Máster en Gestión de Fraudes y Riesgos Financieros + Titulación universitaria

MÓDULO 1. INVESTIGACIÓN DEL FRAUDE UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL FRAUDE EN LA EMPRESA: ENTORNO ECONÓMICO Y COSTE Delimitación al concepto de fraude Tipos de Fraude Elementos del Fraude Fraudes más comunes en el ámbito empresarial ISO 37001. Sistema de Gestión Antisoborno Las nuevas tecnologías aplicadas en la prevención, detección e investigación del fraude Necesidad de insertar un canal de denuncias en la empresa UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS DEL FRAUDE SECTORIAL Fraude interno empresarial en desplazamientos Fraude en el sector seguros Fraude en la Auditoría Contable Fraude en el Comercio Electrónico Colaboradores en la detección del fraude. Especial referencia a los Recursos Humanos UNIDAD DIDÁCTICA 3. FRAUDE INTERNO Y EXTERNO Introducción Prevención y Detección Factores de Fraude Interno y Externo Mapa de Riesgos en el Fraude Perfil y Motivación del Defraudador Tipologías de Fraude más Comunes en las Empresas Fraudes Internos en la Empresa UNIDAD DIDÁCTICA 4. ELEMENTOS Y TÉCNICAS DE DETECCIÓN DEL FRAUDE Prevención del Fraude Detección del Fraude Interno UNIDAD DIDÁCTICA 5. EL DISEÑO DE UN PROCESO DE INVESTIGACIÓN DEL FRAUDE Actuación frente a Fraude Interno Sistema Disciplinario Análisis de los Documentos de un Fraude Ejemplo Práctico de Fraude en una Entidad Financiera UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL COMPLIANCE PENAL EN LA EMPRESA Gobierno Corporativo El Compliance en la empresa ¿Necesidad de implantarlo? Relación entre el Compliance y otras áreas de la empresa Compliance y Gobierno Corporativo MÓDULO 2. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES (PREBLAC) UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL BLANQUEO DE CAPITALES Antecedentes históricos Conceptos jurídicos básicos Legislación aplicable: Ley 10/2010, de 28 de abril y Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo UNIDAD DIDÁCTICA 2. TÉCNICAS Y ETAPAS DEL BLANQUEO DE CAPITALES La investigación en el blanqueo de capitales Paraísos fiscales UNIDAD DIDÁCTICA 3. SUJETOS OBLIGADOS Sujetos obligados Obligaciones Conservación de documentación UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA Medidas normales de diligencia debida Medidas simplificadas de diligencia debida Medidas reforzadas de diligencia debida UNIDAD DIDÁCTICA 5. MEDIDAS DE CONTROL INTERNO Medidas de Control Interno: política de admisión y procedimientos Nombramiento de Representante Análisis de riesgo Manual de prevención y procedimientos Examen externo Formación de empleados Confidencialidad Sucursales y filiales en terceros países UNIDAD DIDÁCTICA 6. EXAMEN Y COMUNICACIÓN DE OPERACIONES Obligaciones de información Examen especial Comunicaciones al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC) UNIDAD DIDÁCTICA 7. OBLIGACIONES PARA SUJETOS DE REDUCIDA DIMENSIÓN Disposiciones del Reglamento de Prevención de Blanqueo de Capitales: Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo Obligaciones principales Medidas de diligencia debida Archivo de documentos Obligaciones de control interno Formación UNIDAD DIDÁCTICA 8. ESPECIALIDADES SECTORIALES Profesiones jurídicas (notarios, abogados y procuradores (Orden EHA/114/2008) Entidades bancarias Contables y auditores Agentes inmobiliarios UNIDAD DIDÁCTICA 9. EL RÉGIMEN SANCIONADOR EN EL BLANQUEO DE CAPITALES Infracciones y sanciones muy graves Infracciones y sanciones graves Infracciones y sanciones leves Graduación y prescripción MÓDULO 3. INVESTIGACIÓN SOBRE FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y EL COMERCIO DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL TERRORISMO INTERNACIONAL: CAUSAS Y CONSENCUENCIAS ECONÓMICAS Conceptualización Causas Efectos y consecuencias UNIDAD DIDÁCTICA 2. COSTES OPERATIVOS DE LAS ORGANIZACIONES TERRORISTAS Conceptualización de las organizaciones terroristas Costes operativos de las organizaciones terroristas internacionales El terrorismo low cost actual UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA FINANCIACIÓN INTERNACIONAL DEL TERRORISMO. ESPECIAL MENCIÓN A LAS FUENTES Contextualización Clasificación de los grupos terroristas Fuentes de financiación principales de los grupos terroristas Fuentes de financiación legales Fuentes de financiación ilegales UNIDAD DIDÁCTICA 4. EL DESPLAZAMIENTO DE FONDOS TERRORISTAS Modos de transferencia de fondos utilizados por los grupos terroristas Paraísos fiscales y financiación del terrorismo Retos para la prevención y bloqueo de la financiación de grupos terroristas UNIDAD DIDÁCTICA 5. INDICADORES