MEDIOS DE PAGO DIGITALES Y SOLUCIONES FINTECH

MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN A LOS MEDIOS DE PAGO Y FINTECH PARA PYMES

14 HORAS

** La tecnología y la nueva era digital están impulsando grandes cambios en todos los sectores de la economía. En el ámbito financiero, la aplicación de la tecnología ha dado lugar a lo que conocemos como Fintech (financial technology) que abarca una amplia variedad de áreas que van desde los medios de pago hasta la financiación alternativa, pasando por las criptomonedas o el big data, por mencionar algunos ejemplos. En este contexto, es importante centrarse en las repercusiones que la tecnología financiera está teniendo en el segmento de los medios de pago, donde se está produciendo toda una revolución.

1.1. Conceptos y alcance de los medios de pago y Fintech para PYMES.

1.2. Evolución de las Fintech y los medios de pago en el entorno empresarial:

1.2.1. Evolución de las Fintech:

1.2.1.1. Fintech 1.0 (1866-1987).

1.2.1.2. Fintech 2.0 (1987-2008).

1.2.1.3. Fintech 3.0 (2008-presente).

1.2.2. Evolución de los medios de pago:

1.2.2.1. Beneficios de los medios de pago modernos.

1.2.2.2. Integración de sistemas de pago digitales.

1.3. Importancia de la innovación en medios de pago y Fintech para PYMES.

1.4. Limitantes de los medios de pago tradicionales para PYMES:

1.4.1. Medios de pago tradicionales.

1.4.2. Desafíos y limitaciones.

1.5. Tendencias y perspectivas de los medios de pago y Fintech para PYMES:

1.5.1. Métodos de pago globales.

1.5.2. Métodos de pago en América Latina.

MÓDULO 2. FUNDAMENTOS DE FINTECH PARA PYMES

14 HORAS

** Antes de la era Fintech, las PYMES se enfrentaban a barreras significativas para acceder a servicios bancarios. Sin embargo, la transformación digital y la rápida aceleración en materia de adopción de nuevas tecnologías como han hecho las Fintech, han conseguido simplificar procesos como los préstamos y han revolucionado los pagos electrónicos permitiendo a las organizaciones dinamizar algunas acciones como, por ejemplo, las transferencias y la gestión de flujo de efectivo.

Adoptar estas nuevas tecnologías es crucial para mantenerse competitivas en un entorno digital en constante evolución.

2.1. Explorando las Fintech y su influencia en la gestión financiera de las PYMES.

2.2. Principales categorías Fintech para PYMES.

2.3. Impacto de la tecnología en el sector financiero para PYMES:

2.3.1. Cheques electrónicos (eChecks).

2.3.2. Pago de facturas en línea (online Bill Pay).

2.3.3. Tarjetas de crédito y adquisiciones (credit and procurement cards).

2.3.4. Tarjetas virtuales (Virtual Card).

2.3.5. Tarjetas de débito (Debit Card).

2.3.6. Cámara de compensación automatizada (ACH).

2.3.7. Transferencia bancaria (Wire transfer).

2.3.8. Pagos en tiempo real (Real time payments).

2.3.9. Cripto (Crypto).

2.3.10. Métodos adecuados para empresas.

2.4. Ventajas de la implementación de Fintech para PYMES.

2.5. Retos y desafíos de la implementación de Fintech para PYMES.

MÓDULO 3. SOLUCIONES DE PAGO DIGITALES PARA PYMES

14 HORAS

** En los últimos años, hemos sido testigos de un crecimiento exponencial en las soluciones de pago digitales. Desde aplicaciones móviles hasta tarjetas sin contacto, estas herramientas han revolucionado la forma en que las empresas y las personas gestionan sus transacciones financieras ofreciendo niveles de seguridad y eficiencia sin precedentes.

