Master en Empleado de Banca + Master Asesoría Financiera

CURSO 1. MASTER EN EMPLEADO DE BANCA MÓDULO 1. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE PASIVO UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO El sistema financiero: - Características - Estructura - Evolución Mercados financieros: - Funciones - Clasificación - Principales mercados financieros españoles Intermediarios financieros: - Descripción - Funciones - Clasificación: bancarios y no bancarios Activos financieros: - Descripción - Funciones - Clasificación Mercado de productos derivados: - Descripción - Características - Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swaps La Bolsa de Valores: - Organización de las bolsas españolas - Sistemas de contratación - Los índices bursátiles - Los intermediarios bursátiles - Clases de operaciones: contado y crédito - Tipos de órdenes El Sistema Europeo de Bancos Centrales - Estructura - Funciones El Sistema Crediticio Español - Descripción - Estructura - El Banco de España: funciones y órganos rectores - El coeficiente de solvencia: descripción - El coeficiente legal de caja: descripción Comisión Nacional del Mercado de Valores - Funciones UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO Las entidades bancarias - Características - Elementos - Clasificación Organización de las entidades bancarias - Oficinas centrales: funciones, departamentos y relaciones con sucursales - Sucursales: tipos, funciones y departamentos Los Bancos - Características - Creación y expansión - Organismos bancarios: Asociación Española de Banca Privada y Fondo de Garantía de Depósitos Las Cajas de Ahorros - Características - La Confederación Española de Cajas de Ahorro Las cooperativas de crédito - Objetivo - Tipos UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO Capitalización simple: - El interés simple - Tantos equivalentes en capitalización simple Capitalización compuesta - El interés compuesto - Tantos equivalentes en capitalización compuesta UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO Las operaciones bancarias de pasivo - Características Los depósitos a la vista - Descripción - Tipos - Requisitos para su apertura Las libretas o cuentas de ahorro - Características - Tipos: indistintas, conjuntas, de ahorro vinculado Las cuentas corrientes - Características - Tipos: conjuntas, indistintas, supercuentas - Liquidación Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo - Descripción - Modalidades - Tratamiento fiscal UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS Las sociedades gestoras - Descripción - Funciones Las entidades depositarias - Descripción - Objetivos Fondos de inversión - Características - Finalidad - Ventajas - Tipos: renta fija, variable, mixta - Tratamiento fiscal Planes y fondos de pensiones - Características - Intervinientes - Tipos - Tratamiento fiscal Títulos de renta fija - Descripción - Características - Valor de los títulos - Rentabilidad Los fondos públicos - Características - Clasificación Los fondos privados - Características - Clasificación Títulos de renta variable - Descripción - Características - Las acciones: características, tipos, valor y rentabilidad - Tratamiento fiscal Los seguros - Características - Clases: daños y personas Domiciliaciones bancarias - Descripción - Clases: efectos, recibos, nóminas, pensiones Emisión de tarjetas - Tarjetas de débito - Tarjetas de crédito - El monedero electrónico Gestión de cobro de efectos - Características Cajas de alquiler - Características Servicio de depósito y administración de títulos Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas Comisiones bancarias - Características - Clases MÓDULO 2. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS DE ACTIVO UNIDAD DIDÁCTICA 1. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE ACTIVO Actualización simple Actualización compuesta Rentas constantes, variables y fraccionadas UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE ACTIVO Las operaciones bancarias de activo Los préstamos Los créditos La garantía crediticia El aval bancario La remesa de efectos El arrendamiento financiero o leasing El Renting El Factoring El Confirming Los empréstitos UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN BANCARIA Hojas de cálculo financiero Aplicaciones de gestión de créditos Simuladores de cálculo financiero Internet Normativa de seguridad y medioambiente en el uso de material informático UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS CONTABLES Masas patrimoniales El balance Las cuentas de gestión La cuenta de pérdidas y ganancias Instrumentos de análisis MÓDULO 3. GESTIÓN COMERCIAL DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y LOS CANALES COMPLEMENTARIOS UNIDAD DIDÁCTICA 1. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL Marketing financiero: - Elementos - Principios - Características - Aspectos a analizar en un plan de marketing - Ventajas de un plan de marketing - Fases de un plan de marketing - Estructura de un plan de marketing - Elaboradores del plan de marketing Análisis del cliente - Fuentes de información La segmentación de clientes - Fines de la segmentación - Clasificación de los clientes - Beneficios de la segmentación - Fases del proceso de segmentación - Criterios de segmentación Fidelización de clientes - Elementos - Factores - Estrategias - Técnicas de fidelización - Plan de fidelización - Herramientas de gestión de relación con clientes-CRM Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros - Factores UNIDAD DIDÁCTICA 2. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS El comercial de las entidades financieras: - Características - Funciones - Cualidades - El modelo de actuación Técnicas básicas de comercialización: - La venta cruzada - La detección de nichos de mercado - Las ofertas comerciales La atención al cliente - Principios - Objetivos - La actitud de servicio ante el cliente - La atención telefónica - Técnicas de presentación del producto - Tratamiento de consultas: mensajes y actitudes Protección a la clientela - Transparencia de las operaciones - Derechos del cliente UNIDAD DIDÁCTICA 3. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS Intranet y extranet - Descripción La Banca telefónica - Características - Funcionamiento - Tipos de operaciones La Banca por internet - Funcionalidad - Ventajas e inconvenientes La Banca electrónica - Características - Funcionalidad Televisión interactiva - Características - Ventajas El ticketing - Características - Ventajas Puestos de autoservicio - Características - Tipos - Ventajas - Funcionalidad MÓDULO 4. GESTIÓN Y CONTROL ADMINISTRATIVO DE LAS OPERACIONES DE CAJA UNIDAD DIDÁCTICA 1. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO Y COMERCIAL EN LAS OPERACIONES DE CAJA Análisis y aplicación del Interés simple: - Capitalización simple - Métodos abreviados de cálculo de interés simple: divisor y multiplicador fijo Análisis y aplicación del descuento simple: - Descuento comercial - Descuento racional o matemático Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple - Capitales equivalentes - Vencimiento común - Vencimiento medio Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes: - Cuentas corrientes con interés recíproco - Cuentas corrientes con interés no recíproco - Métodos de liquidación de cuentas corrientes El tanto nominal y tanto efectivo (TAE) UNIDAD DIDÁCTICA 2. DOCUMENTACIÓN Y GESTIÓN DE CAJA Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago - Cheque - Letra de cambio - Pagaré - Recibos - Autoliquidaciones con la administración - Medios de pago internacionales básicos - Documentos internos de la entidad financiera, nacionales e internacionales, convencionales y telemáticos Procedimientos de gestión de caja - Gestión de flujos de caja - Control de caja - Arqueos y cuadre de caja La moneda extranjera - La divisa - Tipos de divisas - Cálculo del cambio y conversión de divisas Aplicación de la normativa mercantil relacionada Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas - El mercado de divisas - Euromercado Análisis de medios de pago internacionales UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DE MEDIDAS PREVENTIVAS SOBRE BLANQUEO DE CAPITALES Blanqueo de capitales - Definición - Riesgos - Consecuencias - Fases del proceso - Los paraísos fiscales - Lucha contra el blanqueo Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales - Definición - Clases - Obligaciones Identificación de clientes - Evaluación del riesgo - Obligaciones generales de identificación - Excepciones a la identificación - Política de autorizaciones - Procedimientos para conocer al cliente - Perfil del blanqueador Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales UNIDAD DIDÁCTICA 4. