PRESENTACIÓN.
Este curso está orientado a obtener un conocimiento sobre la práctica bancaria de los medios de pago en
España.
La guía de estudio aporta resúmenes de la materia y centra la atención aún más sobre los aspectos fundamentales a retener, fijando los conceptos y resaltando lo realmente importante.
Con un sentido muy práctico, el curso está realizado en base a responder las 100 preguntas más frecuentes entorno a la normativa, práctica y uso de cada medio, resultando un itinerario ameno y esclarecedor que consigue el conocimiento fundamentado de la materia tratada, centrando al alumno en lo realmente esencial.
OBJETIVOS.
Se tratan en profundidad los cheques, pagarés, domiciliaciones, efectos de comercio, transferencias, etc., su tráfico bancario, compensación interbancaria y actuación de las entidades de crédito.
También se abordan temas de negociación de estos instrumentos de las empresas con las entidades bancarias.
ACREDITACIONES.
Al finalizar el curso, y una vez superados los exámenes, el Alumno obtiene:
- Diploma y Certificado de Profesionalidad, expedidos por INETCOM, con el número de horas lectivas y de prácticas cursadas, así como las calificaciones obtenidas.
CONTENIDO.
MÓDULOI. CHEQUES.
Tema1. ¿Qué características tienen los cheques, normalización y regulación
Tema2. ¿Cómo se denominan las personas que intervienen en el cheque
Tema3. ¿Cuál es el plazo para presentar un cheque al pago y qué consecuencias tiene no cumplirlo
Tema4. ¿Qué efectividad tienen los cheques postdatados y antedatados
Tema5. ¿Cómo se realiza el proceso de cobro por los bancos
Tema6. ¿Qué implica el cruzado general y especial en el cheque. Cheque para abonar en cuenta
Tema7. ¿Puede revocarse el pago de un cheque
Tema8. ¿Es obligatorio el pago parcial de un cheque
Tema9. ¿Cómo actuar ante la sustracción, extravío o falsificación de un cheque
Tema10. ¿Qué implica la conformidad de un cheque. Es posible la conformidad telefónica
Tema11. ¿Cuándo se pueden truncar los cheques y responsabilidades
Tema12. ¿Cuáles son los plazos bancarios para responder a las incidencias
Tema13. ¿Cuáles son las cláusulas que puede contener un cheque
Tema14. ¿Qué cheques tributan por el IAJD y cómo se paga
Tema15. ¿Qué efectos produce el endoso de un cheque
Tema16. ¿Qué consecuencias tiene emitir un cheque «no a la orden»
Tema17. ¿Qué es una rueda de talones
Tema18. ¿Qué es un cheque bancario, qué tipos hay y cuáles son sus características
Tema19. ¿Qué son los cheques garantizados
Tema20. ¿Qué consecuencias y acciones se derivan del impago de cheques
Tema21. ¿Cuáles son las fechas valor aplicables de cargo y abono
Tema22. ¿Cómo negociar las condiciones aplicables
Tema23. ¿Es delito librar cheques sin fondos
MÓDULOII. PAGARÉS.
Tema24. ¿Qué características tienen los pagarés, su normativa y normalización
Tema25. ¿Cómo se denominan las personas que intervienen en un pagaré
Tema26. ¿Cuál es el plazo para presentar un pagaré al pago y cuál es la consecuencia de no cumplirlo
Tema27. ¿Qué podemos hacer ante la sustracción o extravío de un pagaré
Tema28. ¿Cuáles son las cláusulas que puede contener un pagaré
Tema29. ¿Qué implica emitir un pagaré «no a la orden»
Tema30. ¿Qué efectos produce el endoso de un pagaré
Tema31. ¿Que consecuencias y acciones se derivan del impago de pagarés
Tema32. ¿Cuáles son las fechas valor aplicables de cargo y abono
Tema33. ¿Cuál es la tributación de los pagarés
Tema34. ¿Puede pagarse un pagaré parcialmente
Tema35. ¿Cuál es el plazo de ejecución y abono de transferencias en España, en la Unión Europea y al extranjero
MÓDULOIII. TRANSFERENCIAS.
Tema36. ¿Qué ocurre si una entidad ejecuta una orden de transferencia con retraso
Tema37. ¿Qué es una transferencia para abono directo en cuenta
Tema38. ¿Cómo se puede reclamar una orden de transferencia cursada erróneamente
Tema39. ¿Qué ocurre cuando una transferencia no puede ser abonada
Tema40. ¿Que son traspasos, transferencias interiores, directas, indirectas, giros y órdenes de abono
Tema41. ¿Cómo funcionan las transferencias Banco de España
Tema42. ¿Cuáles son las fechas valor aplicadas en el cargo y abono de las transferencias
Tema43. ¿Es posible cobrar gastos dobles en las transferencias
Tema44. ¿Qué aspectos pueden negociarse en las transferencias
MÓDULOIV. EFECTOS DE COMERCIO.
