Máster en Economía Financiera y Regulación Bancaria Internacional

MÓDULO 1. EL SISTEMA FINANCIERO UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO El Sistema Financiero Mercados financieros Los intermediarios financieros Activos financieros Mercado de productos derivados La bolsa de valores El Sistema Europeo de Bancos centrales El Sistema Crediticio Español Comisión Nacional del Mercado de Valores UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO Las entidades bancarias Organización de las entidades bancarias Los bancos Las Cajas de Ahorros Las cooperativas de crédito UNIDAD DIDÁCTICA 3. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE ACTIVO Las operaciones bancarias de activo Los préstamos Los créditos La garantía crediticia El aval bancario La remesa de efectos El arrendamiento financiero o leasing El Renting El Factoring El Confirming Los empréstitos UNIDAD DIDÁCTICA 4. AMORTIZACIÓN DE PRÉSTAMOS Préstamos UNIDAD DIDÁCTICA 5. PRÉSTAMOS: LIQUIDACIÓN Principales Características de la liquidación de préstamos Introducción a los Préstamos Amortizable Con Reintegro Único Introducción al Préstamo Amortizable: Reintegro Único y Pago Periódico de Intereses Introducción al Préstamo Amortizable: Cuotas Constantes. Sistema Francés UNIDAD DIDÁCTICA 6. CONTABILIDAD DE LOS PRÉSTAMOS Concepto y clases de deudas con entidades de crédito Deudas con entidades de crédito Las pólizas de crédito MÓDULO 2. DERECHO BANCARIO Y SEGUROS UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE CONTRATACIÓN BANCARIA Aspectos de las fuentes del derecho bancario Fuentes del Derecho Bancario español UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA Las partes de los contratos bancarios UNIDAD DIDÁCTICA 3. CONTRATOS BANCARIOS Delimitación al término y características de los Contratos Bancarios Regulación Contrato bancario de apertura de crédito documentario Contrato bancario de apertura de crédito ordinaria Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia Contrato de “Confirming” Contrato de crédito al consumo Contrato de Descuento Contrato de “Factoring” Contrato Forfaiting Contrato de “Leasing” Contrato de “Swap”, Empréstito UNIDAD DIDÁCTICA 4. GARANTÍAS BANCARIAS Créditos y Préstamos La Hipoteca como Derecho Real de Garantía Las garantías financieras El expediente de financiación de una operación bancaria UNIDAD DIDÁCTICA 5. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES Introducción a la Inversión. Bróker vs Trader Niveles Órdenes Productos Financieros Mercado de renta fija y mercado de renta variable Mercados no organizados y mercados organizados Mercados primarios y mercados secundarios Fondos de Inversión La Rentabilidad de un Fondo de Inversión El Riesgo de un Fondo de Inversión Tipos de Fondo de Inversión Fondos Garantizados Criterios para elegir un fondo de inversión Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva Suscripciones y reembolsos Traspasos Seguimiento de fondos Información para el inversor UNIDAD DIDÁCTICA 6. DERECHO DE SEGUROS El contenido mínimo del artículo 8 de la LCS Cláusulas delimitadoras del riesgo Cláusulas limitativas de los derechos de los asegurados Cláusulas lesivas Reconocimiento del SRC Introducción al contrato de seguro de responsabilidad civil La responsabilidad civil asegurada La delimitación del riesgo La cobertura del daño Las cláusulas claim made Desconocimiento del interés asegurado Delimitación de la Acción Directa UNIDAD DIDÁCTICA 7. TEORÍA GENERAL DEL CONTRATO DE SEGURO El contrato de seguro. Concepto y regulación Regulación Normativa Característica del Contrato de Seguro Elementos personales del contrato Interés del Contrato de Seguro UNIDAD DIDÁCTICA 8. TIPOS DE CONTRATOS DE SEGURO Tipos de seguro. Introducción Caracteres esenciales Objeto Suscripción y tramitación Seguros de vida y deceso Planes de pensiones, seguros de asistencia en viaje y seguro de accidentes Seguro de cascos Seguro de transporte de mercancías UNIDAD DIDÁCTICA 9. INSTITUCIONES DE DEFENSA La Institución Aseguradora: objetivo y principios Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro El sistema financiero español y europeo Normativa general europea de seguros privados. Directivas Normativa española de seguros privados El mercado único de seguros en la UE (EEE) Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único Organismos reguladores Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros El Blanqueo de capitales Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación Gerencia de Riesgos MÓDULO 3. MATEMÁTICAS FINANCIERAS UNIDAD DIDÁCTICA 1. OPERACIONES FINANCIERAS A INTERÉS SIMPLE Operaciones financieras Equivalencia entre capitales financieros Definición de interés y descuento financiero Operación financiera de capitalización simple Operación financiera de descuento simple Relación entre descuento e interés