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA Análisis y utilización de las aplicaciones de gestión financiera Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera Requisitos de instalación Prestaciones, funciones y procedimientos Cajeros automáticos - Finalidad Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación MÓDULO 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS CONTABLE DE LAS OPERACIONES ECONÓMICO-FINANCIERAS UNIDAD DIDÁCTICA 1. METODOLOGÍA E INTERPRETACIÓN CONTABLE La contabilidad - Finalidad - Características - Usuarios - Clasificación Teoría del patrimonio - El patrimonio - Elementos patrimoniales - Masas patrimoniales Teoría de las cuentas - Clases - Funcionamiento - Descripción del método por partida doble - Cargar y abonar - Saldo de las cuentas Análisis de la estructura de la empresa - Estructura económica y financiera - Balance Análisis de la gestión de la empresa - Resultado de la empresa - Cuenta de pérdidas y ganancias El ciclo contable - Descripción - Apertura - Diario - Mayor - Balances de comprobación - Asientos de regularización y cierre - Cuentas anuales: balance, cuenta de pérdidas y ganancias, estado de cambios en el patrimonio neto, estado de flujos de efectivo y memoria Análisis y cumplimentación de la documentación mercantil y contable Documentos justificantes mercantiles tipo: facturas, recibos, extractos bancarios, cheques, letras, nominas, seguros sociales Libros contables obligatorios y auxiliares Organización y archivo de los documentos mercantiles - Codificación de los documentos - Sistema de clasificación de los documentos Legislación mercantil aplicable al tratamiento de la documentación contable - Legalización de los libros contables - Conservación de los libros Normalización contable El Nuevo Plan General de Contabilidad - Marco Conceptual de la Contabilidad - Normas de registro y valoración - Cuentas anuales - Cuadro de cuentas - Definiciones y relaciones contables UNIDAD DIDÁCTICA 2. CONTABILIZACIÓN DE OPERACIONES BANCARIAS EN ENTIDADES FINANCIERAS Balance de entidades de crédito - Estructura Activo - Caja y bancos - Activos monetarios - Intermediarios financieros - Inversiones en créditos - Cartera de valores - Accionistas y acciones en cartera - Inmovilizado - Cuentas diversas Pasivo - Capital - Reservas - Fondo de la obra benéfico social - Financiaciones subordinadas Banco de España y Fondo de Garantía de Depósitos - Intermediarios financieros - Acreedores - Otras obligaciones a pagar - Cuentas diversas Cuentas de orden - Avales - Garantías y cauciones prestadas - Créditos documentarios - Efectos redescontados o endosados - Disponible por terceros en cuentas de crédito - Depósitos en custodia - Otras cuentas de orden Elaboración del balance de la oficina - Productos de activo - Productos de pasivo - Productos de desintermediación - Información diaria Elaboración de la cuenta de resultados de la oficina - Estructura - Productos de la cuenta de resultados de la oficina UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN CONTABLE EN ENTIDADES FINANCIERAS Aplicaciones de gestión contable: - Requisitos de la instalación - Prestaciones, funciones y procedimientos CURSO 2. MASTER ASESORÍA FINANCIERA PARTE 1. ASESORAMIENTO Y GESTIÓN ADMINISTRATIVA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS MÓDULO 1. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE PASIVO UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO El sistema financiero Mercados financieros Intermediarios financieros Activos financieros Mercado de productos derivados La Bolsa de Valores El Sistema Europeo de Bancos Centrales El Sistema Crediticio Español Comisión Nacional del Mercado de Valores UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO Las entidades bancarias Organización de las entidades bancarias Los Bancos Las Cajas de Ahorros Las cooperativas de crédito UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO Capitalización simple Capitalización compuesta UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO Las operaciones bancarias de pasivo Los depósitos a la vista Las libretas o cuentas de ahorro Las cuentas corrientes Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS Las sociedades gestoras Las entidades depositarias Fondos de inversión Planes y fondos de pensiones Títulos de renta fija Los fondos públicos Los fondos privados Títulos de renta variable Los seguros Domiciliaciones bancarias Emisión de tarjetas Gestión de cobro de efectos Cajas de alquiler Servicio de depósito y administración de títulos Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas Comisiones bancarias MÓDULO 2. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS DE ACTIVO UNIDAD DIDÁCTICA 1. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL Marketing financiero Análisis del cliente La segmentación de clientes Fidelización de clientes Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros UNIDAD DIDÁCTICA 2. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS El comercial de las entidades financieras Técnicas básicas de comercialización La atención al cliente Protección a la clientela UNIDAD DIDÁCTICA 3. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS Intranet y extranet La Banca telefónica La Banca por internet La Banca electrónica Televisión interactiva El ticketing Puestos de autoservicio MÓDULO 3. GESTIÓN COMERCIAL DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y LOS CANALES COMPLEMENTARIOS UNIDAD DIDÁCTICA 1. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL Marketing financiero Análisis del cliente La segmentación de clientes Fidelización de clientes Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros UNIDAD DIDÁCTICA 2. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS El comercial de las entidades financieras Técnicas básicas de comercialización La atención al cliente Protección a la clientela UNIDAD DIDÁCTICA 3. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS Intranet y extranet La Banca telefónica La Banca por internet La Banca electrónica Televisión interactiva El ticketing Puestos de autoservicio PARTE 2. ASESORÍA FINANCIERA UNIDAD DIDÁCTICA 1. ASPECTOS GENERALES DE LA SOCIEDAD ANÓNIMA Introducción. La acción: eje fundamental de la S.A.. La fundación de la sociedad anónima. UNIDAD DIDÁCTICA 2. AUMENTOS DE CAPITAL SOCIAL Aspectos legales. Tratamiento de la prima de emisión y el derecho de suscripción preferente. Procedimientos de ampliación de capital. UNIDAD DIDÁCTICA 3. REDUCCIÓN DE CAPITAL SOCIAL Aspectos legales. Reducción por devolución de aportaciones. Reducción por condonación de dividendos pasivos. Reducción por saneamiento de pérdidas. Reducción por constitución o aumento de reservas. UNIDAD DIDÁCTICA 4. DISOLUCIÓN DE LA SOCIEDAD ANÓNIMA Aspectos legales. Periodo de liquidación. Reflejo contable del proceso disolutorio. UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DE BALANCES Concepto y finalidad. Características técnicas, económicas y financieras de las partidas patrimoniales del activo y del pasivo. Supuesto 1 UNIDAD DIDÁCTICA 6. MASAS PATRIMONIALES Utilización de los capitales disponibles en las varias formas posibles de inversión. Fuentes de financiación para financiar las inversiones de la empresa. El capital en circulación en la empresa. El capital corriente o fondo de rotación o de maniobra. Supuesto 2 UNIDAD DIDÁCTICA 7. ÍNDICES Y RATIOS La tesorería neta y el coeficiente básico de financiación (capital corriente real y capital corriente mínimo). Estudio de los ratios de capital corriente. Índice de solvencia a largo plazo. Índice de solvencia inmediata “acid test”. Análisis básico del endeudamiento de la empresa. Supuesto 3 UNIDAD DIDÁCTICA 8. ANÁLISIS DE PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW Crisis financiera de la empresa y consolidación de deudas a corto plazo. Análisis de los proveedores de la empresa: ratio de giro de proveedores. Análisis de los clientes de la empresa: ratio de giro de clientes. Análisis de la capacidad de la empresa para renovar su activo no corriente mediante la amortización. El “cash flow”. Supuesto 4. UNIDAD DIDÁCTICA 9. LA RENTABILIDAD Rentabilidad. Diferencia entre la situación económica y la situación financiera de una empresa. Clases de rentabilidad. Rentabilidad de las fuentes de financiación propias. Rentabilidad financiera y rentabilidad económica.. Ecuación fundamental de la rentabilidad. Rentabilidad de los capitales propios y estructura financiera de la empresa. Rentabilidad efectiva para el accionista. Supuesto 5. PARTE 3. ADMINISTRACIÓN FISCAL MÓDULO 1. ASPECTOS TEÓRICOS UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL DERECHO TRIBUTARIO El Tributo Hecho imponible Sujeto pasivo Determinación de la deuda tributaria Contenido de la deuda tributaria Extinción de la deuda tributaria UNIDAD DIDÁCTICA 2. IMPUESTO SOBRE LA RENTA DE LAS PERSONAS FÍSICAS I Introducción Elementos del impuesto Rendimientos del trabajo Rendimientos de actividades económicas UNIDAD DIDÁCTICA 3. IMPUESTO SOBRE LA RENTA DE LAS PERSONAS FÍSICAS II Rendimientos de capital inmobiliario Rendimientos de capital mobiliario Ganancias y pérdidas patrimoniales Regímenes especiales: imputación y atribución de rentas Liquidación del impuesto Gestión del Impuesto UNIDAD DIDÁCTICA 4. EL IMPUESTO SOBRE EL VALOR AÑADIDO Naturaleza del impuesto Hecho imponible Operaciones no sujetas y operaciones exentas Lugar de realización del hecho imponible Devengo del impuesto Sujetos pasivos Repercusión del impuesto (Art. 88 LIVA) Base imponible Tipos de Gravamen Deducción del impuesto Gestión del Impuesto Regímenes especiales UNIDAD DIDÁCTICA 5. IMPUESTO SOBRE SOCIEDADES Naturaleza y ámbito de aplicación Hecho imponible Sujeto Pasivo Base imponible Periodo impositivo y devengo del impuesto Tipo impositivo Bonificaciones y Deducciones Regímenes especiales. Empresas de reducida dimensión Régimen especial de las fusiones y escisiones Régimen fiscal de determinados contratos de arrendamiento financiero Otros regímenes especiales Gestión del impuesto MÓDULO 2. RECURSOS INTERACTIVOS - VIDEO TUTORIALES FACTURAPLUS