Master en Derecho Bancario y de los Mercados e Instituciones Financieras

"MÓDULO 1. DERECHO BANCARIO Y SEGUROS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE CONTRATACIÓN BANCARIA
Aspectos de las fuentes del derecho bancario
Fuentes del Derecho Bancario español

UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA
Las partes de los contratos bancarios

UNIDAD DIDÁCTICA 3. CONTRATOS BANCARIOS
Delimitación al término y características de los Contratos Bancarios
Regulación
Contrato bancario de apertura de crédito documentario
Contrato bancario de apertura de crédito ordinaria
Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
Contrato de “Confirming”
Contrato de crédito al consumo
Contrato de Descuento
Contrato de “Factoring”
Contrato Forfaiting
Contrato de “Leasing”
Contrato de “Swap”
Empréstito

UNIDAD DIDÁCTICA 4. GARANTÍAS BANCARIAS
Créditos y Préstamos
La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
Las garantías financieras
El expediente de financiación de una operación bancaria

UNIDAD DIDÁCTICA 5. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES
Introducción a la Inversión. Bróker vs Trader
Niveles
Órdenes
Productos Financieros
Mercado de renta fija y mercado de renta variable
Mercados no organizados y mercados organizados
Mercados primarios y mercados secundarios
Fondos de Inversión
La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
El Riesgo de un Fondo de Inversión
Tipos de Fondo de Inversión
Fondos Garantizados
Criterios para elegir un fondo de inversión
Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva
Suscripciones y reembolsos
Traspasos
Seguimiento de fondos
Información para el inversor

UNIDAD DIDÁCTICA 6. DERECHO DE SEGUROS
El contenido mínimo del artículo 8 de la LCS
Cláusulas delimitadoras del riesgo
Cláusulas limitativas de los derechos de los asegurados
Cláusulas lesivas
Reconocimiento del SRC
Introducción al contrato de seguro de responsabilidad civil
La responsabilidad civil asegurada
La delimitación del riesgo
La cobertura del daño
Las cláusulas claim made
Desconocimiento del interés asegurado
Delimitación de la Acción Directa

UNIDAD DIDÁCTICA 7. TEORÍA GENERAL DEL CONTRATO DE SEGURO
El contrato de seguro. Concepto y regulación
Regulación Normativa
Característica del Contrato de Seguro
Elementos personales del contrato
Interés del Contrato de Seguro

UNIDAD DIDÁCTICA 8. TIPOS DE CONTRATO DE SEGUROS
Tipos de seguro. Introducción
Caracteres esenciales
Objeto
Suscripción y tramitación
Seguros de vida y deceso
Planes de pensiones, seguros de asistencia en viaje y seguro de accidentes
Seguro de cascos
Seguro de transporte de mercancías

UNIDAD DIDÁCTICA 9. INSTITUCIONES DE DEFENSA
La Institución Aseguradora: objetivo y principios
Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
El sistema financiero español y europeo
Normativa general europea de seguros privados. Directivas
Normativa española de seguros privados
El mercado único de seguros en la UE (EEE)
Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
Organismos reguladores
Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
El Blanqueo de capitales
Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
Gerencia de Riesgos




MÓDULO 2. DERECHO HIPOTECARIO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL DERECHO HIPOTECARIO

Planteamiento preliminar
El fiador real y el tercer poseedor
El fiador real y el fiador personal

UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA FIANZA REAL COMO FIANZA

Caracteres de la fianza real
La relación acreedor-fiador en la fianza real
Beneficio de excusión
Beneficio de división
Excepción de cesión de acciones
Otras excepciones oponibles
La relación deudor-fiador en la fianza real
Recursos del concedente de hipoteca contra el deudor anteriores al pago
Recursos del concedente de la hipoteca contra el deudor posteriores al pago o ejecución
La relación del hipotecante no deudor con otros garantes del deudor principal


MÓDULO 3. ASESOR DE BANCA Y GESTIÓN DE INVERSIONES

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO

El sistema financiero
Mercados financieros
Intermediarios financieros
Activos financieros
Mercado de productos derivados
La Bolsa de Valores
El Sistema Europeo de Bancos Centrales
El Sistema Crediticio Español
Comisión Nacional del Mercado de Valores

UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO

Las entidades bancarias
Organización de las entidades bancarias
Los Bancos
Las Cajas de Ahorros
Las cooperativas de crédito

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO

Capitalización simple
Capitalización compuesta

UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO

Las operaciones bancarias de pasivo
Los depósitos a la vista
Las libretas o cuentas de ahorro
Las cuentas corrientes
Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo

UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS

Las sociedades gestoras
Las entidades depositarias
Fondos de inversión
Planes y fondos de pensiones
Títulos de renta fija
Los fondos públicos
Los fondos privados
Títulos de renta variable
Los seguros
Domiciliaciones bancarias
Gestión de cobro de efectos
Cajas de alquiler
Servicio de depósito y administración de títulos
Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas
Comisiones bancarias

UNIDAD DIDÁCTICA 6. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL

Marketing financiero
Análisis del cliente
La segmentación de clientes
Fidelización de clientes
Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros

