Riesgo Actuarial - Análisis de Cartera
Curso
Online
¿Necesitas un coach de formación?
Te ayudará a comparar y elegir el mejor curso para ti y a financiar tu matrícula en cómodos plazos.
Descripción
-
Tipología
Curso
-
Metodología
Online
-
Horas lectivas
30h
-
Duración
1 Mes
-
Inicio
Fechas a elegir
-
Campus online
Sí
-
Servicio de consultas
Sí
-
Tutor personal
Sí
-
Clases virtuales
Sí
El riesgo actuarial trata del manejo de técnicas actuariales básicas para gestionar de forma adecuada un portafolio de riesgos de seguro, tanto de vida como de no vida. Hay un especial énfasis en la parte práctica y gerencial para dar respuesta a una serie de preguntas sobre la administración de este tipo de portafolios o de estas carteras de riesgo.
El contenido del curso se focaliza en el análisis de índole actuarial a objeto de controlar la gestión de portafolios de primas de riesgo. Al respecto, trata de un tema de vital relevancia para las empresas aseguradoras debido a que, la ausencia de un criterio profesional y del manejo de herramientas analíticas idóneas de acuerdo a la posible ocurrencia de eventos catastróficos en diferentes grados, no permite dar a conocer las características de la exposición al riesgo referido a un número de asegurados.
En consecuencia, la aplicación del marco teórico y conceptual de este curso permite obtener un diagnóstico a la fecha actual del portafolio en cuestión. Adicionalmente, contribuye en términos prospectivos a contar con elementos que describen la evolución futura del mismo, en la medida que la experiencia permita determinar la frecuencia y la cuantía de las pérdidas esperadas para una empresa aseguradora, en un lapso de tiempo específico y con un nivel de confianza alto.
Información importante
Documentos
- 1200_Riesgo_Actuarial_-Analisis_Cartera.pdf
Bonificable:
Curso bonificable para empresas
Si eres trabajador en activo, este curso te puede salir gratis a través de tu empresa.
Instalaciones y fechas
Ubicación
Inicio
Inicio
A tener en cuenta
• Hacer una revisión rápida de los conceptos básicos de tarificación de riesgos y seguros.
• Dar a conocer la diferencia y la construcción de una tarificación de prima creciente versus una prima neta nivelada.
• Cuáles son las variables determinantes que más se utilizan para controlar la gestión de un portafolio de riesgo.
• Repasar las principales distribuciones probabilísticas que en la práctica se utilizan para realizar mediciones relacionadas a conceptos de valor esperado, volatilidad, probabilidad de observar un determinado evento contingente y el ingreso de cartera tomando en consideración la manera de determinarlo.
• Proporcionar una metodología para calcular el recargo de seguridad mínimo para no tener una pérdida superior a una probabilidad específica.
• Expresar el número máximo de asegurados de acuerdo a una determinada probabilidad o umbral de no pérdida.
Profesionales de los sectores de seguros y finanzas, Auditores y asesores de riesgos, así como a todos aquellos profesionales interesados en el análisis del riesgo actuarial.
Una vez finalizado el curso el alumno recibirá el diploma que acreditará el haber superado de forma satisfactoria todas las pruebas propuestas en el mismo.
Metodologías para analizar y establecer las primas que serán suficientes para asegurar posibles reclamaciones en determinadas pólizas y seguir siendo rentables en el negocio
Opiniones
Logros de este Centro
Todos los cursos están actualizados
La valoración media es superior a 3,7
Más de 50 opiniones en los últimos 12 meses
Este centro lleva 17 años en Emagister.
Materias
- Tarificación
- Nomenclatura
- Distribución normal
- Didstribución binomial
- Seguros de vida
- Recargo de seguridad
- Ley de Poisson
- Esquema de Bernoulli
- Seguros
- Estadística
- Riesgo actuarial
- Cartera
Profesores
Evaristo Diz
Formador
Post-doctor en Estadística Actuarial del Doctorado de Seguridad Social. Doctor egresado Postgrado de Estadística y Actuariado. Master en Estadística Matemática y Especialista en Estadística Computacional, cuenta con gran experiencia en la formulación, análisis, diseño, valoración e implantación de modelos matemáticos y financieros aplicados a las ciencias actuariales.
Temario
MÓDULO 1. ELEMENTOS BÁSICOS DE LA TARIFICACIÓN
10 HORAS
1.1. Determinación de una tarifa.
1.2. Tarificación prima nivelada.
1.3. Nomenclatura matemática utilizada.
1.4. La distribución binomial.
1.5. La distribución normal.
1.6. Casos de gerencia de riesgos.
1.7. Portafolios de seguros de vida.
MÓDULO 2. RECARGO DE SEGURIDAD Y LEY DE POISSON
10 HORAS
2.1. Portafolios de muerte por accidente.
2.2. Esquema de Bernoulli y recargo de seguridad.
2.3. Portafolio de supervivencia.
2.4. Aplicación de la Ley de Poisson.
MÓDULO 3. EJERCICIOS PRÁCTICOS
10 HORAS
3.1. Ejercicio: portafolios de seguros de vida.
3.2. Ejercicio: portafolios de muerte por accidente.
3.3. Ejercicio: esquema de Bernoulli en tarificación con deterioro.
3.4. Ejercicio: portafolio de supervivencia.
3.5. Ejercicio: aplicación de la Ley de Poisson.
Información adicional
Duración: 30 horas
Precio: 225 € +21% de IVA
Curso bonificable por la Fundación Estatal para la Formación en el Empleo.
¿Necesitas un coach de formación?
Te ayudará a comparar y elegir el mejor curso para ti y a financiar tu matrícula en cómodos plazos.
Riesgo Actuarial - Análisis de Cartera