Curso Superior Asesor Financiero y Patrimonial

Programa

a.1 introducción al sistema financiero

• el sistema financiero internacional
• el sistema financiero español
• sistema financiero y política monetaria
• el sistema europeo de bancos centrales.
• tendencias actuales en el sector financiero

a.2 finanzas y mercados financieros

• finanzas operativas
• finanzas estructurales
• la bolsa: el mercado de cambios. El mercado de valores.
• mercado de deuda pública y renta fija privada
• mercado de renta variable e índices bursátiles
• derivados y nuevos productos financieros.
• estrategias de inversión: inversión colectiva y gestión discrecional de carteras.

a.3 asesoramiento y planificación comercial financiera

• la función comercial: estructura, funcionamiento y organización.
• descripción de los productos y servicios bancarios y financieros
• gestión y asesoramiento en el sector financiero: la excelencia del proceso comercial.
• asesoramiento y planificación financiera: según conocimiento del cliente.
• establecimiento del vínculo asesor-cliente: gestión de expectativas y necesidades del cliente.
• determinación de un plan económico-financiero según status, necesidades, riesgos y expectativas.

A.4 marketing financiero

• introducción al marketing en el sector financiero
• marketing estratégico
• análisis del entorno y tendencias en el sector
• segmentación y posicionamiento en el mercado financiero
• análisis del comportamiento del consumidor
• la investigación de mercados: análisis cualitativos y cuantitativos
• marketing operativo en el sector financiero
• el producto y/o servicio bancario y financiero
• l precio: gestión del valor para el cliente/entidad
• la distribución: estrategia multicanal de las entidades financieras
• la comunicación en el sector financiero
• el plan de marketing en el sector financiero

A.5 analisis y selección de inversiones:
• riesgo y rentabilidad
• la eficiencia de los mercados.
• análisis bursátil
• teoría de carteras
• asignación de activos y definición de políticas de inversión.
• medición, atribución y comunicación de resultados

A.6 control y gestión del riesgo

• descripción y análisis de los riesgos en el sector financiero.
• el riesgo de mercado
• el riesgo de crédito. Basilea i y basilea ii.
• análisis patrimonial del cliente. La solvencia
• fases, principios básicos y modelos de análisis del riesgo

a.7 fiscalidad de los productos y servicios financieros

• marco tributario de las operaciones financieras.
• fiscalidad de los productos financieros
• estrategia y planificación fiscal en la gestión de patrimonios
• técnicas de optimización fiscal

a.8 cumplimiento normativo y prevención del blanqueo de capitales

• especificidad normativa del negocio bancario y financiero
• estándares internacionales de cumplimiento
• sectores de riesgo, organizaciones criminales y metodologías de blanqueo asociadas
• catálogo de operaciones sospechosas

A.9 ética y responsabilidad social corporativa en el sector financiero

• qué es y para qué sirve el compromiso y la responsabilidad social
• actuación y ejemplos de rsc en las entidades financieras
• ética y sector financiero: códigos, caracterización, elementos, influencias y posición.
• la reputación corporativa en el sector financiero: la confianza como elemento básico de funcionamiento