DE FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO. TÉCNICAS DE INVESTIGACIÓN Contextualización Indicadores de lavado de activos Indicadores de financiación del terrorismo UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL INCREMENTO DE LAS ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA Contextualización Antecedentes Incremento de las armas de destrucción masiva Política de no proliferación europea Límites internos del sistema de no proliferación La nueva Estrategia Global europea MÓDULO 4. LA RECUPERACIÓN DE ACTIVOS PRODUCTO DEL DELITO UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA CORRUPCIÓN Y SUS CONSECUENCIAS PARA LA SOCIEDAD La corrupción Consecuencias económicas de la corrupción Consecuencias políticas y sociales de la corrupción UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPOLOGÍAS DE LA CORRUPCIÓN Y PRINCIPALES INDICADORES Soborno o cohecho Malversación de caudales públicos Abuso de la autoridad Colusión Conspiración para cometer actos de corrupción Tráfico de influencia Enriquecimiento oculto e ilícito Obstrucción a la justicia Uso ilegal de información confidencial Nepotismo UNIDAD DIDÁCTICA 3. MEDIDAS INTERNACIONALES CONTRA LA CORRUPCIÓN Medidas internacionales para combatir la corrupción Medidas para la transparencia de organismos Medidas para la independencia de organismos Medidas de otros tipos UNIDAD DIDÁCTICA 4. BLANQUEO DE CAPITALES Introducción al blanqueo de capitales e infracciones monetarias Normativa y legislación vigente Actividades de blanqueo de capitales Análisis e investigación del proceso Herramientas de investigación y seguimiento de actividades de blanqueo de capitales Los paraísos fiscales UNIDAD DIDÁCTICA 5. NORMATIVA INTERNACIONAL SOBRE POLÍTICAS ANTICORRUPCIÓN Evolución de la normativa internacional anticorrupción Evolución de las normativas en la Unión Europea Estrategia anticorrupción de la Unión Europea UNIDAD DIDÁCTICA 6. INVESTIGACIÓN PATRIMONIAL E INSTITUCIONALIZACIÓN DE LA RECUPERACIÓN Y GESTIÓN DE ACTIVOS Contextualización La investigación patrimonial como instrumento fundamental para la recuperación de activos ORGA Plan de acción 2018-2020 StAR Plataforma ARO Red CARIN Centro Internacional para la Recuperación de Activos MÓDULO 5. ASESORAMIENTO FINANCIERO (MIFID II) UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS FINANCIEROS Y ECONÓMICOS PARA LA INVERSIÓN EN PRODUCTOS MIFID Introducción a la inversión Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward Rentas Financieras Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros Estadística aplicada a la Inversión Financiera La Economía y el Ciclo Económico Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL SISTEMA FINANCIERO Introducción al Sistema Financiero Mercados e intermediarios del Sistema Financiero El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS FINANCIEROS DE INVERSIÓN Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos UNIDAD DIDÁCTICA 4. CUMPLIMIENTO NORMATIVO Introducción al marco obligacional en la operativa financiera Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN DE CARTERAS Y PATRIMONIOS Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos La Gestión de Patrimonios Asset Allocation o asignación de activos El proceso de asesoramiento de carteras Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera UNIDAD DIDÁCTICA 6. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) Impuesto sobre Sociedades (IS) Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD) Impuesto sobre el Patrimonio (IP) MÓDULO 6. VALORACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN UNIDAD DIDÁCTICA 1. LOS PROYECTOS DE INVERSIÓN Definición y tipos de inversión El ciclo de vida de un proyecto de inversión Componentes de un proyecto de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 2. VALORACIÓN ECONÓMICO DE INVERSIONES Metodologías de valoración económica Clasificación de los flujos de caja Criterios VAN y TIR de análisis de inversiones Elección del proyecto de inversión UNIDAD DIDÁCTICA 3. VALORACIÓN DE RIESGOS Metodologías de tratamiento del riesgo Análisis de la sensibilidad Árboles de decisión para la toma de decisiones secuenciales UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPOS DE PROYECTOS DE INVERSIÓN Proyectos de inversión en activos fijos Proyectos de inversión en capital circulante (NOF) UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DE LA DEUDA Y COSTE DE CAPITAL Cálculo del coste de la deuda Cálculo del coste medio ponderado de capital (WACC) UNIDAD DIDÁCTICA 6. VALORACIÓN DE INVERSIONES ESPECIALES Compra o alquiler Inversión en ampliación Inversión en outsourcing