Cómo Elaborar el Plan Financiero para Superar la Crisis

El objetivo del curso es el análisis y la práctica en el cálculo de las necesidades financieras de la empresa con el fin de establecer un modelo de Planificación Financiera. Se efectúa en primer lugar un análisis para averiguar por qué se producen las necesidades de financiación y su tipología tanto en el corto como en el medio plazo.

Una vez desarrolladas las posibles necesidades financieras se procede a efectuar el cálculo de las mismas analizando la forma más adecuada de afrontarlas a través de los distintos agentes.

El curso se desarrolla sobre distintos modelos y supuestos de desfases financieros dado que el mismo se sustenta en distintas alternativas (inversión a corto, medio y largo
plazo, problemas de crecimiento...) y en la consecución del adecuado equilibrio financiero.

Dirigido a

Gerentes y Directores Generales, Directores Administrativos y Financieros de la empresa, Responsables del Presupuesto y de Control de Gestión.

Metodología

La metodología a emplear es eminentemente activa y se basa en el análisis de distintos casos prácticos extraídos de la economía real. Tras la presentación y evaluación de las técnicas de cálculo y análisis se pasara posteriormente a la elaboración de distintas alternativas en base a los distintos modelos técnicos con el fin de lograr la utilización práctica inmediata en la empresa.

Programa

1. Las necesidades financieras de la empresa

- Modelos explicativos de la inversión empresarial.
- Modelos de financiación empresarial.
- Financiación a corto plazo.
- Financiación a largo plazo.

2. Análisis de las necesidades de financiación

- Necesidades a largo plazo.
- Plan de Inversiones. Plan Financiero a largo plazo.
- Modelos de análisis de rentabilidad de inversiones.
- Financiación del crecimiento.
- La financiación del Plan Estratégico.
- El índice de Crecimiento Interno (ICI).

3. Necesidades financieras a corto plazo

- Análisis de las necesidades a corto plazo.
- Calculo de las necesidades financieras a corto plazo.
- La financiación de la inversión a corto plazo.
- Las necesidades operativas de fondos.
- Estado de Origen y Aplicación de Fondos.

4. El cálculo de las necesidades de financiación (I)

- El Presupuesto de Explotación.
- Ingresos y Gastos.
- Los costes fijos y Variables.
- Generación de Caja.
- Umbral de rentabilidad.
- Apalancamiento Financiero y Operativo.

5. El cálculo de las necesidades de financiación (II)

- El Plan Financiero.
- Presupuesto de Tesorería.
- Análisis de la financiación. Posición Actual y Alternativas.
- Financiación Bancaria y no bancaria.
- Refinanciación. Claves para su planteamiento.
- Riesgo y Garantías.
- Productos financieros.

6. El mapa de riesgos financieros

- El mapa de riesgos financieros de la empresa y su control.
- Planificación financiera ante alteraciones del entorno.
- Simulación de escenarios alternativos:
- Caída de las ventas.
- Incremento de la morosidad de clientes.
- Incremento en el plazo medio de cobro.
- No renovación de operaciones financieras.
- Disminución de los márgenes comerciales.
- Subida de tipos de interés en 2 puntos.
- Disminución en el plazo medio de pago.
- Efecto financiero derivado de modificaciones fiscales.

7. Negociación bancaria.

- Posición de negociación bancaria.
- Evaluación de las garantías disponibles y nivel de solvencia.
- Mapa Bancario. Cuotas de riesgo. Cirbe.
- Ficha de rentabilidad Banca-Empresa.