3.1. Billeteras electrónicas: funcionamiento y beneficios para las PYMES.

3.2. Pagos móviles: adaptación a las necesidades de las PYMES.

3.3. Blockchain y criptomonedas en los pagos para PYMES:

3.3.1. Pasarelas de pago basadas en blockchain.

3.3.2. Casos de uso de blockchain en pasarelas de pago.

3.3.3. Funcionamiento y ventajas de pagos blockchain.

3.3.4. Adopción de criptomonedas en pagos B2B.

3.3.5. Estado de la regulación de criptoactivos en América Latina y el Caribe.

3.4. Ventajas de los medios de pago digitales para PYMES.

3.5. Casos de éxito en la implementación de soluciones de pago digitales.

MÓDULO 4. FINANCIAMIENTO INNOVADOR PARA PYMES

10 HORAS

** En un entorno cambiante y en constante evolución, las PYMES buscan alternativas de financiamiento que les permita crecer, innovar y competir en un mercado cada vez más digital. Una financiación a través de mecanismos innovadores y disruptivos, así como diferentes soluciones de pagos digitales, son esenciales para su crecimiento y sostenibilidad.

4.1. Alternativas de financiamiento a través de soluciones Fintech.

4.2. Impacto de las soluciones de pago digitales en el acceso al financiamiento.

4.3. Diseño de estrategias financieras basadas en tecnologías de pago:

4.3.1. Elaboración de estrategias adecuadas para la optimización de pagos.

4.3.2. Estrategias de optimización de pagos:

4.3.2.1. Optimización para dispositivos móviles.

4.3.2.2. Uso de adquirientes locales.

4.3.2.3. Actitud agresiva para detectar y prevenir el fraude.

4.3.2.4. Automatización siempre que sea posible.

4.3.2.5. Habilitación de los pagos sin contacto a gran escala.

4.3.2.6. Creación de una experiencia de comercio unificado.

4.4. Casos de éxito en la obtención de financiamiento a través de Fintech:

4.4.1. Sempli.

4.4.2. Kapital.

4.4.3. Konfío.

4.4.4. Bancos digitales, plataformas fullstack entre otros.

4.5. Perspectivas a futuro de los medios de pago digitales para el financiamiento del sector PYME.

MÓDULO 5. MARKETING PARA TECNOLOGIAS DE PAGO EN PYMES

10 HORAS

** El marketing para tecnologías de pago en las PYMES se ha convertido en un aspecto fundamental para el éxito y crecimiento de este sector. En un entorno cada vez más digitalizado, estas empresas deben adaptarse y aprovechar las oportunidades que ofrecen estas tecnologías. Al implementar estrategias de marketing efectivas, las organizaciones pueden dar a conocer los beneficios de estas soluciones, posicionarse como empresas innovadoras y mejorar su acceso al financiamiento, lo que les permitirá prosperar en un entorno cada vez más innovador y digitalizado.

5.1. Estrategias de marketing adaptadas a los medios de pago digitales:

5.1.1. Retos en el ecommerce.

5.1.2. Oportunidades en el ecommerce.

5.1.3. Pasos para desarrollar una estrategia de pagos en línea efectiva.

5.1.4. Evaluación de la eficacia de estrategias de generación de leads.

5.2. Ventajas del marketing digital en la promoción de pagos para PYMES.

5.3. Integración de estrategias de marketing y tecnologías de pago.

5.4. Casos de uso de marketing en la implementación de tecnologías de pago:

5.4.1. Self-Service digital.

5.4.2. Marketing y ventas.

5.5. Retorno de la inversión y análisis de resultados en estrategias de marketing para PYMES.

MÓDULO 6. ESTRATEGIAS DE IMPLEMENTACIÓN DE MEDIOS DE PAGO DIGITALES Y FINTECH PARA PYMES

8 HORAS

6.1. Planificación y diseño de la implementación de medios de pago digitales y Fintech en PYMES.

6.2. Integración de soluciones de pago digitales en los procesos empresariales.

6.3. Capacitación y adopción de Fintechs por parte del personal.

6.4. Monitoreo y evaluación de la efectividad de las soluciones implementadas.

MÓDULO 7. CASO PRÁCTICO

10 HORAS

** Desarrollo de un caso práctico donde realizará un análisis para la implementación de una solución Fintech en su empresa a través de un caso de negocio (Business Case) con base a una plantilla que se proporcionará en el curso. En el caso que su empresa ya cuente con una solución, podrá desarrollar un Business Case enfocado a la mejora y crecimiento de la organización a través de dicha solución Fintech o a través de otra.