Máster en Consultoría Financiera y Administración de Patrimonios + Certificación MIFID II

MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA FINANCIERO Conceptos básicos Elementos del sistema financiero Estructura del sistema financiero La financiación pública UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPOS DE INTERÉS Concepto Interés nominal (j) Interés efectivo (i) Tasa anual equivalente (TAE) Formas de cálculo UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRÉSTAMOS Concepto y clases Sistemas de amortización Formas de cálculo UNIDAD DIDÁCTICA 4. EQUIVALENCIA DE CAPITALES Introducción Equivalencia de capitales en capitalización simple Equivalencia de capitales en capitalización compuesta Tantos medios UNIDAD DIDÁCTICA 5. RENTAS FINANCIERAS Restas financieras Rentas pospagables Rentas prepagables Rentas temporales, perpetuas y diferidas Rentas anticipadas MÓDULO 2. ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE ACTIVO UNIDAD DIDÁCTICA 1. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE ACTIVO Actualización simple Actualización compuesta Rentas constantes, variables y fraccionadas UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE ACTIVO Las operaciones bancarias de activo Los préstamos Los créditos La garantía crediticia El aval bancario La remesa de efectos El arrendamiento financiero o leasing El Renting El Factoring El Confirming Los empréstitos UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN BANCARIA Hojas de cálculo financiero Aplicaciones de gestión de créditos Simuladores de cálculo financiero Internet Normativa de seguridad y medioambiente en el uso de material informático UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS CONTABLES Masas patrimoniales El balance Las cuentas de gestión La cuenta de pérdidas y ganancias Instrumentos de análisis MÓDULO 3. ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE PASIVO UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO. El sistema financiero Mercados financieros Intermediarios financieros Activos financieros Mercado de productos derivados La Bolsa de Valores El Sistema Europeo de Bancos Centrales El Sistema Crediticio Español Comisión Nacional del Mercado de Valores UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO. Las entidades bancarias Organización de las entidades bancarias Los Bancos Las Cajas de Ahorros Las cooperativas de crédito UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO. Capitalización simple Capitalización compuesta UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO. Las operaciones bancarias de pasivo Los depósitos a la vista Las libretas o cuentas de ahorro Las cuentas corrientes Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS. Las sociedades gestoras Las entidades depositarias Fondos de inversión Planes y fondos de pensiones Títulos de renta fija Los fondos públicos Los fondos privados Títulos de renta variable Los seguros Domiciliaciones bancarias Emisión de tarjetas Gestión de cobro de efectos Cajas de alquiler Servicio de depósito y administración de títulos Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas Comisiones bancarias MÓDULO 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE INVERSIONES UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA INVERSIÓN EN LA EMPRESA Concepto y clases de inversión El ciclo de un proyecto de inversión Elementos de un proyecto de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS ECONÓMICO DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN Métodos de valoración económica Determinación de los flujos de caja Criterios financieros (VAN y TIR) Selección de proyecto de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 3. RIESGO EN EL ANÁLISIS DE INVERSIONES Métodos simples del tratamiento del riesgo Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios Decisiones secuenciales: arboles de decisión UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPOLOGÍA DE INVERSIONES Inversión en activos fijos Inversión en capital circulante (NOF) UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DE CAPITAL Coste de la deuda Coste medio ponderado de capital (WACC) UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES Alquilar o comprar Proyecto de ampliación Proyecto de outsourcing MÓDULO 5. GESTIÓN DE RIESGOS. CRÉDITOS Y MOROSIDAD UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL RIESGO DE CRÉDITO EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS Conceptos básicos Normativa básica bancaria Regulación del capital Criterios fundamentales para la gestión del riesgo de crédito UNIDAD DIDÁCTICA 2. PREVENCIÓN DEL RIESGO EN NUEVAS OPERACIONES Estudio preliminar Análisis cuantitativo de la operación Análisis cualitativo de la operación UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROPUESTA, FORMALIZACIÓN Y SEGUIMIENTO DEL RIESGO DE LA OPERACIÓN Propuesta de la operación Formalización de la operación Proceso de seguimiento UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN DE MOROSIDAD E INSOLVENCIA FINANCIERA Conceptos básicos Consecuencias de la morosidad Procesos de reclamación de cantidades MÓDULO 6. INVERSIÓN Y GESTIÓN INMOBILIARIA UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL MERCADO INMOBILIARIO Conceptualización del mercado inmobiliario Contextualización del mercado inmobiliario español Promoción inmobiliaria Inversión inmobiliaria Financiación inmobiliaria UNIDAD DIDÁCTICA 2. LAS INVERSIONES INMOBILIARIAS Definición de inversión inmobiliaria Estrategias de inversión inmobiliaria Rentabilidad inmobiliaria UNIDAD DIDÁCTICA 3. BIENES INMOBILIARIOS Conceptualización del bien inmobiliario Clasificación de bienes inmuebles Demanda del bien inmueble Precio del bien inmueble Derechos derivados de la propiedad de bienes inmuebles Regulación del bien inmueble UNIDAD DIDÁCTICA 4. CLIENTES E INVERSORES Clientes e inversores inmobiliarios Fondos de inversión inmobiliaria Sociedades de inversión inmobiliaria SOCIMIS UNIDAD DIDÁCTICA 5. INTRODUCCIÓN A LA VALORACIÓN DE INMUEBLES Conceptualización de la valoración de inmuebles Elementos por valorar UNIDAD DIDÁCTICA 6. ESTRATEGIAS INMOBILIARIAS Introducción a las estrategias de inversión inmobiliaria MÓDULO 7. ELABORACIÓN DE CARTERAS EFICIENTES UNIDAD DIDÁCTICA 1. CARTERAS DE VALORES Teoría y gestión de carteras: fundamentos Evaluación del riesgo según el perfil del inversor Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo Ejercicio Resuelto. Cálculo de la rentabilidad de una cartera UNIDAD DIDÁCTICA 2. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS Dividendos y sus clases Relevancia de la política de dividendos Dividendos e imperfecciones del mercado Dividendos e impuestos Ejercicio Resuelto. Cálculo y tributación de dividendos UNIDAD DIDÁCTICA 3. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN Los fondos de inversión Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV) Fondos de inversión libre Fondos de fondos de inversión libre Fondos cotizados o ETF Ejercicio Resuelto. Letras del tesoro UNIDAD DIDÁCTICA 4. MODELO CAPM Teoría de separación en dos fondos Capital Asset Pricing Model (CAPM) Soluciones a la optimización estática UNIDAD DIDÁCTICA 5. ESTRUCTURACIÓN DE CARTERAS EN SOFTWARE R Introducción Creación y optimización de portfolios en R Cálculo de Backtest MÓDULO 8. ASESORAMIENTO FINANCIERO (CERTIFICACIÓN MIFID II) UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS FINANCIEROS Y ECONÓMICOS PARA LA INVERSIÓN EN PRODUCTOS MIFID Introducción a la inversión Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward Rentas Financieras Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros Estadística aplicada a la Inversión Financiera La Economía y el Ciclo Económico Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL SISTEMA FINANCIERO Introducción al Sistema Financiero Mercados e intermediarios del Sistema Financiero El Mercado Interbancario UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS FINANCIEROS DE INVERSIÓN Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos UNIDAD DIDÁCTICA 4. CUMPLIMIENTO NORMATIVO Introducción al marco obligacional en la operativa financiera Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN DE CARTERAS Y PATRIMONIOS Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos La Gestión de Patrimonios Asset Allocation o asignación de activos El proceso de asesoramiento de carteras Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera UNIDAD DIDÁCTICA 6. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) Impuesto sobre Sociedades (IS) Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD) Impuesto sobre el Patrimonio (IP) MÓDULO 9. PROYECTO FIN DE MÁSTER