Maestría Internacional en Productos de Inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA

1. El asesoramiento financiero.
2. La relación entre el cliente y el asesor financiero: la confidencialidad.
3. Perfil del cliente y objetivos: plazos, rentabilidad, riesgo.
4. El ciclo vital del cliente y la planificación financiera.
5. Segmentación de clientes: el cliente de banca personal.
6. El negocio de la banca privada.
7. Implantación, seguimiento y revisión del plan financiero o financial planning.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ÉTICA Y CÓDIGOS DE CONDUCTA

1. Protección del inversor.
2. Prevención del blanqueo de capitales.
3. Protección de datos personales.
4. Directiva de mercados e instrumentos financieros (mifid).
5. Código ético: significado y papel de la ética profesional.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. MATEMÁTICA FINANCIERA BÁSICA

1. El valor del dinero en el tiempo.
2. Interés simple e interés compuesto. Actualización, capitalización y descuento.
3. Rentas financieras básicas.
4. Rentabilidad aritmética y geométrica.
5. Interés nominal-interés efectivo anual.
6. Conceptos básicos de estadística.

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONCEPTOS MACRO Y MICROECONÓMICOS BÁSICOS

1. Introducción.
2. El PIB y sus distintos componentes.
3. Pnb real y nominal.
4. Indicadores de precios: IPC.
5. Inflación y crecimiento.
6. Fluctuaciones económicas y su repercusión en el empleo.
7. Efectos de las estrategias de política monetaria.
8. Sistema financiero español y europeo: el banco central europeo.
9. Los tipos de interés de referencia.

UNIDAD DIDÁCTICA 5. MERCADOS MONETARIOS

1. Mercado monetario y mercado de capitales.
2. Valores negociables, instrumentos financieros, servicios de inversión y actividades complementarias.
3. Fijación de precios de los activos monetarios.
4. Los activos bancarios.
5. Deuda pública a corto plazo.
6. Activos empresariales a corto plazo.

UNIDAD DIDÁCTICA 6. MERCADOS DE RENTA FIJA

1. El mercado de capitales.
2. Activos de renta fija: concepto, elementos, plazos.
3. Los bonos u obligaciones.
4. Bonos y obligaciones del estado: deuda pública a medio y largo plazo.
5. Renta fija privada: las obligaciones privadas.
6. El mercado primario de renta fija y el mercado gris.
7. Los mercados secundarios de renta fija.
8. Rentabilidad y precio de una obligación.
9. Medidas de rentabilidad: tipos de interés.
10. Riesgo asociado a las variaciones de los tipos de interés.
11. El riesgo de crédito y el rating.

UNIDAD DIDÁCTICA 7. MERCADOS DE RENTA VARIABLE

1. El mercado de valores en España: funciones, características.
2. Estructura del mercado de valores: principales actores.
3. El mercado de valores español: sistemas de contratación, horarios.
4. Cómo invertir en bolsa.
5. Los tipos de órdenes bursátiles.
6. Gastos y comisiones de las operaciones bursátiles.
7. Los índices bursátiles: el ibex 35.
8. Los activos de renta variable: las acciones.
9. Otros activos de renta variable: warrants, certificados, etf.
10. Tipos de operaciones bursátiles: ampliaciones, opv, opas, etc.
11. Los segundos mercados y las acciones de pymes.
12. El inversor en bolsa.

UNIDAD DIDÁCTICA 8. MERCADOS DE DIVISAS

1. Las divisas: concepto y clases.
2. El mercado de divisas.
3. Tipos de cambio y cotización del mercado de divisas.
4. Teorías sobre la determinación del tipo de cambio.
5. Funcionamiento de los mercados de divisas: spot, swap, forward.

UNIDAD DIDÁCTICA 9. FONDOS DE INVERSIÓN

1. Regulación de las instituciones de inversión colectiva en españa.
2. Las IIC financieras: fondos y sociedades de inversión mobiliaria.
3. Las IIC de carácter no financiero.
4. Fondos de inversión: concepto y características.
5. Operativa de los fondos de inversión: intervinientes, traspasos, comisiones.
6. Tipos de fondos de inversión según su política de inversión.
7. Clasificación de los fondos de inversión.
8. Rentabilidad de los fondos de inversión.
9. El seguimiento de una inversión en fondos: benchmark y sharpe ratio.
10. Sociedades de inversión: definición y características generales.
11. Sociedades de inversión de capital variable (SICAV).
12. Sociedades de inversión inmobiliaria (SII).

UNIDAD DIDÁCTICA 10. MERCADO DE DERIVADOS

1. Opciones y futuros. Introducción.
2. Antecedentes de los futuros: los forward.
3. Características principales de los futuros.
4. Precio teórico de un futuro.
5. Operaciones con futuros.
6. Las opciones: concepto y tipos.
7. El mercado de derivados en España.
8. Operativa de compra y venta de opciones y futuros.
9. El concepto de apalancamiento.
10. Depósitos estructurados y warrants.

UNIDAD DIDÁCTICA 11. SEGUROS

1. Aspectos fundamentales de la gestión del riesgo.
2. Marco legal del contrato de seguro.
3. Aspectos generales de las coberturas personales.
4. Características y diferencias de: seguro de vida, seguro de dependencia, seguro de ahorro, unit linked.
5. Características de los seguros de ahorro y previsión frente a los de accidentes, enfermedad...
6. Planificación de estructuras personales.
7. Principios básicos para la planificación de la jubilación.
8. Análisis de ingresos y gastos en el momento de la jubilación.
9. Opciones de reembolso y rescate.
10. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación.

UNIDAD DIDÁCTICA 12. FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES

1. Depósitos y cuentas bancarias.
2. Activos de renta fija y renta variable.
3. Derivados financieros.
4. Fondos y sociedades de inversión.
5. Seguros y unit linked.
6. Planes de pensiones.