Máster en Dirección y Optimización de Corredurías de Seguros + Titulación universitaria

PARTE 1. CORREDOR DE SEGUROS UNIDAD DIDÁCTICA 1. LOS SEGUROS - ¿Qué es el Riesgo? - La actitud frente al Riesgo El seguro - El seguro en la gestión de los riesgos - ¿Qué riesgos se pueden asegurar? - La suma asegurada - Sobreseguro - Infraseguro Los principios del seguro - Principio de solidaridad humana - Principio de indemnización - Actividad de servicios - Actividad Económica y Financiera Comprar un seguro - Claves para comprar un seguro - La compra-venta del seguro La protección del asegurado - ¿Cómo se realiza una reclamación de seguros? Fraude y seguros - ¿En qué consiste el fraude en seguros? UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPOS DE SEGUROS Seguros Personales - Seguro de vida - Seguros de accidentes personales - Seguros de salud o enfermedad Seguros de daños o patrimoniales - Seguros de incendios - Seguros de responsabilidad civil - Seguros de automóvil - Seguros Agrarios - Seguros de pérdidas pecuniarias diversas - Seguro de Robos - Seguros de crédito y caución - Seguros de Transportes - Seguros de Ingeniería - Seguro Multiriesgos Seguros de Prestación de Servicios - Seguros de Defensa Jurídica - Seguro de Asistencia en Viaje - Seguro de Decesos UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL CONTRATO DE SEGURO. PROTECCIÓN DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL Concepto y características Formas de protección. Transferencia del riesgo: el seguro Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones generales Derechos y deberes de las partes Elementos que conforman el contrato de seguro - Personales (asegurador, tomador, asegurado, beneficiario) - Formales (póliza). Solicitud-propuesta-cuestionario, condiciones generales, condiciones particulares, condiciones especiales, suplementos o apéndices -modificaciones, ampliaciones, reducciones, suspensiones-, boletín de adhesión y certificado individual, cartas de garantías, el recibo del seguro - Reales (prestación garantizada: capital, servicio, reposición, otros, coberturas). Exclusiones. Normativa aplicable, las bases técnicas del seguro -cálculo de probabilidades, estadística, las provisiones y su inversión, el margen de solvencia y el fondo de garantía-, las tarifas, la prima del seguro. -Tipos: fija, variable, única, periódica, inicial, sucesivas, fraccionada, fraccionaria, nivelada, pura, de inventario, de tarifa, total-, la duración del contrato de seguro. Material y formal, prórroga tácita, tiempo, forma y lugar de pago. - Materiales (objeto del seguro, interés asegurado y principio indemnizatorio) Fórmulas de aseguramiento - Valor real o de reposición, de uso, de nuevo y estimado - Total, parcial, a primer riesgo - Infraseguro, sobreseguro, seguro pleno - Regla proporcional - Regla de equidad - Franquicia: dineraria, porcentual, temporal, plazos de carencia Clases de pólizas - Individuales y colectivas - Simples y combinadas - Nominativas, a la orden, al portador - Ordinarias, abiertas, flotantes Clasificación y modalidades de seguro 8.1 El seguro sobre las personas (vida-ahorro, riesgo y mixto-, accidentes, enfermedad, asistencia sanitaria, decesos) - Seguro contra daños materiales (incendio, robo, cristales, transportes de mercancías, agrarios combinados, cascos (vehículos terrestres, ferroviarios, aéreos, marítimos, lacustres y fluviales)) - Seguros contra el patrimonio (responsabilidad civil, crédito, caución, pérdidas pecuniarias diversas, defensa jurídica, asistencia) - Seguros combinados o multirriesgos: hogar, comercio, comunidades, industriales, vehículos, embarcaciones, otros - Seguro de riesgos extraordinarios - Seguros obligatorios y voluntarios Disposiciones Generales de la Protección de Datos de Carácter Personal - La Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal - Real Decreto 1720/2007, de 21 de diciembre, por el que se aprueba el Reglamento de desarrollo de la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de protección de datos de carácter personal Principios que rigen en materia de protección de datos de carácter personal La Agencia Española de Protección de Datos - Órganos que interviene en el funcionamiento de la Agencia Española de Protección de Datos - La Agencia de Protección de Datos en las Comunidades Autónomas UNIDAD DIDÁCTICA 4. LA INSTITUCIÓN ASEGURADORA La Institución Aseguradora: objetivo y principios Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones - Bases técnicas - Provisiones Técnicas La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro El sistema financiero español y europeo - Entidades públicas y privadas que lo componen - Características, estructura, evolución, elementos y funciones Normativa general europea de seguros privados. Directivas Normativa española de seguros privados - Ley de Contrato de seguro - Ley de Ordenación y Supervisión del Seguro Privado - Ley de Mediación de Seguros y Reaseguros - Código de Comercio, otros El mercado único de seguros en la UE (EEE) Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único - Organigrama del sector seguros en España Organismos reguladores - Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones - Registro administrativo especial de mediadores de seguros, corredores de reaseguros y de sus altos cargos - PUI de mediadores de seguros y reaseguros (Dirección