguro

UNIDAD DIDÁCTICA 2. TECNOLOGÍAS CLAVE EN INSURTECH
1. IA en la evaluación de riesgos
2. Big data y personalización de pólizas
3. Smart contracts y gestión de siniestros
4. Internet de las cosas en seguros conectados
5. Computación en la nube y almacenamiento seguro de datos

UNIDAD DIDÁCTICA 3. NUEVOS PRODUCTOS Y EXPERIENCIA DEL
CLIENTE
1. Microseguros
2. Seguros bajo demanda
3. Plataforma peer-to-peer

MÓDULO 12. INNOVACIÓN Y EMPRENDIMIENTO FINTECH

UNIDAD DIDÁCTICA 1. CREACIÓN DE STARTUPS FINTECH
1. Modelos de negocio emergentes
2. Factores
3. Etapas de desarrollo
-Ideación y validación del modelo
-Lanzamiento al mercado
-Expansión y consolidación
4. Innovación abierta y colaboración institucional
-Sinergias entre bancos y startups
-Alianzas estratégicas con bigtechs y entidades regulatorias

UNIDAD DIDÁCTICA 2. INVERSIÓN Y CAPITAL DE RIESGO EN FINTECH
1. Financiación inicial y rondas de inversión
-Fase semilla
-Series A, B y C
-Inversiones corporativas y fondos institucionales
2. Crowdfunding
3. Equity crowdfunding

UNIDAD DIDÁCTICA 3. INCUBADORAS Y ACELERADORAS DE
INNOVACIÓN
1. Ecosistemas globales
2. Incubadoras Fintech
3. Aceleradoras fintech
4. Sandboxes regulatorios

MÓDULO 13. SEGURIDAD EN LAS FINTECH

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LA SEGURIDAD DIGITAL
1. Riesgos asociados a la digitalización de los servicios financieros
2. Confianza, transparencia y reputación corporativa
3. Rol de la ciberseguridad

UNIDAD DIDÁCTICA 2. CIBERSEGURIDAD Y PROTECCIÓN DE DATOS
FINANCIEROS
1. Tipos de amenazas
-Phishing y robo de credenciales
-Ransomware y secuestro de información
-Malware financiero y ataques DDoS
-Ingeniería social y manipulación del usuario
2. Protección de datos personales y financieros
-Cifrado y anonimización de la información
-Sistemas de autenticación multifactor
-Políticas de privacidad y gestión del consentimiento
-Confidencialidad y gestión de identidades digitales
3. Seguridad en la nube y en entornos distribuidos
-Riesgos en infraestructuras de almacenamiento cloud
-Protocolos de acceso y monitoreo continuo

UNIDAD DIDÁCTICA 3. TECNOLOGÍAS APLICADAS A LA SEGURIDAD
FINTECH
1. Blockchain como tecnología de protección y trazabilidad Inteligencia artificial en la
detección de fraudes
-Modelos predictivos de comportamiento sospechoso
-Machine learning en control transaccional
-Análisis en tiempo real y prevención proactiva
2. Biometría y verificación de identidad
-Reconocimiento facial y huella dactilar
-Autenticación conductual y análisis de patrones
3. Cifrado avanzado y gestión criptográfica
-Criptografía asimétrica y claves públicas
-Firmas digitales y certificados electrónicos

MÓDULO 14. MARCO NORMATIVO Y REGULADOR EN FINTECH

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL MARCO REGULATORIO
1. Autoridades europeas y nacionales
2. Objetivos
3. Desafíos regulatorios ante la transformación tecnológica

UNIDAD DIDÁCTICA 2. NORMATIVA EUROPEA PRINCIPAL
1. Reglamento general de protección de datos
2. UNE-ISO/IEC 27001
-Autenticación
-Implementación del sistema de gestión de seguridad (SGSI)
-Evaluación de riesgos tecnológicos y auditorías periódicas
-Integración con la norma ISO/IEC 27002
3. Gestión de incidentes
-Directiva (UE) 2022/2555
-Mecanismos de notificación de incidentes y respuesta temprana
-Obligaciones de las entidades esenciales y proveedores fintech
-Coordinación con ENISA
-Marco DORA
4. Reglamento de servicios de pago y autenticación reforzada
-Principios del open banking y acceso de terceros
-Derechos de los usuarios y protección contra fraudes
-Normas sobre pagos electrónicos y autorización de entidades de pago
5. Reglamento de mercados en criptoactivos