Transformación del dominio de valoración Equivalencia de capitales UNIDAD DIDÁCTICA 2. CAPITALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN A INTERÉS COMPUESTO Operación financiera de capitalización compuesta Operación financiera de descuento compuesto Relación entre descuento e interés Transformación del dominio de valoración Equivalencia de capitales UNIDAD DIDÁCTICA 3. LIQUIDACIÓN DE CUENTAS CORRIENTES Introducción a la liquidación de cuentas corrientes La cuenta corriente a la vista Descubierto en cuenta corriente Intereses y comisiones Año civil y año comercial Formulación del interés simple Liquidación de la cuenta corriente Método directo Método indirecto Método Hamburgués UNIDAD DIDÁCTICA 4. LIQUIDACIÓN DE LAS CUENTAS DE CRÉDITO Introducción a la liquidación de las cuentas de crédito Liquidación de las cuentas de crédito UNIDAD DIDÁCTICA 5. RENTAS A INTERÉS COMPUESTO Concepto y clases de rentas Valor actual de una renta Valor final de una renta Rentas diferidas Rentas perpetuas UNIDAD DIDÁCTICA 6. LIQUIDACIÓN DE PRÉSTAMOS Introducción a la liquidación de préstamos Prestamos amortizables con reintegro único Préstamo amortizable con reintegro único y pago periódico de intereses Préstamo amortizable mediante cuotas constantes. Sistema francés UNIDAD DIDÁCTICA 7. DESCUENTO COMERCIAL. LIQUIDACIÓN El descuento bancario El descuento financiero El descuento comercial Negociación de efectos. Liquidación Remesa de efectos Gestión de cobro de efectos Devolución de efectos impagados Inversión en activos fijos Inversión en capital circulante (NOF) UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DE CAPITAL Coste de la deuda Coste medio ponderado de capital (WACC) UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES Alquilar o comprar Proyecto de ampliación Proyecto de outsourcing MÓDULO 4. OPERACIONES BANCARIAS DE CAJA UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS OPERACIONES DE CAJA El sistema financiero: contextualización Operaciones del puesto de caja Otros productos financieros UNIDAD DIDÁCTICA 2. OPERACIONES FINANCIERAS: REGÍMENES DE CAPITALIZACIÓN SIMPLE Y COMPUESTA Concepto de operación financiera: capitalización simple y compuesta Análisis de la Capitalización simple Análisis de la capitalización compuesta Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple y compuesto: Equivalencia de capitales, vencimiento medio y común El tanto nominal y tanto efectivo (TAE): relaciones entre tantos nominales y efectivos Ejercicio Resuelto. Cálculo del TAE UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DEL INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO Aplicación de la capitalización simple: descuento comercial y racional Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes y cuentas de crédito Aplicación del interés compuesto: préstamos Ejercicio Resuelto. Cálculo de la cuota de amortización UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIOS DE COBRO Y PAGO EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago: Cheque, Letra de Cambio, Pagaré, Recibos, Autoliquidaciones con la Administración, Medios de pago internacionales básico y documentos internos de la entidad financiera Procedimientos de gestión de caja: Gestión de flujos de caja, control de caja y arqueos y cuadre de caja Comisiones bancarias La moneda extranjera: divisas y conversión de divisas Normativa mercantil aplicable Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas Análisis de medios de pago internacionales Ejercicio Resuelto. Calcular flujos netos de caja UNIDAD DIDÁCTICA 5. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA Análisis y utilización de las aplicaciones informáticas de gestión financiera Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera Requisitos de instalación Prestaciones, funciones y procedimientos Cajeros automáticos y dispensadores Caja electrónica Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación UNIDAD DIDÁCTICA 6. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Blanqueo de capitales: Definición, riesgos, consecuencias, fases y lucha contra el blanqueo Los paraísos fiscales Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales Identificación de clientes: Obligaciones y determinación de factores relevantes en la evaluación Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales. Normativa aplicable en la prevención del blanqueo de capitales UNIDAD DIDÁCTICA 7. EJERCICIOS RESUELTOS. OPERACIONES BANCARIAS Ejercicio resuelto. Operaciones de Factoring Ejercicio resuelto. Préstamos variable Ejercicio resuelto. Préstamos francés con interés variable Ejercicio resuelto. Comparativa de préstamos MÓDULO 5. MARKETING ESTRATÉGICO EN EL SECTOR BANCARIO UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL MARKETING ESTRATÉGICO Procesos de planificación estratégica El papel del marketing en la empresa Análisis