Maestría Internacional en Bolsa, Inversión y Productos Financieros

PARTE 1. ANÁLISIS DE PRODUCTOS Y SERVICIOS DE INVERSIÓN UNIDAD DIDÁCTICA 1. LOS ACTIVOS FINANCIEROS COMO FORMAS DE INVERSIÓN Renta Fija y Renta Variable. Deuda Pública y Deuda Privada. Fondos de Inversión. Productos de Futuros. Fiscalidad de los Activos Financieros para las empresas. Análisis de Inversiones. PARTE 2. GESTIÓN COMERCIAL DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y LOS CANALES COMPLEMENTARIOS UNIDAD DIDÁCTICA 1. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL. Marketing financiero. Análisis del cliente. La segmentación de clientes. Fidelización de clientes. Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros. UNIDAD DIDÁCTICA 2. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS. El comercial de las entidades financieras. Técnicas básicas de comercialización. La atención al cliente. Protección a la clientela. UNIDAD DIDÁCTICA 3. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS. Intranet y extranet. La Banca telefónica. La Banca por internet. La Banca electrónica. Televisión interactiva. El ticketing. Puestos de autoservicio. PARTE 3. ANÁLISIS E INVERSIÓN EN BOLSA UNIDAD DIDÁCTICA 1. SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL El Sistema Financiero - Características - Estructura Evolución del Sistema Financiero Mercados financieros - Funciones - Clasificación - Principales mercados financieros españoles Los intermediarios financieros - Descripción - Funciones - Clasificación: bancarios y no bancarios Activos financieros - Descripción - Funciones - Clasificación Mercado de productos derivados - Descripción - Características - Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap UNIDAD DIDÁCTICA 2. INTRODUCCIÓN A LA BOLSA DE VALORES La bolsa de valores - Organización de las bolsas españolas - Sistemas de contratación - Los índices bursátiles - Los intermediarios bursátiles Clases de operaciones en bolsa: contado y crédito - Operaciones al contado - Operaciones a crédito Tipo de órdenes en bolsa El Sistema Europeo de Bancos centrales - Estructura - Funciones El Sistema Crediticio Español - Descripción - Estructura - El Banco de España: funciones y órganos rectores - El coeficiente de solvencia: descripción - El coeficiente legal de caja: descripción Comisión Nacional del Mercado de Valores - Funciones UNIDAD DIDÁCTICA 3. LAS ENTIDADES DE CRÉDITO Las entidades bancarias - Características - Elementos - Clasificación Organización de las entidades bancarias - Oficinas centrales: funciones, departamentos y relaciones con sucursales - Sucursales: tipos, funciones y departamentos Los bancos - Características - Creación y expansión - Organismos bancarios: Asociación Española de Banca Privada y Fondo de Garantía de Depósitos Las Cajas de Ahorros - Características - La Confederación Española de Cajas de Ahorros Las cooperativas de crédito - Objetivo - Tipos UNIDAD DIDÁCTICA 4. PRODUCTOS FINANCIEROS Definición de producto financiero Productos Financieros de Inversión - Renta Variable - Renta Fija - Derivados - Fondos de Inversión - Estructurados - Planes de Pensiones Productos Financieros de Financiación - Préstamos - Tarjeta de Crédito - Descuento Comercial - Leasing - Factoring - Confirming UNIDAD DIDÁCTICA 5. PRINCIPALES MERCADOS BURSÁTILES El mercado financiero Clasificación de los mercados financieros - Según el tipo de activo o producto financiero que se intercambie - Según su estructura - Según la fase de negociación de los activos - Otros mercados Índices del mercado - Índices más importantes actualmente UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL INVERSOR La inversión - La protección del inversor - Principios legales del intermediario bursátil - Servicio de reclamaciones: Atención al inversor - Otros mecanismos de protección Empresas de asesoramiento financiero - Asesoramiento en materia de inversión - Actuación del as EFAI Consejos para el inversor Empresas de servicios de inversión - Tipos de empresas de servicios de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 7. TIPOS DE INVERSIONES Inversión en activos fijos Necesidades Operativas de Fondos (NOF) - Activo circulante - Pasivo circulante UNIDAD