Máster en Gestión de Instituciones Financieras

MÓDULO 1. DERECHO BANCARIO

• UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE DERECHO DE LA CONTRATACIÓN BANCARIA
  Fuentes del Derecho Bancario Español
  Video-tutorial: Fuentes del Derecho Bancario Español
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA
  Partes que intervienen en los contratos bancarios
  Video-tutorial: Sujetos de la actividad bancaria
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO
  El Sistema Financiero
  Mercados financieros
  Los intermediarios financieros
  Activos financieros
  Mercado de productos derivados
  La Bolsa de Valores
  El Sistema Europeo de Bancos Centrales
  El Sistema Crediticio Español
  Comisión Nacional del Mercado de Valores
  Video-tutorial: Análisis del sistema financiero
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTRATOS BANCARIOS
  Concepto y características de los Contratos Bancarios
  Regulación
  Cuenta corriente, transferencias y tarjetas bancarias
  Contrato bancario de apertura de crédito ordinario
  Contrato bancario de apertura de crédito documentario
  Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
  Contrato de Confirming
  Contrato de crédito al consumo
  Contrato de Descuento
  Contrato de Factoring
  Contrato Forfaiting
  Contrato de Leasing
  Contrato de Swap
  Empréstito
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 5. GARANTÍAS BANCARIAS
  Créditos y Préstamos
  La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
  Las garantías financieras
  El expediente de financiación de una operación bancaria
  Video-tutorial: Garantías Bancarias
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 6. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES
  Introducción a la Inversión: Bróker y Trader
  Niveles para el análisis técnico de la inversión
  Tipos de órdenes realizadas al Bróker
  Productos Financieros
  Tipos de mercado
  Fondos de Inversión
  Otros tipos de instituciones de Inversión Colectiva
  Información para el inversor
  
  

MÓDULO 2. DIRECCIÓN Y GESTIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS

• UNIDAD DIDÁCTICA 1. ADMINISTRACIÓN Y OPERACIONES
  Las operaciones de una entidad de crédito
  Operaciones de activo
  Operaciones de pasivo
  Operaciones de colocación de productos no bancarios
  La formalización de operaciones
  El seguimiento de las operaciones
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 2. AUDITORÍA INTERNA DE ENTIDADES DE CRÉDITO. NIVEL I
  Introducción. La función de auditoría interna
  Diferencia entre auditoría interna y auditoría externa
  La regulación de la auditoría externa
  La regulación de la auditoría interna
  La organización de la auditoría interna en una entidad de depósito
  Controles de las operaciones de una sucursal
  El cumplimiento normativo externo en las sucursales
  Las operaciones de los departamentos centrales
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 3. INTERVENCIÓN GENERAL
  La intervención general dentro de una entidad de crédito
  La normativa externa (I)
  La normativa externa (II)
  La normativa interna (I)
  La normativa interna (II)
  La auditoría interna como herramienta de la intervención general
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN COMERCIAL Y MARKETING EN ENTIDADES FINANCIERAS
  Introducción al marketing financiero
  La entidad financiera y su entorno
  Análisis del cliente de la entidad financiera
  Oferta financiera
  El precio de la oferta financiera
  La distribución de la oferta financiera
  La venta de los servicios financieros
  La comunicación de la entidad financiera
  
  

MÓDULO 3. OPERACIONES BANCARIAS DE CAJA

• UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS OPERACIONES DE CAJA
  El sistema financiero: contextualización
  Operaciones del puesto de caja
  Otros productos financieros
  Ejercicio interactivo: Productos financieros
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 2. OPERACIONES FINANCIERAS: REGÍMENES DE CAPITALIZACIÓN SIMPLE Y COMPUESTA
  Concepto de operación financiera: capitalización simple y compuesta
  Análisis de la Capitalización simple
  Análisis de la capitalización compuesta
  Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple y compuesto: Equivalencia de capitales, vencimiento medio y común
  El tanto nominal y tanto efectivo (TAE): relaciones entre tantos nominales y efectivos
  Ejercicio Resuelto. Cálculo del TAE
  Ejercicio interactivo: Capitalización compuesta
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DEL INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO
  Aplicación de la capitalización simple: descuento comercial y racional
  Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes y cuentas de crédito
  Aplicación del interés compuesto: préstamos
  Ejercicio Resuelto. Cálculo de anualidades y desarrollo de la tabla de amortización de un préstamo
  Ejercicio Interactivo. Préstamo Francés
  Ejercicio Interactivo. Confirming
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIOS DE COBRO Y PAGO EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA
  Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago: Cheque, Letra de Cambio, Pagaré, Recibos, Autoliquidaciones con la Administración, Medios de pago internacionales básico y documentos internos de la entidad financiera
  Procedimientos de gestión de caja: Gestión de flujos de caja, control de caja y arqueos y cuadre de caja
  Comisiones bancarias
  La moneda extranjera: divisas y conversión de divisas
  Normativa mercantil aplicable
  Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas
  Análisis de medios de pago internacionales
  Ejercicio Resuelto. Calcular flujos netos de caja
  Ejercicio interactivo. Tipo de cambio
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 5. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA
  Análisis y utilización de las aplicaciones informáticas de gestión financiera
  Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera
  Requisitos de instalación
  Prestaciones, funciones y procedimientos
  Cajeros automáticos y dispensador
  Caja electrónica
  Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación
  Ejercicio Interactivo. Ratios
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 6. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
  Blanqueo de capitales: Definición, riesgos, consecuencias, fases y lucha contra el blanqueo
  Los paraísos fiscales
  Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales
  Identificación de clientes: Obligaciones y determinación de factores relevantes en la evaluación
  Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales. Normativa aplicable en la prevención del blanqueo de capitales
  Ejercicio Interactivo. Blanqueo de capitales
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 7. EJERCICIOS RESUELTOS. OPERACIONES BANCARIAS
  Ejercicio resuelto. Operaciones de Factoring
  Ejercicio resuelto. Préstamos variable
  Ejercicio resuelto. Préstamos francés con interés variable
  Ejercicio resuelto. Comparativa de préstamos
  
