Máster en Innovación Financiera y Blockchain

MÓDULO 1. INFORMACIÓN FINANCIERA UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LA INVERSIÓN EN PRODUCTOS MIFID La Inversión financiera El valor temporal: Capitalización y Descuento Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward Rentas Financieras Correlación rentabilidad y riesgo en productos financieros Estadística en la inversión La Economía y el Ciclo Económico Macroeconomía y políticas económicas en los Productos de Inversión UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO El Sistema Financiero Agentes financieros, mercados e intermediarios El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS DE INVERSIÓN I: FONDOS DE INVERSIÓN Y PRODUCTOS DERIVADOS Fondos de Inversión Hedge Fund Futuros Derivados Otros instrumentos derivados UNIDAD DIDÁCTICA 4. PRODUCTOS DE INVERSIÓN II: RENTA FIJA, RENTA VARIABLE Y PRODUCTOS ESTRUCTURADOS Renta fija Renta variable Productos estructurados UNIDAD DIDÁCTICA 5. CUMPLIMIENTO NORMATIVO EN LOS MERCADOS FINANCIEROS Marco regulador de los Mercados y Productos Financieros Los Servicios de Inversión. La formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información El Abuso de Mercados. Medidas de prevención y detección Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo Compliance Office UNIDAD DIDÁCTICA 6. IMPLICACIONES FISCALES GENERALES DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) Impuesto sobre Sociedades (IS) UNIDAD DIDÁCTICA 7. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA La información a proporcionar a clientes e inversores El asesoramiento y la gestión de carteras Asesoramiento Financiero: características y relación con el cliente Planificación Financiera MÓDULO 2. EL IMPACTO DE FINTECH UNIDAD DIDÁCTICA 1. DELIMITACIÓN AL TÉRMINO FINTECH Concepto e industria Características de las Fintech Tipos de Fintech Usuarios Pros y Contras Start-ups Fintech UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA TRANSFORMACIÓN DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS Evolución de las Fintech La tecnología en la industria financiera El impacto de las Fintech Comparativa banca tradicional vs Fintech Generaciones digitales UNIDAD DIDÁCTICA 3. FINTECH E INSURTECH ¿Qué es Insurtech? Características del Insurtech Innovación como eje en común Comparativa: Aseguradoras tradicionales vs Insurtech Insurtech pioneras UNIDAD DIDÁCTICA 4. MARCO NORMATIVO Aspectos a regular Organismos implicados Sandbox regulatorio Normativas de mayor impacto UNIDAD DIDÁCTICA 5. ESTRATEGIAS DE INVERSIÓN EN PROYECTOS Y COMPAÑÍAS FINTECH Inversión en Fintech KFTX INDEX Fondos de Inversión Fintech Principales plataformas Fintech en España Crowdinvesting MÓDULO 3. FINTECH. EL FUTURO DE LAS FINANZAS UNIDAD DIDÁCTICA 1. CORE BANCARIO La importancia de los minoristas Soluciones de Core bancario Baap (Banca como plataforma) SOA: Enfoque a Cliente Core Insurtech UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA TRANSFORMACIÓN DE LA BANCA DIGITAL Primera Banca Digital Ventajas y limitaciones La seguridad digital Neobanks vs Challenger Bank Fusión, absorción o quiebra UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL CLIENTE DIGITAL Cliente digital vs Cliente tradicional Valores y preocupaciones Experiencia del cliente digital Marketing digital El cliente digital bancario UNIDAD DIDÁCTICA 4. OPEN BANKING Y APIs Conceptualización Liberalización del dato bancario API financieras El futuro de la Banca Abierta UNIDAD DIDÁCTICA 5. TECNOLOGÍAS DISRUPTIVAS EN LA GESTIÓN DE NEGOCIOS Disrupción del a cuarta revolución industrial Inteligencia Artificial Big Data y Analítica IoT y Wereables ID digital MÓDULO 4. FINTECH Y LOS MÉTODOS DE FINANCIACIÓN COLABORATIVOS UNIDAD DIDÁCTICA 1. FINANCIACIÓN ALTERNATIVA Introducción Análisis del mercado de las organizaciones Fintech Fuentes de financiamiento alternativo en Europa Tipos de financiación alternativa