Especialista en Medios de Pago

Módulo I. Cheques.

Tema 1. ¿Qué características tienen los cheques, normalización y regulación
Tema 2. ¿Cómo se denominan las personas que intervienen en el cheque
Tema 3. ¿Cuál es el plazo para presentar un cheque al pago y qué consecuencias tiene no cumplirlo
Tema 4. ¿Qué efectividad tienen los cheques postdatados y antedatados
Tema 5. ¿Cómo se realiza el proceso de cobro por los bancos
Tema 6. ¿Qué implica el cruzado general y especial en el cheque. Cheque para abonar en cuenta
Tema 7. ¿Puede revocarse el pago de un cheque
Tema 8. ¿Es obligatorio el pago parcial de un cheque
Tema 9. ¿Cómo actuar ante la sustracción, extravío o falsificación de un cheque
Tema 10. ¿Qué implica la conformidad de un cheque. Es posible la conformidad telefónica
Tema 11. ¿Cuándo se pueden truncar los cheques y responsabilidades
Tema 12. ¿Cuáles son los plazos bancarios para responder a las incidencias
Tema 13. ¿Cuáles son las cláusulas que puede contener un cheque
Tema 14. ¿Qué cheques tributan por el IAJD y cómo se paga
Tema 15. ¿Qué efectos produce el endoso de un cheque
Tema 16. ¿Qué consecuencias tiene emitir un cheque «no a la orden»
Tema 17. ¿Qué es una rueda de talones
Tema 18. ¿Qué es un cheque bancario, qué tipos hay y cuáles son sus características
Tema 19. ¿Qué son los cheques garantizados
Tema 20. ¿Qué consecuencias y acciones se derivan del impago de cheques
Tema 21. ¿Cuáles son las fechas valor aplicables de cargo y abono
Tema 22. ¿Cómo negociar las condiciones aplicables
Tema 23. ¿Es delito librar cheques sin fondos

Módulo II. Pagarés.

Tema 24. ¿Qué características tienen los pagarés, su normativa y normalización
Tema 25. ¿Cómo se denominan las personas que intervienen en un pagaré
Tema 26. ¿Cuál es el plazo para presentar un pagaré al pago y cuál es la consecuencia de no cumplirlo
Tema 27. ¿Qué podemos hacer ante la sustracción o extravío de un pagaré
Tema 28. ¿Cuáles son las cláusulas que puede contener un pagaré
Tema 29. ¿Qué implica emitir un pagaré «no a la orden»
Tema 30. ¿Qué efectos produce el endoso de un pagaré
Tema 31. ¿Que consecuencias y acciones se derivan del impago de pagarés
Tema 32. ¿Cuáles son las fechas valor aplicables de cargo y abono
Tema 33. ¿Cuál es la tributación de los pagarés
Tema 34. ¿Puede pagarse un pagaré parcialmente
Tema 35. ¿Cuál es el plazo de ejecución y abono de transferencias en España, en la Unión Europea y al extranjero

Módulo III. Transferencias.

Tema 36. ¿Qué ocurre si una entidad ejecuta una orden de transferencia con retraso
Tema 37. ¿Qué es una transferencia para abono directo en cuenta
Tema 38. ¿Cómo se puede reclamar una orden de transferencia cursada erróneamente
Tema 39. ¿Qué ocurre cuando una transferencia no puede ser abonada
Tema 40. ¿Que son traspasos, transferencias interiores, directas, indirectas, giros y órdenes de abono
Tema 41. ¿Cómo funcionan las transferencias Banco de España
Tema 42. ¿Cuáles son las fechas valor aplicadas en el cargo y abono de las transferencias
Tema 43. ¿Es posible cobrar gastos dobles en las transferencias
Tema 44. ¿Qué aspectos pueden negociarse en las transferencias

Módulo IV. Efectos de comercio.