UNIDAD DIDÁCTICA 7. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS

El comercial de las entidades financieras
Técnicas básicas de comercialización
La atención al cliente
Protección a la clientela

UNIDAD DIDÁCTICA 8. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS

Intranet y extranet
La Banca telefónica.
La Banca por internet
La Banca electrónica
Televisión interactiva
El ticketing
Puestos de autoservicio


MÓDULO 4. ASESORÍA FINANCIERA

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ASPECTOS GENERALES DE LA SOCIEDAD ANÓNIMA

Introducción
La acción: eje fundamental de la S.A.
La fundación de la sociedad anónima

UNIDAD DIDÁCTICA 2. AUMENTOS DE CAPITAL SOCIAL

Aspectos legales
Tratamiento de la prima de emisión y el derecho de suscripción preferente
Procedimientos de ampliación de capital

UNIDAD DIDÁCTICA 3. REDUCCIÓN DE CAPITAL SOCIAL

Aspectos legales
Reducción por devolución de aportaciones
Reducción por condonación de dividendos pasivos
Reducción por saneamiento de pérdidas
Reducción por constitución o aumento de reservas

UNIDAD DIDÁCTICA 4. DISOLUCIÓN DE LA SOCIEDAD ANÓNIMA

Aspectos legales
Periodo de liquidación
Reflejo contable del proceso disolutorio

UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DE BALANCES

Concepto y finalidad
Características técnicas, económicas y financieras de las partidas patrimoniales del activo y del pasivo
Supuesto 1

UNIDAD DIDÁCTICA 6. MASAS PATRIMONIALES

Utilización de los capitales disponibles en las varias formas posibles de inversión
Fuentes de financiación para financiar las inversiones de la empresa
El capital en circulación en la empresa. El capital corriente o fondo de rotación o de maniobra
Supuesto 2

UNIDAD DIDÁCTICA 7. ÍNDICES Y RATIOS

La tesorería neta y el coeficiente básico de financiación (capital corriente real y capital corriente mínimo)
Estudio de los ratios de capital corriente
Índice de solvencia a largo plazo
Índice de solvencia inmediata “acid test”
Análisis básico del endeudamiento de la empresa
Supuesto 3

UNIDAD DIDÁCTICA 8. ANÁLISIS DE PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW

Crisis financiera de la empresa y consolidación de deudas a corto plazo
Análisis de los proveedores de la empresa: ratio de giro de proveedores
Análisis de los clientes de la empresa: ratio de giro de clientes
Análisis de la capacidad de la empresa para renovar su activo no corriente mediante la amortización
El “cash flow”
Supuesto 4

UNIDAD DIDÁCTICA 9. LA RENTABILIDAD

Rentabilidad
Diferencia entre la situación económica y la situación financiera de una empresa
Clases de rentabilidad
Rentabilidad de las fuentes de financiación propias. Rentabilidad financiera y rentabilidad económica
Ecuación fundamental de la rentabilidad
Rentabilidad de los capitales propios y estructura financiera de la empresa
Rentabilidad efectiva para el accionista
Supuesto 5


MÓDULO 5. ASESORAMIENTO FINANCIERO (MIFID II)
UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS FINANCIEROS Y ECONÓMICOS PARA LA INVERSIÓN EN PRODUCTOS MIFID
Introducción a la inversión
Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento
Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward
Rentas Financieras
Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros
Estadística aplicada a la Inversión Financiera
La Economía y el Ciclo Económico
Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL SISTEMA FINANCIERO
Introducción al Sistema Financiero
Mercados e intermediarios del Sistema Financiero
El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones
Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública
Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS FINANCIEROS DE INVERSIÓN
Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund
Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados
Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias
Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico
Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CUMPLIMIENTO NORMATIVO
Introducción al marco obligacional en la operativa financiera
Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información
Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección
Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office

UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN DE CARTERAS Y PATRIMONIOS
Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos
La Gestión de Patrimonios
Asset Allocation o asignación de activos
El proceso de asesoramiento de carteras
Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados
Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente
La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera

UNIDAD DIDÁCTICA 6. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN
Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión
Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
Impuesto sobre Sociedades (IS)
Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
Impuesto sobre el Patrimonio (IP)


MÓDULO 6. MERCADO DE CAPITALES Y MONETARIO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. TÍTULOS DE RENTA FIJA

Los títulos de renta fija como instrumentos de financiación y de inversión
Nomenclatura del préstamo y del empréstito
Mercados: descripción y participantes
Tipos de interés de referencia de la Unión Económica y Monetaria (UEM)
El Banco Central Europeo (BCE)
El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC)
El Banco de España

UNIDAD DIDÁCTICA 2. TÍTULOS DE RENTA FIJA II

Clasificación de los títulos
Valoración de las letras del tesoro
Bonos y obligaciones con cupón corrido
Repos y strips o bonos segregables
Cálculo del valor actual de un bono
Bonos cupón cero: valoración, riesgo y rentabilidad
Riesgo de mercado y de reinversión