UNIDAD DIDÁCTICA 3. NORMATIVA ESPAÑOLA Y SUPERVISIÓN LOCAL
1. Esquema nacional de seguridad
-Categorías de seguridad
-Implementación en servicios electrónicos financieros
-Coordinación con el centro criptológico nacional
2. Ley 6/2020, de servicios electrónicos de confianza
-Identidad digital y firma electrónica
-Prestadores de servicios de confianza y certificación
3. Ley Orgánica 3/2018, de protección de datos personales y derechos digitales
-Adaptación del RGPD al ordenamiento español
-Evaluaciones de impacto en servicios financieros automatizados
4. Supervisores nacionales
-Banco de España
-Comisión nacional del mercado de valores
-Dirección general de seguros y fondos de pensiones
-Tesoro y secretaría general de innovación financiera
-Colaboración interinstitucional y cooperación con la EBA

BLOCKCHAIN BÁSICO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LA TECNOLOGÍA BLOCKCHAIN
1. Determinación de los elementos distintivos de blockchain
-Red descentralizada
-Estructura de bloques enlazados
-Propiedades básicas de las cadenas de bloques
2. Conocimiento de los orígenes de blockchain
-Primeros antecedentes
-Introducción a Bitcoin y principales hitos
3. Identificación de las propiedades de blockchain
-Inmutabilidad
-Descentralización
-Ausencia de jerarquías
-Propiedades de blockchain y confianza online
4. Distinción de los principales tipos de cadenas de bloques
-Criterios para la clasificación de cadenas de bloques
-Cadenas públicas
-Cadenas privadas
-Cadenas híbridas
5. Comprensión de las fortalezas y debilidades de los distintos tipos de blockchain
-Fortalezas de blockchain
-Inconvenientes de las cadenas públicas
-Ventajas adicionales de las cadenas privadas
6. Identificación de las posibilidades de blockchain para la transformación digital
-Confianza digital
-Trazabilidad
-Contratos inteligentes
-Tokenización

UNIDAD DIDÁCTICA 2. APLICACIONES DE LA TECNOLOGÍA
BLOCKCHAIN
1. Aplicación de blockchain en el sector público
-Identidad digital y gestión de datos personales
-Certificaciones oficiales y registros públicos
-Votaciones on-line
2. Utilización de blockchain en el sector privado
-Trazabilidad de las cadenas de producción y suministro
-Tokenización y usos financieros
-Contratos inteligentes en aseguradoras y otras empresas

BLOCKCHAIN AVANZADO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS CRIPTOGRÁFICOS DE
BLOCKCHAIN
1. Distinción de las funciones hash criptográficas y sus aplicaciones
-Definición
-Principales propiedades: unidireccionalidad, resistencia a colisiones y ocultación.
-Aplicaciones prácticas de carácter general: integridad y comparación de
documentos electrónicos.
2. Identificación de las bases de la criptografía y sus aplicaciones
-Introducción
-Criptografía simétrica: definición y ejemplos (AES).
-Criptografía asimétrica: definición y ejemplos (RSA, ECDSA).
-Aplicaciones prácticas de carácter general: la firma digital y el cifrado de
documentos o comunicaciones electrónicas.
3. Aplicación de la criptografía y las funciones hash en blockchain
-Funciones hash en blockchain: garantía de la integridad de los datos de la cadena.
-Criptografía asimétrica en blockchain: acreditación de la propiedad de activos digitales.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. MECANISMOS DE CONSENSO Y RESOLUCIÓN DE CONFLICTOS EN CADENAS PÚBLICAS
1. Distinción de los principales mecanismos de consenso en blockchain
-Necesidad de protocolos de consenso por la descentralización de la red.
-Protocolo de prueba de trabajo: «minería» y nodos «mineros».
-Detalle de una transacción con prueba de trabajo.
-Emisión de activos digitales como recompensa a comportamientos honestos.
2. Identificación de posibles conflictos y conocimiento de su resolución
-Desdoblamientos de la cadena: descripción del fenómeno y protocolo de actuación previsto.
-Doble gasto: definición del problema y maduración de la recompensa.
-Sostenibilidad: rentabilidad de la «minería» y ataque del 51%.
3. Aplicación del protocolo de prueba de trabajo en cadenas públicas
-Uso de app para móviles sobre cadena de bloques de prueba.