Tema 45. ¿Qué tipos de documentos se consideran efectos de comercio
Tema 46. ¿Cómo se denominan las personas que intervienen en la letra de cambio
Tema 47. ¿Qué consecuencias tiene la aceptación
Tema 48. ¿Qué efectos produce el endoso de una letra de cambio
Tema 49. ¿Qué se consideran efectos domiciliados y no domiciliados, y qué es la domiciliación plena
Tema 50. ¿Cuál es el plazo de presentación al pago y el protesto
Tema 51. ¿Qué es el truncamiento de efectos
Tema 52. ¿Qué efectos pueden truncarse y cuáles no
Tema 53. ¿Cuál es la clasificación de los efectos según su trámite interbancario
Tema 54. ¿Con qué anticipación las entidades de crédito deben presentar los efectos por compensación, según de qué tipo se trate
Tema 55. ¿Cómo se realiza la gestión de cobro a través del circuito bancario
Tema 56. ¿Qué es y qué implica el doble circuito de compensación
Tema 57. ¿Se admite presentar los efectos al cobro vencidos ¿Qué es el vencimiento base de presentación en la práctica bancaria
Tema 58. ¿Cuál es el plazo bancario para la devolución de un efecto
Tema 59. ¿Qué implica el impago de una letra de cambio y otros efectos de comercio
Tema 60. ¿Puede pagarse parcialmente un efecto
Tema 61. ¿Qué es una letra de resaca
Tema 62. ¿Cuáles son las cláusulas que se pueden insertar en un efecto y cuándo se consideran sin gastos
Tema 63. ¿Puede cambiar el tenedor la cláusula sin gastos
Tema 64. ¿Cuál es la tributación de los efectos de comercio
Tema 65. ¿Qué es el papel de colusión y las letras de favor
Tema 66. ¿Cuáles son las condiciones generales del descuento
Tema 67. ¿Es una buena práctica bancaria las retenciones de saldo en las remesas de efectos
Tema 68. ¿Cuáles son las fechas de valoración aplicables
Tema 69. ¿Qué implica el aval en la letra de cambio y cómo formalizarlo

Módulo V. Adeudos por domicialización.

Tema 70. ¿Cómo afrontar la negociación de condiciones
Tema 71. ¿Cuál es la definición de adeudo por domiciliación
Tema 72. ¿Qué personas intervienen en un adeudo por domiciliación y cómo se desarrolla esta operación
Tema 73. ¿Es necesaria la orden de domiciliación
Tema 74. ¿Pueden los adeudos dirigirse a personas distintas del titular de la cuenta
Tema 75. ¿Cuál es el plazo de devolución de los adeudos por domiciliación
Tema 76. ¿Qué ocurre si queremos devolver un adeudo fuera de plazo
Tema 77. ¿Cómo afrontar la negociación de las comisiones y gastos
Tema 78. ¿Cuándo se produce la disponibilidad de los fondos ¿Cuáles son las fechas de valoración aplicables a los adeudos por domiciliación

Módulo VI. Usos y hábitos de los medios de pago.

Tema 79. ¿Cuál es la tendencia actual en el uso de los medios de pago
Tema 80. ¿Cuáles son los hábitos de pago en otros países europeos
Tema 81. ¿Cómo funciona la compensación interbancaria
Tema 82. ¿Qué es el truncamiento
Tema 83. ¿Qué es la declaración equivalente al protesto, y qué efectos produce
Tema 84. ¿Qué son los registros de morosos y cuál es su normativa
Tema 85. ¿Cómo funciona el Registro de Aceptaciones Impagadas
Tema 86. ¿Cómo se debe enfocar la negociación de las comisiones y gastos en los medios de pago
Tema 87. ¿En qué consiste el confirming o pago certificado
Tema 88. ¿Qué son los créditos comunicados en fichero y cuál es su tributación (cuaderno 58 de la AEB)

Módulo VII. Tramites bancarios.

Tema 89. ¿Cuál es el trámite bancario de los ficheros normalizados de clientes a bancos
Tema 90. ¿Cuál es la diferencia entre tarjeta de crédito, débito, y monedero electrónico
Tema 91. ¿Cuál es la práctica bancaria de las retenciones de saldo por abonos salvo buen fin
Tema 92. ¿En qué consiste el juicio cambiario
Tema 93. ¿Cuáles son los motivos admisibles de oposición a la ejecución en el juicio cambiario
Tema 94. ¿Qué es un proceso monitorio
Tema 95. ¿Cuándo se perjudican los títulos cambiarios
Tema 96. ¿Qué es la acción directa
Tema 97. ¿A qué se denomina acción de regreso
Tema 98. ¿Cuándo prescriben las acciones cambiarias
Tema 99. ¿Cómo es conveniente rellenar los formularios de cheques y pagarés
Tema 100. ¿Cuáles son los límites de valoración de cargos y abonos en cuentas bancarias

Anexos
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