UNIDAD DIDÁCTICA 3. TÍTULOS DE RENTA VARIABLE

Concepto de activo de Renta Variable
Derechos de los accionistas, ventajas e inconvenientes
Clasificación de las acciones
Capitalización bursátil y liquidez
Estructura de la bolsa española
La contratación y la operativa bursátil


MÓDULO 7. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

UNIDAD DIDÁCTICA 1.INTRODUCCIÓN AL BLANQUEO DE CAPITALES

Antecedentes históricos
Conceptos jurídicos básicos
Legislación aplicable: Ley 10/2010, de 28 de abril y Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo

UNIDAD DIDÁCTICA 2. TÉCNICAS Y ETAPAS DEL BLANQUEO DE CAPITALES

La investigación en el blanqueo de capitales
Paraísos fiscales

UNIDAD DIDÁCTICA 3. SUJETOS OBLIGADOS

Sujetos obligados
Obligaciones
Conservación de documentación

UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA

Medidas normales de diligencia debida
Medidas simplificadas de diligencia debida
Medidas reforzadas de diligencia debida

UNIDAD DIDÁCTICA 5. MEDIDAS DE CONTROL INTERNO

Medidas de Control Interno: política de admisión y procedimientos
Nombramiento de Representante
Análisis de riesgo
Manual de prevención y procedimientos
Examen externo
Formación de empleados
Confidencialidad
Sucursales y filiales en terceros países

UNIDAD DIDÁCTICA 6. EXAMEN Y COMUNICACIÓN DE OPERACIONES

Obligaciones de información
Examen especial
Comunicaciones al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC)

UNIDAD DIDÁCTICA 7. OBLIGACIONES PARA SUJETOS DE REDUCIDA DIMENSIÓN

Disposiciones del Reglamento de Prevención de Blanqueo de Capitales: Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo
Obligaciones principales
Medidas de diligencia debida
Archivo de documentos
Obligaciones de control interno
Formación

UNIDAD DIDÁCTICA 8. ESPECIALIDADES SECTORIALES

Profesiones jurídicas (notarios, abogados y procuradores (Orden EHA/114/2008)
Entidades bancarias
Contables y auditores
Agentes inmobiliarios

UNIDAD DIDÁCTICA 9. EL RÉGIMEN SANCIONADOR EN EL BLANQUEO DE CAPITALES

Infracciones y sanciones muy graves
Infracciones y sanciones graves
Infracciones y sanciones leves
Graduación y prescripción


MÓDULO 8. FINTECH. EL FUTURO DE LAS FINANZAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. CORE BANCARIO

La importancia de los minoristas
Soluciones de Core bancario
Baap (Banca como plataforma)
SOA: Enfoque a Cliente
Core Insurtech

UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA TRANSFORMACIÓN DE LA BANCA DIGITAL

Primera Banca Digital
Ventajas y limitaciones
La seguridad digital
Neobanks vs Challenger Bank
Fusión, absorción o quiebra

UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL CLIENTE DIGITAL

Cliente digital vs Cliente tradicional
Valores y preocupaciones
Experiencia del cliente digital
Marketing digital
El cliente digital bancario

UNIDAD DIDÁCTICA 4. OPEN BANKING Y APIs

Conceptualización
Liberalización del dato bancario
API financieras
El futuro de la Banca Abierta

UNIDAD DIDÁCTICA 5. TECNOLOGÍAS DISRUPTIVAS EN LA GESTIÓN DE NEGOCIOS

Disrupción del a cuarta revolución industrial
Inteligencia Artificial
Big Data y Analítica
IoT y Wereables
ID digital


MÓDULO 9. FINTECH Y LOS MÉTODOS DE FINANCIACIÓN COLABORATIVOS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FINANCIACIÓN ALTERNATIVA

Introducción
Análisis del mercado de las organizaciones Fintech
Fuentes de financiamiento alternativo en Europa
Tipos de financiación alternativa

UNIDAD DIDÁCTICA 2. OTRAS MEDIDAS PARA LA CAPTACIÓN DE CAPITALES

Introducción
Equity Crowfunding
Initial Coin Offerings (ICOs)
Capital Riesgo Corporativo
Business Angel
Otros medios de captación de capital
Prevención del Blanqueo de Capitales

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROLIFERACIÓN DE LOS MEDIOS DE PAGO

Introducción
Transferencias inmediatas intermediadas
Pagos P2P
Dinero electrónico
Digital Wallet o Billetera Digital
Criptomonedas

UNIDAD DIDÁCTICA 4. SERVICIOS DE INFORMACIÓN EN DSP2

¿Qué es la DSP2?
Marco regulatorio
Funcionamiento de los Servicios de Pago

UNIDAD DIDÁCTICA 5. TRADING, BOLSAS E INSTRUMENTOS DE INVERSIÓN

El Mercado Bursátil y su funcionamiento
Componentes del Mercado Especulador
Particularidades del Mercado Financiero
Tipología de rentas: fija y variable
Mercados organizados y mercados OTC
Mercados de emisión y mercados de negociación
El Mercado Financiero y el Fintech
Plataformas Fintech
Existencia del Mercado en la Innovación y Crecimiento
Inversión en Fintech


MÓDULO 10. PROYECTO FINAL DE MÁSTER
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