Mapa de riesgos: La prevención basada en el riesgo. Prevención blanqueo de capitales

1. Identificación de las Amenazas, externas e internas intervinientes en las operaciones

• Los productos o instrumentos que desarrollan esas operaciones.
• Las operativas.

2. Análisis de la estructura interna e identificación de las debilidades y vulnerabilidades, método DAFO

• Fallos en las estructuras operativas y organizativas.
• Disfunciones o vacíos en el control.
• Puntos fuertes que garantizan la estanqueidad frente a las agresiones.
• Valoración de las consecuencias según ámbitos.

3. Enfoque de riesgo

• Qué es y porqué hay que aplicarlo en la PBC y FT.
• Elementos de la gestión de riesgo de PBC y FT
• El informe de autoevaluación del riesgo como base para la gestión del riesgo en materia de PBC y FT

4.- El proceso de elaboración del Mapa de Riesgos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

• Identificación de los riesgos.
• Evaluación de los riesgos.
• Diseño de procedimientos en materia de PBC y FT bajo un enfoque en riesgo.
• Errores habituales en los informes de autoevaluación del riesgo.