Tema45. ¿Qué tipos de documentos se consideran efectos de comercio
Tema46. ¿Cómo se denominan las personas que intervienen en la letra de cambio
Tema47. ¿Qué consecuencias tiene la aceptación
Tema48. ¿Qué efectos produce el endoso de una letra de cambio
Tema49. ¿Qué se consideran efectos domiciliados y no domiciliados, y qué es la domiciliación plena
Tema50. ¿Cuál es el plazo de presentación al pago y el protesto
Tema51. ¿Qué es el truncamiento de efectos
Tema52. ¿Qué efectos pueden truncarse y cuáles no
Tema53. ¿Cuál es la clasificación de los efectos según su trámite interbancario
Tema54. ¿Con qué anticipación las entidades de crédito deben presentar los efectos por compensación, según de qué tipo se trate
Tema55. ¿Cómo se realiza la gestión de cobro a través del circuito bancario
Tema56. ¿Qué es y qué implica el doble circuito de compensación
Tema57. ¿Se admite presentar los efectos al cobro vencidos ¿Qué es el vencimiento base de presentación en la práctica bancaria
Tema58. ¿Cuál es el plazo bancario para la devolución de un efecto
Tema59. ¿Qué implica el impago de una letra de cambio y otros efectos de comercio
Tema60. ¿Puede pagarse parcialmente un efecto
Tema61. ¿Qué es una letra de resaca
Tema62. ¿Cuáles son las cláusulas que se pueden insertar en un efecto y cuándo se consideran sin gastos
Tema63. ¿Puede cambiar el tenedor la cláusula sin gastos
Tema64. ¿Cuál es la tributación de los efectos de comercio
Tema65. ¿Qué es el papel de colusión y las letras de favor
Tema66. ¿Cuáles son las condiciones generales del descuento
Tema67. ¿Es una buena práctica bancaria las retenciones de saldo en las remesas de efectos
Tema68. ¿Cuáles son las fechas de valoración aplicables
Tema69. ¿Qué implica el aval en la letra de cambio y cómo formalizarlo
MÓDULOV. ADEUDOS POR DOMICILIACIÓN.
Tema70. ¿Cómo afrontar la negociación de condiciones
Tema71. ¿Cuál es la definición de adeudo por domiciliación
Tema72. ¿Qué personas intervienen en un adeudo por domiciliación y cómo se desarrolla esta operación
Tema73. ¿Es necesaria la orden de domiciliación
Tema74. ¿Pueden los adeudos dirigirse a personas distintas del titular de la cuenta
Tema75. ¿Cuál es el plazo de devolución de los adeudos por domiciliación
Tema76. ¿Qué ocurre si queremos devolver un adeudo fuera de plazo
Tema77. ¿Cómo afrontar la negociación de las comisiones y gastos
Tema78. ¿Cuándo se produce la disponibilidad de los fondos ¿Cuáles son las fechas de valoración aplicables a los adeudos por domiciliación
MÓDULOVI. USOS Y HÁBITOS DE LOS MEDIOS DE PAGO.
Tema79. ¿Cuál es la tendencia actual en el uso de los medios de pago
Tema80. ¿Cuáles son los hábitos de pago en otros países europeos
Tema81. ¿Cómo funciona la compensación interbancaria
Tema82. ¿Qué es el truncamiento
Tema83. ¿Qué es la declaración equivalente al protesto, y qué efectos produce
Tema84. ¿Qué son los registros de morosos y cuál es su normativa
Tema85. ¿Cómo funciona el Registro de Aceptaciones Impagadas
Tema86. ¿Cómo se debe enfocar la negociación de las comisiones y gastos en los medios de pago
Tema87. ¿En qué consiste el confirming o pago certificado
Tema88. ¿Qué son los créditos comunicados en fichero y cuál es su tributación (cuaderno 58 de la AEB)
MÓDULOVII. TRÁMITES BANCARIOS.
Tema89. ¿Cuál es el trámite bancario de los ficheros normalizados de clientes a bancos
Tema90. ¿Cuál es la diferencia entre tarjeta de crédito, débito, y monedero electrónico
Tema91. ¿Cuál es la práctica bancaria de las retenciones de saldo por abonos salvo buen fin
Tema92. ¿En qué consiste el juicio cambiario
Tema93. ¿Cuáles son los motivos admisibles de oposición a la ejecución en el juicio cambiario
Tema94. ¿Qué es un proceso monitorio
Tema95. ¿Cuándo se perjudican los títulos cambiarios
Tema96. ¿Qué es la acción directa
Tema97. ¿A qué se denomina acción de regreso
Tema98. ¿Cuándo prescriben las acciones cambiarias
Tema99. ¿Cómo es conveniente rellenar los formularios de cheques y pagarés
Tema100. ¿Cuáles son los límites de valoración de cargos y abonos en cuentas bancarias
Anexos
Descripción:
Objetivos:
Contenidos:
Contenidos:
