Máster en Finanzas y Banca Internacional

MÓDULO 1. DERECHO BANCARIO UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE DERECHO DE LA CONTRATACIÓN BANCARIA Fuentes del Derecho Bancario Español - Introducción a las Fuentes del Derecho Bancario Español - Constitución Española - La Ley - La Costumbre - Circulares del Banco de España - Reserva de Ley y Principio de Legalidad en la contratación bancaria Video-tutorial: Fuentes del Derecho Bancario Español UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA Partes que intervienen en los contratos bancarios - El cliente - Las Entidades de crédito - Los Bancos - Las Cajas de Ahorros - Las Cooperativas de Crédito Video-tutorial: Sujetos de la actividad bancaria UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO El Sistema Financiero - Características - Estructura - Evolución Mercados financieros - Funciones - Clasificación - Principales mercados financieros españoles Los intermediarios financieros - Descripción - Funciones - Clasificación: bancarios y no bancarios Activos financieros - Descripción - Funciones - Clasificación Mercado de productos derivados - Descripción - Características - Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap La Bolsa de Valores - Organización de las bolsas españolas - Sistemas de contratación - Los índices bursátiles - Los intermediarios bursátiles - Clases de operaciones: contado y crédito - Tipo de órdenes El Sistema Europeo de Bancos Centrales - Estructura - Funciones El Sistema Crediticio Español - Descripción - Estructura - El Banco de España: funciones y órganos rectores - El coeficiente de solvencia: descripción - El coeficiente legal de caja: descripción Comisión Nacional del Mercado de Valores - Funciones Video-tutorial: Análisis del sistema financiero UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTRATOS BANCARIOS Concepto y características de los Contratos Bancarios Regulación Cuenta corriente, transferencias y tarjetas bancarias Contrato bancario de apertura de crédito ordinario UNIDAD DIDÁCTICA 5. GARANTÍAS BANCARIAS Créditos y Préstamos La Hipoteca como Derecho Real de Garantía - Concepción jurídica de la hipoteca inmobiliaria - Sujetos intervinientes en la hipoteca inmobiliaria UNIDAD DIDÁCTICA 6. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES Introducción a la Inversión: Bróker y Trader Niveles para el análisis técnico de la inversión Tipos de órdenes realizadas al Bróker Productos Financieros - Acciones - Ventas a crédito - Futuros - Opciones - Warrants Tipos de mercado r MÓDULO 2. DIRECCIÓN - ECONÓMICO FINANCIERA UNIDAD FORMATIVA 1. DIRECCIÓN FINANICERA: FUNDAMENTOS Y ESTRUCTURA UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA EMPRESA Y LA DIRECCIÓN FINANCIERA La dirección financiera: Naturaleza y objetivos - Evolución de la dirección financiera - Objetivos de la dirección financiera Tipos de Sociedades - Sociedades responsabilidad limitada UNIDAD DIDÁCTICA 2. ENTORNO ECONÓMICO: CICLO ECONÓMICO E INFLACIÓN Los ciclos económicos: Fluctuaciones y fases - Tipos de fluctuaciones - Fases del ciclo La inflación y los ciclos - La inflación - Relación entre inflación y ciclos económicos Entorno económico internacional: tendencias, devaluación y mercado de divisas UNIDAD DIDÁCTICA 3. INTRODUCCIÓN A LAS MATEMÁTICAS FINANCIERAS Capitalización simple - Las operaciones en régimen simplificado Capitalización compuesta Rentas Préstamos Empréstitos Valores mobiliarios - Caracteres de una emisión de renta fija UNIDAD DIDÁCTICA 4. CAPITALIZACIÓN Y DESCUENTO DE LAS INVERSIONES Valor temporal del dinero Capitalización y descuento simples Capitalización y descuento compuestos y continuos Valoración de rentas financieras - Análisis y aplicación del cálculo de rentas UNIDAD DIDÁCTICA 5. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS Dividendos y sus clases - ¿Qué es un dividendo? - Clases de dividendos Relevancia de la política de dividendos Dividendos e imperfecciones del mercado Dividendos e impuestos - Tributación de los dividendos en el IRPF Ejercicio Resuelto. Cálculo y tributación de dividendos UNIDAD DIDÁCTICA 6. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN Los fondos de inversión - El riesgo en los fondos de inversión - La rentabilidad de los fondos de inversión - Fiscalidad de los Fondos de Inversión - Ventajas e inconvenientes de invertir en Fondos de Inversión UNIDAD DIDÁCTICA 7. CARTERAS DE VALORES Teoría y gestión de carteras: fundamentos - El modelo de H. Markovitz - El modelo de Sharpe Evaluación del riesgo según el perfil del inversor Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo Ejercicio Resuelto. Cálculo de la rentabilidad de una cartera UNIDAD FORMATIVA 2. DECISIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS DECISIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO El funcionamiento de la empresa: decisiones de inversión y financiación Decisiones financieras a corto plazo La toma de decisiones: fases UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LA TESORERÍA Y DE LAS PARTIDAS A CORTO PLAZO La gestión de la tesorería - Los pilares de la gestión de la tesorería Estructura de las partidas a corto plazo - Activos corrientes - Pasivos corrientes Gestión y análisis del crédito - Condiciones de venta - Crédito necesario - El límite de crédito y de riesgo - El cobro La entrada de nuevos clientes: recopilación de información UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL COSTE DE LAS POLÍTICAS DE COBRO Y PAGO Medios de cobro y pago: cheques, pagarés y letras de cambio Coste de las operaciones de cobro y pago - Operaciones de descuento Préstamos y créditos bancarios a corto plazo UNIDAD DIDÁCTICA 4. HERRAMIENTAS DE GESTIÓN Y COBERTURA DEL RIESGO Estado de flujos de efectivo - Utilidad - Los flujos de efectivo de las actividades corrientes - Métodos Análisis de la estructura a corto plazo: ratios y periodos - Fondo de maniobra y ratios a corto plazo - Periodos de cobro y pago Servicios de gestión de facturas de cobro y pago: factoring y confirming - Factoring - Confirming Seguro de crédito - Seguro de crédito a la exportación - Diferencias existentes entre el factoring y el seguro de crédito a la exportación MÓDULO 3. OPERACIONES BANCARIAS DE CAJA UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS OPERACIONES DE CAJA El sistema financiero: contextualización Operaciones del puesto de caja Otros productos financieros Ejercicio interactivo: Productos financieros UNIDAD DIDÁCTICA 2. OPERACIONES FINANCIERAS: REGÍMENES DE CAPITALIZACIÓN SIMPLE Y COMPUESTA Concepto de operación financiera: capitalización simple y compuesta - Capitalización simple y compuesta Análisis de la Capitalización simple UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DEL INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO Aplicación de la capitalización simple: descuento comercial y racional - Descuento comercial - Descuento racional o matemático UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIOS DE COBRO Y PAGO EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago: Cheque, Letra de Cambio, Pagaré, Recibos, Autoliquidaciones con la Administración, Medios de pago internacionales básico y documentos internos de la entidad financiera - Cheque - Letra de Cambio - Pagaré - Recibos - Autoliquidaciones con la Administración - Medios de pago internacionales básico UNIDAD DIDÁCTICA 5. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA Análisis y utilización de las aplicaciones informáticas de gestión financiera Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera Requisitos de instalación Prestaciones, funciones y procedimientos Cajeros automáticos y dispensador UNIDAD DIDÁCTICA 6. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Blanqueo de capitales: Definición, riesgos, consecuencias, fases y lucha contra el blanqueo - Aproximación al concepto - Riesgos - Consecuencias - Fases del proceso - Lucha contra el blanqueo Los paraísos fiscales Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales UNIDAD DIDÁCTICA 7. EJERCICIOS RESUELTOS. OPERACIONES BANCARIAS Ejercicio resuelto. Operaciones de Factoring Ejercicio resuelto. Préstamos variable Ejercicio resuelto. Préstamos francés con interés variable Ejercicio resuelto. Comparativa de préstamos MÓDULO 4. CÁLCULO FINANCIERO EN OPERACIONES CONTABLES COMPLEJAS UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN. LAS MATEMÁTICAS FINANCIERAS EN EL PGC Matemáticas financieras en el PGC: Introducción Normas de Valoración que precisan operaciones de cálculo financiero - Norma de valoración de inmovilizado - Norma de valoración de los instrumentos financieros UNIDAD DIDÁCTICA 2. OPERACIONES FINANCIERAS A INTERÉS SIMPLE Operaciones financieras