Master de Asesor Financiero (Certificación Mifid II)

MÓDULO 1. El SISTEMA FINANCIERO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA FINANCIERO

Conceptos básicos

Elementos del sistema financiero

Estructura del sistema financiero

La financiación pública

UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPOS DE INTERÉS

Concepto

Interés nominal (j)

Interés efectivo (i)

Tasa anual equivalente (TAE)

Formas de cálculo

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRÉSTAMOS

Concepto y clases

Sistemas de amortización

Formas de cálculo

UNIDAD DIDÁCTICA 4. EQUIVALENCIA DE CAPITALES

Introducción

Equivalencia de capitales en capitalización simple

Equivalencia de capitales en capitalización compuesta

Tantos medios

MÓDULO 2. VALORACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN

UNIDAD DIDÁCTICA 1. LOS PROYECTOS DE INVERSIÓN

Definición y tipos de inversión

El ciclo de vida de un proyecto de inversión

Componentes de un proyecto de inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 2. VALORACIÓN ECONÓMICO DE INVERSIONES

Metodologías de valoración económica

Clasificación de los flujos de caja

Criterios VAN y TIR de análisis de inversiones

Elección del proyecto de inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 3. VALORACIÓN DE RIESGOS

Metodologías de tratamiento del riesgo

Análisis de la sensibilidad

Árboles de decisión para la toma de decisiones secuenciales

UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPOS DE PROYECTOS DE INVERSIÓN

Proyectos de inversión en activos fijos

Proyectos de inversión en capital circulante (NOF)

UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DE LA DEUDA Y COSTE DE CAPITAL

Cálculo del coste de la deuda

Cálculo del coste medio ponderado de capital (WACC)

UNIDAD DIDÁCTICA 6. VALORACIÓN DE INVERSIONES ESPECIALES

Compra o alquiler

Inversión en ampliación

Inversión en outsourcing

MÓDULO 3. OPERACIONES Y PRODUCTOS FINANCIEROS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. CAPITALIZACIÓN Y DESCUENTO DE LAS INVERSIONES

Valor temporal del dinero

Capitalización y descuento simples

Capitalización y descuento compuestos y continuos

Valoración de rentas financieras

Tanto anual de equivalencia (TAE)

UNIDAD DIDÁCTICA 2. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS

Dividendos y sus clases

Relevancia de la política de dividendos

Dividendos e imperfecciones del mercado

Dividendos e impuestos

UNIDAD DIDÁCTICA 3. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN

Los fondos de inversión

Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)

Fondos de inversión libre

Fondos de fondos de inversión libre

Fondos cotizados o ETF

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CARTERAS DE VALORES

Teoría y gestión de carteras: fundamentos

Características de una cartera

Evaluación del riesgo según el perfil del inversor

Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo

MÓDULO 4. MERCADO DE CAPITALES Y MONETARIO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. RENTA FIJA

UNIDAD DIDÁCTICA 2. RENTA FIJA II

UNIDAD DIDÁCTICA 3. RENTA VARIABLE

MÓDULO 5. ASESORAMIENTO FINANCIERO (MIFID II)

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS FINANCIEROS Y ECONÓMICOS PARA LA INVERSIÓN EN PRODUCTOS MIFID

UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL SISTEMA FINANCIERO

Introducción al Sistema Financiero

Mercados e intermediarios del Sistema Financiero

El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea

Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones

Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública

Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS FINANCIEROS DE INVERSIÓN

Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund

Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados

Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias

Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico

Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CUMPLIMIENTO NORMATIVO

Introducción al marco obligacional en la operativa financiera

Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información

Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección

Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office

UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN DE CARTERAS Y PATRIMONIOS

Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos

La Gestión de Patrimonios

Asset Allocation o asignación de activos

El proceso de asesoramiento de carteras

Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados

Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente

La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera

UNIDAD DIDÁCTICA 6. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN

Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión

Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)

Impuesto sobre Sociedades (IS)

Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)

Impuesto sobre el Patrimonio (IP)

MÓDULO 6. EL RIESGO BANCARIO Y LA NORMATIVA APLICABLE

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA BANCARIO

El sistema bancario

Clasificación Bancaria

UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA ORGANIZACIÓN EL SECTOR BANCARIO

