Máster en Asesoría Financiera Avanzada (Certificación Mifid II)

MÓDULO 1. El SISTEMA FINANCIERO UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA FINANCIERO Conceptos básicos Elementos del sistema financiero Estructura del sistema financiero La financiación pública UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPOS DE INTERÉS Concepto Interés nominal (j) Interés efectivo (i) Tasa anual equivalente (TAE) Formas de cálculo UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRÉSTAMOS Concepto y clases Sistemas de amortización Formas de cálculo UNIDAD DIDÁCTICA 4. EQUIVALENCIA DE CAPITALES Introducción Equivalencia de capitales en capitalización simple Equivalencia de capitales en capitalización compuesta Tantos medios MÓDULO 2. VALORACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN UNIDAD DIDÁCTICA 1. LOS PROYECTOS DE INVERSIÓN Definición y tipos de inversión El ciclo de vida de un proyecto de inversión Componentes de un proyecto de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 2. VALORACIÓN ECONÓMICO DE INVERSIONES Metodologías de valoración económica Clasificación de los flujos de caja Criterios VAN y TIR de análisis de inversiones Elección del proyecto de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 3. VALORACIÓN DE RIESGOS Metodologías de tratamiento del riesgo Análisis de la sensibilidad Árboles de decisión para la toma de decisiones secuenciales UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPOS DE PROYECTOS DE INVERSIÓN Proyectos de inversión en activos fijos Proyectos de inversión en capital circulante (NOF) UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DE LA DEUDA Y COSTE DE CAPITAL Cálculo del coste de la deuda Cálculo del coste medio ponderado de capital (WACC) UNIDAD DIDÁCTICA 6. VALORACIÓN DE INVERSIONES ESPECIALES Compra o alquiler Inversión en ampliación Inversión en outsourcing MÓDULO 3. OPERACIONES Y PRODUCTOS FINANCIEROS UNIDAD DIDÁCTICA 1. CAPITALIZACIÓN Y DESCUENTO DE LAS INVERSIONES Valor temporal del dinero Capitalización y descuento simples Capitalización y descuento compuestos y continuos Valoración de rentas financieras Tanto anual de equivalencia (TAE) UNIDAD DIDÁCTICA 2. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS Dividendos y sus clases Relevancia de la política de dividendos Dividendos e imperfecciones del mercado Dividendos e impuestos UNIDAD DIDÁCTICA 3. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN Los fondos de inversión Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV) Fondos de inversión libre Fondos de fondos de inversión libre Fondos cotizados o ETF UNIDAD DIDÁCTICA 4. CARTERAS DE VALORES Teoría y gestión de carteras: fundamentos Características de una cartera Evaluación del riesgo según el perfil del inversor Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo MÓDULO 4. MERCADO DE CAPITALES Y MONETARIO UNIDAD DIDÁCTICA 1. RENTA FIJA Los títulos de renta fija como instrumentos de financiación y de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 2. RENTA FIJA II Clasificación de los títulos Valoración de las letras del tesoro Bonos y obligaciones con cupón corrido Repos y strips o bonos segregables Cálculo del valor actual de un bono Bonos cupón cero: valoración, riesgo y rentabilidad Riesgo de mercado y de reinversión UNIDAD DIDÁCTICA 3. RENTA VARIABLE Concepto de activo de Renta Variable Derechos de los accionistas, ventajas e inconvenientes Clasificación de las acciones Capitalización bursátil y liquidez Estructura de la bolsa española La contratación y la operativa bursátil MÓDULO 5. ASESORAMIENTO FINANCIERO (MIFID II) UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS FINANCIEROS Y ECONÓMICOS PARA LA INVERSIÓN EN PRODUCTOS MIFID Introducción a la inversión Valor Temporal del Dinero. UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL SISTEMA FINANCIERO Introducción al Sistema Financiero Mercados e intermediarios del Sistema Financiero UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS FINANCIEROS DE INVERSIÓN Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados UNIDAD DIDÁCTICA 4. CUMPLIMIENTO NORMATIVO Introducción al marco obligacional en la operativa financiera UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN DE CARTERAS Y PATRIMONIOS Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos La Gestión de Patrimonios Asset Allocation o asignación de activos UNIDAD DIDÁCTICA 6. