Master Análisis Riesgos y Morosidad Bancaria

PARTE 1. DERECHO BANCARIO UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE CONTRATACIÓN BANCARIA Aspectos de las fuentes del derecho bancario Fuentes del Derecho Bancario español UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA Las partes de los contratos bancarios UNIDAD DIDÁCTICA 3. CONTRATOS BANCARIOS Delimitación al término y características de los Contratos Bancarios Regulación Contrato bancario de apertura de crédito documentario Contrato bancario de apertura de crédito ordinaria Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia Contrato de “Confirming” Contrato de crédito al consumo Contrato de Descuento Contrato de “Factoring” Contrato Forfaiting Contrato de “Leasing” Contrato de “Swap” Empréstito UNIDAD DIDÁCTICA 4. GARANTÍAS BANCARIAS Créditos y Préstamos La Hipoteca como Derecho Real de Garantía Las garantías financieras El expediente de financiación de una operación bancaria UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO Las operaciones bancarias de pasivo Los depósitos a la vista Las libretas o cuentas de ahorro Las cuentas corrientes Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo UNIDAD DIDÁCTICA 6. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO Las entidades bancarias Organización de las entidades bancarias Los Bancos Las Cajas de Ahorros Las cooperativas de crédito UNIDAD DIDÁCTICA 7. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS El comercial de las entidades financieras Técnicas básicas de comercialización La atención al cliente Protección a la clientela UNIDAD DIDÁCTICA 8. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PROVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS Las sociedades gestoras Las entidades depositarias Fondos de inversión Planes y fondos de pensiones Títulos de renta fija Los fondos públicos Los Fondos privados Títulos de Renta Variable Los seguros Las domiciliaciones bancarias Emisión de tarjetas Gestión de cobros de efectos Cajas de alquiler Servicio de depósito y administración de títulos Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas Comisiones bancarias PARTE 2. EL RIESGO BANCARIO Y LA NORMATIVA APLICABLE UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA BANCARIO El sistema bancario Clasificación Bancaria UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA ORGANIZACIÓN EL SECTOR BANCARIO La Dirección del Sector Bancario Las Cuentas Contables Bancarias Gestión de Partidas Pérdida de Crédito UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA NORMATIVA BANCARIA Crisis Bancaria Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable Normativa Internacional del Sector Bancario Fondo de garantía de depósitos Legislación Vigente UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO CREDITICIO El riesgo de crédito Concepto de Prestamistas y Prestatario Tipos de productos crediticios Propiedades de los Productos Bancarios UNIDAD DIDÁCTICA 5. FASES DEL CRÉDITO Y SU GESTIÓN DE RIESGO Fases del Crédito La Solvencia Crediticia Gestión Eficiente de Carteras El Acuerdo de Basilea UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO El Riesgo de Mercado Aspectos Básicos de los instrumentos financieros Proceso de Negociación Gestión del Riesgo Regulación Aplicable UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERACIONAL Concepto Casos de Surgimiento La Pérdida Operacional Gestión del Riesgo Regulación Aplicable UNIDAD DIDÁCTICA 8. PROCEDIMIENTOS DE GESTIÓN DE BASILEA Capital Regulado Requisitos de Capital Procesos de Revisión Control de Mercado Otras Gestiones PARTE 3. GESTIÓN DE LA MOROSIDAD UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA FINANCIACIÓN EMPRESARIAL. El análisis económico y financiero de la empresa. Descripción del sistema financiero UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL USO DE LOS MEDIOS DE PAGO. Definición Tipos UNIDAD DIDÁCTICA 3. LAS GARANTÍAS EN LAS OPERACIONES COMERCIALES. El crédito al cliente Análisis del riesgo cliente UNIDAD DIDÁCTICA 4. PRINCIPIOS GENERALES DE LA GESTIÓN DE COBROS Y PAGOS. La gestión del cobro a clientes Control de la cuenta cliente Prevención de la morosidad UNIDAD DIDÁCTICA 5. LA GESTIÓN DE LOS IMPAGADOS Y TÉCNICAS DE RECOBRO. Morosidad: definición, causas e impacto Las técnicas de recobro Fases en la gestión de recobro La reclamación judicial de los impagados. PARTE 4. GESTIÓN DE RIESGO. CRÉDITOS Y MOROSIDAD UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL RIESGO DE CRÉDITO EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS Conceptos básicos Normativa básica bancaria Regulación del capital Criterios fundamentales para la gestión del riesgo de crédito UNIDAD DIDÁCTICA 2. PREVENCIÓN DEL RIESGO EN NUEVAS OPERACIONES Estudio preliminar Análisis cuantitativo de la operación Análisis cualitativo de la operación UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROPUESTA, FORMALIZACIÓN Y SEGUIMIENTO DEL RIESGO DE LA OPERACIÓN Propuesta de la operación Formalización de la operación Proceso de seguimiento UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN DE MOROSIDAD E INSOLVENCIA FINANCIERA Conceptos básicos Consecuencias de la morosidad Procesos de reclamación de cantidades