General de Seguros y/o comunidades autónomas) - Consorcio de Compensación de Seguros - Junta Consultiva de Seguros Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros El Blanqueo de capitales Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades - Agentes: Agente de seguros exclusivo. Agente de seguros vinculado a varias entidades aseguradoras - Operador de banca-seguros: Operador de banca-seguros exclusivo. Operador de banca-seguros vinculado - Corredores: Corredor de seguros. Corredor de reaseguros - Auxiliares externos de los mediadores de seguros Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación - Canal tradicional - Distribución en el sector financiero - Otros canales de distribución Gerencia de Riesgos - El riesgo. Concepto - Tratamiento del riesgo: identificación-clasificación, análisis-selección, evaluación-vigilancia - Metodología y sistemas. Desglose de tareas, diagramas, técnicas cualitativas, cuantitativas, árboles de decisión, simulación, modelización, otros, mapa, lista y plan de riesgos - La transferencia de riesgos. El outsourcing UNIDAD DIDÁCTICA 5. MARKETING Estructuras comerciales en el sector seguros - El ciclo de la gestión comercial en el sector - Proceso y fases en la venta en seguros Marketing de servicios y marketing de seguros - Concepto de marketing - Marketing interactivo - Marketing interno - El marketing mix en seguros. Concepto y elementos operativos El plan de marketing en seguros - Análisis de la situación - Estrategia de marketing - Determinación del sistema de promoción - Tácticas de marketing (marketing-mix) Investigación y segmentación de mercados - El mercado de referencia - El análisis de la situación del mercado objetivo - Análisis del entorno - Investigación de mercados - La segmentación de mercados - Mercado teórico, actual, potencial y futuro. La competencia - Aplicación de técnicas de segmentación e investigación de mercados de la actividad de mediación: DAFO, características generales, oferta y demanda de productos de seguros y reaseguro, posicionamiento El producto y la política de precios - El concepto de producto - La percepción del producto por el consumidor - La rentabilidad del producto y su ciclo de vida - El precio del producto: las primas La distribución en el sector de los seguros - La distribución del producto - La venta personal como estrategia de distribución - La figura del inspector y sus funciones como motor de la acción comercial - La venta directa o marketing directo La comunicación como variable del marketing-mix La comunicación - Las acciones promocionales - La comunicación publicitaria - Otras formas específicas de comunicación - Imagen y situación en el mercado Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros - Las fuentes de información en el sector seguros - Bases de datos de clientes El cliente. Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos - Criterios de segmentación: características personales, socioeconómicas, volumen de primas contratadas, propensión a la compra, riesgos - Variables de decisión en la contratación de seguros y reaseguros - Previsiones de la evolución de la cartera - Revisión sistemática de la cartera - Planificación de visitas y entrevistas de venta de seguros, presenciales o telefónicas en la actividad de mediación de seguros y reaseguros - El control de la producción - Índice de aprovechamiento del mercado El servicio de asistencia al cliente - El servicio integral: acercamiento, emisión de la póliza, pago de primas, siniestros (asistencia al cliente, liquidación) La fidelización del cliente - Técnicas de fidelización - Acciones de seguimiento: ratios de eficacia, nivel de aseguramiento, actualización de coberturas, nuevas necesidades personales y profesionales Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros UNIDAD DIDÁCTICA 6. TRAMITACIÓN DE SINIESTROS Obligaciones del tomador Obligaciones del asegurador Pérdida de prestaciones Determinación de los daños Determinación de la indemnización Normas para determinar la indemnización Subrogación, repetición y prescripción Siniestro de automóviles UNIDAD DIDÁCTICA 7. PROTECCIÓN Y CONDUCTA Protección y conducta Protección de datos - Principio de la formativa de protección de datos Secreto Bancario - Debe ser Confidencial - Comunicaciones Judiciales Prevención del Blanqueo de capitales - El Blanqueo de Dinero - Colaboración del Sistema Financiero en la prevención Protección de los Consumidores - Defensa de los consumidores y usuarios - Normativa de crédito al consumo - El consumidor - Forma y contenido del contrato - Publicidad UNIDAD DIDÁCTICA 8. LOS AGENTES DE SEGUROS Agentes de seguros Visión general sobre la labor de asesoramiento por parte de los mediadores El asesoramiento por parte del Agente de Seguros Protección del Cliente y de los datos 5.1 Protección del Cliente 5.2 Protección de los datos Conclusiones sobre la labor de asesoramiento por parte de los Agentes de Seguros UNIDAD DIDÁCTICA 9. HABILIDADES SOCIALES Y PROTOCOLO COMERCIAL ¿Qué son las habilidades sociales? - Cómo se desarrollan las habilidades sociales - Habilidades sociales en las reuniones de trabajo - La empatía - La asertividad - La autoestima Escucha activa Lenguaje corporal - Expresión facial - Contacto visual - Postura del cuerpo - Gestos y movimientos - Distancias - Lenguaje de las manos - La sonrisa - Nuestra imagen