Máster en Dirección Estratégica de Entidades Financieras

MÓDULO 1. DERECHO BANCARIO UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE DERECHO DE LA CONTRATACIÓN BANCARIA Fuentes del Derecho Bancario Español Video-tutorial: Fuentes del Derecho Bancario Español UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA Partes que intervienen en los contratos bancarios Video-tutorial: Sujetos de la actividad bancaria UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO El Sistema Financiero Mercados financieros Los intermediarios financieros Activos financieros Mercado de productos derivados La Bolsa de Valores El Sistema Europeo de Bancos Centrales El Sistema Crediticio Español Comisión Nacional del Mercado de Valores Video-tutorial: Análisis del sistema financiero UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTRATOS BANCARIOS Concepto y características de los Contratos Bancarios Regulación Cuenta corriente, transferencias y tarjetas bancarias Contrato bancario de apertura de crédito ordinario Contrato bancario de apertura de crédito documentario Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia Contrato de Confirming Contrato de crédito al consumo Contrato de Descuento Contrato de Factoring Contrato Forfaiting Contrato de Leasing Contrato de Swap Empréstito UNIDAD DIDÁCTICA 5. GARANTÍAS BANCARIAS Créditos y Préstamos La Hipoteca como Derecho Real de Garantía Las garantías financieras El expediente de financiación de una operación bancaria Video-tutorial: Garantías Bancarias UNIDAD DIDÁCTICA 6. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES Introducción a la Inversión: Bróker y Trader Niveles para el análisis técnico de la inversión Tipos de órdenes realizadas al Bróker Productos Financieros Tipos de mercado Fondos de Inversión Otros tipos de instituciones de Inversión Colectiva Información para el inversor MÓDULO 2. DIRECCIÓN Y GESTIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS UNIDAD DIDÁCTICA 1. ADMINISTRACIÓN Y OPERACIONES Las operaciones de una entidad de crédito Operaciones de activo Operaciones de pasivo Operaciones de colocación de productos no bancarios La formalización de operaciones El seguimiento de las operaciones UNIDAD DIDÁCTICA 2. AUDITORÍA INTERNA DE ENTIDADES DE CRÉDITO. NIVEL I Introducción. La función de auditoría interna Diferencia entre auditoría interna y auditoría externa La regulación de la auditoría externa La regulación de la auditoría interna La organización de la auditoría interna en una entidad de depósito Controles de las operaciones de una sucursal El cumplimiento normativo externo en las sucursales Las operaciones de los departamentos centrales UNIDAD DIDÁCTICA 3. INTERVENCIÓN GENERAL La intervención general dentro de una entidad de crédito La normativa externa (I) La normativa externa (II) La normativa interna (I) La normativa interna (II) La auditoría interna como herramienta de la intervención general UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN COMERCIAL Y MARKETING EN ENTIDADES FINANCIERAS Introducción al marketing financiero La entidad financiera y su entorno Análisis del cliente de la entidad financiera Oferta financiera El precio de la oferta financiera La distribución de la oferta financiera La venta de los servicios financieros La comunicación de la entidad financiera MÓDULO 3. OPERACIONES BANCARIAS DE CAJA UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS OPERACIONES DE CAJA El sistema financiero: contextualización Operaciones del puesto de caja Otros productos financieros Ejercicio interactivo: Productos financieros UNIDAD DIDÁCTICA 2. OPERACIONES FINANCIERAS: REGÍMENES DE CAPITALIZACIÓN SIMPLE Y COMPUESTA Concepto de operación financiera: capitalización simple y compuesta Análisis de la Capitalización simple Análisis de la capitalización compuesta Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple y compuesto: Equivalencia de capitales, vencimiento medio y común El tanto nominal y tanto efectivo (TAE): relaciones entre tantos nominales y efectivos Ejercicio Resuelto. Cálculo del TAE Ejercicio interactivo: Capitalización compuesta UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DEL INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO Aplicación de la capitalización simple: descuento comercial y racional Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes y cuentas de crédito Aplicación del interés compuesto: préstamos Ejercicio Resuelto. Cálculo de anualidades y desarrollo de la tabla de amortización de un préstamo Ejercicio Interactivo. Préstamo Francés Ejercicio Interactivo. Confirming UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIOS DE COBRO Y PAGO EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago: Cheque, Letra de Cambio, Pagaré, Recibos, Autoliquidaciones con la Administración, Medios de pago internacionales básico y documentos internos de la entidad financiera Procedimientos de gestión de caja: Gestión de flujos de caja, control de caja y arqueos y cuadre de caja Comisiones bancarias La moneda extranjera: divisas y conversión de divisas Normativa mercantil aplicable Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas Análisis de medios de pago internacionales Ejercicio Resuelto. Calcular flujos netos de caja Ejercicio interactivo. Tipo de cambio UNIDAD DIDÁCTICA 5. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA Análisis y utilización de las aplicaciones informáticas de gestión financiera Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera Requisitos de instalación Prestaciones, funciones y procedimientos Cajeros automáticos y dispensador Caja electrónica Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación Ejercicio Interactivo. Ratios UNIDAD DIDÁCTICA 6. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Blanqueo de capitales: Definición, riesgos, consecuencias, fases y lucha contra el blanqueo Los paraísos fiscales Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales Identificación de clientes: Obligaciones y determinación de factores relevantes en la evaluación Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales. Normativa aplicable en la prevención del blanqueo de capitales Ejercicio Interactivo. Blanqueo de capitales UNIDAD DIDÁCTICA 7. EJERCICIOS RESUELTOS. OPERACIONES BANCARIAS Ejercicio resuelto. Operaciones de Factoring Ejercicio resuelto. Préstamos variable Ejercicio resuelto. Préstamos francés con interés variable Ejercicio resuelto. Comparativa de préstamos MÓDULO 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE RIESGOS FINANCIEROS UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO Concepto de riesgo financiero y consideraciones previas Tipos de riesgo Condiciones del equilibrio financiero El capital corriente o fondo de rotación UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS PATRIMONIAL DE LAS CUENTAS ANUALES Cuentas anuales Balance de Situación Cuenta de resultados Fondo de maniobra UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS FINANCIERO Rentabilidad económica Rentabilidad financiera Apalancamiento financiero Ratios de liquidez y solvencia Análisis del endeudamiento de la empresa UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS DE PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW Análisis de los proveedores de la empresa Análisis de los clientes de la empresa Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DEL ESTADO DEL FLUJO DE EFECTIVO El estado de flujos de efectivo Flujos de efectivo de las actividades de explotación Flujos de efectivo de las actividades de inversión Flujos de efectivo de las actividades de financiación Ejercicio Resuelto Estados Económico - Financieros. EFE UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL SISTEMA FINANCIERO Introducción al Sistema Financiero Fuentes de financiación Activos financieros MÓDULO 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE INVERSIONES UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA INVERSIÓN EN LA EMPRESA Concepto y clases de inversión Elementos de un proyecto de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS ECONÓMICO DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN Métodos de valoración económica Determinación de los flujos de caja Criterios financieros (VAN y TIR) Selección de proyecto de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 3. RIESGO EN EL ANÁLISIS DE INVERSIONES Métodos simples del tratamiento del riesgo Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios Decisiones secuenciales: arboles de decisión UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPOLOGÍA DE INVERSIONES Inversión en activos fijos Inversión en capital circulante (NOF) UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DEL CAPITAL Coste de la deuda Coste medio ponderado de capital (WACC) UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES Alquilar o comprar Proyecto de ampliación Proyecto de outsourcing MÓDULO 6. INTRODUCCIÓN AL MODELO FINTECH UNIDAD DIDÁCTICA 1. CONCEPTO DE FINTECH Concepto e industria Características de las Fintech Tipos de Fintech Usuarios Pros y Contras Start-ups Fintech UNIDAD DIDÁCTICA 2. EVOLUCIÓN DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS Evolución de las Fintech La tecnología en la industria financiera El impacto de las Fintech Comparativa banca tradicional vs Fintech Generaciones digitales UNIDAD DIDÁCTICA 3. FINTECH E INSURTECH ¿Qué es Insurtech? Características del Insurtech Innovación como eje en común Comparativa: Aseguradoras tradicionales vs Insurtech Insurtech pioneras UNIDAD DIDÁCTICA 4. MARCO NORMATIVO Aspectos a regular Organismos implicados Sandbox regulatorio Normativas de mayor impacto UNIDAD DIDÁCTICA 5. PROYECTOS DE INVERSIÓN Y COMPAÑÍAS FINTECH Inversión en Fintech KFTX INDEX Fondos de Inversión Fintech Principales plataformas Fintech en España Crowdinvesting MÓDULO 7. FINTECH Y FINANZAS DIGITALES UNIDAD DIDÁCTICA 1. CORE BANCARIO La importancia de los minoristas Soluciones de Core bancario Baap (Banca como plataforma) SOA: Enfoque a Cliente Core Insurtech UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL CAMBIO HACIA LA BANCA DIGITAL Primera Banca Digital Ventajas y limitaciones La seguridad digital Neobanks vs Challenger Bank Fusión, absorción o quiebra UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL CLIENTE DIGITAL Cliente digital vs Cliente tradicional Valores y preocupaciones Experiencia del cliente digital Marketing digital El cliente digital bancario UNIDAD DIDÁCTICA 4. OPEN BANKING Y APIS Conceptualización Liberalización del dato bancario API financieras El futuro de la Banca Abierta UNIDAD DIDÁCTICA 5. TECNOLOGÍAS DISRUPTIVAS EN LA GESTIÓN DE NEGOCIOS Disrupción del a cuarta revolución industrial Inteligencia Artificial Big Data y Analítica IoT y Wereables ID digital MÓDULO 8. VALORACIÓN PARA ENTIDADES FINANCIERAS UNIDAD DIDÁCTICA 1. CÁLCULO DEL VALOR HIPOTECARIO Y DE MERCADO DE UN BIEN POR EL MÉTODO RESIDUAL Consideraciones relativas a los métodos residuales de valoración Condiciones de aplicabilidad y requisitos para la utilización de los métodos residuales Método residual estático Método residual dinámico UNIDAD DIDÁCTICA 2. FONDOS DE INVERSIÓN Introducción: ¿Qué son los Fondos de Inversión? La Rentabilidad de un Fondo de Inversión El Riesgo de un Fondo de Inversión Tipos de Fondo de Inversión Fondos Garantizados Criterios para elegir un fondo de inversión Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva Suscripciones y reembolsos Traspasos Seguimiento de fondos Información para el inversor UNIDAD DIDÁCTICA 3. GESTIÓN Y VALIDACIÓN DE TASACIONES INMOBILIARIAS Conceptos básicos El mercado inmobiliario Normas Europeas de Valoración (NEV) Métodos de valoración Informes de tasación Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión Inmobiliaria (SOCIMI) MÓDULO 9. SEGURIDAD LÓGICA UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN Y CONCEPTOS BÁSICOS La sociedad de la información Diseño, desarrollo e implantación Factores de éxito en la seguridad de la información Seguridad Lógica UNIDAD DIDÁCTICA 2. CONTROL MALWARE Sistemas de detección y contención de Malware Herramientas de control de Malware Criterios de seguridad para la configuración de las herramientas de protección frente Malware Determinación de los requerimientos y técnicas de actualización de las herramientas de protección frente a Malware Relación de los registros de auditoría de las herramientas de protección frente a Malware Establecimiento de la monitorización y pruebas de las herramientas de protección frente a Malware Análisis de Malware mediante desensambladores y entornos de ejecución controlada UNIDAD DIDÁCTICA 3. INGENIERÍA SOCIAL, ATAQUES WEB Y PHISHING Introducción a la ingeniería social Recopilar información Herramientas de ingeniería social Técnicas de ataques Prevención de ataques Introducción a phising Man In The Middle UNIDAD DIDÁCTICA 4. RESPUESTA ANTE INCIDENTES DE SEGURIDAD Procedimiento de recolección de información relacionada con incidentes de seguridad Exposición de las distintas técnicas y herramientas utilizadas para el análisis y correlación de información y eventos de seguridad Proceso de verificación de la intrusión Naturaleza y funciones de los organismos de gestión de incidentes tipo CERT nacionales e internacionales MÓDULO 10. SEGURIDAD DE ENTIDADES DE CRÉDITO UNIDAD DIDÁCTICA 1. SEGURIDAD OPERATIVA-SEGURIDAD EN ENTIDADES DE CRÉDITO Real Decreto 2364/1994, de 9 de diciembre, por el que se aprueba el Reglamento de Seguridad Privada Las obligaciones del personal de seguridad privada en el auxilio y comunicación de informaciones a las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad UNIDAD DIDÁCTICA 2. MEDIDAS DE SEGURIDAD CONCRETAS EN ENTIDADES DE CRÉDITO Ámbito de seguridad Concepto de Sistema de Seguridad Necesidad y aplicación del sistema de seguridad Clasificación del sistema de seguridad Instalación de seguridad Central de alarmas o unidad de control Sensores Sistemas de aviso y señalización Protección contra robos y atracos Protección contra incendios Central de control Accesorios UNIDAD DIDÁCTICA 3. VEHÍCULOS DE TRANSPORTE DE FONDOS, VALORES Y OBJETOS VALIOSOS La protección de fondos, valores y objetos valiosos Características de los medios humanos y materiales Técnicas de protección ofensivas-defensivas MÓDULO 11. PROYECTO FINAL