de situación y estrategias de marketing La orientación al cliente UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA SEGMENTACIÓN DE MERCADOS Importancia de la estrategia de segmentación del mercado en la estrategia de las organizaciones Los criterios de segmentación de mercados de consumo e industriales Requisitos para una segmentación eficaz Las estrategias de cobertura del mercado Las técnicas de segmentación de mercados a priori y a posteriori UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS DE LA DEMANDA Y DE LA ESTRUCTURA COMPETITIVA Introducción El análisis de la demanda Concepto, dimensiones y factores condicionantes de la demanda Concepto de cuota de mercado de una marca: determinación y análisis de sus componentes Los modelos explicativos de la selección y del intercambio de la marca Los factores condicionantes del atractivo estructural de un mercado o segmento UNIDAD DIDÁCTICA 4. COMPORTAMIENTO DEL CONSUMIDOR Factores de influencia en el comportamiento del consumidor El proceso de la cultura Semejanzas y diferencias de los valores culturales Factores sociológicos de consumo El proceso de decisión del consumidor UNIDAD DIDÁCTICA 5. POSICIONAMIENTO Conceptualización del posicionamiento en el mercado Elementos del posicionamiento Estrategias de posicionamiento Fases y mapas de posicionamiento UNIDAD DIDÁCTICA 6. REPUTACIÓN CORPORATIVA Y BRANDING Personalidad y estructura de marca Brand equity o el valor de marca Marcas corporativas y marcas producto La imagen como comunicadora Reputación corporativa UNIDAD DIDÁCTICA 7. DISEÑO, EJECUCIÓN Y CONTROL DEL PLAN DE MARKETING Plan de marketing: concepto, utilidad y horizonte temporal El diseño del plan de marketing: principales etapas La ejecución y control del plan de marketing Tipos de control Desarrollo del plan de marketing UNIDAD DIDÁCTICA 8. MARKETING ESTRATÉGICO DIGITAL PARA ENTIDADES BANCARIAS Estrategias de Marketing de productos y servicios financieros La Nueva Audiencia y el Nuevo Consumidor Los Nuevos Canales Análisis, medición y Supervisión de las Estrategias Implementadas MÓDULO 6. EL RIESGO BANCARIO Y LA NORMATIVA APLICABLE UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA BANCARIO El sistema bancario Clasificación Bancaria UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA ORGANIZACIÓN EL SECTOR BANCARIO La Dirección del Sector Bancario Las Cuentas Contables Bancarias Gestión de Partidas Pérdida de Crédito UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA NORMATIVA BANCARIA Crisis Bancaria Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable Normativa Internacional del Sector Bancario Fondo de garantía de depósitos Legislación Vigente UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO CREDITICIO El riesgo de crédito Concepto de Prestamistas y Prestatario Tipos de productos crediticios Propiedades de los Productos Bancarios UNIDAD DIDÁCTICA 5. FASES DEL CRÉDITO Y SU GESTIÓN DE RIESGO Fases del Crédito La Solvencia Crediticia Gestión Eficiente de Carteras El Acuerdo de Basilea UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO El Riesgo de Mercado Aspectos Básicos de los instrumentos financieros Proceso de Negociación Gestión del Riesgo Regulación Aplicable UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERACIONAL Concepto Casos de Surgimiento La Pérdida Operacional Gestión del Riesgo Regulación Aplicable UNIDAD DIDÁCTICA 8. PROCEDIMIENTOS DE GESTIÓN DE BASILEA Capital Regulado Requisitos de Capital Procesos de Revisión Control de Mercado Otras Gestiones MÓDULO 7. ASESORAMIENTO FINANCIERO (MIFID II) UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS FINANCIEROS Y ECONÓMICOS PARA LA INVERSIÓN EN PRODUCTOS MIFID Introducción a la inversión Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward Rentas Financieras Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros Estadística aplicada a la Inversión Financiera La Economía y el Ciclo Económico Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL SISTEMA FINANCIERO Introducción al Sistema Financiero Mercados e intermediarios del Sistema Financiero El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS FINANCIEROS DE INVERSIÓN Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos UNIDAD DIDÁCTICA 4. CUMPLIMIENTO NORMATIVO Introducción al marco obligacional en la operativa financiera Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN DE CARTERAS Y PATRIMONIOS Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos La Gestión de Patrimonios Asset Allocation o asignación de activos El proceso de asesoramiento de carteras Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera UNIDAD DIDÁCTICA 6. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) Impuesto sobre Sociedades (IS) Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD) Impuesto sobre el Patrimonio (IP) MÓDULO 8. PROYECTO FINAL