  

MÓDULO 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE RIESGOS FINANCIEROS

• UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO
  Concepto de riesgo financiero y consideraciones previas
  Tipos de riesgo
  Condiciones del equilibrio financiero
  El capital corriente o fondo de rotación
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS PATRIMONIAL DE LAS CUENTAS ANUALES
  Cuentas anuales
  Balance de Situación
  Cuenta de resultados
  Fondo de maniobra
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS FINANCIERO
  Rentabilidad económica
  Rentabilidad financiera
  Apalancamiento financiero
  Ratios de liquidez y solvencia
  Análisis del endeudamiento de la empresa
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS DE PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW
  Análisis de los proveedores de la empresa
  Análisis de los clientes de la empresa
  Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DEL ESTADO DEL FLUJO DE EFECTIVO
  El estado de flujos de efectivo
  Flujos de efectivo de las actividades de explotación
  Flujos de efectivo de las actividades de inversión
  Flujos de efectivo de las actividades de financiación
  Ejercicio Resuelto Estados Económico - Financieros. EFE
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL SISTEMA FINANCIERO
  Introducción al Sistema Financiero
  Fuentes de financiación
  Activos financieros
  
  

MÓDULO 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE INVERSIONES

• UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA INVERSIÓN EN LA EMPRESA
  Concepto y clases de inversión
  Elementos de un proyecto de inversión
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS ECONÓMICO DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN
  Métodos de valoración económica
  Determinación de los flujos de caja
  Criterios financieros (VAN y TIR)
  Selección de proyecto de inversión
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 3. RIESGO EN EL ANÁLISIS DE INVERSIONES
  Métodos simples del tratamiento del riesgo
  Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios
  Decisiones secuenciales: arboles de decisión
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPOLOGÍA DE INVERSIONES
  Inversión en activos fijos
  Inversión en capital circulante (NOF)
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DEL CAPITAL
  Coste de la deuda
  Coste medio ponderado de capital (WACC)
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES
  Alquilar o comprar
  Proyecto de ampliación
  Proyecto de outsourcing
  
  

MÓDULO 6. INTRODUCCIÓN AL MODELO FINTECH

• UNIDAD DIDÁCTICA 1. CONCEPTO DE FINTECH
  Concepto e industria
  Características de las Fintech
  Tipos de Fintech
  Usuarios
  Pros y Contras
  Start-ups Fintech
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 2. EVOLUCIÓN DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS
  Evolución de las Fintech
  La tecnología en la industria financiera
  El impacto de las Fintech
  Comparativa banca tradicional vs Fintech
  Generaciones digitales
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 3. FINTECH E INSURTECH
  ¿Qué es Insurtech?
  Características del Insurtech
  Innovación como eje en común
  Comparativa: Aseguradoras tradicionales vs Insurtech
  Insurtech pioneras
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 4. MARCO NORMATIVO
  Aspectos a regular
  Organismos implicados
  Sandbox regulatorio
  Normativas de mayor impacto
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 5. PROYECTOS DE INVERSIÓN Y COMPAÑÍAS FINTECH
  Inversión en Fintech
  KFTX INDEX
  Fondos de Inversión Fintech
  Principales plataformas Fintech en España
  Crowdinvesting
  
  

