Máster en Finanzas Corporativas, Sector Bancario y Gestión de Seguros

MÓDULO 1. DERECHO BANCARIO UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE DERECHO DE LA CONTRATACIÓN BANCARIA Fuentes del Derecho Bancario Español - Introducción a las Fuentes del Derecho Bancario Español - Constitución Española - La Ley - La Costumbre - Circulares del Banco de España - Reserva de Ley y Principio de Legalidad en la contratación bancaria Video-tutorial: Fuentes del Derecho Bancario Español UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA Partes que intervienen en los contratos bancarios - El cliente - Las Entidades de crédito - Los Bancos - Las Cajas de Ahorros - Las Cooperativas de Crédito Video-tutorial: Sujetos de la actividad bancaria UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO El Sistema Financiero - Características - Estructura - Evolución Mercados financieros - Funciones - Clasificación - Principales mercados financieros españoles Los intermediarios financieros - Descripción - Funciones - Clasificación: bancarios y no bancarios Activos financieros - Descripción - Funciones - Clasificación Mercado de productos derivados UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTRATOS BANCARIOS Concepto y características de los Contratos Bancarios Regulación Cuenta corriente, transferencias y tarjetas bancarias Contrato bancario de apertura de crédito ordinario - Clases de Contratos bancarios de apertura de créditos - Características del Contrato - Contenido del contrato - Extinción y liquidación del contrato Contrato bancario de apertura de crédito documentario - Regulación internacional del Crédito Documentario - Sujetos - Tipos de Créditos Documentarios - Modalidades de Créditos Documentarios UNIDAD DIDÁCTICA 5. GARANTÍAS BANCARIAS Créditos y Préstamos La Hipoteca como Derecho Real de Garantía - Concepción jurídica de la hipoteca inmobiliaria - Sujetos intervinientes en la hipoteca inmobiliaria - Constitución del derecho real de garantía de hipoteca UNIDAD DIDÁCTICA 6. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES Introducción a la Inversión: Bróker y Trader Niveles para el análisis técnico de la inversión Tipos de órdenes realizadas al Bróker Productos Financieros - Acciones - Ventas a crédito - Futuros - Opciones - Warrants Tipos de mercado - Mercado de renta fija y mercado de renta variable - Mercados no organizados y mercados organizados MÓDULO 2. DIRECCIÓN - ECONÓMICO FINANCIERA UNIDAD FORMATIVA 1. DIRECCIÓN FINANICERA: FUNDAMENTOS Y ESTRUCTURA UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA EMPRESA Y LA DIRECCIÓN FINANCIERA La dirección financiera: Naturaleza y objetivos - Evolución de la dirección financiera - Objetivos de la dirección financiera Tipos de Sociedades UNIDAD DIDÁCTICA 2. ENTORNO ECONÓMICO: CICLO ECONÓMICO E INFLACIÓN Los ciclos económicos: Fluctuaciones y fases - Tipos de fluctuaciones - Fases del ciclo La inflación y los ciclos - La inflación - Relación entre inflación y ciclos económicos Entorno económico internacional: tendencias, devaluación y mercado de divisas - Tendencias y política económica - La devaluación - El mercado de divisas Balanza de pagos Ejercicio Resuelto. Cálculo del IPC UNIDAD DIDÁCTICA 3. INTRODUCCIÓN A LAS MATEMÁTICAS FINANCIERAS Capitalización simple - Las operaciones en régimen simplificado Capitalización compuesta Rentas Préstamos Empréstitos Valores mobiliarios - Caracteres de una emisión de renta fija - Caracteres de una emisión de renta variable Ejercicio Resuelto. Tipos de préstamos UNIDAD DIDÁCTICA 4. CAPITALIZACIÓN Y DESCUENTO DE LAS INVERSIONES Valor temporal del dinero Capitalización y descuento simples Capitalización y descuento compuestos y continuos UNIDAD DIDÁCTICA 5. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS Dividendos y sus clases - ¿Qué es un dividendo? - Clases de dividendos Relevancia de la política de dividendos Dividendos e imperfecciones del mercado Dividendos e impuestos - Tributación de los dividendos en el IRPF Ejercicio Resuelto. Cálculo y tributación de dividendos UNIDAD DIDÁCTICA 6. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN Los fondos de inversión - El riesgo en los fondos de inversión - La rentabilidad de los fondos de inversión - Fiscalidad de los Fondos de Inversión - Ventajas e inconvenientes de invertir en Fondos de Inversión - Los productos financieros derivados Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV) Fondos de inversión libre Fondos de fondos de inversión libre Fondos cotizados o ETF Ejercicio Resuelto. Letras del tesoro UNIDAD DIDÁCTICA 7. CARTERAS DE VALORES Teoría y gestión de carteras: fundamentos - El modelo de H. Markovitz - El modelo de Sharpe Evaluación del riesgo según el perfil del inversor Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo Ejercicio Resuelto. Cálculo de la rentabilidad de una cartera UNIDAD FORMATIVA 2. DECISIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS DECISIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO El funcionamiento de la empresa: decisiones de inversión y financiación Decisiones financieras a corto plazo La toma de decisiones: fases UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LA TESORERÍA Y DE LAS PARTIDAS A CORTO PLAZO La gestión de la tesorería - Los pilares de la gestión de la tesorería Estructura de las partidas a corto plazo - Activos corrientes - Pasivos corrientes Gestión y análisis del crédito - Condiciones de venta - Crédito necesario - El límite de crédito y de riesgo - El cobro La entrada de nuevos clientes: recopilación de información UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL COSTE DE LAS POLÍTICAS DE COBRO Y PAGO Medios de cobro y pago: cheques, pagarés y letras de cambio Coste de las operaciones de cobro y pago - Operaciones de descuento Préstamos y créditos bancarios a corto plazo - Los préstamos bancarios a corto plazo - Pólizas de crédito - Los descubiertos Ejemplo práctico. Coste de las políticas de cobro y pago UNIDAD DIDÁCTICA 4. HERRAMIENTAS DE GESTIÓN Y COBERTURA DEL RIESGO Estado de flujos de efectivo - Utilidad - Los flujos de efectivo de las actividades corrientes - Métodos Análisis de la estructura a corto plazo: ratios y periodos MÓDULO 3. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE RIESGOS FINANCIEROS UNIDAD DIDÁCTICA 1. RIESGO Y ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO Concepto y consideraciones previas Tipos de riesgo Condiciones del equilibrio financiero El capital corriente o fondo de rotación UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS PATRIMONIAL DE LAS CUENTAS ANUALES Cuentas anuales. Balance de Situación. Cuenta de resultados. Fondo de maniobra. UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS FINANCIERO Rentabilidad económica Rentabilidad financiera Apalancamiento financiero Ratios de liquidez y solvencia Análisis del endeudamiento de la empresa UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS DE PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW Análisis de los proveedores de la empresa Análisis de los clientes de la empresa Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DEL ESTADO DEL FLUJO DE EFECTIVO El estado de flujos de efectivo. Flujos de efectivo de las actividades de explotación Flujos de efectivo de las actividades de inversión Flujos de efectivo de las actividades de financiación Ejercicio Resuelto Estados Económico - Financieros. EFE UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL SISTEMA FINANCIERO Introducción al Sistema Financiero Fuentes de financiación Activos financieros MÓDULO 4. OPERACIONES BANCARIAS DE CAJA UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS OPERACIONES DE CAJA El sistema financiero: contextualización Operaciones del puesto de caja Otros productos financieros Ejercicio interactivo: Productos financieros UNIDAD DIDÁCTICA 2. OPERACIONES FINANCIERAS: REGÍMENES DE CAPITALIZACIÓN SIMPLE Y COMPUESTA Concepto de operación financiera: capitalización simple y compuesta - Capitalización simple y compuesta Análisis de la Capitalización simple - Capitalización simple - Métodos abreviados de cálculo de interés simple: divisor y multiplicador fijo Análisis de la capitalización compuesta UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DEL INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO Aplicación de la capitalización simple: descuento comercial y racional - Descuento comercial - Descuento racional o matemático - Factoring y confirming Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes y cuentas de crédito - Cuentas corrientes con interés recíproco UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIOS DE COBRO Y PAGO EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago: Cheque, Letra de Cambio, Pagaré, Recibos, Autoliquidaciones con la Administración, Medios de pago internacionales básico y documentos internos de la entidad financiera - Cheque - Letra de Cambio - Pagaré - Recibos UNIDAD DIDÁCTICA 5. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA Análisis y utilización de las aplicaciones informáticas de gestión financiera Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera Requisitos de instalación UNIDAD DIDÁCTICA 6. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Blanqueo de capitales: Definición, riesgos, consecuencias, fases y lucha contra el blanqueo - Aproximación al concepto - Riesgos - Consecuencias - Fases del proceso - Lucha contra el blanqueo Los paraísos fiscales Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales - Definición: sujetos obligados - Clases de sujetos UNIDAD DIDÁCTICA 7. EJERCICIOS RESUELTOS. OPERACIONES BANCARIAS Ejercicio resuelto. Operaciones de Factoring Ejercicio resuelto. Préstamos variable Ejercicio resuelto. Préstamos francés con interés variable Ejercicio resuelto. Comparativa de préstamos MÓDULO 5. OPERACIONES BÁSICAS DE CÁLCULO FINANCIERO. MATEMÁTICAS FINANCIERAS UNIDAD DIDÁCTICA 1. OPERACIONES FINANCIERAS A INTERÉS SIMPLE Operaciones financieras Equivalencia entre capitales financieros Definición de interés y descuento financiero Operación financiera de capitalización simple Operación financiera de descuento simple Relación entre descuento e interés Transformación del dominio de valoración Equivalencia de capitales UNIDAD DIDÁCTICA 2. CAPITALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN A INTERÉS COMPUESTO Operación financiera de capitalización compuesta Operación financiera de descuento compuesto Relación entre descuento e interés Transformación del dominio de valoración Equivalencia de capitales UNIDAD DIDÁCTICA 3. LIQUIDACIÓN DE CUENTAS CORRIENTES Introducción a la liquidación de cuentas corrientes La cuenta corriente a la vista Descubierto en cuenta corriente Intereses y comisiones Año civil y año comercial Formulación del interés simple Liquidación de la cuenta corriente Método directo Método indirecto Método Hamburgués UNIDAD DIDÁCTICA 4. LIQUIDACIÓN DE LAS CUENTAS DE CRÉDITO Introducción a la liquidación de las cuentas de crédito Liquidación de las cuentas de crédito UNIDAD DIDÁCTICA 5. RENTAS A INTERÉS COMPUESTO Concepto y clases de rentas Valor actual de una renta Valor final de una renta Rentas diferidas Rentas perpetuas UNIDAD DIDÁCTICA 6. LIQUIDACION DE PRÉSTAMOS Introducción a la liquidación de préstamos Prestamos amortizables con reintegro único Préstamo amortizable con reintegro único y pago periódico de intereses Préstamo amortizable mediante cuotas constantes. Sistema francés UNIDAD DIDÁCTICA 7. DESCUENTO COMERCIAL. LIQUIDACION El descuento bancario El descuento financiero El descuento comercial Negociación de efectos. Liquidación Remesa de efectos Gestión de cobro de efectos Devolución de efectos impagados MÓDULO 6. FUNDAMENTOS EN EMPRESAS DE SEGUROS. PARTE GENERAL UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL CONTRATO DE SEGURO. PROTECCIÓN DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL Concepto y características Formas de protección Transferencia del riesgo: el seguro Ley de Contrato de Seguro Disposiciones generales UNIDAD DIDÁCTICA 2. MARKETING Estructuras comerciales en el sector seguros Marketing de servicios y marketing de seguros El plan de marketing en seguros Investigación y segmentación de mercados El producto y la política de precios La distribución en el sector de los seguros UNIDAD DIDÁCTICA 3. INFORMÁTICA Y OFIMÁTICA Introducción a la Búsqueda de Información en Internet Utilización y Configuración de Correo Electrónico como Intercambio de Información Conceptos Generales y Características Fundamentales del Programa de Tratamiento de Textos Conceptos Generales y Características Fundamentales de la Aplicación de la Hoja de Cálculo Introducción UNIDAD DIDÁCTICA 4. PROTECCIÓN DE LOS CONSUMIDORES Y USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS Normativa, instituciones y organismos de protección Análisis de la normativa de transparencia y protección del usuario de servicios financieros Procedimientos de protección del consumidor y usuario Departamentos y servicios de atención al cliente de entidades financieras MÓDULO 7. FUNDAMENTOS EN EMPRESAS DE SEGUROS. PARTE ESPECÍFICA UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA INSTITUCIÓN ASEGURADORA La Institución Aseguradora: objetivo y principios Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro El sistema financiero español y europeo Normativa general europea de seguros privados Directivas Normativa española de seguros privados El mercado único de seguros en la UE (EEE) Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único Organismos reguladores UNIDAD DIDÁCTICA 2. CONDICIONES GENERALES DE CONTRATACIÓN Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas) Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros Normativa vigente en el tratamiento de datos Confidencialidad y seguridad UNIDAD DIDÁCTICA 3. TIPOLOGÍA DE SEGUROS POR RAMOS Seguro de Vida Seguro de Accidentes Seguro de Enfermedad Seguro de Asistencia Sanitaria Seguro de Cascos (vehículos terrestres, ferroviarios, aéreos, marítimos, lacustres y fluviales) Seguro de Transporte de Mercancías