BROKER EN SEGUROS

• INTRODUCCIÓN:- Ahorro e inversión.- Invertir para alcanzar objetivos.- Riesgo y rendimiento.- Variedad de inversiones.- Acciones.- Determinación del valor de las acciones.- El impacto del tamaño.- Bonos.- Tipos de bonos.- Fondos de inversión colectiva.- Ventajas de los fondos de inversión colectiva.- Cuotas de los fondos de inversión colectiva.- «Dollar Cost Averaging».- Asignación de activos.- Diversificación.- Planificación financiera.- Glosario.• BROKER-DEALER:- Introducción.- Broker.• ESTADOS FINANCIEROS:- Concepto.- Clasificación.- Requisitos.- Contenido.• EL ESTUDIO FINANCIERO:- Introducción.- Los ingresos.- Los costos.- Los gastos.- Depreciación y amortización.- El plan de inversión y balance de apertura.- El estado de resultados y presupuesto de caja.- El balance general proyectado.
- Razones financieras y punto de equilibrio.- Flujo de efectivo, tasa de corte, valor actual neto...- El análisis de sensibilidad, riesgos de la inversión.- Análisis unidimensional.- Glosario.• MERCADOS FINANCIEROS:- Qué son los mercados financieros.- Un ejemplo práctico.- Elementos de los Mercados Financieros.- Tipos de mercados financieros.- Los mercados monetarios.- Tipos de mercados monetarios.- Mercados de títulos.- Los mercados capitales.- Los mercados capitales-renta fija.- Un ejemplo práctico.- Mercados primarios y mercados secundarios.- Mercados de renta fija y de renta variable.- Mercados nacionales y de divisas.- La globalización de los mercados financieros.- Los mercados financieros internacionales.- Los mercados internacionales financieros - los más importantes.- Los mercados sectoriales.- Los mercados de países emergentes.- Recapitulación.• INVERTIR EN FONDOS DE INVERSIÓN:- ¿Por qué son importantes los fondos de inversión?- ¿Qué es un fondo de inversión?- ¿Cuáles son los elementos constitutivos de un fondo de inversión?- Valoración de las suscripciones y reembolsos de participaciones en fondos de inversión.- Información a los partícipes.- Comisiones de un fondo de inversión.- ¿Cómo se crea un fondo de inversión?- Clases de fondos de inversión.- ¿Cómo se miden rentabilidad y riesgo de un fondo de inversión?- Ránking y ráting de los fondos de inversión.- ¿Quién supervisa los fondos de inversión?- Fiscalidad de los fondos de inversión.- Inversión en fondos de inversión frente a otros productos de ahorro.- Evolución de los fondos en los últimos años.- Regulación y futuro de los fondos de inversión.- Preguntas y dudas frecuentes sobre fondos de inversión.- Cuadro resumen de inversión en fondos.- Glosario.• LA BOLSA:- Compra / venta de acciones.- Valor de una acción.- Rentabilidad de una acción.
- Ratios bursátiles.- Operaciones a plazo.- Operaciones a crédito.- Obligaciones convertibles.- Obligaciones con warrants.- Opciones.- Futuros.- Ampliación de capital.- Cotizaciones y tipos de interés.- Cotizaciones e inflación.- Volatilidad de la acción.- Análisis técnico: Introducción.- Tendencias.- Soportes y resistencias.- Líneas de tendencia.- Canal.- Señales de cambio de tendencia: doble pico y doble valle.- Señales de cambio de tendencia: cabeza y hombros.- Señales de cambio de tendencia: cresta circular y fondo redondeado.- Señales de continuación de tendencia: triángulos.- Señales de continuación de tendencia: banderas.- Señales de continuación de tendencia: cuñas.- Medias móviles.- Oscilador RSI.- Oscilador de Williams.- Momento.- Volúmenes.- Análisis fundamental: Introducción.- Ratios (I).- Ejercicio.• EXCHANGE TRADES FUNDS (ETFs):- Información general.- Funcionamiento y organización.- Preguntas frecuentes.• DERIVADOS: OPCIONES Y FUTUROS:- Los futuros.- Cobertura usando fondos.- Opciones - descripción.- La prima en las opciones.- Parámetros de la prima en las opciones.- Estrategias con opciones: Long Call, comprar una opción de compra.- Estrategias con opciones: Short Call, vender una opción de compra.- Estrategias con opciones: Long Put, comprar una opción de venta.- Estrategias con opciones: Short Put, vender una opción de venta.- Estrategias con opciones: Straddle.• ENTENDER LOS GRÁFICOS DE LA BOLSA DE VALORES:- Tipos de gráficos.- Construyendo el Gráfico de Barras.- Gráfico de Línea.- Velas Japonesas.- Escala Aritmética o Logarítmica.• INTERPRETACIÓN DE PATRONES EN LA BOLSA DE VALORES:- ¿Que es el Análisis Técnico?
- Figuras o Patrones.- Patrón típico de cambio de tendencia.- Doble Tope y Fondo.- Triple Tope y Fondo.- Cabeza y Hombros.- Triángulos.- Banderas.- Brechas.• BONOS FINANCIEROS:- Descripción y características de los bonos.- Precio del bono y medidas de rendimiento.- Relación entre Retorno Requerido y Precio en un momento determinado.- Medidas convencionales de retorno «yield».- Yield to maturity.- Relaciones entre cupones, current yield y yield to maturity.- Características de la volatilidad de los precios en los bonos.- Relación Precio / Retorno.- Medidas de la volatilidad de los precios en los bonos.- Yield value of a price change.- Convexidad.- Theoretical spot curve.• E-BUSINESS:- El Nuevo Paradigma.- Qué implica estar en línea.- Definición del E-Business.- Motivos para iniciar un negocio en línea.- Cómo diferenciar las categorías del E-Business.- Cómo preparar los negocios on line.- Elección de Tecnologías.- Cómo evitar problemas legales.- Estrategias de Marketing en la Web.- Conclusiones.• HABILIDADES EN LA VENTA TELEFÓNICA:- Concepto de telemercadeo.- Ventajas del telemercadeo.- Desventajas del telemercadeo.- Planificación, ensayo y ejecución. Claves del éxito del telemercadeo.- La fase de planeación.- Estrategias a tomar en cuenta.- Como tener un departamento de telemercadeo exitoso.- Errores que pueden limitar nuestra gestión de telemercadeo.- Gestión de venta por teléfono.- Llamadas de nuevos clientes y manejo de objeciones y reclamos.• ATENCIÓN TELEFÓNICA:- Componentes Básicos de la Comunicación Telefónica.- La Comunicación Difícil.- Recepción de Llamadas.
- Limitaciones en la Atención Telefónica.- Proceso de la Comunicación.
SEGUROS• TEORÍA GENERAL DEL SEGURO.• DIVERSOS TIPOS DE SEGUROS.• COBERTURAS.• CARTERA.