DIDÁCTICA 8. COSTE DEL CAPITAL Coste de la deuda Coste medio ponderado de capital (WACC) UNIDAD DIDÁCTICA 9. ANÁLISIS VALORES EN BOLSA (I). ANÁLISIS TÉCNICO El análisis técnico - Estudio del análisis técnico Las tendencias - Líneas de tendencia - Formaciones del cambio de tendencia - Formaciones de continuación de tendencia Tipos de gráficos Teoría de Dow - Mercado alcista - Mercado bajista - Principios de la teoría de Dow UNIDAD DIDÁCTICA 10. ANÁLISIS DE LA ECONOMÍA DE LA EMPRESA Análisis fundamental - Métodos analíticos del análisis fundamental Rentabilidad económica Rentabilidad financiera Apalancamiento financiero Ratios de liquidez y solvencia - Ratios de capital corriente - Significado del ratio de capital corriente - Ratio de giro del activo corriente - Índice de solvencia a largo plazo - Índice de solvencia inmediata: “acid test” Análisis del endeudamiento de la empresa - Índice de endeudamiento a largo plazo - Índice de endeudamiento a corto plazo - Índice total de endeudamiento - Índice de endeudamiento e índice de autonomía empresarial UNIDAD DIDÁCTICA 11. ANÁLISIS ECONÓMICO DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN Métodos de valoración económica Determinación de los flujos de caja Criterios financieros (VAN y TIR) Selección de proyecto de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 12. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES Proyecto de ampliación Proyecto de outsourcing Alquilar o comprar UNIDAD DIDÁCTICA 13. RIESGO Y ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO Concepto de riesgo y consideraciones previas - Perfil del inversor Tipos de riesgo - Riesgo de mercado - Riesgo de crédito - Riesgo de liquidez - Riesgo operacional - Riesgo país Las Condiciones del equilibrio financiero El Capital corriente o fondo de rotación Evaluación de las necesidades de capital corriente Cálculo del capital corriente mínimo o ideal UNIDAD DIDÁCTICA 14. RIESGO EN EL ANÁLISIS DE INVERSIONES Métodos simples del tratamiento del riesgo Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios Decisiones secuenciales: arboles de decisión PARTE 4. COMPLIANCE OFFICER (CONTROLLER JURÍDICO) UNIDAD DIDÁCTICA 1. COMPLIANCE EN LA EMPRESA Gobierno Corporativo El Compliance en la empresa Relación del compliance con otras áreas de la empresa Compliance y Gobierno Corporativo UNIDAD DIDÁCTICA 2. FUNCIONES DEL COMPLIANCE OFFICER Funciones del Compliance Officer: Introducción Estatuto y cualificación del Compliance Officer - Estatuto del Compliance Officer - La cualificación del Compliance Officer El compliance officer dentro de la empresa - Modelos de Compliance en la empresa - Funciones del Compliance Officer en la empresa La externalización del Compliance Funciones Generales del Compliance officer Responsabilidad del Compliance Officer - Responsabilidad penal del Compliance Officer UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA FIGURA DEL COMPLIANCE OFFICER Formación y Asesoramiento - Asesoramiento - Formación Novedades de servicios, productos y proyectos Servicio comunicativo y sensibilización - Comunicación - Sensibilización Resolución práctica de incidencias e incumplimientos - Detección - Documentación - Sistema Sancionador UNIDAD DIDÁCTICA 4. APROXIMACIÓN AL COMPLIANCE PROGRAM Beneficios para mi empresa del compliance program Ámbito de actuación Materias incluídas en un programa de cumplimiento - Normativa del Sector Financiero - Normativa del Sector Asegurador - Normativa del Sector Farmacéutico Objetivo del compliance program UNIDAD DIDÁCTICA 5. EVALUACIÓN DE RIESGOS Riesgo empresarial. Concepto general Tipos de riesgos en la empresa Identificación de los riesgos en la empresa Estudio de los riesgos Impacto y probabilidad de los riesgos en la empresa Evaluación de los riesgos UNIDAD DIDÁCTICA 6. CONTROLES DE RIESGOS Políticas y Procedimientos Controles de Procesos Controles de Organización Código Ético Cultura de Cumplimiento UNIDAD DIDÁCTICA 7. CONTROLES INTERNOS EN LA EMPRESA Conceptos de Controles Internos Realización de Controles e Implantación Plan de Monitorización Medidas de Control de acceso físicas y lógico Otras medidas de control UNIDAD DIDÁCTICA 8. INVESTIGACIONES Y DENUNCIAS DENTRO