La Dirección del Sector Bancario

Las Cuentas Contables Bancarias

Gestión de Partidas

Pérdida de Crédito

UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA NORMATIVA BANCARIA

Crisis Bancaria

Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable

Normativa Internacional del Sector Bancario

Fondo de garantía de depósitos

Legislación Vigente

UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO CREDITICIO

El riesgo de crédito

Concepto de Prestamistas y Prestatario

Tipos de productos crediticios

Propiedades de los Productos Bancarios

UNIDAD DIDÁCTICA 5. FASES DEL CRÉDITO Y SU GESTIÓN DE RIESGO

Fases del Crédito

La Solvencia Crediticia

Gestión Eficiente de Carteras

El Acuerdo de Basilea

UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO

El Riesgo de Mercado

Aspectos Básicos de los instrumentos financieros

Proceso de Negociación

Gestión del Riesgo

Regulación Aplicable

UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERACIONAL

Concepto

Casos de Surgimiento

La Pérdida Operacional

Gestión del Riesgo

Regulación Aplicable

UNIDAD DIDÁCTICA 8. PROCEDIMIENTOS DE GESTIÓN DE BASILEA

Capital Regulado

Requisitos de Capital

Procesos de Revisión

Control de Mercado

Otras Gestiones

MÓDULO 7. DERECHO BANCARIO Y SEGUROS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE CONTRATACIÓN BANCARIA

Aspectos de las fuentes del derecho bancario

Fuentes del Derecho Bancario español

UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA

Las partes de los contratos bancarios

UNIDAD DIDÁCTICA 3. CONTRATOS BANCARIOS

Delimitación al término y características de los Contratos Bancarios

Regulación

Contrato bancario de apertura de crédito documentario

Contrato bancario de apertura de crédito ordinaria

Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia

Contrato de “Confirming”

Contrato de crédito al consumo

Contrato de Descuento

Contrato de “Factoring”

Contrato Forfaiting

Contrato de “Leasing”

Contrato de “Swap”

Empréstito

UNIDAD DIDÁCTICA 4. GARANTÍAS BANCARIAS

Créditos y Préstamos

La Hipoteca como Derecho Real de Garantía

Las garantías financieras

El expediente de financiación de una operación bancaria

UNIDAD DIDÁCTICA 5. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES

Introducción a la Inversión. Bróker vs Trader

Niveles

Órdenes

Productos Financieros

Mercado de renta fija y mercado de renta variable

Mercados no organizados y mercados organizados

Mercados primarios y mercados secundarios

Fondos de Inversión

La Rentabilidad de un Fondo de Inversión

El Riesgo de un Fondo de Inversión

Tipos de Fondo de Inversión

Fondos Garantizados

Criterios para elegir un fondo de inversión

Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva

Suscripciones y reembolsos

Traspasos

Seguimiento de fondos

Información para el inversor

UNIDAD DIDÁCTICA 6. DERECHO DE SEGUROS

El contenido mínimo del artículo 8 de la LCS

Cláusulas delimitadoras del riesgo

Cláusulas limitativas de los derechos de los asegurados

Cláusulas lesivas

Reconocimiento del SRC

Introducción al contrato de seguro de responsabilidad civil

La responsabilidad civil asegurada

La delimitación del riesgo

La cobertura del daño

Las cláusulas claim made

Desconocimiento del interés asegurado

Delimitación de la Acción Directa

UNIDAD DIDÁCTICA 7. TEORÍA GENERAL DEL CONTRATO DE SEGURO

El contrato de seguro. Concepto y regulación

Regulación Normativa

Característica del Contrato de Seguro

Elementos personales del contrato

Interés del Contrato de Seguro

UNIDAD DIDÁCTICA 8. TIPOS DE CONTRATO DE SEGUROS

Tipos de seguro. Introducción

Caracteres esenciales

Objeto

Suscripción y tramitación

Seguros de vida y deceso

Planes de pensiones, seguros de asistencia en viaje y seguro de accidentes

Seguro de cascos

Seguro de transporte de mercancías

UNIDAD DIDÁCTICA 9. INSTITUCIONES DE DEFENSA

La Institución Aseguradora: objetivo y principios

Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones

La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro

El sistema financiero español y europeo

Normativa general europea de seguros privados.