UNIDAD DIDÁCTICA 2. OTRAS MEDIDAS PARA LA CAPTACIÓN DE CAPITALES Introducción Equity Crowfunding Initial Coin Offerings (ICOs) Capital Riesgo Corporativo Business Angel Otros medios de captación de capital Prevención del Blanqueo de Capitales UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROLIFERACIÓN DE LOS MEDIOS DE PAGO Introducción Transferencias inmediatas intermediadas Pagos P2P Dinero electrónico Digital Wallet o Billetera Digital Criptomonedas UNIDAD DIDÁCTICA 4. SERVICIOS DE INFORMACIÓN EN DSP2 ¿Qué es la DSP2? Marco regulatorio Funcionamiento de los Servicios de Pago UNIDAD DIDÁCTICA 5. TRADING, BOLSAS E INSTRUMENTOS DE INVERSIÓN El Mercado Bursátil y su funcionamiento Componentes del Mercado Especulador Particularidades del Mercado Financiero Tipología de rentas: fija y variable Mercados organizados y mercados OTC Mercados de emisión y mercados de negociación El Mercado Financiero y el Fintech Plataformas Fintech Existencia del Mercado en la Innovación y Crecimiento Inversión en Fintech MÓDULO 5. LEGALIDAD DE LAS FINTECH UNIDAD DIDÁCTICA 1. LEGALTECH Y REGTECH Servicios Legaltech Protección legal: software, patentes y derecho Regtech en España Regtech vs Legaltech Suptech UNIDAD DIDÁCTICA 2. REGULACIÓN DE LAS FINTECH PSD2 RGPD MIFID II eIDAS NIS UNIDAD DIDÁCTICA 3. FISCALIDAD DE FINTECH-INSURTECH Google Tax Haciendas y el E-Commerce Impuestos a la Economía Colaborativa La tributación de las criptomonedas Fiscalidad de los Crowd UNIDAD DIDÁCTICA 4. POSICIÓN DE LAS AUTORIDADES DE CONTROL Aproximación Potestades Régimen sancionador CEPD Procedimientos de la AEPD Tutela jurisdiccional Derecho de indemnización UNIDAD DIDÁCTICA 5. IMPACTO DE LAS FINTECH EN LA NORMATIVA EUROPEA Propuesta del Parlamento Europeo Mercado Único Digital Reino Unido, la incubadora Fintech de Europa Sepblac y Fintech IDD y la regulación Insurtech MÓDULO 6. PRINCIPIOS DE LA TECNOLOGÍA BLOCKCHAIN UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN Y CONCEPTOS BÁSICOS ¿Qué es BlockChain? Introducción e historia Criptomonedas Redes Blockchain: Pública, Privada e Híbrida Campos de aplicación de la tecnología Blockchain Pros y contras de Blockchain UNIDAD DIDÁCTICA 2. CRIPTOGRAFÍA Perspectiva histórica y objetivos de la criptografía Teoría de la información Propiedades de la seguridad que se pueden controlar mediante la aplicación de la criptografía Criptografía de clave privada o simétrica Criptografía de clave pública o asimétrica Algoritmos criptográficos más utilizados Funciones hash y los criterios para su utilización Protocolos de intercambio de claves Herramientas de cifrado UNIDAD DIDÁCTICA 3. BLOCKCHAIN: PRINCIPIOS TECNOLÓGICOS Aplicaciones descentralizadas o DAPP Redes p2p Elementos de la arquitectura Principios de funcionamiento UNIDAD DIDÁCTICA 4. ASPECTOS JURÍDICOS ASOCIADOS A BLOCKCHAIN El Contrato Inteligente. Smart Contract Evolución de los contratos tradicionales Aspectos básicos de Smart Contracts Usos de los contratos inteligentes Certificado digital y firma electrónica Reglamento UE 910/2014 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 23 de julio de 2014, relativa a la identificación electrónica y los servicios de confianza para las transacciones electrónicas en el mercado interior ICOs. Los nuevos mecanismos de financiación MÓDULO 7. BLOCKCHAIN PÚBLICOS Y PRIVADOS UNIDAD DIDÁCTICA 1. BITCOIN Introducción e historia Características Funcionamiento Herramientas de gestión de pagos API para desarrolladores UNIDAD DIDÁCTICA 2. ETHEREUM Introducción e historia Características Funcionamiento Desarrollo dAPP UNIDAD DIDÁCTICA 3.HYPERLEDGER Introducción e historia Características Funcionamiento Proyectos UNIDAD DIDÁCTICA 4. ALASTRIA Introducción e historia Características Funcionamiento UNIDAD DIDÁCTICA 5. BLOCKCHAIN AS A SERVICE (BAAS) ¿Qué es BaaS? Funcionamientos Azure Blockchain Workbench Amazon Blockchain (AWS) MÓDULO 8. PROYECTO FIN DE MÁSTER