Asesor Financiero

1.Entorno macroeconómico

• 1.1 Indicadores macroeconómicos.
• 1.2 Indicadores de precios
• 1.3 Indicadores de empleo
• 1.4 Indicadores del sector público
• 1.5 Indicadores del sector exterior
• 1.6 Ciclos económicos.
• 1.7 Indicadores de coyuntura
• 1.8 Indicadores de competitividad

2.El entorno financiero

• 2.1 El sistema financiero: concepto y funciones
• 2.2 Las instituciones financieras
• 2.3 Los activos financieros
• 2.4 Los mercados financieros
• 2.5 El Eurosistema y la política monetaria

3.Fundamentos de inversión

• 3.1 Rentabilidad
• 3.2 Valor temporal del dinero
• 3.3 Conceptos básicos de estadística
  

4.Mercado de renta fija: estructura y activos negociados

• 4.1 El mercado de Deuda Pública
  4.2 Los mercados de renta fija privada
  4.3 Riesgos asociados a la renta fija
  4.4 El papel de las Agencias de Rating
  4.5 Últimas tendencias en renta fija
  

5.Mercado de renta fija: análisis y valoración de bonos

• 5.1 Rentabilidad y riesgo en los activos de renta fija
• 5.2 Valoración de activos de renta fija.
• 5.3 La estructura temporal de los tipos de interés
• 5.4 El riesgo de tipos de interés.

6.Mercado de renta variable: estructura y funcionamiento

• 6.1 Funciones y estructura del mercado bursátil
• 6.2 Funcionamiento del mercado
  

7.Mercado de renta variable: análisis de títulos

• 7.1 Introducción al Análisis Fundamental
• 7.2 Valoración de empresas
• 7.3 Introducción al Análisis Técnico.
  

8.Mercado de derivados

• 8.1 ¿Qué es un producto derivado?
• 8.2 ¿Dónde cotizan y cómo puedo comprar estos productos derivados?
• 8.3 Futuros Financieros.
• 8.4 Opciones Financieras.
• 8.5 Productos Estructurados.
  

9.Mercado Forex: operativa básica y seguro de cambio

• 9.1 Mercado de Divisas (FOREX, Foreign Exchange Market).
• 9.2 Tipo de Cambio.
• 9.3 Operativa en el mercado de divisas
• 9.4 Teorías explicativas de la formación de los Tipos de Cambio

10.Gestión de carteras

• 10.1 Mercados de capitales eficientes
• 10.2 Rendimiento y riesgo de los activos financieros
• 10.3 Teoría de carteras: modelo de Markowitz
• 10.4 Modelo de mercado o de Sharpe
• 10.5 Medición de resultados.
• 10.6 Comunicación de resultados
  

11.Fondos y sociedades de inversión mobiliaria

• 11.1 Visión general de las Instituciones de Inversión Colectiva
• 11.2 Tipología de las Instituciones de Inversión Colectiva
• 11.3 Estilos de gestión
• 11.4 Análisis y selección de fondos
  

12.Seguros

• 12.1 La institución del Seguro
• 12.2 Gestión del riesgo. Aspectos Fundamentales
• 12.3 Marco legal del contrato de seguro
• 12.4 Técnica aseguradora.
• 12.5 Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.
• 12.6 Seguro de vida
• 12.7 Seguro de accidentes
• 12.8 Seguro de enfermedad (Seguro de salud)
• 12.9 Planes de seguros de empresa
• 12.10 Planificación de coberturas personales
• 12.11 Seguros contra daños y seguros patrimoniales
  

13.Pensiones y planificación de la jubilación

• 13.1 Planes y Fondos de Pensiones.
• 13.2 Principios básicos para la planificación de la jubilación
• 13.3 Análisis de ingresos y gastos en la jubilación
  

14.Planificación inmobiliaria

• 14.1 La inversión inmobiliaria
  14.2 La inversión en el mercado hipotecario
  

15.Productos de crédito y riesgo de particulares

• 15.1 Productos de crédito
• 15.2 Análisis del riesgo de particulares
• 15.3 Apalancamiento
• 15.4 Reagrupación de deudas
• 15.5 Gestión de la insolvencia

16.Tributación de los productos financieros

• 16.1 Introducción: características generales de la tributación de las rentas derivadas de activos financieros
• 16.2 Rentas procedentes de la participación en fondos propios de cualquier tipo de entidad: dividendos y asimilados (art. 25.1. Ley 35/2006)
• 16.3 Rentas derivadas de la transmisión de títulos representativos de la participación en fondos propios.
• 16.4 Rendimientos obtenidos por la cesión a terceros de capitales propios (Art. 25.2 Ley 35/2006)
• 16.5 Tributación en el IRPF del seguro de vida o invalidez y otras fórmulas de previsión
• 16.6 Tributación de los sistemas de previsión social complementarios
• 16.7 Fiscalidad de las operaciones financieras en el Impuesto sobre el Patrimonio, Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones e Impuesto sobre la Renta de No Residentes
  

17.Directivas de la UE y protección del inversor

• 17.1 Prestación de servicios de inversión (1.A.)
• 17.2 Abuso de mercado
• 17.3 Protección de Datos
• 17.4 Código ético de EFPA
  

18.Asesoramiento y planificación financiera

• 18.1 El cliente y la asesoría financiera.
• 18.2 Establecimiento de la relación Cliente-Planificador
• 18.3 Desarrollo y presentación de un plan de inversión