Equivalencia entre capitales financieros Definición de interés y descuento financiero Operación financiera de capitalización simple Operación financiera de descuento simple Relación entre descuento e interés - Video tutorial: caso práctico paso de interés a descuento Transformación del dominio de valoración UNIDAD DIDÁCTICA 3. CAPITALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN A INTERÉS COMPUESTO Operación financiera de capitalización compuesta Operación financiera de descuento compuesto Relación entre descuento e interés - Video tutorial: caso práctico paso de interés a descuento Transformación del dominio de valoración UNIDAD DIDÁCTICA 4. RENTAS A INTERÉS COMPUESTO Concepto y clases de rentas Valor actual de una renta Valor final de una renta Rentas diferidas Rentas perpetuas Video tutorial: caso práctico de renta financiera aritmética UNIDAD DIDÁCTICA 5. LIQUIDACION DE PRÉSTAMOS Introducción a la liquidación de préstamos Prestamos amortizables con reintegro único UNIDAD DIDÁCTICA 6. VALORACIÓN EN LOS CRITERIOS CONTABLES DE LA PRIMERA PARTE DEL PGC Introducción: Normas de valoración afectadas Valor Actual Valor en uso Coste amortizado - Video tutorial: el coste amortizado y el tipo de interés efectivo UNIDAD DIDÁCTICA 7. APLICACIÓN FINANCIERA A LA NORMA 2ª DE REGISTRO Y VALORACION Adquisiciones de inmovilizado. Precio de adquisición y coste de producción - Valoración inicial: Caso de desmantelamiento y rehabilitación - Valoración inicial: Capitalización de los gastos financieros - Video tutorial: desmantelamiento y rehabilitación del inmovilizado Cierre del ejercicio Permutas de inmovilizado. Comercial y no comercial - Video tutorial: Aspectos contables y fiscales de las permutas de inmovilizado UNIDAD DIDÁCTICA 8. APLICACIÓN FINANCIERA A LA NORMA 9ª DE REGISTRO Y VALORACION (I) Introducción a los instrumentos financieros Activos financieros - Activos financieros a valor razonable con cambios en la cuenta de pérdidas y ganancias. - Activos financieros a coste amortizado - Activos financieros a valor razonable con cambios en el patrimonio neto. - Activos financieros a coste UNIDAD DIDÁCTICA 9. APLICACIÓN FINANCIERA A LA NORMA 9ª DE REGISTRO Y VALORACION (II) Pasivos Financieros Pasivos financieros a coste amortizado - Valoración inicial - Valoración posterior Pasivos financieros a valor razonable con cambios en la cuenta de pérdidas y ganancias - Valoración inicial - Valoración posterior UNIDAD DIDÁCTICA 10. APLICACIÓN A LA NORMA 8ª DE ARRENDAMIENTO Y VALORACIÓN Concepto y clases de arrendamiento Arrendamiento financiero. Leasing - Video tutorial: aspectos contables del arrendamiento financiero Arrendamiento operativo - Video tutorial: El renting UNIDAD DIDÁCTICA 11. APLICACIÓN A LA NORMA 15ª DE REGISTRO Y VALORACIÓN Las provisiones Reconocimiento Valoración: inicial y posterior al cierre del ejercicio Tipos de provisiones - Provisión para retribución a largo plazo al persona - Provisión para otras responsabilidades - Provisión por desmantelamiento, retiro o rehabilitación del inmovilizado - Provisión por actualizaciones medioambientales - Provisión por reestructuraciones Video tutorial: tratamiento contable de las provisiones MÓDULO 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE RIESGOS FINANCIEROS UNIDAD DIDÁCTICA 1. RIESGO Y ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO Concepto y consideraciones previas Tipos de riesgo Condiciones del equilibrio financiero El capital corriente o fondo de rotación UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS PATRIMONIAL DE LAS CUENTAS ANUALES Cuentas anuales. Balance de Situación. Cuenta de resultados. Fondo de maniobra. UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS FINANCIERO Rentabilidad económica Rentabilidad financiera Apalancamiento financiero Ratios de liquidez y solvencia Análisis del endeudamiento de la empresa UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS DE PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW Análisis de los proveedores de la empresa Análisis de los clientes de la empresa Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DEL ESTADO DEL FLUJO DE EFECTIVO El estado de flujos de efectivo. Flujos de efectivo de las actividades de explotación Flujos de efectivo de las actividades de inversión Flujos de efectivo de las actividades de financiación Ejercicio Resuelto Estados Económico - Financieros. EFE UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL SISTEMA FINANCIERO Introducción al Sistema Financiero Fuentes de financiación Activos financieros MÓDULO 6. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE INVERSIONES UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA INVERSIÓN EN LA EMPRESA Concepto y clases de inversión Elementos de un proyecto de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS ECONÓMICO DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN Métodos de valoración económica Determinación de los flujos de caja Criterios financieros (VAN y TIR) Selección de proyecto de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 3. RIESGO EN EL ANÁLISIS DE INVERSIONES Métodos simples del tratamiento del riesgo Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios Decisiones secuenciales: arboles de decisión UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPOLOGÍA DE INVERSIONES Inversión en activos fijos Inversión en capital circulante (NOF) UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DEL CAPITAL Coste de la deuda Coste medio ponderado de capital (WACC) UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES Alquilar o comprar Proyecto de ampliación Proyecto de outsourcing MÓDULO 7. INTRODUCCIÓN AL MODELO FINTECH UNIDAD DIDÁCTICA 1. CONCEPTO DE FINTECH Concepto e industria - Empresas Fintech - Proyectos Fintech - Tecnologías Fintech - Industria Fintech Características de las Fintech - Financiación de particulares y empresas UNIDAD DIDÁCTICA 2. EVOLUCIÓN DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS Evolución de las Fintech - Futura evolución de las Fintech españolas La tecnología en la industria financiera - Videotutorial: La revolución de los sistemas de financiación. Las Fintech El impacto de las Fintech - Clasificación Banca-Fintech Comparativa banca tradicional vs Fintech - El cliente es el auténtico beneficiario de la alianza Banca-Fintech Generaciones digitales UNIDAD DIDÁCTICA 3. FINTECH E INSURTECH ¿Qué es Insurtech? - Desde el punto de vista del consumidor - Desde el punto de vista de las aseguradoras tradicionales: adaptarse o morir Características del Insurtech Innovación como eje en común - IoT - IA y Big Data - Economía colaborativa - Blockchain Comparativa: Aseguradoras tradicionales vs Insurtech - Videotutorial: Aseguradoreas tradicionales vs Insurtech Insurtech pioneras UNIDAD DIDÁCTICA 4. MARCO NORMATIVO Aspectos a regular Organismos implicados - AEFI Sandbox regulatorio - Pero ¿qué son los Sanbox? - Objetivos del Sandbox - Libro Blanco de la Regulación del Sector Fintech Normativas de mayor impacto - RGPD - PSD2 UNIDAD DIDÁCTICA 5. PROYECTOS DE INVERSIÓN Y COMPAÑÍAS FINTECH Inversión en Fintech KFTX INDEX - La historia del índice Fondos de Inversión Fintech - Breve introducción a los fondos de inversión - Invertir en Fondos Fintech Principales plataformas Fintech en España Crowdinvesting - Crowdfunding vs crowdinvesting MÓDULO 8. FINTECH Y FINANZAS DIGITALES UNIDAD DIDÁCTICA 1. CORE BANCARIO La importancia de los minoristas - Centralización y microsegmentación - Automatización e inmediatez Soluciones de Core bancario Baap (Banca como plataforma) SOA: Enfoque a Cliente Core Insurtech UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL CAMBIO HACIA LA BANCA DIGITAL Primera Banca Digital - Videotutorial: La banca digital en el Sector Financiero Ventajas y limitaciones La seguridad digital - Consejos para protegernos en la banca digital - Nueva tecnología, nuevas fallas de seguridad Neobanks vs Challenger Bank - Licencia bancaria - Comparativa Neobank vs Challenger Bank Fusión, absorción o quiebra UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL CLIENTE DIGITAL Cliente digital vs Cliente tradicional - Videotutorial: Cliente digital vs tradicional Valores y preocupaciones Experiencia del cliente digital Marketing digital - Herramientas del Marketing Online - Ventajas del marketing digital El cliente digital bancario UNIDAD DIDÁCTICA 4. OPEN BANKING Y APIS Conceptualización - La digitalización del dato Liberalización del dato bancario - Ventajas del Open Banking API financieras - API privada vs API pública El futuro de la Banca Abierta - Futuros desafíos del Open Banking - Conclusiones UNIDAD DIDÁCTICA 5. TECNOLOGÍAS DISRUPTIVAS EN LA GESTIÓN DE NEGOCIOS