DE LA EMPRESA Necesidad de implantar un canal de denuncias en la empresa Implantar un canal de denuncias internas - Cana del denuncias: Características - Personal implicado en un canal de denuncias y funciones - Confidencialidad Gestión de canal de denuncias internas - Deberes y derechos de las partes - Gestión del canal de denuncias internas en un grupo de empresas - Riesgos por incumplimientos Recepción y manejo de denuncias Como tratar las denuncias Investigación de una denuncia UNIDAD DIDÁCTICA 9. SISTEMAS DE GESTIÓN DE COMPLIANCE (ISO 37301) Aproximación a la Norma ISO 37301 Aspectos fundamentales de la Norma ISO 37301 Contexto de la organización Liderazgo Planificación Apoyo Operaciones Evaluación del rendimiento Mejora continua UNIDAD DIDÁCTICA 10. DELITOS IMPUTABLES A LAS PERSONAS JURÍDICAS (I) Delito de tráfico ilegal de órganos Delito de trata de seres humanos Delitos relativos a la prostitución y corrupción de menores Delitos contra la intimidad, allanamiento informático y otros delitos informáticos Delitos de estafas y fraudes Delitos de insolvencias punibles Delitos de daños informáticos UNIDAD DIDÁCTICA 11. DELITOS IMPUTABLES A LAS PERSONAS JURÍDICAS (II) Delitos contra la propiedad intelectual e industrial, el mercado y los consumidores Delitos de blanqueo de capitales Delitos contra la hacienda pública y la Seguridad Social Delitos contra los derechos de los ciudadanos extranjeros Delitos de construcción, edificación o urbanización ilegal Delitos contra el medio ambiente UNIDAD DIDÁCTICA 12. DELITOS IMPUTABLES A LAS PERSONAS JURÍDICAS (III) Delitos Relativos a la energía solar y las radiaciones ionizantes Delitos de tráfico de drogas Delitos de falsedad en medios de pago Delitos de cohecho Delitos de tráfico de influencias Delitos financiación del terrorismo PARTE 5. ANÁLISIS FINANCIERO Y GESTIÓN DEL PATRIMONIO UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO. El sistema financiero Mercados financieros Intermediarios financieros Activos financieros Mercado de productos derivados La Bolsa de Valores El Sistema Europeo de Bancos Centrales. El Sistema Crediticio Español. Comisión Nacional del Mercado de Valores. UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO. Las entidades bancarias. Organización de las entidades bancarias. Los Bancos. Las Cajas de Ahorros. Las cooperativas de crédito. UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO. Capitalización simple Capitalización compuesta. UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO. Las operaciones bancarias de pasivo. Los depósitos a la vista. Las libretas o cuentas de ahorro. Las cuentas corrientes. Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo. UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS. Las sociedades gestoras Las entidades depositarias Fondos de inversión Planes y fondos de pensiones Títulos de renta fija Los fondos públicos Los fondos privados Títulos de renta variable Los seguros Domiciliaciones bancarias Emisión de tarjetas Gestión de cobro de efectos Cajas de alquiler Servicio de depósito y administración de títulos Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas Comisiones bancarias UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO Y ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO Concepto de riesgo y consideraciones previas Tipos de riesgo Condiciones del equilibrio financierto El capital corriente o fondo de rotación UNIDAD DIDÁCTICA 7. ANÁLISIS PATRIMONIAL DE LAS CUENTAS ANUALES Cuentas anuales Balance de Situación Cuenta de resultados Fondo de maniobra UNIDAD DIDÁCTICA 8. ANÁLISIS FINANCIERO Rentabilidad económica Rentabilidad financiera Apalancamiento financiero Ratios de liquidez y solvencia Análisis del endeudamiento de la empresa UNIDAD DIDÁCTICA 9. PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW Análisis de los proveedores de la empresa Análisis de los clientes de la empresa Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras UNIDAD DIDÁCTICA 10. ANÁLISIS DEL ESTADO DEL FLUJO DE EFECTIVO El estado de flujos de efectivo Flujos de efectivo de las actividades de explotación Flujos de efectivo de las actividades de inversión Flujos de efectivo de las actividades de financiación