MÓDULO 7. FINTECH Y FINANZAS DIGITALES

• UNIDAD DIDÁCTICA 1. CORE BANCARIO
  La importancia de los minoristas
  Soluciones de Core bancario
  Baap (Banca como plataforma)
  SOA: Enfoque a Cliente
  Core Insurtech
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL CAMBIO HACIA LA BANCA DIGITAL
  Primera Banca Digital
  Ventajas y limitaciones
  La seguridad digital
  Neobanks vs Challenger Bank
  Fusión, absorción o quiebra
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL CLIENTE DIGITAL
  Cliente digital vs Cliente tradicional
  Valores y preocupaciones
  Experiencia del cliente digital
  Marketing digital
  El cliente digital bancario
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 4. OPEN BANKING Y APIS
  Conceptualización
  Liberalización del dato bancario
  API financieras
  El futuro de la Banca Abierta
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 5. TECNOLOGÍAS DISRUPTIVAS EN LA GESTIÓN DE NEGOCIOS
  Disrupción del a cuarta revolución industrial
  Inteligencia Artificial
  Big Data y Analítica
  IoT y Wereables
  ID digital
  
  

MÓDULO 8. VALORACIÓN PARA ENTIDADES FINANCIERAS

• UNIDAD DIDÁCTICA 1. CÁLCULO DEL VALOR HIPOTECARIO Y DE MERCADO DE UN BIEN POR EL MÉTODO RESIDUAL
  Consideraciones relativas a los métodos residuales de valoración
  Condiciones de aplicabilidad y requisitos para la utilización de los métodos residuales
  Método residual estático
  Método residual dinámico
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 2. FONDOS DE INVERSIÓN
  Introducción: ¿Qué son los Fondos de Inversión?
  La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
  El Riesgo de un Fondo de Inversión
  Tipos de Fondo de Inversión
  Fondos Garantizados
  Criterios para elegir un fondo de inversión
  Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva
  Suscripciones y reembolsos
  Traspasos
  Seguimiento de fondos
  Información para el inversor
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 3. GESTIÓN Y VALIDACIÓN DE TASACIONES INMOBILIARIAS
  Conceptos básicos
  El mercado inmobiliario
  Normas Europeas de Valoración (NEV)
  Métodos de valoración
  Informes de tasación
  Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión Inmobiliaria (SOCIMI)
  
  

MÓDULO 9. SEGURIDAD LÓGICA

• UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN Y CONCEPTOS BÁSICOS
  La sociedad de la información
  Diseño, desarrollo e implantación
  Factores de éxito en la seguridad de la información
  Seguridad Lógica
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 2. CONTROL MALWARE
  Sistemas de detección y contención de Malware
  Herramientas de control de Malware
  Criterios de seguridad para la configuración de las herramientas de protección frente Malware
  Determinación de los requerimientos y técnicas de actualización de las herramientas de protección frente a Malware
  Relación de los registros de auditoría de las herramientas de protección frente a Malware
  Establecimiento de la monitorización y pruebas de las herramientas de protección frente a Malware
  Análisis de Malware mediante desensambladores y entornos de ejecución controlada
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 3. INGENIERÍA SOCIAL, ATAQUES WEB Y PHISHING
  Introducción a la ingeniería social
  Recopilar información
  Herramientas de ingeniería social
  Técnicas de ataques
  Prevención de ataques
  Introducción a phising
  Man In The Middle
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 4. RESPUESTA ANTE INCIDENTES DE SEGURIDAD
  Procedimiento de recolección de información relacionada con incidentes de seguridad
  Exposición de las distintas técnicas y herramientas utilizadas para el análisis y correlación de información y eventos de seguridad
  Proceso de verificación de la intrusión
  Naturaleza y funciones de los organismos de gestión de incidentes tipo CERT nacionales e internacionales
  
  

MÓDULO 10. SEGURIDAD DE ENTIDADES DE CRÉDITO

• UNIDAD DIDÁCTICA 1. SEGURIDAD OPERATIVA-SEGURIDAD EN ENTIDADES DE CRÉDITO
  Real Decreto 2364/1994, de 9 de diciembre, por el que se aprueba el Reglamento de Seguridad Privada
  Las obligaciones del personal de seguridad privada en el auxilio y comunicación de informaciones a las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 2. MEDIDAS DE SEGURIDAD CONCRETAS EN ENTIDADES DE CRÉDITO
  Ámbito de seguridad
  Concepto de Sistema de Seguridad
  Necesidad y aplicación del sistema de seguridad
  Clasificación del sistema de seguridad
  Instalación de seguridad
  Central de alarmas o unidad de control
  Sensores
  Sistemas de aviso y señalización
  Protección contra robos y atracos
  Protección contra incendios
  Central de control
  Accesorios
  
  
• UNIDAD DIDÁCTICA 3. VEHÍCULOS DE TRANSPORTE DE FONDOS, VALORES Y OBJETOS VALIOSOS
  La protección de fondos, valores y objetos valiosos
  Características de los medios humanos y materiales
  Técnicas de protección ofensivas-defensivas
  
  

MÓDULO 11. PROYECTO FINAL