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) Impuesto sobre Sociedades (IS) Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD) Impuesto sobre el Patrimonio (IP) MÓDULO 6. EL RIESGO BANCARIO Y LA NORMATIVA APLICABLE UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA BANCARIO El sistema bancario Clasificación Bancaria UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA ORGANIZACIÓN EL SECTOR BANCARIO La Dirección del Sector Bancario Las Cuentas Contables Bancarias Gestión de Partidas Pérdida de Crédito UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA NORMATIVA BANCARIA Crisis Bancaria Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable Normativa Internacional del Sector Bancario Fondo de garantía de depósitos Legislación Vigente UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO CREDITICIO El riesgo de crédito Concepto de Prestamistas y Prestatario Tipos de productos crediticios Propiedades de los Productos Bancarios UNIDAD DIDÁCTICA 5. FASES DEL CRÉDITO Y SU GESTIÓN DE RIESGO Fases del Crédito La Solvencia Crediticia Gestión Eficiente de Carteras El Acuerdo de Basilea UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO El Riesgo de Mercado Aspectos Básicos de los instrumentos financieros Proceso de Negociación Gestión del Riesgo Regulación Aplicable UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERACIONAL Concepto Casos de Surgimiento La Pérdida Operacional Gestión del Riesgo Regulación Aplicable UNIDAD DIDÁCTICA 8. PROCEDIMIENTOS DE GESTIÓN DE BASILEA Capital Regulado Requisitos de Capital Procesos de Revisión Control de Mercado Otras Gestiones MÓDULO 7. DERECHO BANCARIO Y SEGUROS UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE CONTRATACIÓN BANCARIA Aspectos de las fuentes del derecho bancario Fuentes del Derecho Bancario español UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA Las partes de los contratos bancarios UNIDAD DIDÁCTICA 3. CONTRATOS BANCARIOS Delimitación al término y características de los Contratos Bancarios Regulación Contrato bancario de apertura de crédito documentario UNIDAD DIDÁCTICA 4. GARANTÍAS BANCARIAS Créditos y Préstamos La Hipoteca como Derecho Real de Garantía Las garantías financieras El expediente de financiación de una operación bancaria UNIDAD DIDÁCTICA 5. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES Introducción a la Inversión. Bróker vs Trader Niveles Órdenes Productos Financieros Mercado de renta fija y mercado de renta variable Mercados no organizados y mercados organizados UNIDAD DIDÁCTICA 6. DERECHO DE SEGUROS El contenido mínimo del artículo 8 de la LCS Cláusulas delimitadoras del riesgo Cláusulas limitativas de los derechos de los asegurados Cláusulas lesivas Reconocimiento del SRC Introducción al contrato de seguro de responsabilidad civil La responsabilidad civil asegurada La delimitación del riesgo La cobertura del daño Las cláusulas claim made Desconocimiento del interés asegurado Delimitación de la Acción Directa UNIDAD DIDÁCTICA 7. TEORÍA GENERAL DEL CONTRATO DE SEGURO El contrato de seguro. Concepto y regulación Regulación Normativa Característica del Contrato de Seguro Elementos personales del contrato Interés del Contrato de Seguro UNIDAD DIDÁCTICA 8. TIPOS DE CONTRATO DE SEGUROS Tipos de seguro. Introducción Caracteres esenciales Objeto Suscripción y tramitación Seguros de vida y deceso Planes de pensiones, seguros de asistencia en viaje y seguro de accidentes Seguro de cascos Seguro de transporte de mercancías UNIDAD DIDÁCTICA 9. INSTITUCIONES DE DEFENSA La Institución Aseguradora: objetivo y principios Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro MÓDULO 8. FISCALIDAD DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN UNIDAD DIDÁCTICA 1. FONDOS DE INVERSIÓN: CONCEPTO Y CARACTERÍSTICAS Introducción a los Fondos de Inversión Conceptos de Fondos de Inversión Características de los Fondos de Inversión Costes UNIDAD DIDÁCTICA 2. FONDOS DE INVERSIÓN. MODALIDADES Introducción a las modalidades de fondos de inversión Clases de instituciones de inverión colectiva establecidas en la normativa Otras clasificaciones de los fondos de Inversión Tipos de fondos de inversión: garantizados, de inversión inmobiliarios, fondos de fondos, especializados, emergentes, fondos paraguas, globales, Unit Linked y Fondtesoros Fondos Garantizados UNIDAD DIDÁCTICA 3. NORMATIVA Y FUNCIONAMIENTO DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN Constitución de los fondos y sociedades de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 4. FISCALIDAD DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN Introducción al tratamiento fiscal de los fondos de inversión Fiscalidad de los Fondos de Inversión desde el punto de vista de las Instituciones de Inversión Colectiva Fiscalidad de los Fondos de Inversión desde el punto de vista de los Partícipes Fondos de Inversión Mobiliaria Garantizados y su fiscalidad Otros impuestos UNIDAD DIDÁCTICA 5. FONDOS DE INVERSIÓN. FUTURO Aproximación al futuro de los fondos de inversión Tendencia de los Fondos de Inversión Respuestas de futuros Criterios para la elección de un Fondo de Inversión MÓDULO 9. PROYECTO FIN DE MÁSTER